Як інвестувати в Stablecoins: Прості кроки для трейдерів

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Покрокова інструкція, як зробити стейкінг stablecoins:

Налаштуйте свій гаманець
Купівля stablecoins
Оберіть платформу
Підключіть свій гаманець
Почніть інвестувати і заробляти

Стейкінг stablecoins - це не просто отримання пасивного доходу. Це спосіб змусити ваші стабільні інвестиції працювати на вас у зростаючому світі криптовалют без стресу від щоденних змін цін. Але це не так просто, як здається. Від вибору правильної платформи до забезпечення безпеки ваших коштів - тут є про що подумати. Вам потрібен чіткий план, щоб дійсно змусити його працювати і уникнути поширених помилок. Тож, як ви можете бути впевнені, що приймаєте найкращі рішення, зберігаючи при цьому свої кошти в безпеці? У цій статті ми розглянемо все, що вам потрібно знати про стейкінг стейблкоінів, включаючи покрокову інструкцію, потенційні вигоди, ризики та поради експертів.

Як зробити стейкінг stablecoins

Стейкінг - це процес блокування ваших криптовалютних активів у протоколі блокчейну, щоб захистити мережу і, в свою чергу, отримати винагороду. Стейкінг стейблкоінів дещо відрізняється від стейкінгу волатильних криптовалют, оскільки ви надаєте ліквідність або позичаєте активи, не турбуючись про коливання цін. Це робить стейкінг стейблкоінів кращим вибором для тих, хто шукає передбачуваний пасивний дохід з низьким рівнем ризику.

Налаштуйте свій гаманець

Для початку вам знадобиться криптовалютний гаманець. Ви можете вибрати програмний гаманець (гарячий гаманець) для простоти використання або апаратний гаманець для підвищеної безпеки. Для новачків зручнішим може бути використання гарячого гаманця, підключеного до централізованої біржі.

Придбання stablecoins

Далі придбайте stablecoins , наприклад USDT, USDC або DAI через надійну централізовану біржу. Якщо ви плануєте зробити ставку на децентралізовані фінансові (DeFi) платформи, переведіть stablecoins на свій гаманець для зберігання.

Виберіть правильну платформу

Централізовані платформи. Вони пропонують зручні інтерфейси і, як правило, конкурентоспроможну дохідність, часто в межах 5-10% річних (APY). Деякі платформи пропонують гнучкі варіанти заощаджень, які дозволяють зняти кошти за потреби.
Децентралізовані платформи. Ці платформи більше підходять для досвідчених користувачів і дозволяють зберігати контроль над вашими коштами. Прибутковість APY варіюється залежно від ринкових умов і динаміки попиту та пропозиції, але зазвичай становить 4-6%.

Найкраща криптовалютна біржа для стейкінгу
	Підтримувані монети	Мін. депозит, ₿	Рік заснування	Відкрити рахунок
Kraken	278	0,0001	2011	ВІДКРИТИ РАХУНОК
Crypto.com	250	0,00001	2016	ВІДКРИТИ РАХУНОК
Cryptohopper	1000		2018	ВІДКРИТИ РАХУНОК
FMCPAY	65	0,0001	2021	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.
OKX	329	0,0005	2017	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

Підключіть свій гаманець

Для децентралізованих платформ вам потрібно підключити свій гаманець до сервісу стейкінгу. Дотримуйтесь інструкцій на платформі, щоб внести свій stablecoins в пул стейкінгу.

Почніть стейкінг і заробляйте

Після того, як ваші stablecoins будуть розміщені, ви почнете заробляти винагороду за стейкінг, яку можна відстежувати за допомогою платформи. Більшість платформ пропонують гнучкі можливості для виведення або реінвестування зароблених коштів.

Переваги стейкінгу stablecoins

Винагорода за стейкінг стейблкоінів може становити від 1% до понад 10% APY, залежно від платформи та ринкових умов. Оскільки stablecoins прив'язані до активів, таких як долар США, трейдери отримують більш стабільні прибутки без ризику втрати вартості через волатильність ринку. Інші ключові переваги включають:

Використовуйте свої інвестиції в різних місцях. Замість того, щоб вкладати всі свої кошти в одну платформу, спробуйте використовувати кілька. Таким чином, ви розподілите ризики і все одно отримаєте хороші прибутки.
Використовуйте страховку, якщо вона доступна. Деякі стейкінгові платформи мають вбудовані опції страхування ваших коштів. Скористайтеся цією функцією, щоб не бути захопленими зненацька, якщо щось піде не так.
Дозвольте вашим доходам приносити більше. Шукайте платформи, які автоматично реінвестують ваші винагороди. Це може здатися незначною сумою, але з часом ці невеликі прибутки дійсно складаються.
Зробіть так, щоб ваш резервний фонд працював на вас. Замість того, щоб дозволити резервним грошам просто лежати без діла, подумайте про те, щоб покласти їх у безпечний пул з високими відсотками. Таким чином, ваші гроші на випадок непередбачуваних ситуацій зростатимуть, залишаючись при цьому доступними.
Користуйтеся спеціальними пропозиціями, коли є можливість. Іноді платформи пропонують короткострокові угоди з вищими відсотковими ставками для початківців. Хапайтеся за них, коли знайдете, щоб збільшити свій заробіток, поки ви тільки освоюєтесь на новому місці.

На що слід звернути увагу початківцям?

Для початківців стейкінг стейблкоінів - це чудова точка входу в світ DeFi і пасивного доходу. Ось на чому варто зосередитися:

Платформи з низьким рівнем ризику. Початківцям доцільно почати з централізованих платформ, які пропонують зручні послуги зі стейкінгу з підвищеним рівнем безпеки. Ці платформи, як правило, мають нижчий ризик, забезпечуючи просту точку входу в стейкінг стейблкоінів.
Мінімізація комісій. Пам'ятайте про комісії, в тому числі за стейкінг, виведення коштів і транзакційні витрати. На деяких платформах ці комісії можуть суттєво вплинути на ваш прибуток, особливо якщо ви працюєте з невеликими інвестиціями. Завжди перевіряйте структуру комісій перед тим, як робити стейкінг.
APY тенденції. Уникайте гонитви за платформами, які рекламують дуже високі APYs , не розуміючи пов'язаних з ними ризиків. Хоча деякі платформи пропонують високу прибутковість, ця прибутковість часто коливається в залежності від ринкових умов. Краще починати з добре зарекомендували себе, стабільних платформ, щоб забезпечити більш стабільну винагороду з часом.

Плюси і мінуси стейкінгу stablecoins

Менший ризик у порівнянні зі стейкінгом волатильних активів.
Пасивний дохід з мінімальними зусиллями.
Гнучкість у виборі платформ на основі вашої толерантності до ризику.

Прибутковість нижча, ніж у більш волатильних криптовалют.
Потенційний кастодіальний ризик на централізованих платформах.

Скільки я можу заробити, інвестуючи в stablecoins?

Централізовані платформи

Середня прибутковість: від 4% до 10% APY.
Що потрібно знати: ці платформи дають передбачувану прибутковість, наприклад, 9,5% на популярних stablecoins, таких як USDC і USDT, але вони часто просять вас заблокувати гроші на місяці. Це схоже на отримання фіксованої депозитної ставки, але ви повинні вірити, що компанія не збанкрутує. Це безпечно, але все одно є побоювання втратити доступ, якщо щось піде не так.

DeFi платформи

Середня прибутковість: від 3% до 13%, змінюється залежно від того, скільки люди платять за позики та інших ринкових факторів.
Що потрібно знати: DeFi платформи можуть пропонувати хорошу прибутковість, до 11% APY, але ви повинні стежити за такими речами, як недоліки безпеки в коді. Вам також доведеться активно управляти своїми інвестиціями, оскільки прибутковість може швидко змінюватися, і завжди є ймовірність втратити гроші, якщо платформу зламають.

Ризики та попередження

Кастодіальний ризик. Роблячи ставки через централізовані біржі, ви довіряєте свої активи платформі. Якщо платформа зазнає краху, ви можете втратити доступ до своїх коштів.
Ризики смарт-контрактів. При децентралізованому стейкінгу ви наражаєтесь на ризики, пов'язані з помилками або зломами смарт-контрактів. Завжди вивчайте репутацію безпеки протоколу.
Регуляторні ризики. Оскільки уряди країн світу посилюють регулювання криптовалют, деякі платформи можуть зіткнутися з обмеженнями, що вплине на вашу можливість робити ставки або виводити кошти stablecoins.

Шукайте можливості, де платформи платять вам різні види винагороди

Вкладення stablecoins може здатися простим, але ось вам хитрий хід: шукайте можливості, де платформи платять вам у вигляді різних видів винагороди. Замість того, щоб просто заробляти більше одного і того ж стейблкоіна, шукайте варіанти, де ви отримуєте бонуси в інших цифрових токенах. Ці додаткові винагороди можуть бути дійсно вагомими, особливо якщо токени стають більш цінними. Крім того, ви можете використовувати ці токени, щоб заощадити на комісіях або реінвестувати для отримання більшого прибутку в майбутньому.

Ще одна корисна ідея для початківців: спробуйте робити ставки на платформах, які пропонують короткострокові винагороди , щоб залучити більше людей. Такі місця іноді пропонують надвисокі відсоткові ставки на обмежений час. Якщо ви швидкі та кмітливі, ви можете отримати хороший прибуток до того, як ставки знизяться. Але не йдіть ва-банк - почніть з малого і завжди майте запасний план на випадок, якщо ситуація зміниться. Слідкуйте за оновленнями спільноти, щоб бути готовими перевести свої гроші, коли це буде потрібно.

Висновок

Ставки на stablecoins - це більше, ніж просто ще один спосіб заробітку; це шанс зробити розумні кроки, які відповідають вашим загальним фінансовим цілям. Коли ви почнете працювати, не обмежуйтеся лише основами - пробуйте різні методи, вчіться на тому, що працює, і будьте готові пристосуватися, коли це буде потрібно. Головне - бути розумним щодо того, куди ви вкладаєте свої гроші, і завжди стежити за тим, що відбувається на ринку. Йдеться про те, щоб примножувати свої кошти таким чином, який має сенс для вас, залишаючись при цьому в курсі потенційних злетів і падінь.

Поширені запитання

Чи потрібно платити податки з моєї винагороди за стейкінг?

Так, у багатьох країнах винагорода за стейкінг вважається оподатковуваним доходом. Обов'язково проконсультуйтеся з місцевим податковим законодавством або податковим фахівцем, щоб зрозуміти свої зобов'язання.

Що станеться, якщо платформа, яку я використовую для стейкінгу, збанкрутує?

Якщо ви робите стейкінг на централізованій платформі і вона збанкрутує, ви ризикуєте втратити свої кошти. Ось чому багато хто рекомендує використовувати децентралізовані платформи, де ви зберігаєте контроль над своїми активами.

Як часто я можу виводити винагороду за стейкінг?

Це залежить від платформи. Деякі з них дозволяють виводити кошти щодня, тоді як інші можуть вимагати блокування ваших активів на певний період, перш ніж ви зможете вивести винагороду.

Чи існує мінімальна сума stablecoins , яку я повинен поставити?

Так, більшість платформ мають вимогу щодо мінімального розміру ставок, хоча ця сума може бути різною. Наприклад, деякі платформи DeFi можуть вимагати лише кілька доларів, тоді як інші мають більш високі мінімальні вимоги для отримання винагород.

Команда, яка працювала над статтею

Автор Traders Union з 2020 року. Розпочав свою професійну діяльність у 2015 році як журналіст-оглядач у невеликому інтернет-виданні фінансової тематики, де висвітлював світові економічні події, розповідав про їх вплив на сегмент фінансових інвестицій, у тому числі на прибуток інвесторів. Маючи п'ятирічний досвід роботи у фінансовій сфері, Михайло став частиною команди Traders Union, де взяв на себе обов'язки щодо формування пулу актуальних новин для трейдерів, які торгують акціями, криптовалютами, інструментами Форекс та інструментами з фіксованим доходом.

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Криптовалюта

Криптовалюта - це тип цифрової або віртуальної валюти, безпека якої ґрунтується на криптографії. На відміну від традиційних валют, випущених урядами (фіатних валют), криптовалюти працюють у децентралізованих мережах, зазвичай на основі технології блокчейн.