Соціально відповідальне інвестування (SRI): визначення, як це працює

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Plus500 - Найкращий Forex брокер для 2026 (США)

Перейти до брокера

80% роздрібних рахунків CFD втрачають гроші.

Ми вибрали найкращого брокера у вашій країні. Щоб дізнатися про найкращого брокера в іншому регіоні, виберіть країну зі списку нижче:

Соціально відповідальне інвестування (SRI) — це інвестиційна стратегія, яка зосереджується на виборі інвестиційних цінних паперів на основі етичних, соціальних та екологічних критеріїв поряд із фінансовими міркуваннями.

Соціально відповідальне інвестування (SRI) стає одним із провідних способів інвестування, особливо у сучасному світі, де люди більше усвідомлюють вплив діяльності компаній на суспільство та довкілля. У цій статті ми розглядаємо принципи та практики SRI, а також те, як інвестори можуть узгодити свої портфелі з цінностями, які їм близькі. Крім того, ми підкреслюємо важливість моніторингу інвестиційних портфелів, щоб забезпечити етичну відповідність у симбіозі з оптимальною ефективністю.

Що таке соціально відповідальне інвестування (SRI)?

Соціально відповідальне інвестування (SRI) є однією з інвестиційних стратегій, що набирає популярності в сучасній фінансовій індустрії. Це цікавий підхід, коли інвестори прагнуть отримати фінансовий прибуток, вкладаючи кошти в цінні папери компаній, які віддають перевагу суспільно та екологічно відповідальним практикам. Ця інвестиційна техніка ненав’язливо сприяє позитивним суспільним змінам, оскільки інвестиційні рішення суворо залежать від фінансових результатів і відповідності компанії етичним та сталим принципам.

Тому інвестори прагнуть отримувати фінансовий прибуток, інвестуючи в компанії з позитивною екологічною та соціальною політикою, уникаючи цінних паперів компаній, які не дотримуються таких принципів. Наприклад, інвестування в галузь відновлюваної енергетики, таку як сонячна, вітрова та гідроенергетика, забезпечує як фінансову віддачу, так і сприяє екологічно відповідальним практикам.

Крім того, варто зазначити, що декілька індексів створені для відстеження інвестиційної ефективності цінних паперів компанії на основі екологічних, соціальних та управлінських (ESG) критеріїв. Прикладами SRI-індексів є глобальні індекси сталого розвитку MSCI, індекси сталого розвитку Dow Jones, індекс S&P 500 ESG, глобальний індекс сталого розвитку NASDAQ OMX CRD тощо.

Найкращі соціально відповідальні інвестиції

Як уже зазначалося раніше, відповідальне інвестування є одним із тонких способів сприяння соціальним змінам заради безпечнішого довкілля. Тому соціально відповідальні фонди стають дедалі популярнішими в сучасних інвестиційних практиках, особливо серед інвесторів, які дбають про безпечні та кращі екологічні практики.

J.P. Morgan зазначив, що «інвестування за принципами ESG швидко зростає у всіх регіонах, і активи, що відповідають принципам ESG, незабаром можуть становити 44% світових активів під управлінням (AUM).» Також опитування показує, що «70% американців вважають, що для компаній “дещо” або “дуже важливо” робити світ кращим.» Ці тенденції свідчать про великий потенціал SRI для інвесторів, оскільки світова економіка віддає перевагу екологічно чистим продуктам.

Тепер давайте розглянемо деякі з провідних фондів соціально відповідального інвестування, які дозволяють здійснювати SRI-інвестування.

Порівняння фондів SRI

Зображення з Invesco.com

На зображенні вище показано гіпотетичну динаміку інвестиції у розмірі $10 000 у Invesco Solar ETF з 2015 року до 31 березня 2024 року за умови, що готівка та активи не вилучалися з індексу.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) також є біржовим інвестиційним фондом (ETF), який відстежує динаміку MSCI USA Extended ESG Focus Index, зберігаючи подібний рівень ризику та прибутковості до базового індексу. Він надає інвесторам доступ до акцій на ринку U.S., зокрема до акцій, що мають високі показники за екологічними, соціальними та управлінськими (ESG) критеріями.

ESGU є хорошим вибором для інвесторів, чиї інтереси збігаються з формуванням довгострокового портфеля активів, підкріплених етичними та соціальними міркуваннями. Станом на травень 2024 року ESGU має загальні активи під управлінням у розмірі $12,71 млрд, чисте співвідношення витрат 0,15, комісію за управління 0,155 та загальну дохідність 28,97%.

Зображення з ishares.com

Наведена вище діаграма ілюструє гіпотетичне зростання інвестиції у $10 000 у ESGU з 1 грудня 2016 року по 7 травня 2024 року за умови реінвестування дивідендів і капіталу.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) — це взаємний фонд, заснований у 2009 році з головним офісом у Бостоні, Массачусетс, USA. Компанія має на меті надавати інвесторам можливості сталого інвестування з потенціалом довгострокового зростання капіталу. PNOPX має загальні активи під управлінням у розмірі 6,3 млрд, коефіцієнт витрат 0,92% та прибутковість за останні дванадцять місяців 0,16% станом на 8 травня 2024 року. Крім того, обіг фонду (кінець фінансового року) склав 25%.

Зображення з Putnam.com

На зображенні вище показано гіпотетичне зростання інвестиції у $10 000 за умови, що готівка та активи не вилучалися з індексу.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity є ще одним рекомендованим фондом для інвесторів, зацікавлених у соціально відповідальному інвестуванні. Дата заснування TICRX — 31 березня 2006 року; фонд інвестує до 80% своїх активів у акції компаній з великою капіталізацією, діяльність яких відповідає екологічним, соціальним та управлінським (ESG) критеріям. Станом на 30 квітня 2024 року загальний обсяг активів під управлінням становить $6,0 млрд, чистий коефіцієнт витрат — 0,46%, валовий коефіцієнт витрат — 0,46%, загальна кількість активів — 65, а оборотність — 15%.

Зображення з nuveen.com

Наведене вище зображення демонструє дані про результати інвестицій з моменту заснування фонду.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund був заснований 29 квітня 2005 року. Він інвестує до 80% своїх чистих активів у компанії з малою та середньою капіталізацією, які мають потенціал для зростання капіталу. PARMX вимагає мінімальні початкові інвестиції у розмірі $2,000 та мінімум $50 для подальших інвестицій. Станом на 8 травня 2024 року загальний обсяг активів під управлінням фонду становить $3,359 млн, коефіцієнт витрат — 0,96%, валовий коефіцієнт витрат — 0,98%, а оборотність — 42%.

Зображення з Parnassus.com

Наведена вище діаграма ілюструє гіпотетичне зростання $10 000 з моменту заснування фонду 29 квітня 2005 року до 30 квітня 2024 року за умови реінвестування дивідендів і приросту капіталу.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF прагне відстежувати результати MSCI EAFE ETF index, що складається з акцій великих і середніх компаній. Він інвестує в акції з позитивними екологічними, соціальними та управлінськими практиками з розвинених ринків, зазвичай поза межами U.S. та Канади. ESGD має загальні активи під управлінням у розмірі $8,2 млрд, коефіцієнт витрат 0,20% та добовий обсяг 213 384,00 станом на 8 травня 2024 року.

Зображення з ishares.com

Наведена вище діаграма ілюструє гіпотетичне зростання інвестиції у розмірі $10 000 у фонд з 28 червня 2016 року по 8 травня 2024 року за умови реінвестування приросту капіталу та дивідендів.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF надає інвесторам доступ до світових компаній, що займаються виробництвом чистої енергії з сонячних, вітрових та інших екологічно чистих технологій. ICLN прагне відстежувати інвестиційну ефективність індексу у секторі чистої енергії по всьому світу. Станом на 8 травня 2024 року, загальний обсяг активів під управлінням становить $2,2 млрд, коефіцієнт витрат — 0,41%, денний обсяг — 3,2 млн, а ціна закриття — 13,91.

Зображення з ishares.com

Наведена вище діаграма показує гіпотетичне зростання інвестиції у $10 000 з 24 червня 2008 року по 9 травня 2024 року за умови реінвестування дивідендів і приросту капіталу.

Порівняння фондів SRI
ETF	Активи під управлінням	Вартість	Коефіцієнт витрат
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040B	$43.20	0.67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12.71B	$114.40	0.15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6.3B	$122.16	0.92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6.0B	$24.25	0.46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3.359M	$38.46	0.96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8.2B	$80.59	0.20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2.2B	$13.85	0.41%

Вибір правильної соціально відповідальної інвестиції — це лише половина справи. Щоб дійсно сформувати та керувати портфелем SRI, інвесторам також потрібен надійний брокер, який надає доступ до фондів із фокусом на ESG, прозорі комісії та надійний регуляторний захист. Нижче наведено порівняння провідних брокерів, які підтримують соціально відповідальне інвестування та забезпечують зручний доступ до ESG ETF, пайових фондів і світових ринків.

Найкращі Forex брокери
	Plus500	OANDA	FOREX.com	IG Markets	Interactive Brokers
Мін. депозит, $	100		100	1
Торговані активи	2800	129	5500	20000	30000
Standard EUR/USD спред	0.7	0.3	1.0	0.9	0.5
Макс. плече	1:300	1:200	1:50	1:200	1:30
Максимальний рівень регулювання	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1
Загальний бал TU	8.8	6.66	6.84	6.61	6.88
Відкрити рахунок	Перейти до брокера 80% роздрібних рахунків CFD втрачають гроші.	Перейти до брокера Ваш капітал під загрозою.	Вивчити досьє	Вивчити досьє	Вивчити досьє

Як створити портфель SRI?

Дотримуйтесь наведених нижче кроків, щоб створити портфель SRI:

Визначте свої цінності: Перший крок до створення SRI-портфеля — це визначення компаній, які відповідають вашим цінностям (наприклад, зміна клімату, права людини тощо).
Досліджуйте варіанти інвестування SRI: Досліджуйте та інвестуйте у SRI фонди компанії, ETFs (біржові фонди), окремі акції або облігації, які відповідають вашим цінностям. Оцінюйте компанії за їхньою репутацією, місією та результатами діяльності з часом
Диверсифікуйте свій портфель: Підтримуйте диверсифікований портфель SRI, щоб знизити ризик
Відстежуйте результати та вплив: Постійно відстежуйте результати ваших інвестицій у SRI. Також слідкуйте за соціальним та екологічним впливом компанії

Чи є соціально відповідальне інвестування прибутковим?

Так, соціально відповідальне інвестування може бути прибутковим. Різні дослідження показали, що інвестування з урахуванням етичних міркувань є розумним способом підтримати добру справу та отримати фінансовий прибуток. Наприклад, звіт BlackRock за 2022 рік показав, що сталий інвестування не лише відповідає цінностям інвесторів, а й приносить вищі фінансові результати. Крім того, у 2023 році дослідження MSCI, проведене серед понад 3 000 компаній, показало, що ті, які мають рейтинги ESG, перевершують своїх конкурентів.

Пам’ятайте, що інвестування пов’язане з ризиками

Фондовий ринок може бути волатильним, і вартість ваших активів може змінюватися. Слідкуйте за інформацією про компанії, в які ви інвестували, та звертайте увагу на ринкові тенденції. Пам’ятайте, що інвестування — це довгострокова справа, і важливо періодично переглядати та коригувати свій портфель відповідно до ваших фінансових цілей і рівня ризику.

Дотримуючись цих кроків і залишаючись поінформованими, ви можете розпочати свій шлях у світі онлайн-інвестування в акції. Пам’ятайте, що інвестування пов’язане з ризиками, тому важливо ретельно досліджувати інформацію та звертатися за професійною порадою, якщо це необхідно. Успішних інвестицій!

Висновок

Соціально відповідальне інвестування (SRI) стає невід'ємною складовою сучасних фінансових стратегій, дозволяючи поєднувати прибутковість та етичні цінності. Залучення капіталу в компанії, які дотримуються принципів сталого розвитку, не лише приносить фінансову віддачу, але й сприяє формуванню кращого світу. Наприклад, інвестування у «зелену» енергетику або підтримка підприємств із прозорим управлінням забезпечують довгострокову перевагу. Головний висновок – SRI дає змогу усвідомлено обирати, куди спрямовувати свої кошти, формуючи майбутнє відповідно до власних переконань.

Часті запитання

Які критерії використовуються для відбору компаній у соціально відповідальні інвестиційні портфелі?

Основними критеріями для відбору компаній у SRI-портфелі є екологічні, соціальні та управлінські (ESG) показники. До уваги береться дотримання компаніями сталих принципів, вплив на зміни клімату, захист прав людини, ефективне корпоративне управління та прозорість діяльності.

Чим відрізняється SRI від традиційних інвестиційних стратегій?

SRI відрізняється від традиційних стратегій тим, що окрім фінансових показників, ключову роль відіграють етичні, соціальні й екологічні критерії. Інвестуючи, SRI-інвестор уникає компаній із суперечливою репутацією й обирає тих, хто дотримується принципів відповідальності та сталого розвитку.

Які типи фінансових інструментів доступні для соціально відповідального інвестування?

Для SRI доступні різноманітні інструменти: біржові інвестиційні фонди (ETF), пайові фонди, окремі акції та облігації компаній, що відповідають ESG-критеріям. Також існують спеціалізовані SRI-індекси для відстеження результатів таких інвестицій.

Як диверсифікувати портфель соціально відповідального інвестування?

Диверсифікація SRI-портфеля досягається інвестуванням у різні сектори економіки, географічні ринки та типи активів, що відповідають етичним та екологічним принципам. Це дозволяє знизити ризики й забезпечити стабільність портфеля, дотримуючись обраних цінностей.

Вам сподобалася стаття?

Вибір редакції та аналітика

4 години тому Джонатан Маверік

Як створити багатство з нуля за 3 практичні кроки

#finance #Apple #NVDA

7 години тому Євген Комчук

Обвал індексу Kospi: чому корейський ринок рухнув слідом за ШІ-акціями

#finance #stocks #Stock indexes

1 день тому Міра Київська

Біткоїн чи Ferrari: яка інвестиція краща?

#crypto #Bitcoin

2 дні тому Міра Київська

Strategy продає біткоїни: мала угода — велика проблема

#Michael Saylor #crypto #Strategy #Bitcoin

3 дні тому Михайло Внучков

Ledger проти Trezor: у пошуках ідеального криптогаманця

#Ledger #crypto #Trezor Wallet

4 дні тому Олег Ткаченко

Торговці повітрям: чому Binance закриває NFT-майданчик

#NFT #Binance

Всі новини

Команда, яка працювала над статтею

Джошуа Френсіс — професійний трейдер Форекс із більш ніж 4-річним досвідом роботи у фінансовій галузі. Він спеціалізується на торгівлі парами XAU/USD та GBP/JPY.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

CFD

CFD - це контракт між інвестором/трейдером і продавцем, який демонструє, що трейдер повинен буде сплатити продавцю різницю між поточною вартістю активу і його вартістю на момент укладення контракту.

Топ-5 брокерів для вас

США