Kartellar uchun kriptovalyuta: mukammal anonimlik afsonasi

Tashkilotlangan jinoyatchilik haqida gap ketganda, kriptovalyutalar ko‘pincha noqonuniy mablag‘larni yashirish uchun mukammal vosita sifatida tasvirlanadi. Biroq, so‘nggi yillardagi tergovlar boshqacha manzarani ko‘rsatmoqda: raqamli aktivlar narkokartellarning moliyaviy infratuzilmasining bir qismiga aylangan bo‘lsa-da, ochiq blockchain’larning shaffofligi huquqni muhofaza qilish organlariga pul harakatini kuzatishda tobora ko‘proq yordam bermoqda.

Kriptovalyutalar jinoyatchilarga to‘liq anonimlik beradi degan e’tiqod ommaviy madaniyatda chuqur ildiz otgan, bunga filmlar va televidenie ham sababchi bo‘lgan. Natijada, ko‘plab odamlar raqamli aktivlar asosan yerosti iqtisodiyotida naqd pulni deyarli to‘liq siqib chiqargan deb o‘ylashadi.

Aslida esa, yirik jinoyat tashkilotlari kriptovalyutalardan ancha amaliy tarzda — transchegaraviy moliyaviy operatsiyalarning bir qismi sifatida, noqonuniy daromadlarni yashirish uchun universal vosita emas, balki vositachi sifatida foydalanadi.

X dagi postni ko‘rish Yuklanmoqda...

Tvitt muallif tomonidan o‘chirildi.

Lekin biz hamma narsani saqlab oldik 🙂.

Bu xulosa tobora ko‘payib borayotgan tergovlar bilan tasdiqlanmoqda. AQShning Sinaloa karteliga qarshi sanksiyalari, Xitoydan fentanil prekursorlarini yetkazib beruvchilar bilan bog‘liq ishlar va Meksikaning Jalisco New Generation Cartel (CJNG) karteliga oid surishtiruvlar bir xil naqshni ko‘rsatadi: jinoyat tashkilotlari kriptovalyutalardan foydalanadi, biroq blockchain yozuvlari ko‘pincha eng qimmatli dalil manbalaridan biriga aylanadi.

Eski biznes uchun yangi valyuta

Zamonaviy narkokartellar allaqachon an’anaviy jinoyat to‘dalari darajasidan ancha rivojlangan.

Bugungi kunda ular transmilliy tashkilotlar sifatida faoliyat yuritib, giyohvand moddalar ishlab chiqarishni nazorat qiladi, xalqaro logistika jarayonlarini boshqaradi, bir nechta yurisdiktsiyalarda vositachilar bilan hamkorlik qiladi va noqonuniy daromadlarni yuvadi. Bunday operatsiyalar tez va samarali transchegaraviy to‘lovlarni talab qiladi.

Aynan shu yerda raqamli aktivlar ayniqsa foydali bo‘lib chiqmoqda. Ular qiymatni chegaralar orqali naqd pulni jismonan tashimasdan o‘tkazish imkonini beradi va ko‘pincha an’anaviy xalqaro o‘tkazmalarga nisbatan arzonroqdir.

Stablecoin lar, ya’ni qiymati fiat valyutalarga bog‘langan kriptovalyutalar, ayniqsa mashhur bo‘lib bormoqda, chunki ular boshqa kriptovalyutalarga xos o‘zgaruvchanlikdan asosan xoli.

Biroq, ko‘p hollarda kriptovalyuta pul oqimining yakuniy manzili emas. U, aksincha, ancha keng qamrovli yuvish jarayonida oraliq vosita sifatida xizmat qiladi.

Narkotik savdosidan tushgan daromadlar avval naqd pulda yig‘iladi, so‘ngra vositachilar orqali raqamli aktivlarga aylantiriladi. Mablag‘lar xorijdagi hamkorlarga o‘tkaziladi va oxir-oqibat yana fiat valyutaga almashtiriladi yoki tovar va xizmatlar uchun to‘lov sifatida ishlatiladi.

Xitoydagi pul yuvish tarmoqlari va yerosti brokerlari bu ekotizimda ayniqsa muhim rol o‘ynaydi.

AQSh Giyohvandlikka qarshi kurash boshqarmasi (DEA), AQSh Moliya vazirligi va FinCENning hisobotlariga ko‘ra, ushbu vositachilar naqd pul, bank hisoblari, xalqaro savdo va kriptovalyuta tranzaksiyalarini bog‘laydi. Bu esa jinoyat tashkilotlariga an’anaviy bank tizimiga kamroq tayanib, mablag‘larni tezda chegaradan o‘tkazish imkonini beradi.

E’tiborga molik misollardan biri fentanil prekursorlari ta’minot zanjiriga oid edi.

AQSh Adliya vazirligiga ko‘ra, ikki nafar Xitoy kimyo kompaniyasi Meksika narkokartellari bilan bog‘liq shaxslardan kriptovalyuta orqali to‘lovlarni qabul qilgan. Mablag‘lar bir nechta hamyonlarga taqsimlangan, vositachilar orqali o‘tkazilgan va keyinchalik boshqa tranzaksiyalar uchun ishlatilgan.

Elliptic tadqiqotchilari ham xuddi shunday xulosalarga kelishdi.

Blokcheyn tahlil kompaniyasi Xitoy yetkazib beruvchilaridan fentanil prekursorlarini sotib olish bilan bog‘liq taxminan 32 million dollarlik Bitcoin va stablecoin to‘lovlarini aniqladi.

Xitoyda prekursor xaridlari uchun kriptovalyuta to‘lovlari oqimi. Manba: Elliptic.

Ushbu holatda, bir nechta hamyonlar va vositachilar ishtirok etgan bo‘lsa ham, blokcheyn yozuvlari tranzaksiya tarixini saqlab qoladi va tergovchilarga yillar o‘tib ham moliyaviy oqimlarni tiklash imkonini beradi.

Biroq, bu sxemalar kartellar an’anaviy usullardan voz kechganini anglatmaydi.

Aksincha, kriptovalyutalar hali ham asosan naqd pul, qobiq kompaniyalar, xalqaro savdo va noqonuniy moliyaviy vositachilarga tayanadigan mavjud moliyaviy infratuzilmaning yana bir qo‘shimcha qatlami bo‘lib qoldi.

Blokcheyn hammasini eslab qoladi

Ochiq blokcheynlarning asosiy xususiyati shundaki, har bir tranzaksiya doimiy ravishda ochiq qoladi.

Odatda cheklangan bank yozuvlaridan farqli o‘laroq, ko‘plab kriptovalyuta tarmoqlarida tranzaksiya tarixlari istalgan foydalanuvchi uchun ochiq.

Hamyon manzillari egalarining shaxsini oshkor qilmasa-da, blokcheyn tahlil kompaniyalari tobora ko‘proq manzillarni aniq shaxslar, tashkilotlar, birjalar va xizmatlar bilan bog‘lamoqda. Ushbu bog‘lanishlar o‘rnatilgach, tergovchilar ba’zan asl o‘tkazmalar amalga oshirilganidan yillar o‘tib ham to‘liq tranzaksiya tarixini tiklashlari mumkin.

Aynan shu sababli, ko‘plar o‘ylagandek, kriptovalyutalar pulni yashirishda ancha kam samarali bo‘lib chiqdi.

Bunga bir misol 2026-yil may oyida AQSh Moliya vazirligi Sinaloa karteliga aloqador moliyaviy tarmoqni sanksiyalaganida yuz berdi.

Xorijiy aktivlarni nazorat qilish boshqarmasi (OFAC) jinoyat tashkiloti nomidan mablag‘ o‘tkazishda ishlatilgan deb gumon qilingan olti ta Ethereum manzilini sanksiyalar ro‘yxatiga qo‘shdi.

TRM Labs tadqiqotchilari ushbu hamyonlarning aksariyati bitta operator tomonidan boshqarilganini va u aktivlarni bir nechta manzillar bo‘ylab taqsimlab, blokcheyn tahlilini murakkablashtirishga uringanini aniqlashdi. Shunga qaramay, tergovchilar ochiq tranzaksiya tarixidan foydalangan holda moliyaviy tarmoqni tiklashga muvaffaq bo‘lishdi.

Sinaloa karteliga aloqador kriptovalyuta to‘lov tarmog‘i. Manba: TRM Labs.

Shunga o‘xshash holat fentanil prekursorlari bo‘yicha tergovda ham kuzatildi.

Elliptic Bitcoin va stablecoinlarda o‘nlab million dollar tranzaksiyalarni aniqlagach, AQSh Adliya vazirligi ikki Xitoy kompaniyasiga ayblov qo‘ydi va markazlashtirilgan kriptovalyuta birjasidagi raqamli aktivlarni musodara qilishga harakat qildi. Braziliya federal politsiyasi ham 2026-yil iyul oyidagi yirik giyohvandlikka qarshi operatsiyada shunga o‘xshash usuldan foydalangan, deyiladi rasmiy press-reliz da.

Tergovchilar jinoyat tarmog‘i kriptovalyuta brokerlari bilan birga, qobiq kompaniyalar, ko‘chmas mulk va hashamatli tovarlar orqali daromadlarni yuvganini ta’kidlashdi. Moliyaviy oqimlarni tahlil qilish natijasida huquq-tartibot organlari ishtirokchilar o‘rtasidagi aloqalarni aniqlash va chegaradan o‘tuvchi to‘lovlarni amalga oshirgan vositachilarni fosh qilishga muvaffaq bo‘lishdi.

Braziliya operatsiyasi davomida musodara qilingan qurol va o‘q-dorilar. Manba: Braziliya Federal Politsiyasi.

Bunday tergovlar blokcheyn tahlili tez rivojlanmaganida imkonsiz bo‘lardi.

Chainalysis, TRM Labs va Elliptic kabi kompaniyalar hozirda ochiq blokcheynlardagi ma’lumotlarni markazlashtirilgan birjalar, sanksiyalar ro‘yxatlari va sud hujjatlari bilan birlashtirmoqda.

Natijada, blokcheyn asta-sekin nafaqat to‘lov infratuzilmasiga, balki eng qimmatli moliyaviy razvedka manbalaridan biriga aylandi.

Naqd pul hanuz tengsiz

Jinoyatkor tashkilotlar tomonidan raqamli aktivlardan foydalanish ortib borayotganiga qaramay, hukumat idoralari kriptovalyutalarni pul yuvishning asosiy vositasi deb hisoblamaydi.

Bu xulosa AQSh Moliya vazirligining 2026 yilgi Milliy Pul Yuvish Xavfi Baholashida aks etgan bo‘lib, unda raqamli aktivlar jinoyat faoliyatida muhim rol o‘ynashiga qaramay, noqonuniy daromadlarning katta qismi hali ham naqd pul, bank hisoblari, soxta kompaniyalar va savdo asosidagi pul yuvish sxemalari orqali harakatlanayotgani aytiladi.

DEA va FinCEN ham xuddi shunday xulosalarga kelgan.

Idoralarga ko‘ra, dunyodagi eng yirik narkokartellarning moliyaviy modeli hali ham naqd pul daromadlari, katta miqdordagi naqd pulni yashirin olib o‘tish va Xitoy pul yuvish tarmoqlari atrofida qurilgan.

Ushbu ekotizimda kriptovalyutalar an’anaviy pul yuvish mexanizmlarini almashtirish o‘rniga, ayrim xalqaro to‘lovlar va xarid jarayonlarini tezroq va samaraliroq qilish orqali yordamchi rol o‘ynaydi.

Aynan so‘nggi yillarning eng yirik tergovlari ham shuni ko‘rsatdi.

Ular zamonaviy uyushgan jinoyatchilikning asosiy paradoksini ko‘rsatadi: kriptovalyutalar transmilliy jinoyat tashkilotlari uchun xalqaro to‘lovlarni tez va samarali qilgan bo‘lsa-da, ayni texnologiya huquqni muhofaza qilish organlariga butunlay yangi dalillar manbaini taqdim etdi.

Hozircha, banknotalarga to‘la chamadonni izini topish blokcheyn tranzaksiyasiga qaraganda ancha qiyin.

Qiziq tomoni shundaki, ilgari moliyaviy anonimlikning eng yuqori ramzi sifatida qaralgan texnologiya tobora xalqaro jinoyat tarmoqlarini fosh etishda eng samarali vositalardan biriga aylanmoqda.