НБУ звинувачує BitCapital у порушенні закону: понад 700 скарг клієнтів
Кредити в гривні під виглядом крипти
За результатами перевірки регулятора, платформа лише формально надавала позики в USDT, фактично замінюючи стейблкоїн гривнею, що дозволяло їй уникати встановлених законом регуляторних механізмів.
BitCapital позиціонує себе як перша компанія в Україні, що видає кредити у криптовалюті. Однак у зверненнях до Національного банку споживачі скаржаться на високі відсоткові ставки, неправомірні нарахування за кредитами, агресивну та відверто нецивілізовану політику стягнення боргів, а також повну непрозорість умов кредитування.
Згідно з релізом НБУ, "особливо вразливими виявилися соціально незахищені групи населення, а також військовослужбовці, яким компанія відмовляла у пільгах, передбачених законодавством України, та агресивно стягувала заборгованість".
Численні скарги та системні порушення
Наразі до НБУ надійшло понад 700 скарг на BitCapital від клієнтів. Перевірка, яка включала глибинний аналіз договорів та інформації на онлайн-ресурсі сервісу "BitCapital", виявила системні порушення законодавства України, зокрема
- перевищення граничної денної процентної ставки;
- недотримання законодавства про захист прав споживачів щодо договорів та відображення повної вартості кредиту;
- інформаційну непрозорість та введення клієнтів в оману щодо умов кредитування;
- відсутність обов'язкової інформації для розкриття на вебсайті тощо.
На думку Нацбанку, виявлені порушення свідчать про протиправну діяльність GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED (власника платформи) та відповідного сервісу "BitCapital". Наразі встановлено ознаку небездоганної ділової репутації щодо керівника та власників компанії, що надає ці послуги.
Як ми писали, НБУ у січні 2025 року продав на міжбанківському ринку $3,7 млрд для підтримки курсу гривні. Хоча цей показник є значним, він помітно нижчий за рекордні $5,2 млрд, витрачені у грудні 2024 року.
