Traders Union: Метод оцінки онлайн-брокерів

У Traders Union ми розробили об'єктивну і ретельну систему оцінки Форекс-брокерів, щоб допомогти трейдерам приймати обґрунтовані рішення. У цьому документі детально описані ключові параметри, які ми використовуємо в наших оцінках, і їх роль в загальному результаті.

Ми аналізуємо кожен параметр, щоб забезпечити прозорий і справедливий рейтинг. В даний час брокери оцінюються на основі 250 конкретних вимірюваних параметрів, і цей список постійно розширюється, щоб забезпечити максимально повний аналіз.

Категорії загального рейтингу

Загальний бал допомагає класифікувати брокерів за рівнем довіри на основі вимірюваних показників сервісу, безпеки та надійності.

• 10.0 – 8.0
  Високий рівень довіри
  Тлумачення оцінки
  Брокер демонструє високу надійність, стабільні умови та загальну довіру.
• 7.9 – 7.0
  Надійний
  Тлумачення оцінки
  Брокер загалом є надійним, має лише незначні обмеження в окремих сферах.
• 6.9 – 5.0
  Помірний рівень
  Тлумачення оцінки
  Брокер відповідає базовим стандартам, хоча деякі параметри можуть вимагати більшої уваги.
• 4.9 – 3.0
  Низький рівень довіри
  Тлумачення оцінки
  У брокера є помітні недоліки, які знижують загальний рівень довіри.
• 2.9 – 0.0
  Дуже низький рівень довіри
  Тлумачення оцінки
  Брокер викликає серйозні занепокоєння за ключовими критеріями оцінювання.

Комплексна система оцінки брокерів

Щоб запропонувати трейдерам прозору і справедливу оцінку Форекс-брокерів, ми розробили складну бальну систему, засновану на наших основних параметрах оцінки. Кожному параметру присвоюється своя вага в загальній оцінці, що відображає його важливість для торгівлі на ринку Форекс. Максимально можлива оцінка брокера - 10 балів.

Розуміння кожного показника оцінки

Наші оцінки брокерів ґрунтуються на кількох важливих параметрах, щоб гарантувати всебічну та неупереджену оцінку. У цьому розділі ми детально розглянемо кожен параметр, пропонуючи детальне розуміння їхньої ролі та значення.

Комісії та збори

Ми оцінюємо комісійні та спреди брокерів, оцінюючи витрати, пов'язані зі стандартними рахунками та рахунками ECN/Raw спредів, включаючи комісійні та спреди. Крім того, наша оцінка враховує додаткові збори, такі як плата за поповнення/зняття коштів і плата за бездіяльність.

Кожному параметру в розділі "Комісії та збори" присвоюється певний бал на основі визначених критеріїв.

Регулювання та безпека

Оцінка за цим параметром залежить від наявності у компанії ліцензій, причому ліцензії вищого рівня отримують вищі бали. Ліцензії в декількох юрисдикціях ще більше підвищують оцінку брокера. Ключовими факторами є регулювання першого рівня та участь у фонді захисту інвесторів, в той час як довга історія роботи на ринку враховується, але не настільки важлива.

У фінансовому регулюванні органи влади класифікуються за трьома рівнями на основі їхньої суворості дотримання законодавства та заходів захисту інвесторів. Ця система допомагає відрізнити найсуворіших регуляторів від тих, що дотримуються більш м'яких стандартів.

Регулятори першого рівня

Це регуляторні органи, яким найбільше довіряють, із суворими вимогами до дотримання законодавства та потужними заходами захисту інвесторів.

Регулятор	Країна	Повна назва	Фонд захисту інвесторів
FCA	Сполучене Королівство	Управління з фінансового регулювання та нагляду	До 85 000 фунтів стерлінгів
BaFin	Німеччина	Федеральна служба фінансового нагляду	До 100 000 євро
CySec	Кіпр	Кіпрська комісія з цінних паперів та бірж	До 20 000 євро
ASIC	Австралія	Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій	Немає спеціального фонду, але має суворий захист прав споживачів
NFA	Сполучені Штати Америки	Національна ф'ючерсна асоціація	Немає спеціального фонду
JFSA	Японія	Агентство фінансових послуг Японії	Немає спеціального фонду
CFTC	Сполучені Штати Америки	Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами	Немає спеціального фонду
FINMA	Швейцарія	Швейцарський орган нагляду за фінансовими ринками	100 000 ШВЕЙЦАРСЬКИХ ФРАНКІВ
CIRO	Канада	Організація з регулювання інвестиційної індустрії Канади	1 000 000 КАНАДСЬКИХ ДОЛАРІВ
MAS	Сінгапур	Грошово-кредитне управління Сінгапуру	Немає спеціального фонду
SFC	Гонконг	Комісія з цінних паперів та ф'ючерсів Гонконгу	Немає спеціального фонду
SEC	Сполучені Штати Америки	Комісія з цінних паперів і бірж	До $500 000 для членів SIPA
FINRA	Сполучені Штати Америки	Орган регулювання фінансової індустрії	Немає спеціального фонду
CNMV	Іспанія	Comisión Nacional del Mercado de Valores	До 100 000 євро
FFAJ	Іспанія	Comisión Nacional del Mercado de Valores	До 100 000 євро
CBI	Ірландія	Центральний банк Ірландії	До 20 000 євро

Регулятори 2-го рівня

Ці регуляторні органи є авторитетними, але мають помірно суворі вимоги та заходи захисту інвесторів.

Регулятор	Країна	Повна назва	Фонд захисту інвесторів
FSC	Британські Віргінські острови	Комісія з фінансових послуг Британських Віргінських островів	Немає конкретного фонду
MFSA	Мальта	Управління фінансових послуг Мальти	Немає спеціального фонду
DFSA	Дубай	Дубайське управління фінансових послуг	Немає спеціального фонду
FSCA	Південна Африка	Управління з питань поведінки у фінансовому секторі Південної Африки	Немає спеціального фонду
FMA	Нова Зеландія	Управління фінансових ринків Нової Зеландії	Немає спеціального фонду
SCB	Багамські острови	Комісія з цінних паперів Багамських островів	Немає спеціального фонду
FSC	Маврикій	Комісія з фінансових послуг Маврикію	Немає спеціального фонду
FCMC	Латвія	Комісія з ринку фінансів та капіталу	Немає спеціального фонду

Регулятори третього рівня

Це менш суворі регуляторні органи з меншою кількістю вимог та заходів захисту інвесторів.

Регулятор	Країна	Повна назва	Фонд захисту інвесторів
VFSC	Вануату	Комісія з фінансових послуг Вануату	Немає конкретного фонду
FSC	Беліз	Комісія з фінансових послуг Белізу	Немає спеціального фонду
FSC	Острови Кука	Комісія з фінансового нагляду, Острови Кука	Немає спеціального фонду
FSA	Сейшельські острови	Управління з фінансових послуг Сейшельських островів	Немає спеціального фонду
FSA	Сент-Вінсент і Гренадини	Управління фінансових послуг Сент-Вінсента і Гренадин	Немає спеціального фонду
Фінансова комісія	Міжнародна	Фінансова комісія	Немає конкретного фонду

Задоволеність користувачів

У Traders Union ми використовуємо індекс задоволеності клієнтів (CSAT) як унікальну метрику для оцінки задоволеності користувачів. Цей показник базується на аналізі відгуків, розміщених на сторінці профілю кожного брокера нашою глобальною спільнотою. Зібравши понад 13 років відгуків, ми отримали глибоке розуміння рівня задоволеності клієнтів різних брокерських компаній.

Формула розрахунку CSAT

Де
n_i = кількість відгуків з i зірками
p_i = бали, пов'язані з i зірками
i - від 1 до 5, що відповідає зірковому рейтингу

Використовуючи наведене відображення зірок у бали:

• 1 зірка = 1 бал
• 2 зірки = 3 бали
• 3 зірки = 5 балів
• 4 зірки = 8 балів
• 5 зірок = 10 балів

Поповнення та зняття коштів

Цей параметр оцінює легкість, швидкість і ефективність витрат процесів депозиту та зняття коштів. Він враховує ключові фактори, такі як різноманітність запропонованих методів оплати, наявність кількох базових валют для зменшення витрат на конвертацію, час обробки та будь-які комісії, пов'язані з транзакціями. Ця комплексна оцінка дозволяє клієнтам оцінити, наскільки ефективно та доступно вони можуть керувати своїми коштами з кожним брокером.

Опції депозиту та зняття коштів

Основна валюта рахунку

Комісії за депозит і зняття коштів

Торгові платформи та інструменти

У цьому розділі методології оцінки брокера ми оцінили широту та якість торгових платформ і інструментів. Наш аналіз був зосереджений на чотирьох ключових напрямах:

1. Доступність платформи – Ми розглянули спектр торгових платформ, які підтримує брокер, включаючи галузеві стандарти, такі як MT4, MT5, cTrader, NinjaTrader. Ми також оцінили власні платформи, інтеграцію з TradingView та доступність через WebTrader.
   
   
2. Аналітичні та автоматизовані інструменти – Ця категорія охоплює наявність вбудованих індикаторів, функції автоматизованої торгівлі (наприклад, радники та конструктори стратегій), сторонні інструменти, такі як Autochartist та Trading Central, а також зручні функції, такі як торгівля в один клік, сповіщення та доступ до API.
   
   
3. Функції безпеки та корисності – Ми оцінили впровадження заходів безпеки, зокрема двофакторну автентифікацію (2FA), та проаналізували підтримку розширеної торгової інфраструктури, такої як безкоштовний VPS-хостинг.

Торгові інструменти та ринки

Цей параметр оцінює кількість торгових активів, які пропонує брокер для різних фінансових інструментів. Сюди входять валютні пари, метали, індекси, сировинні товари, акції та криптовалюти. Він також оцінює інвестиційні програми брокера, такі як доступ до торгівлі копіями.

Відкриття торгового рахунку

Ми оцінили, наскільки легко відкрити торговий рахунок, проаналізувавши ключові фактори, такі як вимоги до мінімального депозиту, наявність онлайн-реєстрації та середній час, необхідний для завершення реєстрації та проходження перевірки KYC. Оцінка також включала тестування процесу реєстрації в реальних умовах: було відкрито рахунок і поповнено його на мінімально необхідну суму депозиту (але не менше ніж 100 доларів США). Такий підхід допомагає визначити, наскільки платформа доступна для початківців і як швидко трейдери можуть розпочати торгівлю.

Час і легкість відкриття рахунку

Типи рахунків

Ми оцінюємо різноманітність, доступність і відповідність торгових рахунків, які пропонує брокер, щоб визначити, наскільки добре вони відповідають потребам різних профілів трейдерів і стратегій.

Мобільні додатки

Ми оцінюємо доступність і функціональність мобільних торгових застосунків брокера для iOS та Android. Оцінка включає підтримку торгівлі на Forex на обох платформах, наявність мобільної двофакторної автентифікації (2FA), рейтинги користувачів у магазинах застосунків, загальну кількість завантажень та основні функції в застосунку, такі як сповіщення та технічні індикатори.

Підтримка клієнтів Ми оцінюємо підтримку, відкриваючи рахунок із коштами та тестуючи швидкість і доступність відповідей на практичні запитання.

Доступність підтримки та швидкість реагування вимірюються за допомогою варіантів зв’язку та перевірених часів відповіді.

Наші основні принципи

Команда аналітиків

Наша команда аналітиків постійно працює над вдосконаленням та уточненням інформації, яку ми надаємо. Маючи багатий досвід та знання фінансових ринків, вони гарантують, що наші оцінки є ретельними та актуальними. Ви можете дізнатися більше про наших аналітиків та інших членів команди, залучених до цієї роботи, відвідавши їхні профілі:

Аналітики

Антон Харитонов

Головний директор з аналітики

Михайло Внучков

Автор Traders Union

Андрій Мастикін

Керівник відділу оглядів і рейтингів компаній

Іван Андрієнко

Автор Traders Union

Олег Ткаченко

Редактор відділу криптовалют та блокчейну

Рінат Гісматуллін

Автор Traders Union

Анастасія Чабанюк

Редактор освітнього контенту

Максим Нечипоренко

Автор, фінансовий експерт Traders Union

Ігор Красуля

Автор Traders Union

Паршва Турахія

Спеціаліст з редакційних стандартів

Шоланке Деле

Аналітик Traders Union

Вікторас Карапетьянц

Фінансовий експерт і аналітик Traders Union

Євген Комчук

Головний редактор Traders Union

Дмитро Харьков

Головний редактор новинної стрічки

Меліса Бак

Репортер Traders Union

Олексій Зайченко

Репортер Traders Union

Кайл Торпі

Автор Traders Union

Еміліо Ґіґіні

Автор Traders Union

Кіаран Райан

Автор Traders Union

Ден Блайстоун

Головний редактор англійського напряму

Марк Чандлер

Автор Traders Union

Майкл Берман

Автор Traders Union

Андреас Крісто

Автор Traders Union

Сергій Шендецький

Автор новин Traders Union

Мар'яна Внучкова

Автор новин у Traders Union

Ярослав Дмитренко

Автор новин у Traders Union

Ашутош Сурека

Автор новин Traders Union

Юлія Славіна

Автор Traders Union

Олена Нікуліна

Автор та редактор у Traders Union

Гліб Чабанюк

Автор Traders Union

Оксана Конєва

Автор новин Traders Union

Олександра Чайкіна

Автор і фінансовий аналітик Traders Union

Дарина Пащенко

Автор новин Traders Union

Запрошені експерти

Ми в Traders Union часто залучаємо зовнішніх експертів і редакторів для оцінки брокерів, що забезпечує більш якісну і всебічну оцінку. Такий підхід дозволяє використовувати різні точки зору для підвищення точності та надійності наших оглядів брокерів.

Доктор Бі Джей Джонсон

Редактор-консультант англійської мови

Джонатан Маверік

Автор Traders Union

Брюс Пауерс

Автор

Томас Веттерманн

Автор

До роботи можуть долучатися експерти та співробітники, які не вказані в цьому розділі.

Як відбувається аналіз отриманих результатів?

Щоб вивести загальний оціночний бал для кожного брокера, наші експерти створили унікальний скрипт, який обробляє ретельно розбиті на категорії дані. Цей скрипт аналізує такі параметри, як надійність брокера, торгові умови, клієнтська підтримка та відповідність нормативним вимогам, використовуючи передові алгоритми. Підсумковий бал визначає місце кожного брокера в нашій рейтинговій системі, забезпечуючи неупередженість, прозорість і послідовність оцінок, таким чином надаючи трейдерам надійний ресурс для прийняття обґрунтованих рішень.

Поширені запитання