Методологія бази даних фінансових попереджень і шахрайств

Мета проєкту

Метою цього проєкту є надання прозорої та загальнодоступної бази даних офіційних регуляторних попереджень, повідомлень про примусові заходи та виявлених порушень у фінансовому секторі.

Наші цілі:

• Щоб покращити доступ роздрібних користувачів до попереджень регуляторів;
• Щоб зменшити плутанину між легітимними компаніями та шахрайськими організаціями;
• Щоб підвищити прозорість у сфері фінансових послуг;
• Для підтримки обізнаності громадськості щодо несанкціонованої фінансової діяльності.

Сфера охоплення

База даних в основному охоплює суб'єктів, що здійснюють діяльність у фінансовому секторі, зокрема:

• Інвестиційні платформи
• Провайдери Forex та CFD
• Криптовалютні послуги
• Суб'єкти, що займаються бінарними опціонами
• Неліцензовані фінансові посередники
• Компанії, позначені за імітацію або неправомірні дії

У деяких випадках компанії можуть з’являтися в регуляторних базах даних з причин, не пов’язаних із прямим шахрайством (наприклад, несанкціонований маркетинг, відсутність дозволу або діяльність клонів). Такі записи включаються виключно у тому вигляді, в якому їх опублікували регулятори.

Основні джерела інформації

Усі записи ґрунтуються виключно на загальнодоступній інформації, опублікованій офіційними регуляторними органами та визнаними міжнародними базами даних.

Регуляторні джерела (офіційні вебсайти)

• Грецька комісія з ринку капіталу (Греція)
• Управління фінансових ринків (Нова Зеландія)
• Фінансовий наглядовий орган (Норвегія)
• Financial Market Authority (Ліхтенштейн)
• Комісія з цінних паперів (Malaysia)
• Autorité des marchés financiers (Франція)
• Comisión Nacional del Mercado de Valores (Іспанія)
• Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC)
• Нідерландський Authority for the Financial Markets (AFM)
• Служба з цінних паперів та товарних ринків (ОАЕ)
• Управління з фінансового контролю (Сполучене Королівство)
• Комісія з нагляду за фінансовим сектором (Люксембург)
• Швейцарське управління з нагляду за фінансовим ринком (FINMA)
• Комісія з цінних паперів Британської Колумбії (Канада)
• Securities and Futures Commission (Гонконг)
• Гернсі Financial Services Commission
• Данський орган фінансового нагляду
• Central Bank of Ireland
• Комісія з фінансового ринку (Чилі)
• Федеральне управління фінансового нагляду (BaFin, Німеччина)
• Кіпрська комісія з цінних паперів та бірж (CySEC)
• Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (Україна)
• Комісія з фінансових послуг Британських Віргінських Островів
• Financial Services and Markets Authority (Бельгія)
• Інші офіційні фінансові регулятори

Міжнародне агреговане джерело

• Інвесторські попередження IOSCO Portal

IOSCO консолідує попередження, опубліковані регуляторами по всьому світу.

Процес збору та перевірки даних

Крок 1 — Моніторинг та отримання даних

Ми постійно відстежуємо офіційні списки попереджень регуляторів, повідомлення про примусові заходи та попередження IOSCO.

Частина інформації збирається шляхом автоматизованого вилучення з баз даних регуляторів.

Крок 2 — Редакційна перевірка

Усі записи, включаючи автоматично зібрані дані, перед публікацією перевіряються та затверджуються відповідальними редакторами з багаторічним досвідом роботи на фінансових ринках і глибоким розумінням міжнародних стандартів комплаєнсу.

Жоден запис не публікується без ретельної перевірки людиною.

Крок 3 — Публікація посилань на джерела

Щоразу, коли регулятори надають офіційне повідомлення або посилання на публікацію, ми додаємо його безпосередньо для забезпечення прозорості та відстежуваності.

Обробка назв компаній, доменів та фірм-клонів

Офіційні домени

Якщо регулятор ідентифікує конкретний вебсайт або домен, це зазначається у записі для уточнення.

Попередження про клоновані компанії

Якщо регулятор зазначає, що суб’єкт імітує легальну ліцензовану компанію, ми застосовуємо видиму позначку, наприклад:

«Попередження про клон-компанію — імітація регульованої установи»

Ця позначка використовується лише тоді, коли це прямо передбачено мовою регулятора.

Пояснювальні примітки

Якщо назви компаній схожі на відомі ліцензовані фірми, ми можемо додати фактичне уточнення, щоб запобігти плутанині для користувачів.

Політика видалення та виправлення

Видалення записів

Якщо компанію офіційно видалено зі списку попереджень регулятора або виключено з бази даних регулятора, ми також видаляємо відповідний запис із нашої бази даних.

Запити на виправлення або подання заперечень

Якщо компанія надає обґрунтований запит, що підтверджує помилкове включення її назви або те, що попередження не стосується відповідної юридичної особи, ми розглядаємо такі звернення індивідуально.

Ми зобов’язані виправляти неточності за наявності достовірної документації.

Відмова від відповідальності за зміст регулятора

Ми не створюємо та не впливаємо на регуляторні попередження.

Усі регуляторні повідомлення залишаються відповідальністю органів, що їх видають.

Наша роль обмежується наданням незалежної, структурованої та доступної презентації публічно доступної інформації.

Ми не несемо відповідальності за точність або формулювання публікацій сторонніх регуляторів, оскільки ми не контролюємо їхній зміст.

Чому ми публікуємо цей контент

Публікація попереджень регуляторів та інформації, пов’язаної з ризиками, є поширеною практикою серед сервісів, орієнтованих на захист інвесторів і дотримання вимог у всьому світі.

Подібні публічні бази попереджень підтримуються регуляторами, організаціями із захисту прав споживачів та платформами фінансової прозорості.

Наша редакційна команда має великий досвід у фінансових ринках, аналізі брокерів та оцінці ризиків, що гарантує відповідальну обробку інформації та її подання з належною обережністю.

База даних призначена слугувати інструментом прозорості та освітнім ресурсом для користувачів.

Зобов’язання щодо точності та оновлень

Ми регулярно переглядаємо:

• Оновлення у списках попереджень регуляторів
• Нові попередження IOSCO
• Видалення або перегляд офіційних повідомлень
• Запити на виправлення, подані зацікавленими сторонами

Записи оновлюються або видаляються негайно після зміни офіційного статусу.

Обмеження

• Регуляторні попередження можуть застосовуватися лише в межах окремих юрисдикцій
• Включення не означає наявність кримінального вироку
• Шахрайські схеми можуть часто змінювати домени або назви
• Користувачам слід завжди перевіряти статус ліцензування безпосередньо у регуляторів

Мета проєкту

Ця база даних має на меті:

• Покращити публічний доступ до регуляторних попереджень
• Зменшіть ризик взаємодії з несанкціонованими фінансовими послугами
• Підтримуйте прозорість у фінансовому секторі
• Допомагайте користувачам виявляти потенційні ризики через офіційні джерела

Ми не надаємо фінансових рекомендацій. Користувачі повинні самостійно проводити незалежну перевірку перед взаємодією з будь-яким постачальником фінансових послуг.