Найкращі кейси використання Ethereum

Примітка редакції. Хоча ми дотримуємося суворої редакційної доброчесності, ця публікація може містити посилання на продукти наших партнерів. Ось пояснення, як ми заробляємо гроші. Жодні дані та інформація на цій сторінці не є інвестиційною порадою відповідно до нашої відмови від відповідальності.

Основні варіанти використання Ethereum:

Децентралізовані фінанси (DeFi). Ethereum забезпечує роботу платформ, що пропонують фінансові послуги.
Не взаємозамінні токени (NFTs). Ethereum дозволяє створювати і торгувати унікальними цифровими активами.
Токенізація активів. Ethereum перетворює реальні активи в токени на основі блокчейну.
Управління ланцюгами поставок. Ethereum підвищує прозорість і простежуваність ланцюгів поставок.
Цифрова ідентифікація та управління даними. Ethereum забезпечує безпеку зберігання та передачі даних за допомогою смарт-контрактів.
Децентралізовані автономні організації (DAOs). EthereumDAOs сприяють децентралізованому прийняттю рішень та управлінню ресурсами.
Ethereum Торгівля. Отримання прибутку від коливань цін на криптовалюту шляхом купівлі та продажу Ethereum.

Ethereum децентралізована блокчейн-платформа, яка дозволяє користувачам розробляти і запускати децентралізовані додатки (dApps) і смарт-контракти без посередників. Головною особливістю Ethereum є її здатність підтримувати автоматизовані контракти і додатки, які працюють без втручання третіх осіб. Наразі Ethereum активно використовується у фінансовому секторі, де децентралізовані фінанси (DeFi) революціонізують традиційний банкінг. У секторі невзаємозамінних токенів (NFT) мережа Ethereum дозволяє створювати унікальні цифрові активи. Крім того, Ethereum підтримує токенізацію реальних активів і управління ланцюгами поставок, розширюючи свої можливості в інших галузях. Давайте обговоримо варіанти використання Ethereum більш детально.

Основні варіанти використання Ethereum

DeFi на Ethereum

Децентралізовані фінанси (DeFi) на Ethereum пропонує альтернативу традиційним фінансовим послугам, усуваючи посередників і надаючи користувачам повний контроль над своїми активами. На відміну від банків і фінансових установ, протоколи DeFi працюють на основі смарт-контрактів, які автоматично виконують умови транзакцій без участі третіх сторін. Ця технологія вже охопила сферу видачі кредитів, пасивного доходу в stakingпряму торгівлю активами та багато іншого. І все це можна робити напряму, без необхідності довіряти свої кошти централізованим структурам. Давайте розглянемо кілька прикладів платформ Ethereum DeFi:

Sky.money (раніше MakerDAO)
MakerDAO, зараз ребрендована як Sky в рамках плану "Endgame", розміщує два токени USDS і SKY які замінюють попередній стейблкоїн DAI і токен управління MKR, відповідно. USDS - це прив'язаний до долара стейблкоїн, метою якого є підвищення ліквідності та доступності для користувачів, в той час як SKY - це токен управління, який дозволяє користувачам брати участь в децентралізованому процесі прийняття рішень. Важливо, що екосистема Sky також представляє нові функції, такі як Sky.money платформа, децентралізований шлюз, розроблений для спрощення взаємодії з користувачами, що дозволяє їм легше управляти активами, не потребуючи глибоких технічних знань.
Aave
Інша платформа на блокчейні Ethereum, Aave, є однією з провідних платформ для децентралізованого кредитування та запозичення. Вона також використовує всю функціональність Ethereum, включаючи смарт-контракти, видачу кредитів та управління заставою. Однією з інновацій Aave є флеш-кредити - миттєві позики, які надаються без застави і повинні бути погашені за одну транзакцію. Весь процес базується на безпеці та прозорості Ethereum, що робить Aave потужним інструментом в екосистемі децентралізованих фінансів (DeFi).

Можливості DeFi на Ethereum були розширені з розвитком Layer 2 таких рішень, як Arbitrum та Optimism. Ethereum вирішує проблему масштабованості та зменшує комісію за транзакції, роблячи DeFi більш доступним та ефективним. В майбутньому такі рішення будуть швидко розвиватися, відкриваючи нові можливості для розвитку протоколів DeFi та їх більш широкого впровадження.

NFTs on Ethereum

NFTs (не взаємозамінні токени) - це унікальні, єдині в своєму роді цифрові активи. На відміну від традиційних токенів, які можуть бути взаємозамінними (наприклад Bitcoin), кожен NFT є унікальним і не може бути замінений іншим токеном. Основна властивість NFTs - підтверджувати право власності на різні об'єкти, такі як цифрове мистецтво, музика, ігрові предмети та віртуальна нерухомість. Це робить їх особливо популярними для створення і торгівлі цифровими об'єктами в таких сферах, як колекціонування і творчість. NFT можуть існувати не тільки на блокчейні Ethereum, але є піонером у створенні стандарту ERC-721, який зробив можливим створення NFT.

OpenSea NFT маркетплейс

Серед найпопулярніших NFT платформ - OpenSea, найбільший маркетплейс для торгівлі цифровими активами, що підтримує мільйони унікальних NFTs. В іграх (та ж Axie Infinity) гравці можуть володіти внутрішньоігровими активами, що дозволяє їм торгувати і використовувати їх за межами самої гри, створюючи новий рівень взаємодії між користувачами і грою. Decentraland використовує NFT для представлення віртуальної нерухомості, де користувачі можуть купувати і розвивати ділянки землі в цифровому всесвіті.

Крім того, Ethereum's Layer 2 рішення допомагають знизити витрати та пришвидшити транзакції, роблячи NFTs більш доступними для пересічних користувачів. Завдяки таким платформам, як Optimism або Arbitrum творці та колекціонери можуть уникнути високих комісій, які стримували деяких користувачів у минулому.

Нарешті, NFT знаходять свій шлях в іграх та метапросторі, де вони слугують ігровими персонажами або віртуальними об'єктами. Такі проекти, як Decentraland та Sandbox вже демонструють, як NFT можуть створювати цінність у віртуальних світах, надаючи гравцям нові способи взаємодії і навіть заробітку.

Токенізація активів

Ethereum дозволяє перетворити реальні активи, такі як акції, облігації, нерухомість та інші, на токени в блокчейні, що дає змогу торгувати ними та управляти ними. Токенізація робить ці активи доступнішими для ширшого кола інвесторів, дозволяючи фракціонувати і гнучкіше розподіляти право власності. Реалізація за допомогою смарт-контрактів дозволяє здійснювати безпечні та прозорі транзакції з нерухомістю або цінними паперами. Ethereum став основою для стандарту ERC-3643, призначеного для токенізації реальних активів (RWAs) у відповідності до нормативних вимог.

Управління ланцюгами поставок

Ethereum сприяє підвищенню прозорості та відстежуваності в ланцюгах поставок. Кожна транзакція може бути записана в блокчейні, що дозволяє відстежувати походження товарів, їх переміщення та доставку. Використання смарт-контрактів дозволяє автоматизувати процеси перевірки та підтвердження в ланцюгах поставок. Це зменшує ймовірність підробок і втрат, підвищуючи надійність.

Цифрова ідентифікація та управління даними

Ethereum Смарт-контракти підтримують безпечне зберігання та передачу даних. Це усуває потребу в централізованих установах для управління ідентифікацією та особистою інформацією. Технологія самосуверенної ідентичності (SSI) дає користувачам повний контроль над своїми даними, дозволяючи їм ділитися лише необхідною інформацією в зашифрованому вигляді.

Децентралізовані автономні організації (DAOs)

DAO - це новий спосіб управління та прийняття рішень за допомогою смарт-контрактів. Ці організації працюють без традиційних лідерів, де учасники (власники токенів) голосують за рішення та управляють активами на основі прозорих та автоматизованих правил. DAO використовуються в різних сферах, таких як фінанси, благодійність та створення контенту, забезпечуючи децентралізоване управління без посередників.

Ethereum трейдинг

Це активна форма заробітку, заснована на купівлі-продажу криптовалюти з метою отримання прибутку від її цінових коливань. Ethereum торгівлю можна здійснювати на різних криптовалютних біржах, де трейдери укладають угоди, спираючись на поточні ринкові тенденції та технічний аналіз.

Існує кілька підходів до торгівлі:

Короткострокова торгівля (денна торгівля) - трейдери здійснюють операції протягом одного дня, намагаючись отримати вигоду від невеликих змін цін.
Medium Довгостроковаторгівля (свінг-трейдинг) - операції можуть тривати від кількох днів до тижнів, фокусуючись на більших коливаннях ринку.
Довгострокова торгівля (ходлінг) - купівля активу на тривалий термін в очікуванні його зростання в майбутньому.

Ось кілька перевірених і безпечних бірж, де можна торгувати Ethereum та іншими цифровими активами.

Криптовалютні біржі для торгівлі Ethereum
	Підтримувані монети	Мін. депозит, $	P2P комісія Maker, %	P2P комісія Taker, %	Spot комісія Taker, %	Spot комісія Maker, %	Відкрити рахунок
Kraken	278	10	Not supported	Not supported	0,4	0,25	ВІДКРИТИ РАХУНОК
Crypto.com	250	1	0,10 - 0,16	0,16 - 0,20	0,5	0,25	ВІДКРИТИ РАХУНОК
Ledger Wallet	1817				0	0	ВІДКРИТИ РАХУНОК
Cryptohopper	1000				0	0	ВІДКРИТИ РАХУНОК
FMCPAY	65	10	0	0	0,04	0,04	ВІДКРИТИ РАХУНОК Ваш капітал під загрозою.

Переваги та обмеження Ethereum

Переваги

Ethereum надає децентралізовану інфраструктуру, яка дозволяє створювати і виконувати смарт-контракти і децентралізовані додатки (dApps). Ці контракти і додатки працюють автономно і захищені від несанкціонованого втручання, що забезпечує стійкість до цензури і високу безпеку. Завдяки своїй децентралізації мережа Ethereum не залежить від центральних органів влади, що дозволяє користувачам зберігати контроль над своїми активами і транзакціями. Ефективність смарт-контрактів також покращує процеси в різних секторах, таких як фінанси, управління даними та управління ланцюгами поставок.

Виклики

Ethereum регулярно стикається з проблемами масштабування і високими комісіями за транзакції (газові збори), особливо в періоди високої активності мережі. Вартість проведення транзакцій в основному ланцюжку може бути значною, що обмежує доступність для користувачів. Layer 2 рішення, такі як Arbitrum та Optimism допомагають зменшити перевантаження мережі, обробляючи транзакції поза основним ланцюжком і періодично записуючи їх на Ethereum. Незважаючи на це, необхідність записувати дані в основний ланцюжок все ще призводить до високих комісій для користувачів.

Плани щодо вдосконалення

Ethereum Нещодавно було впроваджено оновлення Dencun, яке має на меті покращити масштабованість та зменшити вартість зберігання даних для рішень Layer 2. Dencun впровадив прото-данкшардинг (EIP-4844). Він дозволяє тимчасово зберігати дані поза основним ланцюжком у вигляді "blob"-файлів, зменшуючи витрати на запис і збільшуючи швидкість транзакцій. Завдяки цьому оновленню плата за послуги Layer 2 знизилася на 90%, що зробило мережу більш доступною для користувачів і розробників. У довгостроковій перспективі Ethereum планує продовжувати покращувати масштабованість, наближаючись до пропускної здатності у 100 000 транзакцій на секунду.

Ethereum потенціал мережі зростає, оскільки великі компанії звертають увагу на смарт-контракти

Ethereum потенціал блокчейну виходить далеко за межі DeFi та NFT. В останні роки з'являється все більше реальних прикладів використання блокчейну, наприклад, у сфері глобальних розрахунків та розрахунків між компаніями. Багато великих підприємств, таких як Microsoft і Amazon почали інтегрувати смарт-контракти для автоматизації внутрішніх операцій та договірних зобов'язань. Це знижує витрати на аудит і мінімізує ризик людської помилки, що особливо важливо для транснаціональних компаній, де навіть найменші затримки можуть призвести до значних фінансових втрат.

Якщо ви розглядаєте Ethereum для автоматизації бізнес-процесів, зверніть увагу на нові рішення на основі сайдчейнів. Вони дозволяють збільшити пропускну здатність без істотного збільшення вартості транзакцій. Наприклад, Polygon-рішення на основі сайдчейнів вже зарекомендували себе як ефективний спосіб зниження навантаження на основну мережу Ethereum, що робить їх ідеальними для великих корпоративних клієнтів. Інтеграція таких рішень може значно підвищити ефективність обробки даних і транзакцій.

Також варто пам'ятати про нові стандарти безпеки, такі як EIP-4788, який покращує зв'язок між рівнями консенсусу та виконання в мережі Ethereum. Це забезпечує більшу безпеку при роботі з фінансовими даними і токенізованими активами. Тим, хто планує використовувати Ethereum в бізнес-цілях, слід стежити за цими поліпшеннями, щоб забезпечити високий рівень безпеки і дотримання нормативних вимог.

Висновок

Ethereum продовжує залишатися однією з найпотужніших платформ для децентралізованих додатків та інноваційних рішень в блокчейн-просторі. Її застосування на DeFi та NFTдемонструє, як блокчейн може трансформувати традиційні фінансові та креативні сектори. Однак потенціал Ethereumвиходить далеко за межі цих сфер: токенізація реальних активів, управління даними та децентралізовані організації відкривають нові горизонти для бізнесу та технологій. Такі оновлення, як Dencun, спрямовані на вирішення проблем масштабованості та високих транзакційних витрат, роблячи Ethereum ще більш доступним для розробників та користувачів. У майбутньому Ethereum, ймовірно, залишиться центральною платформою для децентралізованих рішень, продовжуючи впливати на розвиток світової економіки і технологій.

Поширені запитання

У чому різниця між Layer 2 і сайдчейном?

Layer 2 це рішення, яке будується поверх мейннету Ethereum і допомагає розвантажити його за рахунок зменшення кількості транзакцій в основному ланцюжку. Сайдчейни - це окремі блокчейни, які працюють паралельно з основною мережею і можуть мати власні правила консенсусу. Layer 2 тісно пов'язаний з безпекою Ethereum, в той час як сайдчейни, як правило, незалежні і можуть мати вищу пропускну здатність, але меншу безпеку.

Як масштабування Ethereum може вплинути на майбутнє корпоративних додатків?

Масштабування Ethereum, особливо з використанням Layer 2 рішень, таких як роллапси, може значно знизити витрати на транзакції і збільшити їх швидкість. Це відкриє можливості для більш широкого впровадження блокчейну в корпоративні системи для автоматизації контрактів, управління ланцюгами поставок і поліпшення фінансових операцій.

Який зв'язок між смарт-контрактами та юридичними зобов'язаннями?

Смарт-контракти можуть автоматично виконувати умови угоди при настанні заздалегідь узгоджених умов, що робить їх корисними для юридичних зобов'язань. Однак вони не завжди можуть замінити традиційні юридичні процедури, оскільки їхня реалізація може залежати від національних законів і нормативних актів.

Які потенційні ризики пов'язані з використанням ДАО?

Основні ризики включають труднощі з правовим регулюванням, вразливості в коді смарт-контрактів і потенційні конфлікти між учасниками. Відсутність централізованого управління може ускладнити прийняття рішень у критичних ситуаціях і призвести до розбіжностей, які важко вирішити в рамках смарт-контрактів.

Команда, яка працювала над статтею

З 2009 року займається інвестиціями на міжнародних фінансових ринках, у тому числі ринку акцій, Forex та криптовалют. Має багаторічний досвід аналізу фінансових ринків, який він отримав керуючи особистим капіталом та співпрацюючи з фінансовими порталами, фінансовими та IT компаніями. Андрій має великий досвід активного трейдингу, проте для керування довгостроковими заощадженнями сповідує консервативний інвестиційний підхід.

Велику роль у його формуванні як експерта відіграли книги таких авторів та інвесторів, як Бенджамін Грем, Рей Даліо, Насім Талеб. Андрій упевнений, що для досягнення великої мети не обійтися без довгострокового планування в управлінні капіталом та розуміння сутності складних відсотків.

Життєве кредо Андрія: Час – це єдиний непоправний ресурс!

Також Андрій є членом Національної спілки журналістів України (членський квиток №4574, міжнародне посвідчення UKR4492).

Дізнайтеся про нашу редакційну політику

Ethereum

Ethereum - це децентралізована блокчейн-платформа і криптовалюта, яку запропонував Віталік Бутерін наприкінці 2013 року, а розробка почалася на початку 2014 року. Він був розроблений як універсальна платформа для створення децентралізованих додатків (DApps) і смарт-контрактів.

Рей Даліо

Рей Даліо - засновник Bridgewater Associates, однієї з найбільших та найуспішніших хедж-компаній у світі. Його інвестиційні принципи, викладені в книзі "Принципи: Життя і робота", вплинули на його інвестиційну стратегію та культуру його фірми. Даліо також відомий своїми економічними дослідженнями та прогнозами, які привернули значну увагу у фінансовій індустрії.

Топ-5 брокерів для вас