Банки України запровадили нові ліміти на грошові перекази
Українські банки впроваджують нові ліміти на перекази для клієнтів без підтверджених доходів
З 1 лютого 2025 року українські банки почали застосовувати нові обмеження на грошові перекази, що здійснюються як з картки на картку, так і за реквізитами IBAN у національній та іноземній валютах.
Ці ліміти стосуються клієнтів, які не можуть підтвердити законність своїх доходів або не мають офіційних джерел прибутку. Нові правила є частиною комплексної ініціативи фінансового сектора, спрямованої на боротьбу з тіньовою економікою, незаконним обігом коштів і фінансуванням злочинної діяльності, повідомляє Мінфін.
Обмеження та їхні умови
Згідно з Меморандумом, нові правила передбачають такі ліміти на вихідні перекази для різних категорій клієнтів:
- Клієнти «високої» групи ризику – 50 000 грн на місяць.
- Клієнти «середньої» та «низької» груп ризику – 150 000 грн на місяць, а з 1 червня 2025 року ліміт буде знижено до 100 000 грн.
При цьому кожен банк самостійно визначатиме рівень ризику клієнта за власними критеріями. Водночас для клієнтів високої групи ризику передбачено посилені перевірки. Для інших клієнтів процедури ідентифікації залишаться спрощеними.
Запровадження цих обмежень є частиною комплексної стратегії боротьби з тіньовою економікою та фінансовими злочинами. Нові правила спрямовані на протидію шахрайству, незаконним грошовим потокам та фінансуванню тероризму.
Передумови змін
Рішення про введення обмежень стало продовженням політики Національного банку України щодо посилення контролю за фінансовими операціями. Ще у жовтні 2024 року НБУ тимчасово обмежив P2P-перекази між фізичними особами на суму 150 000 грн на місяць.
Нові правила, які набули чинності у лютому, розширили сферу обмежень, включивши також перекази за реквізитами IBAN у національній та іноземній валютах.
Станом на 27 січня 2025 року до Меморандуму приєдналися 44 банки та дві платіжні системи – NovaPay та RozetkaPay. Документ також передбачає гармонізацію банківських стандартів України з нормами Європейського Союзу.
Банківський сектор України продовжує адаптуватися до нових вимог фінансового регулювання. Очікується, що найближчими місяцями банки детальніше роз’яснять клієнтам свої підходи до визначення рівня ризику та критерії оцінки фінансової прозорості.
Крім того, Національний банк України (НБУ) оцінив потенційний вплив приведення тарифів на комунальні послуги до ринкового рівня. Згідно з інфляційним звітом за січень 2025 року, таке рішення могло б збільшити інфляцію на 4,7 відсоткового пункту.
