Theo suy nghĩ của chúng tôi, chỉ số Tổng điểm TU sẽ trả lời câu hỏi lớn nhất: “Tôi có thể tin tưởng giao tiền của mình cho nhà môi giới này không?”. Điểm số nằm trong khoảng 0,01 – 9,99 (chỉ số càng cao thì nhà môi giới càng được tin cậy). Thêm thông tin.
- N/A
- AROTrader
- World Trader
- Không có
- Tài khoản TFSA, danh mục đầu tư có sẵn, tích hợp với Ngân hàng Absa
Đánh giá của chúng tôi về Absa
Theo suy nghĩ của chúng tôi, chỉ số Tổng điểm TU sẽ trả lời câu hỏi lớn nhất: “Tôi có thể tin tưởng giao tiền của mình cho nhà môi giới này không?”. Điểm số nằm trong khoảng 0,01 – 9,99 (chỉ số càng cao thì nhà môi giới càng được tin cậy). Thêm thông tin.
Absa là nhà môi giới có rủi ro cao hơn mức trung bình và Tổng điểm TU là 3.67. Sau khi xem xét các cơ hội giao dịch được công ty đưa ra và các bài đánh giá do khách hàng Absa đăng trên website của chúng tôi, chuyên gia Anton Kharitonov khuyên người dùng nên cân nhắc một nhà môi giới đáng tin cậy hơn với các điều kiện tốt hơn, vì theo các đánh giá, nhiều khách hàng của nhà môi giới này không hài lòng với hoạt động của công ty.
Cách chúng tôi kiểm tra Absa
Traders Union đã phân tích các thị trường tài chính trong hơn 14 năm, đánh giá các nhà môi giới dựa trên hơn 250 tiêu chí minh bạch, bao gồm an ninh, quy định và điều kiện giao dịch. Đội ngũ chuyên gia của chúng tôi gồm hơn 50 chuyên gia thường xuyên cập nhật Danh sách theo dõi của hơn 500 nhà môi giới để cung cấp cho người dùng những hiểu biết dựa trên dữ liệu. Mặc dù nghiên cứu của chúng tôi dựa trên dữ liệu khách quan, chúng tôi khuyến nghị người dùng thực hiện thẩm định độc lập và tham khảo các nguồn quy định chính thức trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào.
Tìm hiểu thêm về phương pháp và chính sách biên tập của chúng tôi.
Sơ lược về Absa
Absa Stockbrokers and Portfolio Management (Pty) Limited là một công ty môi giới chứng khoán thuộc một trong những tập đoàn tài chính lớn nhất Nam Phi, Absa Group. Công ty môi giới này cung cấp quyền truy cập vào thị trường chứng khoán Nam Phi thông qua nền tảng AROTrader và thị trường quốc tế thông qua World Trader. Khách hàng có thể giao dịch cổ phiếu, quỹ ETF và trái phiếu, cũng như sử dụng các giải pháp đầu tư có sẵn. Absa hoạt động theo giấy phép FSP số 45849 của Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (FSCA) và sử dụng cơ sở hạ tầng của Absa Bank Limited để tích hợp các sản phẩm đầu tư và ngân hàng, cung cấp cho khách hàng đầy đủ các dịch vụ tài chính trong một hệ sinh thái duy nhất.
Chúng tôi đã xác định quốc gia của bạn là
US
Chúng tôi đã phân tích kỹ lưỡng tất cả các công ty cung cấp dịch vụ giao dịch hợp pháp tại quốc gia của bạn và tạo ra bảng xếp hạng những công ty tốt nhất. Phân tích của chúng tôi nêu bật các công ty cung cấp điều kiện làm việc tối ưu, duy trì danh tiếng vững chắc và luôn nhận được số lượng đánh giá tích cực cao nhất từ các nhà giao dịch trên trang web của chúng tôi.
Khám phá 5 công ty được đánh giá cao nhất tại
US :
- Sự quản lý của FSCA và việc tách biệt quỹ của khách hàng.
- Tích hợp trực tiếp với các sản phẩm ngân hàng của Absa Bank.
- Nền tảng AROTrader tiện lợi với quyền truy cập vào cổ phiếu, quỹ ETF và các công cụ phái sinh.
- Lựa chọn mở tài khoản TFSA được hưởng ưu đãi thuế.
- Hỗ trợ lập kế hoạch đầu tư và quản lý danh mục đầu tư.
- Báo cáo chi tiết, công cụ phân tích và theo dõi danh mục đầu tư.
- Chỉ những công dân Nam Phi có tài khoản ngân hàng tại Absa Bank mới được phép truy cập.
- Cơ cấu hoa hồng phù hợp với đầu tư dài hạn hơn là giao dịch năng động.
- Chức năng trên thiết bị di động bị hạn chế, chỉ hoạt động thông qua trình duyệt, không có ứng dụng riêng.
TU Nhận định chuyên gia
Giám đốc Phân tích Dữ liệu
Absa cung cấp dịch vụ giao dịch cổ phiếu, quỹ ETF, trái phiếu và các sản phẩm phái sinh trên Sở Giao dịch Chứng khoán Johannesburg thông qua nền tảng AROTrader, đồng thời kết nối khách hàng với các sàn giao dịch quốc tế qua World Trader. Nhà môi giới này tích hợp các dịch vụ đầu tư với Ngân hàng Absa, mang đến khả năng quản lý quỹ liền mạch, các danh mục đầu tư sẵn có và tài khoản TFSA hưởng ưu đãi thuế dành cho cư dân Nam Phi. Được quản lý bởi Cơ quan Quản lý Hành vi Ngành Tài chính, Absa tách biệt tiền của khách hàng, thực thi các biện pháp bảo mật kỹ thuật số và hỗ trợ đầu tư trong nước và nước ngoài bằng nhiều loại tiền tệ. Cơ cấu hoa hồng minh bạch, với mức phí được công bố rõ ràng và không tính phí rút tiền khi chuyển khoản vào tài khoản ngân hàng Absa.
Tuy nhiên, một nhược điểm đáng chú ý là Absa chỉ dành riêng cho cư dân Nam Phi có tài khoản tại Ngân hàng Absa. Các nhược điểm khác bao gồm việc không có đòn bẩy, tính năng đặt lệnh và nền tảng hạn chế đối với nhà giao dịch tích cực, mô hình hoa hồng ưu tiên giao dịch ít tần suất hơn là giao dịch thường xuyên, và thiếu ứng dụng di động chuyên dụng. Absa có thể phù hợp với nhà đầu tư dài hạn tìm kiếm quyền truy cập ổn định và được quản lý vào thị trường chứng khoán Nam Phi, nhưng ít phù hợp với nhà giao dịch quốc tế hoặc nhà giao dịch hoạt động tích cực.
Tóm lược về Absa
Tiền vốn của bạn tiềm ẩn rủi ro. Rủi ro thua lỗ trong giao dịch trực tuyến cổ phiếu, quyền chọn, hợp đồng tương lai, tiền tệ, cổ phiếu nước ngoài và trái phiếu có thể rất lớn.
| 💻 Nền tảng giao dịch: | AROTrader, World Trader |
|---|---|
| 📊 Tài khoản: | Smart Account, Exchange Traded Fund Account, TFSA (Tax-Free Savings Account), World Trader |
| 💰 Tiền tệ trên tài khoản: | ZAR |
| 💵 Nạp tiền / Rút tiền: | Chuyển khoản ngân hàng từ tài khoản Nam Phi tại Absa hoặc ngân hàng khác. |
| 🚀 Tiền gửi tối thiểu: | N/A |
| ⚖️ Đòn bẩy: | Không có |
| 💼 Tài khoản PAMM: | Không |
| 📈️ Lệnh tối thiểu: | Tùy thuộc vào loại công cụ giao dịch và quy tắc của sàn giao dịch. |
| 💱 Mức chênh lệch: | Lãi suất từ 0,2% đến 0,4%, tối thiểu 60 ZAR hoặc 120 ZAR tùy thuộc vào loại tài khoản. |
| 🔧 Công cụ: | Cổ phiếu, quỹ ETF, trái phiếu, chứng khoán phái sinh |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Không có |
| 🏛 Nhà cung cấp thanh khoản: | Không áp dụng |
| 📱 Giao dịch di động: | Nền tảng web có thể truy cập qua trình duyệt di động |
| ➕ Chương trình liên kết: | Không |
| 📋 Thực hiện lệnh: | Thị trường, Giới hạn |
| ⭐ Đặc điểm giao dịch: | Tài khoản TFSA, danh mục đầu tư có sẵn, tích hợp với Ngân hàng Absa |
| 🎁 Cuộc thi và tiền thưởng: | KHÔNG |
Công ty cung cấp quyền truy cập vào giao dịch cổ phiếu, ETF, trái phiếu và các sản phẩm phái sinh trên Sở Giao dịch Chứng khoán Johannesburg. Mô hình hoa hồng phù hợp với các nhà đầu tư thực hiện giao dịch không thường xuyên nhưng với khối lượng lớn. World Trader cho phép giao dịch trên các sàn giao dịch quốc tế. Các sàn giao dịch khả dụng bao gồm NYSE , NASDAQ , LSE, Euronext, Deutsche Börse, ASX và HKEX thông qua cơ sở hạ tầng đối tác của Saxo Bank. Các giao dịch thông qua World Trader được thực hiện bằng đô la Mỹ, euro, bảng Anh và các loại tiền tệ khác tùy thuộc vào sàn giao dịch. Việc thanh toán và chuyển đổi tiền tệ dựa trên tỷ giá liên ngân hàng và có tính phí.
Đánh giá các thông số chính của Absa
Mở tài khoản giao dịch
Bạn có thể mở tài khoản Absa hoàn toàn trực tuyến thông qua nền tảng AROTrader hoặc trang web của ngân hàng. Việc đăng ký dành cho các cá nhân cư trú tại Nam Phi có tài khoản ngân hàng đã được xác minh tại Absa . Quy trình bao gồm nhiều bước và bao gồm xác minh tài liệu điện tử:
Nhấp vào "Mở tài khoản" trên trang web của Absa và chọn loại tài khoản: Smart, ETF, TFSA hoặc World Trader.
Vui lòng nhập các thông tin cá nhân cần thiết, bao gồm tên, địa chỉ, số điện thoại và email.
Chọn hồ sơ đầu tư và xác nhận đồng ý với các điều khoản dịch vụ.
Tải lên các tài liệu cần thiết, chẳng hạn như giấy tờ tùy thân (hộ chiếu hoặc chứng minh thư) và bằng chứng địa chỉ.
Hoàn tất quy trình e-KYC, tức là xác minh danh tính kỹ thuật số.
Vui lòng chờ email xác nhận. Quá trình kích hoạt thường mất tối đa 2 ngày làm việc.
Sau khi quá trình kích hoạt hoàn tất, quyền truy cập vào AROTrader sẽ được cấp và số dư tài khoản có thể được nạp tiền.
Các tính năng bổ sung của Tài khoản Người dùng Absa cho phép các nhà giao dịch:
-
Nạp và rút tiền trực tiếp từ tài khoản ngân hàng Absa .
-
Theo dõi các vị thế hiện tại và cơ cấu danh mục đầu tư.
-
Đăng ký mua cổ phiếu IPO và tham gia vào các đợt phát hành riêng lẻ cho một số khách hàng nhất định.
-
Tạo báo cáo về giao dịch và cổ tức.
-
Tiếp cận các danh mục đầu tư được quản lý và các giải pháp đầu tư.
-
Nhận các bản sao kê để báo cáo thuế.
Absa có an toàn không?
Absa được quản lý bởi FSCA (Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính), cơ quan quản lý tài chính chính của Nam Phi giám sát các công ty môi giới và đầu tư. Công ty môi giới này nắm giữ giấy phép FSP 45849. Việc hoạt động theo giấy phép đảm bảo tất cả các hoạt động tuân thủ các quy tắc bảo vệ nhà đầu tư và minh bạch tài chính. Tiền của khách hàng được giữ trong các tài khoản riêng biệt, ngăn chặn việc trộn lẫn với vốn của Absa . Xác thực hai yếu tố được sử dụng để bảo mật tài khoản và các kết nối được mã hóa theo các tiêu chuẩn hiện hành.
Ưu điểm
- Đăng ký tại cơ quan đăng ký FSCA, có đầy đủ tư cách pháp lý tại Nam Phi.
- Phân tách tiền của khách hàng vào các tài khoản ngân hàng riêng biệt.
- Xác minh danh tính kỹ thuật số và bảo vệ tài khoản thông qua xác thực hai yếu tố (2FA).
- Có khả năng nộp đơn khiếu nại và kháng cáo trực tiếp lên FSCA trong các trường hợp tranh chấp.
Nhược điểm
- Dịch vụ chỉ dành cho cư dân Nam Phi.
- Không có chương trình bồi thường cho nhà đầu tư quốc tế.
- Trong trường hợp phá sản, việc bảo vệ nhà đầu tư chỉ giới hạn trong phạm vi luật pháp Nam Phi.
Hoa hồng và phí
Absa sử dụng mô hình hoa hồng minh bạch, tùy thuộc vào loại tài khoản được chọn. Tất cả các mức phí đều được công bố trên trang web và được áp dụng tự động khi thực hiện giao dịch thông qua AROTrader hoặc World Trader. Không có phí bổ sung cho việc rút tiền về tài khoản ngân hàng Absa . Chuyển khoản đến các ngân hàng khác ở Nam Phi hoặc chuyển khoản quốc tế có thể phải chịu phí của ngân hàng nhận.
| Loại tài khoản | Mức chênh lệch (giá trị tối thiểu) | Hoa hồng rút tiền |
|---|---|---|
| Smart | 0.4%, minimum ZAR 120 | Bank fee |
| Exchange Traded Fund | 0.2%, minimum ZAR 60 | Bank fee |
| Tax-Free Savings Account (TFSA) | 0.2% | Bank fee |
| World Trader | Depends on the exchange and asset | Bank fee |
Ngoài ra, còn áp dụng thêm các khoản phí giao dịch tiêu chuẩn của JSE, thuế chuyển nhượng chứng khoán và phí do các sàn giao dịch quốc tế thu.
Tài khoản
Absa cung cấp các loại tài khoản giao dịch cơ bản, đầu tư ưu đãi thuế và tiếp cận thị trường quốc tế. Các loại tài khoản này khác nhau về điều kiện giao dịch, phí hoa hồng và các công cụ giao dịch có sẵn. Sự lựa chọn này cho phép khách hàng chọn giải pháp phù hợp với mục tiêu của mình. Ví dụ như tích lũy vốn, giao dịch tích cực trên sàn giao dịch chứng khoán Johannesburg (JSE) hoặc tiếp cận thị trường quốc tế.
Đối với các nhà đầu tư dài hạn, tài khoản ETF và TFSA hấp dẫn vì chúng có phí hoa hồng tối thiểu và lợi thế về thuế. Tài khoản Smart Account phù hợp hơn cho việc giao dịch cổ phiếu trong nước, còn World Trader cung cấp quyền truy cập vào các sàn giao dịch quốc tế. Tất cả các tài khoản đầu tư đều được mở trong khuôn khổ pháp luật và trải qua quy trình xác minh KYC.
Gửi tiền và rút tiền
-
Việc cấp vốn chỉ có thể thực hiện từ tài khoản ngân hàng được đăng ký dưới tên của khách hàng.
-
Các giao dịch chuyển khoản nội bộ giữa các tài khoản Absa , bao gồm tài khoản ngân hàng và tài khoản đầu tư, được ghi có trong cùng ngày.
-
Các giao dịch chuyển tiền từ các ngân hàng khác tại Nam Phi sẽ được xử lý trong vòng 1 đến 2 ngày làm việc.
-
Việc rút tiền chỉ có thể được thực hiện về cùng tài khoản ngân hàng đã được sử dụng để nạp tiền.
-
Các yêu cầu rút tiền được xử lý vào các ngày làm việc.
-
Các giao dịch quốc tế thông qua World Trader có thể phát sinh thêm phí. Thời gian xử lý có thể tăng lên do việc thanh toán tiền tệ.
Lựa chọn đầu tư
Absa không chỉ cung cấp cho nhà đầu tư giao dịch tự quản lý mà còn nhiều giải pháp tạo thu nhập thụ động. Những giải pháp này dành cho khách hàng ưa thích chiến lược tích lũy vốn dài hạn và ít tham gia vào quản lý tài sản.
Danh mục đầu tư được quản lý Absa
Absa cung cấp dịch vụ phân bổ vốn chuyên nghiệp thông qua các nhà quản lý danh mục đầu tư được cấp phép, những người xây dựng và giám sát danh mục đầu tư dựa trên mục tiêu, thời gian đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư. Đây là hình thức đầu tư thụ động, trong đó đội ngũ của Absa lựa chọn và giám sát tài sản, còn khách hàng được tiếp cận với các chiến lược đã được thiết kế sẵn.
Danh mục đầu tư Absa quản lý:
-
Danh mục đầu tư tích lũy, một chiến lược tăng trưởng vốn với sự đa dạng hóa rộng rãi và giám sát tích cực.
-
Danh mục đầu tư cân bằng, một mô hình dài hạn tập trung vào các tài sản của Nam Phi.
-
Danh mục đầu tư cổ phiếu, một chiến lược đầu tư chứng khoán được xây dựng dựa trên các chứng khoán thuộc chỉ số JSE và FTSE.
-
SPM Global Equity Portfolio Note, một giải pháp tăng trưởng đầu tư nước ngoài sử dụng cổ phiếu và quỹ ETF quốc tế do Absa quản lý.
Ngoài ra, còn có tùy chọn Kế hoạch Đầu tư Định kỳ. Tùy chọn này cho phép tự động đầu tư một khoản tiền cố định vào các quỹ hoặc ETF đã chọn một cách định kỳ. Đối với khách hàng có vốn từ 250.000 ZAR trở lên, Absa cung cấp dịch vụ quản lý danh mục đầu tư cá nhân hóa.
Chương trình hợp tác Absa
Absa không cung cấp chương trình hợp tác công khai hoặc chương trình giới thiệu cho nhà đầu tư cá nhân. Khác với một số công ty môi giới quốc tế, Absa tập trung vào dịch vụ khách hàng trực tiếp và xây dựng mối quan hệ lâu dài thông qua các sản phẩm ngân hàng và đầu tư.
Hỗ trợ khách hàng
Absa cung cấp nhiều cách để liên hệ với bộ phận hỗ trợ, nhưng tư vấn chỉ có sẵn trong giờ làm việc từ thứ Hai đến thứ Sáu, từ 9:00 đến 17:00 GMT+2. Đường dây nóng cho phép liên hệ với đại diện công ty trong vòng vài phút.
Ưu điểm
- Một số kênh liên lạc chính thức
- Sự sẵn có của các văn phòng vật lý tại các thành phố lớn của Nam Phi
- Giải đáp nhanh các câu hỏi cơ bản trong giờ làm việc
Nhược điểm
- Không có hỗ trợ 24/7
- Không có dịch vụ trò chuyện trực tuyến cho các thắc mắc khẩn cấp.
- Chỉ trong dịch vụ quản lý danh mục đầu tư, người quản lý chuyên trách mới có sẵn.
Các kênh liên lạc hiện có:
-
e-mail;
-
đường dây nóng;
-
Biểu mẫu phản hồi trang web;
-
Facebook, X, LinkedIn.
Khách hàng cũng có thể đến các văn phòng Absa để giải quyết các vấn đề liên quan đến môi giới chứng khoán.
Liên hệ
| Năm thành lập | 1991 |
|---|---|
| Địa chỉ đăng ký | 7th Floor, Absa Towers West, 15 Troye Street, Johannesburg, 2001 |
| Quy định |
FSCA
Số giấy phép: 45849 |
| Website chính thức | https://www.absa.co.za/personal/ |
| Liên hệ |
+27 (0)11 225 1797, 0860 111 515, 0860 05 04 03
|
Giáo dục
Absa cung cấp một số tài liệu giáo dục hạn chế dành cho các nhà đầu tư mới bắt đầu. Nội dung được trình bày dưới dạng các bài viết và phần trợ giúp, bao gồm những kiến thức cơ bản về giao dịch, mở tài khoản và sử dụng AROTrader.
Absa cung cấp nội dung giáo dục tối thiểu, chủ yếu tập trung vào thông tin tham khảo. Người dùng muốn phát triển các kỹ năng chuyên sâu hơn về phân tích hoặc quản lý danh mục đầu tư được khuyến khích dựa vào các nguồn tài liệu giáo dục bên ngoài.
Đánh giá chi tiết về Absa
Absa là một phần của Absa Group Limited, một trong những tập đoàn tài chính lớn nhất châu Phi. Công ty nhắm đến các nhà đầu tư ưa thích mô hình đầu tư được quản lý chặt chẽ và thận trọng. Tất cả các thông số môi giới chính đều tuân thủ luật pháp Nam Phi. Absa cung cấp một bộ công cụ cân bằng cho đầu tư và tiết kiệm dài hạn, trong khi việc thiếu giao dịch ký quỹ và ứng dụng di động có thể là một hạn chế đối với các nhà giao dịch năng động. Đối với hầu hết các nhà đầu tư sử dụng các công cụ tiêu chuẩn và chiến lược dài hạn, những hạn chế này không đáng kể.
Absa qua các con số:
-
Tập đoàn Absa được thành lập năm 1991.
-
Hiện diện tại 15 quốc gia châu Phi.
-
4 loại tài khoản đầu tư.
-
Phí hoa hồng từ 0,2% cho mỗi giao dịch.
-
Mức tối thiểu cho danh mục đầu tư được quản lý là 250.000 ZAR.
Absa là một công ty môi giới dành cho đầu tư dài hạn.
Absa kết hợp dịch vụ môi giới truyền thống với dịch vụ đầu tư và tư vấn, mang đến cho nhà đầu tư nhiều lựa chọn linh hoạt để xây dựng danh mục đầu tư. Trong cùng một hệ sinh thái, nhà đầu tư có thể thực hiện thanh toán, quản lý tài sản và truy cập báo cáo mà vẫn nằm trong phạm vi hạ tầng của Ngân hàng Absa . Absa hướng đến đối tượng khách hàng tập trung vào tích lũy vốn và thu nhập ổn định hơn là giao dịch đầu cơ năng động. Các nền tảng của Absa hỗ trợ các chiến lược dài hạn, bao gồm đầu tư thông qua ETF, TFSA và danh mục đầu tư được quản lý.
Một thế mạnh quan trọng của Absa là mô hình định giá minh bạch và sự giám sát chặt chẽ của cơ quan quản lý. Tất cả các khoản hoa hồng và thuế đều được nêu rõ ngay từ đầu, và việc tiếp cận các thị trường quốc tế thông qua World Trader hỗ trợ đa dạng hóa danh mục đầu tư vượt ra ngoài phạm vi Nam Phi. Các nhà đầu tư có thể tin tưởng vào dịch vụ vững chắc, cơ sở hạ tầng ổn định và khả năng thực hiện lệnh đáng tin cậy. Đồng thời, Absa vẫn là một nhà môi giới thận trọng, được thiết kế dành cho những người ưu tiên đầu tư dài hạn dựa trên các yếu tố cơ bản.
Các dịch vụ hữu ích Absa :
-
Tính năng theo dõi cổ tức và các hoạt động của công ty, cung cấp thông báo tự động về các khoản thanh toán và sự kiện của công ty.
-
Phân tích danh mục đầu tư, hiển thị cấu trúc tài sản, số dư và động thái lợi nhuận theo thời gian thực.
-
Các báo cáo định kỳ, bao gồm tóm tắt hàng tháng về các giao dịch, hoa hồng và cổ tức tích lũy.
-
Các công cụ tính toán đầu tư, giúp ước tính lợi nhuận dự kiến và khoản đóng góp vào kế hoạch.
-
Được tiếp cận với các tài liệu nghiên cứu Absa , cung cấp phân tích về các công ty và quỹ ETF quan trọng của Nam Phi.
-
Thông báo về IPO và phát hành cổ phiếu mới, cho phép tham gia chào bán mà không cần đến văn phòng.
Ưu điểm:
Tích hợp với Ngân hàng Absa , cho phép quản lý tài khoản và đầu tư trong một giao diện duy nhất.
Khả năng đầu tư vào các sản phẩm được hưởng ưu đãi thuế.
Tự động báo cáo thuế và tính toán hoa hồng minh bạch.
Tăng cường bảo vệ dữ liệu và xác thực hai yếu tố.
Được tiếp cận với các phân tích và đánh giá thị trường Absa Research.
Khả năng thiết lập các kế hoạch đầu tư và tiết kiệm tự động định kỳ.
Các bài viết có thể giúp ích cho bạn
Kiểm tra đánh giá của chúng tôi về các công ty khác
