Як інвестувати у Форекс?

Міжнародний валютний ринок пропонує трейдеру чимало можливостей для заробітку. Одна з них – інвестування. Інвестувати можна в ПАММ/LAMM-рахунки, інших трейдерів або використовувати сервіси копіювання угод. Кожен із цих способів має свої переваги і недоліки, які зараз ми докладно і розглянемо, щоб зрозуміти – як правильно інвестувати у Форекс, щоб у результаті отримувати стабільний дохід.

З чого починається шлях інвестора на ринку Форекс

Різні люди вирішують заробляти на інвестуванні в ринок Форекс з різних причин. Але, мабуть, головною причиною є те, що прибутковість на ринку Форекс може бути в рази вищою, ніж у класичних способів інвестування, таких як купівля нерухомості або банківський депозит.

Той, хто вирішив спробувати заробити гроші на Форексі, перш за все приймає рішення: самому торгувати чи довірити кошти в управління. Коли трейдер торгує сам – тут все просто. Він просто намагається передбачити майбутній курс котирувань. А коли він довіряє комусь іншому, то тут він уже переходить до групи «пасивних інвесторів».

Пасивними інвесторами стають ті, кому не цікавий сам процес трейдингу, або ті, в кого просто не виходить успішно торгувати самому, або ті, хто хоче отримувати додатковий пасивний дохід, взагалі не вникаючи в зайві деталі. Незалежно від причини рішення стати інвестором, задля того щоб почати інвестувати у Форекс, потрібно зробити наступні кроки:

• 

  вивчити всі доступні варіанти інвестування на ринку Форекс – ПАММ-рахунки, довірче управління, автоторгівлю, приблизно розібравшись у відмінностях між ними;

• переглянути ТОП найнадійніших Форекс брокерів, які пропонують найвигідніші інвестиційні програми;

  
• 

  вибрати брокера, програми та умови якого підходять саме вам за всіма параметрами;

• зареєструватися на офіційному сайті обраного брокера (бажано через сайт, щоб потім отримувати більший дохід);

  
• 

  внести депозит на рахунок і перевести його до обраної інвестиційної програми або обраного портфеля вже в кабінеті у брокера.

Зверніть увагу, що вибір брокера є концептуально важливим кроком, тому що всі фінансові операції будуть здійснюватися через нього. Без брокера трейдер не може торгувати на ринку Форекс і не може інвестувати. Саме брокер визначає можливості та обмеження інвестора, прозорість процесу та додаткові варіанти заробітку у вигляді бонусів.

Види інвестиційних програм на Форекс

Інвестувати у Форекс можна трьома основними способами – це копіювання угод інших трейдерів (автоторгівля), вкладення коштів у ПАММ-рахунки, які підпорядковуються керуючому трейдеру, і пряме інвестування – переведення коштів у довірче управління. Всі ці способии кардинально відрізняються, але є в них дещо спільне:

Але ще раз варто відзначити, що всі ці переваги інвестування в Форекс працюють тільки в тому випадку, якщо ви вдало вибрали брокера. Тобто якщо ви довірилися перевіреній та надійній компанії, а не шахраю. Власне для того, щоб допомогти вам у цьому питанні та захистити вас від помилки, і працює Traders Union, щомісяця оновлюючи рейтинг найкращих Форекс брокерів.

Інвестування в ПАММ

Це популярний варіант інвестування в ринок Форекс, який не передбачає безпосередньої участі у торгах і спрямований на отримання пасивного доходу. Само поняття ПАММ походить від англійської абревіатури PAMM, яка розшифровується як Percent Allocation Management Module, що означає Модель управління відсотковим розподілом.

Зверніть увагу, що крім ПАММ-рахунків також існують LAMM-рахунки. Вони поширені менше, але згадати про них варто, тим більше що технічно ці два типи рахунків майже не відрізняються.

Єдина важлива відмінність у тому, що за LAMM-системи (Lot Allocation Management Module) величина вкладу інвестора дорівнює величині ставки керуючого трейдера. Тобто ви ризикуєте тією самою сумою, що і керуючий, і дохід отримуєте такий самий (плюс керуючий у разі успіху отримує відсоток з вашого прибутку за свої послуги).

●ПАММ-рахунки – більш поширений вид інвестування, оскільки дозволяє вкласти в ордер керуючого будь-яку суму, яка необов'язково дорівнює його ставці. Якщо сума менша, то й прибуток буде меншим, втім, як і ризики. В цьому випадку відсоток прибутку кожному інвестору розраховується системою індивідуально, відповідно до розміру його вкладу.

●Найбільш сучасний вид ПАММ-рахунків, який сьогодні поки що використовують мало брокерів, – це RAMM-рахунки. Вони діють за типом звичайних ПАММ-рахунків, але інвестори мають можливість вибирати безліч параметрів: наприклад, допустимі ризики та просідання показників, по досягненні яких кошти автоматично знімаються з ордера керуючого.

Для всіх згаданих типів рахунків є два варіанти інвестування – можна інвестувати в конкретний рахунок або портфель рахунків. У чому переваги та особливості кожного варіанту – розглянемо докладніше.

Копіювання угод успішних трейдерів

Цей варіант інвестування на Форекс є не менш популярним, ніж ПАММ-рахунки. Альтернативна назва методики копіювання угод – автоторгівля. Як і у випадку з ПАММ-рахунками, все технічно просто, але сам механізм кардинально відрізняється.

Цей варіант інвестування на Форекс цікавий з погляду, що трейдер не виступає інвестором у прямому розумінні цього слова. Тому що всі операції відбуваються з вашим рахунком та на вашому торговому терміналі. Якщо ви копіюєте угоду у досвідченого і успішного трейдера (статистику надає брокер), то шанс на перемогу вище, ніж у випадку, якщо ви самі робитимете ставку.

Ще одна перевага автоторгівлі – можливість навчатися у професіоналів. Тому що вам буде доступна вся інформація про актуальні ордери вашого провайдера сигналів. Ви зможете прорахувати його стратегію, подивитися, як він реагує на ті чи інші зміни ринку, які рішення ухвалює. Це унікальний, безцінний досвід, який ви не зможете отримати, інвестуючи в ПАММ-рахунки.

Однак ризики тут ті самі – навіть найдосвідченіші професіонали іноді «просідають», причому програші можуть йти один за одним. І диверсифікувати ризики за цим інвестуванням на Форекс ви можете у такий же спосіб – розподіляти кошти між кількома постачальниками сигналів. Ніхто не забороняє вам скопіювати одразу кілька ордерів у кількох провайдерів сигналів.

Довірче управління як спосіб інвестування

Інвестиції в довірче управління – третій спосіб пасивного заробітку на Форекс. Насправді, саме цей варіант інвестування з'явився першим, і лише потім він фактично еволюціонував у копіювання угод та ПАММ-рахунку.

Інвестиції в довірче управління – це прямий внесок у торгівлю іншого гравця ринку Форекс. Тобто ви переказуєте частину свого депозиту на вказаний рахунок, і ці кошти трейдер використовує у торгах. Якщо ставка виграє, то трейдер переказує вам суму виграшу, залишаючи собі відсоток або фіксовану суму – цей момент обговорюємо.

Головний ризик очевидний – ви довіряєте свої кошти третій особі. І якщо не укладено договір, трейдер може просто не повернути їх вам чи повернути суму меншу за обіцяну. Не допустити подібної ситуації можна двома способами:

вкладатися в трейдерів, які є співробітниками брокерської компанії. Деякі брокери самі надають таку послугу, тобто в штаті є професійні трейдери, яким ви можете передати свої кошти під управління;

альтернативний варіант – працювати з третьою особою на підставі договору. Договір може укладатися у різний спосіб, але якщо ви укладаєте його самі, без посередництва брокера, то всі юридичні аспекти лягають на ваші плечі. Теоретично наявність договору є гарантією дотримання умов обома сторонами. Але на практиці багато залежить від того, наскільки грамотно складено такий договір.

Тобто інвестиції в довірче управління – це більш ризикований варіант, ніж ПАММ-рахунки та автоторгівля. Однак ризик успішно мінімізується, якщо ви довіряєте кошти «особистим» трейдерам свого брокера. В такому варіанті ситуація технічно схожа з інвестуванням у ПАММ-рахунки, тільки у випадку з довірчим управлінням ви прямо переказуєте кошти на рахунок трейдерів, які торгуватимуть.

ТОП-10 Форекс брокерів для інвестування

Ми раніше вже підкреслювали, що вибір брокера – фундаментально важливий момент для успішного інвестування на ринку Форекс. Саме брокер надає необхідне програмне забезпечення та детальну інформацію про провайдерів сигналів та/або ПАММ-керуючих, і саме він повинен зрештою виплатити вам ваш прибуток.

На що орієнтуватись при виборі брокера для інвестування:

• 

  наявність типу інвестиційної програми, який вас цікавить;

• 

  мінімальний депозит та інші умови інвестування;

• 

  якою організацією регулюється робота брокера.

Додатково можна (і потрібно!) прочитати відгуки про вибраного вами Форекс брокера. Для цього ви можете скористатися нашим сайтом, на якому фахівці Traders Union вже більше 10 років збирають відгуки щодо кожного Форекс брокера на ринку.

Ризики інвестування в Форекс

Інвестування на Форекс ніколи не набуло б такого поширення, якби ризики неможливо було диверсифікувати до прийнятних значень. Об'єктивно ризики на валютному ринку не вище, ніж за будь-якого іншого варіанта інвестування, а іноді і нижче. При цьому основних ризиків два:

• 

  можливість втратити вкладені кошти, якщо ПАММ-керуючий або трейдер, якому ви довіряєте управління своїми коштами, виявляється шахраєм. Цей ризик легко виключити – потрібно працювати лише з перевіреними ліцензованими брокерами;

• 

  ймовірність втратити кошти через те, що керуючий ПАММ-рахунку, провайдер сигналу або трейдер, якому ви довірили в управління свої кошти, помилився з прогнозами. Це трапляється з усіма трейдерами, неможливо вигравати 100% угод. Але для зниження цього ризику можна розподіляти кошти між кількома ПАММ-рахунками чи провайдерами сигналів.

Для трейдера-початківця шанс виграти при інвестуванні в досвідченого гравця завжди вищий, ніж якщо він буде робити ставки сам. Плюс, як ми вже сказали, це досвід, який неможливо отримати в інший спосіб. А якщо все зробити правильно і максимально диверсифікувати всі ризики, ймовірність втрати всіх коштів буде вкрай низька, проте ми рекомендуємо інвестувати тільки ту суму, яку ви готові втратити, і, звичайно, не варто інвестувати всі наявні у вас кошти.

Інвестування в ринок Форекс – думка експерта

«Сучасні системи інвестування в ринок Форекс пропонують максимально простий і зручний спосіб отримання пасивного доходу. Головне – правильно вибрати брокера та інвестиційну програму. ПАММ/MAM/RAMM рахунки зараз набирають великої популярності, але сервіси автоторгівлі теж не поступаються їм. Це закономірно, тому що всі варіанти інвестування в ринок Форекс дають можливість успішно диверсифікувати ризики за допомогою широкого спектра механізмів. В результаті інвестор може отримувати стабільний дохід, і йому для цього не потрібно ставати професійним трейдером. Проте завжди треба пам'ятати, що на фінансових ринках дохід завжди відображає рівень ризиків – це один з головних економічних законів, що працюють на ньому».

Антон Харитонов,
трейдер-аналітик Traders Union

FAQ

Що означає інвестувати в Форекс?

Це означає, що ви можете вкласти свої кошти в ПАММ-рахунок, копіювати угоди успішних трейдерів або використовувати різні системи довірчого управління. Всі ці варіанти об'єднує те, що ви самі не торгуєте на Форекс, за вас це роблять професіонали в обмін на невелику винагороду (зазвичай – комісія за успішну угоду).

Наскільки надійно інвестувати у Форекс?

Міжнародний валютний ринок – це система, що стабільно розвивається. Надійність інвестування залежить від надійності вашого брокера та від успішності ПАММ-керуючого чи провайдера сигналів, якого ви вибрали.

Як можна мінімізувати ризики під час інвестування?

По-перше, на старті потрібно правильно вибрати брокера – із зручною програмою інвестування, яка вам максимально підходить. Надалі можна вкладати кошти не в ПАММ-рахунки, а в ПАММ-портфелі, а у разі копіювання угод використовувати відразу кілька провайдерів сигналів.

Що краще – ПАММ-рахунки чи копіювання угод?

Всі варіанти інвестування в Forex можуть приносити хороший пасивний дохід. Не можна сказати, який з них кращий, тому що вони концептуально відрізняються механізмом інвестування і можуть у кожному конкретному випадку дати свій результат. Інвестор робить вибір виходячи з особистих переваг, надалі, за необхідності, змінюючи спосіб інвестування.