Нова Зеландія заборонила криптомати в рамках боротьби з відмиванням грошей
Нова Зеландія заборонила криптомати в рамках боротьби з відмиванням грошей
Нова Зеландія представила нові суворі заходи, спрямовані на криптовалюту і транскордонні грошові потоки, в рамках радикального перегляду законів про боротьбу з відмиванням грошей.
Оголошені в середу заступником міністра юстиції Ніколь Маккі, реформи включатимуть повну заборону на криптовалютні банкомати й обмеження на міжнародні грошові перекази в розмірі $5000, повідомляє Cointelegraph.
Чиновники стверджують, що ці зміни необхідні для руйнування каналів, які використовуються організованими злочинцями для переміщення незаконних коштів, зокрема, у сфері торгівлі наркотиками та шахрайських схем. "Ми ускладнимо для злочинців конвертацію готівки в ризиковані активи, такі як криптовалюта, заборонивши криптомати", - заявив Маккі, підкресливши жорстку позицію уряду. Ці зміни є частиною оновлення новозеландської системи протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CFT).
Посилений нагляд та розумне регулювання для дотримання вимог
Пакет реформ також надає нові повноваження новозеландському підрозділу фінансової розвідки (ПФР), дозволяючи йому вимагати від фінансових установ дані в режимі реального часу про осіб, які перебувають під підозрою. Два законопроєкти вже знаходяться на розгляді в парламенті і, як очікується, будуть прийняті до кінця року, вони спрямовані на модернізацію режиму протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму, водночас полегшуючи непотрібний регуляторний тягар для комплаєнсного бізнесу. МакКі підкреслив, що мета полягає в тому, щоб досягти балансу між забезпеченням надійного правозастосування та уникненням надмірної бюрократичної тяганини.
"Йдеться не про зниження стандартів, а про їх розумне застосування", - зазначила вона, вказуючи на подвійний підхід уряду, який спрямований на боротьбу зі злочинною поведінкою і водночас підтримує законну економічну діяльність. Реформи також є відповіддю на висновки квітневого консультативного звіту, в якому наголошується на зростанні злочинного використання криптобанкоматів для швидкого відмивання грошей за кордоном.
Частина глобальної боротьби з криптоматами
Заходи Нової Зеландії відповідають глобальній тенденції посилення контролю за криптоматами, які влада все частіше пов'язує з незаконними фінансовими потоками. Подібні кроки були зроблені в Австралії, де фінансовий регулятор AUSTRAC нещодавно встановив ліміт на транзакції через криптовалютні банкомати в розмірі 5 000 австралійських доларів і запровадив більш суворі перевірки особистих даних. Тим часом такі міста, як Спокан, штат Вашингтон, пішли ще далі, запровадивши повну заборону і наказавши демонтувати наявні криптобанкомати через занепокоєння щодо шахрайства та експлуатації вразливих мешканців. З огляду на те, що в Новій Зеландії все ще працює понад 220 криптокіосків, ця заборона є значним зрушенням і може стати прецедентом для подальшого регулювання в Азійсько-Тихоокеанському регіоні. Цей крок свідчить про намір Нової Зеландії стати лідером у сфері відповідального нагляду за криптовалютами, одночасно дотримуючись міжнародних стандартів боротьби з шахрайством та відмиванням коштів.
Нещодавно ми писали про те, що Великобританія готується запровадити більш жорсткі податкові правила, спрямовані на фізичних та юридичних осіб, які намагаються уникнути сплати податків на прибуток від цифрових активів.
