Ijtimoiy mas’uliyatli investitsiyalar (SRI): To‘liq qo‘llanma

OANDA - 2026 uchun eng yaxshi Forex brokeri (Qoʻshma Shtatlar)

Brokerga

Kapitalingiz xavf ostida.

Sizning joylashuvingiz: Qoʻshma Shtatlar

Biz sizning mamlakatingizdagi eng yaxshi brokerni tanladik. Boshqa mintaqadagi eng yaxshi broker haqida bilish uchun quyidagi ro'yxatdan mamlakatni tanlang:

mamlakatingizni tanlang Jazoir Argentina Armaniston Avstraliya Avstriya Ozarbayjon Bangladesh Belgiya Braziliya Bolgariya Kanada Chili Xitoy Kolumbiya Kipr Chexiya Daniya Misr Estoniya Finlyandiya Frantsiya Gruziya Germaniya Gana Gretsiya Vengriya Hindiston Indoneziya Eron, Islom respublikasi Irlandiya Isroil Italiya Yaponiya Qozog'iston Keniya Koreya Qirg'iziston Latviya Litva Malayziya Meksika Moldova Marokash Niderlandiya Nigeriya Norvegiya Pokiston Peru Filippin Polsha Portugaliya Ruminiya Rossiya Saudiya Arabistoni Singapur Slovakiya Janubiy Afrika Ispaniya Shri-Lanka Shvetsiya Shveytsariya Tojikiston Tailand Turkiya Uganda Ukraina BAA Buyuk Britaniya Qoʻshma Shtatlar O'zbekiston Venesuela Vetnam

Ijtimoiy mas’uliyatli investitsiyalar (SRI) bugungi kunda kompaniya faoliyatining jamiyat va atrof-muhitga ta’siri haqida odamlar ko‘proq o‘ylayotgan bir paytda, investitsiya qilish ning eng mashhur usullaridan biriga aylanmoqda. Ushbu maqolada biz SRIning tamoyillari va amaliyotlarini hamda investorlar o‘z portfellarini o‘zlari qadrlaydigan qadriyatlar bilan qanday moslashtirishlari mumkinligini muhokama qilamiz. Bundan tashqari, biz investitsiya portfellarini kuzatib borishning, etik qadriyatlar va optimal natijalar uyg‘unligini ta’minlashdagi ahamiyatini ta’kidlaymiz.

Ijtimoiy mas'uliyatli investitsiya (SRI) nima?

Ijtimoiy mas’uliyatli investitsiyalar (SRI) zamonaviy moliyaviy sohada ommalashib borayotgan investitsiya strategiyalaridan biridir. Bu qiziqarli tushuncha bo‘lib, unda investorlar jamiyat va atrof-muhitga do‘stona amaliyotlarni qo‘llab-quvvatlaydigan kompaniyalar qimmatli qog‘ozlariga sarmoya kiritish orqali moliyaviy daromad olishni maqsad qiladilar. Ushbu investitsiya usuli moliyaviy natijalar va kompaniyaning axloqiy hamda barqaror amaliyotlarga mosligi asosida qarorlar qabul qilinishi orqali jamiyatda ijobiy o‘zgarishlarni bilvosita rag‘batlantiradi.

Shuning uchun, investorlar ijobiy ekologik va ijtimoiy siyosat yuritadigan kompaniyalarga sarmoya kiritish orqali moliyaviy daromad olishga intiladilar va bunday siyosatga rioya qilmaydigan kompaniyalar qimmatli qog‘ozlaridan qochadilar. Masalan, quyosh, shamol va gidroelektr energiyasi kabi qayta tiklanuvchi energiya sohasiga sarmoya kiritish nafaqat moliyaviy daromad beradi, balki atrof-muhitga do‘stona amaliyotlarni ham rag‘batlantiradi.

Bundan tashqari, bir nechta indekslar kompaniyaning qimmatli qog'ozlarining investitsion natijalarini atrof-muhit, ijtimoiy va boshqaruv (ESG) mezonlari asosida kuzatish uchun yaratilganini ta'kidlash lozim. SRI indekslariga misollar sifatida MSCI Global barqarorlik indekslari, Dow Jones barqarorlik indekslari, S&P 500 ESG indeksi, NASDAQ OMX CRD Global barqarorlik indeksi va boshqalarni keltirish mumkin.

Eng yaxshi ijtimoiy mas’uliyatli investitsiyalar

Oldin ta’kidlanganidek, mas’uliyatli investitsiya xavfsiz muhit uchun ijtimoiy o‘zgarishlarni targ‘ib qilishning nozik usullaridan biridir. Shu sababli, ijtimoiy jihatdan mas’uliyatli fondlar zamonaviy investitsiya amaliyotida, ayniqsa xavfsiz va yaxshiroq ekologik amaliyotlarga e’tibor beradigan investorlar orasida tobora ommalashib bormoqda.

J.P. Morgan ta’kidlashicha, “ESG investitsiyalari har bir geografiyada tez sur’atda o‘smoqda va ESG tamoyillariga amal qiluvchi aktivlar tez orada global boshqaruv ostidagi aktivlarning (AUM) 44% ini tashkil qilishi mumkin.” Shuningdek, so‘rov natijalariga ko‘ra, “amerikaliklarning 70% kompaniyalar dunyoni yaxshilash uchun harakat qilishi “qisman” yoki “juda muhim” deb hisoblaydi.” Ushbu tendensiyalar global iqtisodiyot ekologik toza mahsulotlarni afzal ko‘rayotgan bir paytda, SRI investorlar uchun katta imkoniyatlarga ega ekanini ko‘rsatadi.

Endi esa, SRI investitsiyasini amalga oshirish imkonini beradigan eng yaxshi ijtimoiy mas’uliyatli investitsiya fondlaridan ba’zilarini ko‘rib chiqamiz.

SRI fondlarining taqqoslanishi

Rasm manbasi: Invesco.com

Yuqoridagi rasmda 2015-yildan 2024-yil 31-martgacha Invesco Solar ETF ga $10,000 sarmoya kiritilgan taqdirda, indeksdan naqd pul va aktivlar yechib olinmagan holatda, sarmoyaning taxminiy natijalari ko‘rsatilgan.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) ham birja orqali sotiladigan fond (ETF) bo‘lib, MSCI USA Extended ESG Focus Index ko‘rsatkichining natijalarini kuzatadi va asosiy indeksning o‘xshash xavf va daromadlarini saqlaydi. Bu investorlarni U.S. bozoridagi, ayniqsa ekologik, ijtimoiy va boshqaruv (ESG) mezonlari bo‘yicha ijobiy baholangan aksiyalarga yo‘naltiradi.

ESGU axloqiy va ijtimoiy mezonlarga asoslangan uzoq muddatli portfel tuzishni istagan investorlar uchun yaxshi tanlovdir. 2024-yil may holatiga ko‘ra, ESGU boshqaruvidagi jami aktivlar hajmi $12,71 milliardni, sof xarajatlar nisbati 0,15 ni, boshqaruv to‘lovi 0,155 ni va umumiy daromadi 28,97% ni tashkil qiladi.

Rasm manbasi: ishares.com

Yuqoridagi grafik 2016-yil 1-dekabrdan 2024-yil 7-maygacha ESGU ga $10,000 sarmoya kiritilganda, dividendlar va kapital qayta investitsiya qilingan holatda, sarmoyaning taxminiy o‘sishini ko‘rsatadi.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) 2009-yilda tashkil etilgan va bosh ofisi Boston, Massachusetts, USAda joylashgan o‘zaro investitsiya fondidir. Kompaniya investorlar uchun uzoq muddatli kapital o‘sishi imkoniyatiga ega barqaror investitsiya imkoniyatlarini taqdim etishni maqsad qilgan. PNOPX boshqaruvidagi jami aktivlar hajmi 6,3 milliardni, xarajatlar koeffitsienti 0,92%ni, va 2024-yil 8-may holatiga ko‘ra, so‘nggi o‘n ikki oy uchun dividend daromadi 0,16%ni tashkil etadi. Bundan tashqari, fondda (moliyaviy yil oxirida) aylanma ko‘rsatkichi 25%ni tashkil qilgan.

Putnam.com saytining rasmi

Yuqoridagi rasmda $10,000 sarmoyaning taxminiy o‘sishi ko‘rsatilgan, bunda indeksdan naqd pul va aktivlar yechib olinmagan deb hisoblanadi.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity ham ijtimoiy mas’uliyatli investitsiyalarga qiziqqan investorlar uchun tavsiya etilgan yana bir fond hisoblanadi. TICRX 2006-yil 31-martda tashkil etilgan; u o‘z aktivlarining 80% gacha qismini atrof-muhit, ijtimoiy va boshqaruv (ESG) mezonlariga mos faoliyat yurituvchi yirik kapitalizatsiyali aksiyalarga yo‘naltiradi. 2024-yil 30-aprel holatiga ko‘ra, uning boshqaruvidagi jami aktivlari 6,0 milliard dollarni, sof xarajatlar koeffitsienti 0,46%ni, yalpi xarajatlar koeffitsienti 0,46%ni, jami aktivlari 65 tani va aylanishi 15%ni tashkil etadi.

nuveen.com saytining rasmi

Yuqoridagi rasmda fond tashkil etilganidan beri investitsiya daromadlarining natijalari ko‘rsatilgan.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund 2005-yil 29-aprelda tashkil etilgan. U sof aktivlarining 80% gacha qismini kapital o‘sishi salohiyatiga ega kichik va o‘rta kapitalizatsiyali kompaniyalarga yo‘naltiradi. PARMX uchun dastlabki minimal investitsiya miqdori $2,000, keyingi investitsiyalar uchun esa minimal $50 talab qilinadi. 2024-yil 8-may holatiga ko‘ra, fond boshqaruvidagi jami aktivlar $3,359,000 ni tashkil etadi, xarajatlar nisbati 0.96%, yalpi xarajatlar nisbati 0.98% va aylanish ko‘rsatkichi 42% ni tashkil qiladi.

Parnassus.com saytining rasmi

Yuqoridagi diagrammada 2005-yil 29-apreldan 2024-yil 30-aprelgacha fond tashkil etilganidan beri $10,000 mablag‘ning shartli o‘sishi tasvirlangan, bunda dividendlar va kapital daromadlar qayta investitsiya qilingan deb hisoblanadi.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF yirik va o‘rta kapitalizatsiyali aksiyalardan tashkil topgan MSCI EAFE ETF index natijalarini kuzatishni maqsad qiladi. U rivojlangan bozorlardagi, odatda U.S. va Kanadadan tashqaridagi, ijobiy ekologik, ijtimoiy va boshqaruv amaliyotlariga ega kompaniyalar aksiyalariga investitsiya qiladi. ESGD boshqaruvidagi jami aktivlar hajmi 8,2 milliard dollarni, xarajatlar koeffitsienti 0,20%ni va kunlik savdo hajmi 213 384,00 ni tashkil etadi (2024-yil 8-may holatiga ko‘ra).

ishares.com saytining rasmi

Yuqoridagi diagramma 2016-yil 28-iyundan 2024-yil 8-maygacha fondga kiritilgan 10 000 AQSH dollari sarmoyasining taxminiy o‘sishini ko‘rsatadi, bunda kapital daromadi va dividendlar qayta investitsiya qilingan deb hisoblanadi.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF investorlarni quyosh, shamol va boshqa ekologik toza texnologiyalar orqali toza energiya ishlab chiqarish bilan shug‘ullanuvchi global kompaniyalarga yo‘naltiradi. ICLN butun dunyo bo‘ylab toza energiya sohasidagi indeks investitsion natijalarini kuzatishni maqsad qiladi. Uning boshqaruvidagi jami aktivlari 2,2 milliard dollarni, xarajat koeffitsienti 0,41%ni, kunlik hajmi 3,2 millionni va 2024-yil 8-may holatiga ko‘ra yopilish narxi 13,91ni tashkil etadi.

ishares.com saytining rasmi

Yuqoridagi diagrammada 2008-yil 24-iyundan 2024-yil 9-maygacha $10,000 sarmoyaning taxminiy o‘sishi ko‘rsatilgan, dividendlar va kapital daromadlari qayta investitsiya qilingan deb hisoblanadi.

To‘g‘ri ijtimoiy mas’uliyatli investitsiyani tanlash faqat jarayonning yarmi. SRI portfelini yaratish va boshqarish uchun investorlar ishonchli brokerga ham muhtoj, u ESG yo‘nalishidagi fondlarga kirish, shaffof to‘lovlar va kuchli tartibga soluvchi himoyani ta’minlashi kerak. Quyida ijtimoiy mas’uliyatli investitsiyani qo‘llab-quvvatlaydigan va ESG ETFlari, o‘zaro fondlar hamda global bozorlarga qulay kirishni taklif qiladigan eng yaxshi brokerlar taqqoslanadi.

SRI portfelini qanday tuzish mumkin?

Quyidagi bosqichlarni bajaring va SRI portfelini yarating:

• Qadriyatlaringizni aniqlang: SRI portfelini shakllantirishdagi birinchi qadam — qadriyatlaringizga mos keladigan kompaniyalarni aniqlashdir (masalan, iqlim o‘zgarishi, inson huquqlari va boshqalar)

• SRI investitsiya variantlarini o‘rganing: Kompaniyaning SRI fondlari, ETFs (birjada sotiladigan fondlar), alohida aksiyalar yoki obligatsiyalarga o‘zingizning qadriyatlaringizga mos ravishda sarmoya kiriting va ularni o‘rganing. Kompaniyalarni ularning obro‘si, missiyasi va vaqt o‘tishi bilan ko‘rsatgan natijalari asosida baholang

• Portfelingizni diversifikatsiya qiling: Xatarni kamaytirish uchun diversifikatsiyalangan SRI portfelini saqlang

• Natijalar va ta’sirni kuzatib boring: SRI investitsiyalaringizning natijalarini doimiy ravishda kuzatib boring. Shuningdek, kompaniyaning ijtimoiy va ekologik ta’sirini ham nazorat qiling

Ijtimoiy mas’uliyatli investitsiya foydalimi?

Ha, ijtimoiy mas’uliyatli investitsiyalar foydali bo‘lishi mumkin. Turli tadqiqotlar axloqiy mezonlarga asoslangan investitsiya yaxshi maqsadni qo‘llab-quvvatlash va moliyaviy daromad olishning aqlli usuli ekanini ko‘rsatgan. Masalan, BlackRock tomonidan 2022-yilda e’lon qilingan hisobotda barqaror investitsiyalar nafaqat investorlarning qadriyatlariga mos kelishi, balki yuqoriroq moliyaviy daromad ham keltirishi aytilgan. Bundan tashqari, 2023-yilda MSCI tomonidan 3 000 dan ortiq kompaniyada o‘tkazilgan tadqiqot natijalariga ko‘ra, ESG reytingiga ega kompaniyalar o‘z raqiblaridan yaxshiroq natija ko‘rsatgan.

E'tibor bering, investitsiya qilishda xavflar mavjud

Ivan Andriyenko Traders Unionda yozuvchi

Fond bozorida o‘zgaruvchanlik bo‘lishi mumkin va sizning aktivlaringiz qiymati tebranishi ehtimol. Sarmoya kiritgan kompaniyalaringiz haqida xabardor bo‘lib turing va bozor tendensiyalarini kuzatib boring. Sarmoya kiritish uzoq muddatli jarayon ekanini yodda tuting va moliyaviy maqsadlaringiz hamda xavfga bardoshlik darajangizga qarab portfelingizni vaqti-vaqti bilan ko‘rib chiqing va moslashtiring.

Ushbu bosqichlarga rioya qilib va xabardor bo‘lib tursangiz, onlayn aksiyalar bozoriga sarmoya kiritish yo‘lingizni boshlashingiz mumkin. Sarmoya kiritish xavf-xatarlarga ega ekanini yodda tuting va har doim puxta tadqiqot olib boring hamda zarur bo‘lsa, mutaxassis maslahatiga murojaat qiling. Sarmoyangiz baraka topishini tilaymiz!

Xulosa

Maqola sizga yoqdimi?

Fikringiz uchun rahmat!

Nimani yaxshilashimiz mumkin?

yuborish

Aloqador maqolalar

Yangi boshlanuvchilar uchun oltinga sarmoya kiritishning eng yaxshi usullari

Alamin Morshed

6 kun oldin

Qanday qilib aksiyalarga sarmoya kiritish mumkin

Parshwa Turakhiya

6 kun oldin

Tokenlashtirilgan ko‘chmas mulkka qanday sarmoya kiritish mumkin: To‘liq qo‘llanma

Maxim Nechiporenko

6 kun oldin

Bozor notinchligidan oldin sotib olish uchun eng yaxshi himoya ETFs

Parshwa Turakhiya

42 hafta oldin

Hozir sotib olish uchun eng yaxshi kumush ETFlar

Oleg Tkachenko

1 yil oldin

Maqola ustida ishlagan jamoa

Andrey Mastykin

Kompaniyalar sharhlari va reytinglari bo‘limi boshlig‘i

Andrey Mastikin tajribali muallif, muharrir va kontent strategi boʻlib, 2020-yildan beri Traders Union bilan hamkorlik qilmoqda. Muharrir sifatida u faktlarni tekshirish va Traders Union platformasida chop etilgan barcha maʼlumotlarning toʻgʻriligini taʼminlashga ehtiyotkorlik bilan yondashadi.

Tahririyat siyosatimiz haqida bilib oling

Yangilar uchun lugʻat

Investor

Investor - kelajakda uning qiymati oshishini kutgan holda aktivga pul qo'ygan jismoniy shaxs. Aktiv har qanday narsa bo'lishi mumkin, jumladan obligatsiyalar, obligatsiyalar, investitsiya fondlari, aktsiyalar, oltin, kumush, birja fondlari (ETF) va ko'chmas mulk.

Indeks

Savdo indeksi - bu aktivlar va qimmatli qog'ozlarni o'z ichiga olishi mumkin bo'lgan aktsiyalar guruhining ko'rsatkichlari.

Kunlik savdo

Kunlik savdo qisqa muddatli narxlarning o'zgarishidan foyda olish maqsadida bir xil savdo kunida moliyaviy aktivlarni sotib olish va sotishni o'z ichiga oladi va pozitsiyalar odatda bir kechada ushlab turilmaydi.

Savdo

Savdo bozor narxlarining o'zgarishidan foyda olish maqsadida qimmatli qog'ozlar, valyutalar yoki tovarlar kabi moliyaviy aktivlarni sotib olish va sotishni o'z ichiga oladi. Savdogarlar ongli qarorlar qabul qilish va moliyaviy bozorlarda muvaffaqiyatga erishish imkoniyatlarini optimallashtirish uchun turli strategiyalar, tahlil usullari va risklarni boshqarish usullaridan foydalanadilar.

Leverage

Forex kaldıraç - bu treyderlarga nisbatan kichik kapital bilan kattaroq pozitsiyalarni nazorat qilish imkonini beruvchi vosita bo'lib, tanlangan kaldıraç nisbati asosida potentsial foyda va zararlarni oshiradi.