Block, Inc. оштрафовано на $40 млн після того, як NYDFS виявила порушення у сфері протидії відмиванню коштів
Block, Inc. оштрафували на $40 млн
Block, Inc., компанія, що займається фінансовими технологіями під керівництвом Джека Дорсі, погодилася виплатити 40 мільйонів доларів США, щоб врегулювати звинувачення, висунуті Департаментом фінансових послуг Нью-Йорка (NYDFS) за значні прогалини в її програмі боротьби з відмиванням грошей (AML).
Угода завершує розслідування щодо платформи Block's Cash App, яка пропонує споживачам послуги як у фіатних, так і в біткойн-валютах. Регулятори виявили, що компанія не змогла масштабувати свої системи протидії відмиванню коштів відповідно до швидкого розширення додатку та підвищеного профілю ризику, згідно з даними Block.
Ризик випереджав контроль
NYDFS заявила, що компанія не впровадила достатнього контролю на основі оцінки ризиків і не провела належної перевірки клієнтів, що дозволило здійснювати високоризиковані та анонімні транзакції з використанням біткоїнів без належної перевірки. Регулятор підкреслив, що комплаєнс повинен розвиватися разом із зростанням компанії, особливо в секторах з високим рівнем ризику, таких як цифрові активи.
"Комплаєнс-програма Block не змогла адекватно врахувати суттєві ризики, що постають перед компанією нового розміру та складності", - сказала суперінтендант Адрієнн Харріс. "Швидке зростання додатку Block's Cash App за відсутності надійної комплаєнс-функції створило вразливості, які порушували фінансові правила Нью-Йорка".
Хоча компанія не визнала свою провину, вона повністю співпрацювала зі слідством і відтоді зробила кроки для посилення своєї системи комплаєнсу. В рамках мирової угоди Block призначить незалежного монітора для нагляду за усуненням недоліків.
Представник Block заявив, що угода "знаменує собою вирішення всіх раніше відкритих питань, пов'язаних з державною ліцензією на переказ грошей", і підкреслив зобов'язання компанії зміцнювати свою комплаєнс-інфраструктуру.
NYDFS, яка перебуває в авангарді крипторегулювання з моменту запуску своєї системи BitLicense в 2015 році, продовжує посилювати контроль над фірмами, що займаються цифровими фінансами, які працюють в штаті.
Тим часом Джек Дорсі, колишній генеральний директор Twitter і давній прихильник біткоїна, закликав Signal Messenger інтегрувати біткоїн для пірингових (P2P) платежів - крок, який може змінити поточну криптовалютну стратегію зашифрованого додатку.
