Traders Union: Метод оцінки онлайн-брокерів
У Traders Union ми розробили об'єктивну і ретельну систему оцінки Форекс-брокерів, щоб допомогти трейдерам приймати обґрунтовані рішення. У цьому документі детально описані ключові параметри, які ми використовуємо в наших оцінках, і їх роль в загальному результаті.
Ми аналізуємо кожен параметр, щоб забезпечити прозорий і справедливий рейтинг. В даний час брокери оцінюються на основі 250 конкретних вимірюваних параметрів, і цей список постійно розширюється, щоб забезпечити максимально повний аналіз.
Комплексна система оцінки брокерів
Щоб запропонувати трейдерам прозору і справедливу оцінку Форекс-брокерів, ми розробили складну бальну систему, засновану на наших основних параметрах оцінки. Кожному параметру присвоюється своя вага в загальній оцінці, що відображає його важливість для торгівлі на ринку Форекс. Максимально можлива оцінка брокера - 10 балів.
Склад загальної оцінки
| Параметр | Вага | Опис | Ключові фактори |
|---|---|---|---|
| 20% | Забезпечує надійність брокера та дотримання регуляторних стандартів | Наявність регулювання першого рівня, участь у фонді захисту інвесторів | |
| 15% | Відображає репутацію брокера та задоволеність клієнтів на основі відгуків користувачів та оцінок зворотного зв'язку | Відгуки користувачів, оцінки зворотного зв'язку | |
| 15% | Безпосередньо впливає на прибутковість трейдера | Середній спред за основними парами, структура комісій, відсутність прихованих платежів | |
| 12.5% | Оцінює якість та різноманітність торгових платформ, що надаються | Функції платформи, стабільність, сумісність з пристроями | |
| 10% | Оцінює простоту та швидкість відкриття торгового рахунку, а також різноманітність і гнучкість типів рахунків, що пропонуються брокером. | Оцінює процес відкриття рахунку, включаючи зручність, швидкість та вимоги до верифікації, а також асортимент і гнучкість типів рахунків для задоволення різних потреб у торгівлі. | |
| 10% | Оцінює простоту, швидкість та вартість процесів поповнення та зняття коштів | Методи поповнення рахунку, методи зняття коштів, час обробки, комісії | |
| 10% | Вказує на різноманітність та якість торгових опцій, включаючи валютні пари, метали, індекси, сировинні товари, акції та криптовалюти | Діапазон пропонованих інструментів та ринків | |
| 7.5% | Оцінює доступність, зручність використання та безпеку мобільних торгових застосунків | Платформи (iOS/Android), підтримка Forex, 2FA, оцінки користувачів, завантаження, функції в застосунку (сповіщення, індикатори) | |
| 100% |
Розуміння кожного показника оцінки
Наші оцінки брокерів ґрунтуються на кількох важливих параметрах, щоб гарантувати всебічну та неупереджену оцінку. У цьому розділі ми детально розглянемо кожен параметр, пропонуючи детальне розуміння їхньої ролі та значення.
Комісії та збори
Ми оцінюємо комісійні та спреди брокерів, оцінюючи витрати, пов'язані зі стандартними рахунками та рахунками ECN/Raw спредів, включаючи комісійні та спреди. Крім того, наша оцінка враховує додаткові збори, такі як плата за поповнення/зняття коштів і плата за бездіяльність.
Кожному параметру в розділі "Комісії та збори" присвоюється певний бал на основі визначених критеріїв.
| Плаваючий спред EUR/USD, середній | ||
|---|---|---|
| Плаваючий спред EUR/USD, середній |
Критерії
< 1 пункт 1 - 1.5 піпса > 1.6 pips |
Оцінка
3 2 1 |
| ECN/Raw/нульовий спред і комісія | ||
| ECN/Raw/Нульовий спред і комісія |
Критерії
< 3$ за лот ≤ 0.2 pips < 3$ per lot > 0.2 pips > 3$ за лот ≤ 0.2 pips > 3$ за лот > 0.2 pips |
Оцінка
42 2 1 |
| Комісія за депозит | ||
| Комісія за депозит |
Критерії
Ні |
Оцінка
1
|
| Комісія за зняття коштів | ||
| Комісія за зняття коштів |
Критерії
Немає |
Кількість балів
1
|
| Плата за бездіяльність ($ на місяць) | ||
| Плата за бездіяльність ($ на місяць) |
Критерії
Немає |
Оцінка
1
|
| Загальна оцінка | ||
| 10 балів | ||
| Загальна оцінка |
Оцінка
10 балів
|
|
Регулювання та безпека
Оцінка за цим параметром залежить від наявності у компанії ліцензій, причому ліцензії вищого рівня отримують вищі бали. Ліцензії в декількох юрисдикціях ще більше підвищують оцінку брокера. Ключовими факторами є регулювання першого рівня та участь у фонді захисту інвесторів, в той час як довга історія роботи на ринку враховується, але не настільки важлива.
| Базовий бал | ||
|---|---|---|
| Базовий бал |
Умова
Наявність ліцензії першого рівня Наявність ліцензії Tier-2 Наявність ліцензії Tier-3 Не регулюється |
Бали
7 5 3 1 |
| Додаткові ліцензії в інших юрисдикціях | ||
| Додаткові ліцензії в інших юрисдикціях |
Умова
Кожна додаткова ліцензія від регулятора Tier-1 Кожна додаткова ліцензія від регулятора Tier-2 Кожна додаткова ліцензія від регулятора Tier 3 |
Бали
0.5 0.3 0.2 |
| Досвід роботи на ринку | ||
| Досвід роботи на ринку |
Умова
10 років на ринку 5-10 років на ринку 3-5 років на ринку |
Бали
1.5 1 0.5 |
| Максимальна загальна кількість балів | ||
| 10 балів | ||
| Максимальний загальний бал |
Бали
10
|
|
У фінансовому регулюванні органи влади класифікуються за трьома рівнями на основі їхньої суворості дотримання законодавства та заходів захисту інвесторів. Ця система допомагає відрізнити найсуворіших регуляторів від тих, що дотримуються більш м'яких стандартів.
Регулятори першого рівня
Це регуляторні органи, яким найбільше довіряють, із суворими вимогами до дотримання законодавства та потужними заходами захисту інвесторів.
| Регулятор | Країна | Повна назва | Фонд захисту інвесторів |
|---|---|---|---|
FCA
|
Сполучене Королівство | Управління з фінансового регулювання та нагляду | До 85 000 фунтів стерлінгів |
BaFin
|
Німеччина | Федеральна служба фінансового нагляду | До 100 000 євро |
CySec
|
Кіпр | Кіпрська комісія з цінних паперів та бірж | До 20 000 євро |
ASIC
|
Австралія | Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій | Немає спеціального фонду, але має суворий захист прав споживачів |
NFA
|
Сполучені Штати Америки | Національна ф'ючерсна асоціація | Немає спеціального фонду |
JFSA
|
Японія | Агентство фінансових послуг Японії | Немає спеціального фонду |
CFTC
|
Сполучені Штати Америки | Комісія з торгівлі товарними ф'ючерсами | Немає спеціального фонду |
FINMA
|
Швейцарія | Швейцарський орган нагляду за фінансовими ринками | 100 000 ШВЕЙЦАРСЬКИХ ФРАНКІВ |
CIRO
|
Канада | Організація з регулювання інвестиційної індустрії Канади | 1 000 000 КАНАДСЬКИХ ДОЛАРІВ |
MAS
|
Сінгапур | Грошово-кредитне управління Сінгапуру | Немає спеціального фонду |
SFC
|
Гонконг | Комісія з цінних паперів та ф'ючерсів Гонконгу | Немає спеціального фонду |
SEC
|
Сполучені Штати Америки | Комісія з цінних паперів і бірж | До $500 000 для членів SIPA |
FINRA
|
Сполучені Штати Америки | Орган регулювання фінансової індустрії | Немає спеціального фонду |
CNMV
|
Іспанія | Comisión Nacional del Mercado de Valores | До 100 000 євро |
FFAJ
|
Іспанія | Comisión Nacional del Mercado de Valores | До 100 000 євро |
CBI
|
Ірландія | Центральний банк Ірландії | До 20 000 євро |
Регулятори 2-го рівня
Ці регуляторні органи є авторитетними, але мають помірно суворі вимоги та заходи захисту інвесторів.
| Регулятор | Країна | Повна назва | Фонд захисту інвесторів |
|---|---|---|---|
FSC
|
Британські Віргінські острови | Комісія з фінансових послуг Британських Віргінських островів | Немає конкретного фонду |
MFSA
|
Мальта | Управління фінансових послуг Мальти | Немає спеціального фонду |
DFSA
|
Дубай | Дубайське управління фінансових послуг | Немає спеціального фонду |
FSCA
|
Південна Африка | Управління з питань поведінки у фінансовому секторі Південної Африки | Немає спеціального фонду |
FMA
|
Нова Зеландія | Управління фінансових ринків Нової Зеландії | Немає спеціального фонду |
SCB
|
Багамські острови | Комісія з цінних паперів Багамських островів | Немає спеціального фонду |
FSC
|
Маврикій | Комісія з фінансових послуг Маврикію | Немає спеціального фонду |
FCMC
|
Латвія | Комісія з ринку фінансів та капіталу | Немає спеціального фонду |
Регулятори третього рівня
Це менш суворі регуляторні органи з меншою кількістю вимог та заходів захисту інвесторів.
| Регулятор | Країна | Повна назва | Фонд захисту інвесторів |
|---|---|---|---|
VFSC
|
Вануату | Комісія з фінансових послуг Вануату | Немає конкретного фонду |
FSC
|
Беліз | Комісія з фінансових послуг Белізу | Немає спеціального фонду |
FSC
|
Острови Кука | Комісія з фінансового нагляду, Острови Кука | Немає спеціального фонду |
FSA
|
Сейшельські острови | Управління з фінансових послуг Сейшельських островів | Немає спеціального фонду |
FSA
|
Сент-Вінсент і Гренадини | Управління фінансових послуг Сент-Вінсента і Гренадин | Немає спеціального фонду |
Фінансова комісія
|
Міжнародна | Фінансова комісія | Немає конкретного фонду |
Задоволеність користувачів
У Traders Union ми використовуємо індекс задоволеності клієнтів (CSAT) як унікальну метрику для оцінки задоволеності користувачів. Цей показник базується на аналізі відгуків, розміщених на сторінці профілю кожного брокера нашою глобальною спільнотою. Зібравши понад 13 років відгуків, ми отримали глибоке розуміння рівня задоволеності клієнтів різних брокерських компаній.
Де
ni = кількість відгуків з i зірками
pi = бали, пов'язані з i зірками
i - від 1 до 5, що відповідає зірковому рейтингу
Використовуючи наведене відображення зірок у бали:
- 1 зірка = 1 бал
- 2 зірки = 3 бали
- 3 зірки = 5 балів
- 4 зірки = 8 балів
- 5 зірок = 10 балів
Поповнення та зняття коштів
Цей параметр оцінює легкість, швидкість і ефективність витрат процесів депозиту та зняття коштів. Він враховує ключові фактори, такі як різноманітність запропонованих методів оплати, наявність кількох базових валют для зменшення витрат на конвертацію, час обробки та будь-які комісії, пов'язані з транзакціями. Ця комплексна оцінка дозволяє клієнтам оцінити, наскільки ефективно та доступно вони можуть керувати своїми коштами з кожним брокером.
Опції депозиту та зняття коштів
| Критерії | Бали | |
|---|---|---|
| Банківська картка | Так | 1 |
| Банківський переказ | Так | 1 |
| PayPal | Так | 1 |
| Wise | Так | 1 |
| Payoneer | Так | 1 |
| Skrill | Так | 1 |
| Neteller | Так | 1 |
| M-Pesa | Так | 1 |
| BTC | Так | 1 |
| USDT | Так | 1 |
| Ethereum | Так | 1 |
| Максимум | 5 |
Основна валюта рахунку
| Критерії | Бали | |
|---|---|---|
| USD | Так | 0,5 |
| EUR | Так | 0,5 |
| GBP | Так | 0,25 |
| JPY | Так | 0,25 |
| AUD | Так | 0,25 |
| CAD | Так | 0,25 |
| CHF | Так | 0,25 |
| NGN | Так | 0,2 |
| ZAR | Так | 0,2 |
| NZD | Так | 0,2 |
| INR | Так | 0,2 |
| XAU | Так | 0,2 |
| BTC | Так | 0,2 |
| Інші базові валюти | Так | 0,5 |
| Максимум | 3 |
Комісії за депозит і зняття коштів
| Критерії | Бали | |
|---|---|---|
| Комісія за депозит, % | Ні | 1 |
| Комісія за зняття коштів, % | Ні | 0,5 |
| Комісія за зняття коштів, USD | Ні | 0,5 |
| Максимум | 2 |
Торгові платформи та інструменти
У цьому розділі методології оцінки брокера ми оцінили широту та якість торгових платформ і інструментів. Наш аналіз був зосереджений на чотирьох ключових напрямах:
-
Доступність платформи – Ми розглянули спектр торгових платформ, які підтримує
брокер, включаючи галузеві стандарти, такі як MT4, MT5, cTrader, NinjaTrader. Ми також оцінили
власні платформи, інтеграцію з TradingView та доступність через WebTrader.
-
Аналітичні та автоматизовані інструменти – Ця категорія охоплює наявність
вбудованих індикаторів, функції автоматизованої торгівлі (наприклад, радники та конструктори
стратегій), сторонні інструменти, такі як Autochartist та Trading Central, а також зручні
функції, такі як торгівля в один клік, сповіщення та доступ до API.
- Функції безпеки та корисності – Ми оцінили впровадження заходів безпеки, зокрема двофакторну автентифікацію (2FA), та проаналізували підтримку розширеної торгової інфраструктури, такої як безкоштовний VPS-хостинг.
| Параметр | Критерії | Оцінка | |
|---|---|---|---|
| Підтримувані торгові платформи | MT4 | Так | 1 |
| MT5 | Так | 1 | |
| Власна платформа | Так | 1 | |
| Інтеграція з TradingView | Так | 0.6 | |
| cTrader | Так | 0.5 | |
| NinjaTrader | Так | 0.25 | |
| WebTrader | Так | 0.25 | |
| Додаткові інструменти та послуги | 2FA | Так | 1 |
| Кількість індикаторів | 0 | 0 | |
| 1-10 | 0.4 | ||
| 10-30 | 0.8 | ||
| >30 | 1.5 | ||
| Торгові роботи (EAs) | Так | 1.25 | |
| Розширені сповіщення | Так | 0.5 | |
| Торгівля в один клік | Так | 0.5 | |
| Autochartist | Так | 0.35 | |
| Конструктор стратегій (EA) | Так | 0.4 | |
| Безкоштовний VPS | Так | 0.5 | |
| API | Так | 0.5 | |
| Trading Central | Так | 0.4 | |
| Максимум — 10 балів | |||
Торгові інструменти та ринки
Цей параметр оцінює кількість торгових активів, які пропонує брокер для різних фінансових інструментів. Сюди входять валютні пари, метали, індекси, сировинні товари, акції та криптовалюти. Він також оцінює інвестиційні програми брокера, такі як доступ до торгівлі копіями.
| Критерій | Бали | |
|---|---|---|
| Торговані активи | ≥2 000 | 2 |
| ≤2 000, але >500 | 1,5 | |
| ≤500, але >200 | 1 | |
| ≤200 | 0 | |
| Валютні пари | ≥70 | 2 |
| ≤70, але >50 | 1,5 | |
| ≤50, але >30 | 1 | |
| ≤30 | 0 | |
| Акції | Так | 1 |
| Товари | Так | 1 |
| Індекси | Так | 0,5 |
| Криптовалюта | Так | 0,25 |
| Опціони | Так | 0,25 |
| ETF | Так | 0,5 |
| Облігації | Так | 0,5 |
| Копітрейдинг | Так | 1 |
| PAMM | Так | 1 |
| Максимум | 10 |
Відкриття торгового рахунку
Ми оцінили легкість відкриття торгового рахунку в кожного брокера, проаналізувавши ключові фактори: мінімальний депозит, наявність онлайн-реєстрації, середній час реєстрації та обробки KYC, а також асортимент доступних типів рахунків. Ця оцінка була спрямована на визначення як доступності для новачків, так і гнучкості запропонованих варіантів рахунків.
Час та зручність відкриття рахунку
| Критерії | Бали | |
|---|---|---|
| Мінімальний депозит (USD) | ≤200 | 1,5 |
| ≤1000, але >200 | 0,5 | |
| >1000 | 0 | |
| Чи є процес повністю онлайн? | Так | 1,5 |
| Час реєстрації (хв) | ≤15 | 1 |
| ≤30, але >15 | 0,5 | |
| >30 | 0 | |
| Час перевірки KYC (робочі дні) | ≤1 | 1 |
| 2–3 | 0,5 | |
| >3 | 0 | |
| Максимум | 5 |
Типи рахунків
| Критерії | Бали | |
|---|---|---|
| ECN / Сирий спред | Так | 1,5 |
| Стандартний | Так | 1 |
| Без свопу (або Ісламський) | Так | 1 |
| Демо | Так | 1 |
| Центовий | Так | 0,25 |
| Мікро-лот | Так | 0,25 |
| VIP | Так | 0,25 |
| Керований | Так | 0,25 |
| Максимум | 5 |
Цей параметр оцінює різноманітність і гнучкість типів рахунків, пропонованих брокером. Важливими факторами є типи доступних рахунків і вимоги до мінімального депозиту.
Мобільні додатки
Ми оцінюємо доступність і функціональність мобільних торгових застосунків брокера для iOS та Android. Оцінка включає підтримку торгівлі на Forex на обох платформах, наявність мобільної двофакторної автентифікації (2FA), рейтинги користувачів у магазинах застосунків, загальну кількість завантажень та основні функції в застосунку, такі як сповіщення та технічні індикатори.
| Criteria | Points | |
|---|---|---|
| Android | Так | 1 |
| iOS | Так | 1 |
| 2FA | Так | 1 |
| Рейтинг в App Store | 0,05 за кожні 0,1 бала | 0–2 бали |
| Рейтинг в Google Play | 0,05 за кожні 0,1 бала | 0–2 бали |
| Загальна кількість завантажень | 0,1 за кожні 10 000 завантажень | 0–2 бали |
| Моб. сповіщення | Так | 0,5 |
| Моб. індикатори | Так | 0,5 |
| Макс. = 10 балів | ||
Наші основні принципи
Прозорість: Ми гарантуємо, що наша структура оцінювання є зрозумілою та доступною для всіх. Прозорість є життєво важливою для побудови довіри та забезпечення ясності в наших процесах оцінювання.
Аналіз на основі даних: Наші оцінки ґрунтуються на великих обсягах даних, зібраних від сотень брокерів, що гарантує точність і надійність. В даний час ми оцінюємо понад 250 конкретних даних, і цей список постійно розширюється, щоб підвищити повноту наших оглядів.
Об'єктивні критерії: Ми використовуємо неупереджені та справедливі критерії для всіх наших оцінок, уникаючи будь-якої упередженості. Така об'єктивність допомагає підтримувати цілісність наших оглядів.
Орієнтація на інтереси інвесторів і трейдерів: Наша основна мета - служити потребам та інтересам інвесторів і трейдерів. За роки роботи ми накопичили величезну базу даних відгуків про брокерів, які відіграють важливу роль у наших оцінках.
Постійне вдосконалення: Ми прагнемо постійно вдосконалювати і уточнювати інформацію, яку ми надаємо. Це включає в себе відстеження змін на ринку та інтеграцію зворотного зв'язку для вдосконалення наших методів оцінки.
Команда аналітиків
Наша команда аналітиків постійно працює над вдосконаленням та уточненням інформації, яку ми надаємо. Маючи багатий досвід та знання фінансових ринків, вони гарантують, що наші оцінки є ретельними та актуальними. Ви можете дізнатися більше про наших аналітиків та інших членів команди, залучених до цієї роботи, відвідавши їхні профілі:
Аналітики
Запрошені експерти
Ми в Traders Union часто залучаємо зовнішніх експертів і редакторів для оцінки брокерів, що забезпечує більш якісну і всебічну оцінку. Такий підхід дозволяє використовувати різні точки зору для підвищення точності та надійності наших оглядів брокерів.
До роботи можуть долучатися експерти та співробітники, які не вказані в цьому розділі.
Як відбувається аналіз отриманих результатів?
Щоб вивести загальний оціночний бал для кожного брокера, наші експерти створили унікальний скрипт, який обробляє ретельно розбиті на категорії дані. Цей скрипт аналізує такі параметри, як надійність брокера, торгові умови, клієнтська підтримка та відповідність нормативним вимогам, використовуючи передові алгоритми. Підсумковий бал визначає місце кожного брокера в нашій рейтинговій системі, забезпечуючи неупередженість, прозорість і послідовність оцінок, таким чином надаючи трейдерам надійний ресурс для прийняття обґрунтованих рішень.
Поширені запитання
Скільки людей працює над перевіркою роботи брокерських компаній і формуванням рейтингу Форекс-брокерів?
Штат аналітичного відділу Traders Union налічує 15 співробітників, які за результатами кожного звітного періоду проводять перевірку компаній і формують актуальний рейтинг форекс-брокерів.
Скільки часу займає розрахунок результатів для одного брокера?
Детальний аналіз всіх категорій критеріїв для одного брокера займає три години. Ми регулярно проводимо таку перевірку для більш ніж 200 компаній - це цінна економія часу, яку ми докладаємо всіх зусиль, щоб заощадити для вас.
Як часто брокери перевіряють і оновлюють рейтинг Traders Union?
Цей процес здійснюється регулярно щомісяця.
