ASIC звинувачує Binance Australia у неправильній класифікації роздрібних клієнтів
ASIC подає до суду на Binance Australia за неправильну класифікацію клієнтів
Австралійська комісія з цінних паперів та інвестицій (ASIC) подала позов проти Oztures Trading Pty Ltd, що працює під назвою Binance Australia Derivatives, стверджуючи, що понад 500 роздрібних клієнтів були неправильно класифіковані як оптові клієнти в період з 7 липня 2022 року по 21 квітня 2023 року.
Як повідомляється, ця помилкова класифікація позбавила цих клієнтів критично важливого захисту прав споживачів, передбаченого австралійським законодавством про фінансові послуги.
Відмова у захисті прав споживачів
ASIC стверджує, що 83% клієнтської бази Binance Australia, або 505 роздрібних інвесторів, були класифіковані як оптові клієнти. Це дозволило платформі пропонувати їм криптовалютні деривативи без дотримання необхідних заходів захисту прав споживачів.
"У нашій справі стверджується, що системи комплаєнсу Binance були вкрай неадекватними, що призвело до того, що понад 500 клієнтів отримали високоризиковані спекулятивні продукти без належного захисту прав споживачів. Багато з цих клієнтів зазнали значних фінансових втрат", - заявила Сара Корт, заступник голови ASIC.
ASIC також виявила, що постраждалі клієнти зазнали значних фінансових втрат, і Binance компенсувала цим особам близько $13 мільйонів у 2023 році.
Звинувачення ASIC проти Binance
ASIC звинувачує Binance в тому, що компанія не змогла
Надання необхідної звітності роздрібним клієнтам.
Визначити цільовий ринок для своїх пропозицій.
Дотримуватися внутрішніх вимог щодо вирішення спорів.
Забезпечити ефективне, чесне та справедливе надання фінансових послуг.
Належним чином навчати працівників для забезпечення їхньої компетентності.
Регуляторний орган прагне накласти на Binance штрафні санкції та заборонити поширення негативної інформації.
Ризики криптовалют
Крипто-деривативи за своєю суттю є ризикованими і складними, що робить точну класифікацію клієнтів необхідною для прийняття обґрунтованих інвестиційних рішень. ASIC наголошує на необхідності суворого дотримання вимог у секторі цифрових активів, особливо в умовах зростання популярності фінансових продуктів, пов'язаних з криптовалютами.
Зміни в регулюванні цифрових активів
Раніше цього місяця ASIC випустила Консультаційний документ 381, спрямований на оновлення Інформаційного листа 225 про цифрові активи та пов'язані з ними фінансові продукти. Ініціатива спрямована на роз'яснення того, як існуючі визначення фінансових продуктів застосовуються до криптоактивів, покращуючи прозорість регулювання та захищаючи споживачів.
"ASIC продовжить використовувати всі регуляторні та правоохоронні інструменти для захисту споживачів і підтримки цілісності ринку в секторі цифрових активів", - додав Корт.
Справа проти Binance підкреслює посилення регуляторного контролю в криптовалютному просторі, оскільки світові органи влади працюють над забезпеченням дотримання законодавства та захисту інвесторів на цьому ринку, що швидко розвивається.
Тим часом, за даними DefiLlama, 2024 рік став рекордним для Binance: користувачі розмістили на криптовалютній біржі понад 24 мільярди доларів.
