Австралійський оператор Kraken оштрафований на AU$8 млн за порушення законодавства
Оператор Kraken оштрафований на 8 мільйонів австралійських доларів за порушення правил
Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) порушила справу проти Bit Trade Pty Ltd, австралійського оператора криптовалютної біржі Kraken, в результаті чого наклала штраф у розмірі 8 мільйонів австралійських доларів.
Компанію було визнано винною в незаконній пропозиції кредитної лінії без дотримання необхідних заходів комплаєнсу понад 1100 австралійським клієнтам.
Незаконне збільшення маржі
У період з жовтня 2021 року по серпень 2023 року Bit Trade пропонувала продукт "розширення маржі", який дозволяв клієнтам позичати кошти для торгівлі, повертаючи їх або в цифрових активах, таких як біткойн, або в національній валюті, наприклад, у доларах США. Однак компанія не надала визначення цільового ринку (TMD), як того вимагають австралійські зобов'язання щодо розробки та розповсюдження (DDO). Згідно з офіційною заявою ASIC, цей недогляд становив порушення законодавства про фінансові продукти щоразу, коли пропонувався маржинальний продукт.
У серпні 2023 року Федеральний суд постановив, що розширення маржі Bit Trade є кредитною лінією відповідно до закону, що вимагає від TMD забезпечити належний продаж продукту відповідним клієнтам.
Втрати клієнтів і критика регулятора
Голова ASIC Джо Лонго підкреслив серйозність порушення і шкоду, завдану австралійським інвесторам. "Bit Trade видала свій продукт для збільшення маржі понад 1100 австралійцям, стягнувши з них комісійні та відсотки на суму понад 7 мільйонів австралійських доларів, не оцінивши, чи підходить їм цей продукт", - сказав Лонго.
Регулятор повідомив про торгові збитки, що перевищили 5 мільйонів доларів США, в тому числі один клієнт зазнав збитків на суму майже 4 мільйони австралійських доларів. Лонго додав: "Це перше покарання ASIC за ненадання TMD. Воно слугує суворим нагадуванням компаніям, що працюють з цифровими активами, про їхні зобов'язання щодо дотримання нормативних вимог".
Висновки суду
У своєму рішенні суддя Ніколас розкритикував Bit Trade за нехтування своїми юридичними зобов'язаннями в рамках DDO до втручання ASIC. "Неспроможність розглянути питання дотримання режиму DDO вказує на серйозні недоліки системи комплаєнсу", - заявив він.
Суд встановив, що Bit Trade продовжувала пропонувати невідповідний продукт навіть після того, як їй стало відомо про його юридичні недоліки. Суддя Ніколас підсумував: "Порушення з боку Bit Trade були серйозними і зумовлені бажанням максимізувати прибуток".
Наслідки для індустрії
Покарання підкреслює зростаючу увагу ASIC до сектору цифрових активів. Нещодавно регулятор ініціював галузеві консультації для уточнення керівних принципів щодо того, коли продукти, пропоновані компаніями, що займаються цифровими активами, можуть підпадати під дію чинного фінансового законодавства.
На додаток до штрафу в розмірі 8 мільйонів австралійських доларів, Bit Trade було зобов'язано покрити судові витрати ASIC, що закріпило це рішення як знакову справу у сфері дотримання нормативних вимог у криптовалютній індустрії.
Незважаючи на проблеми в Австралії, Kraken раніше здобув перемогу в конкурсі Customer Centricity World Series (CCWS) 2024, продемонструвавши свої інновації та клієнтоорієнтований підхід.
