
Đánh giá Wealthfront 2025
Theo suy nghĩ của chúng tôi, chỉ số Tổng điểm TU sẽ trả lời câu hỏi lớn nhất: “Tôi có thể tin tưởng giao tiền của mình cho nhà môi giới này không?”. Điểm số nằm trong khoảng 0,01 – 9,99 (chỉ số càng cao thì nhà môi giới càng được tin cậy). Thêm thông tin.
- $1
- Wealthfront Mobile&PC
- 1:1
- Giao dịch với cố vấn robot mà không cần sự can thiệp của con người
Đánh giá của chúng tôi về Wealthfront
Theo suy nghĩ của chúng tôi, chỉ số Tổng điểm TU sẽ trả lời câu hỏi lớn nhất: “Tôi có thể tin tưởng giao tiền của mình cho nhà môi giới này không?”. Điểm số nằm trong khoảng 0,01 – 9,99 (chỉ số càng cao thì nhà môi giới càng được tin cậy). Thêm thông tin.
Wealthfront là nhà môi giới có rủi ro vừa phải với Tổng điểm TU là 6.49. Sau khi xem xét các cơ hội giao dịch được công ty đưa ra và các bài đánh giá do khách hàng Wealthfront đăng trên website của chúng tôi, chuyên gia Anton Kharitonov khuyên người dùng nên phân tích kỹ ưu và nhược điểm trước khi mở tài khoản với nhà môi giới này vì theo các đánh giá, không phải tất cả khách hàng đều hài lòng với công ty.
Wealthfront là nền tảng quản lý danh mục đầu tư theo thuật toán với mức hoa hồng thấp và danh mục tài sản đa dạng.
Sơ lược về Wealthfront
Nhà môi giới Wealthfront cung cấp lời khuyên lập kế hoạch tài chính tự động dựa trên phần mềm miễn phí để giúp khách hàng tăng giá trị tài sản ròng của họ. Một nền tảng được thiết kế để giúp người dùng đưa ra quyết định tài chính cá nhân đã được phát triển bởi nhà đồng sáng lập Benchmark Capital Andy Rachleff và nhà giao dịch giàu kinh nghiệm Dan Carroll. Wealthfront hiện là thành viên của FINRA ( CRD#:153407/SEC#: 8-68534 ), SIPC và FDIC, và hơn 400.000 công dân Hoa Kỳ sử dụng dịch vụ của công ty.
Chúng tôi đã xác định quốc gia của bạn là
US
Chúng tôi đã phân tích kỹ lưỡng tất cả các công ty cung cấp dịch vụ giao dịch hợp pháp tại quốc gia của bạn và tạo ra bảng xếp hạng những công ty tốt nhất. Phân tích của chúng tôi nêu bật các công ty cung cấp điều kiện làm việc tối ưu, duy trì danh tiếng vững chắc và luôn nhận được số lượng đánh giá tích cực cao nhất từ các nhà giao dịch trên trang web của chúng tôi.
Khám phá 5 công ty được đánh giá cao nhất tại
US :
- Lựa chọn danh mục đầu tư đa dạng cho từng nhà đầu tư bằng thuật toán được cấu hình tự động.
- Có nhiều danh mục đầu tư và loại tài sản khác nhau để đầu tư.
- Có chương trình liên kết giúp giảm chi phí giao dịch.
- Phí môi giới thấp so với các cố vấn robot khác.
- Cơ hội cho khách hàng kết hợp các hoạt động ngân hàng, cho vay, tiết kiệm và làm việc với các tài khoản đầu tư trong cùng một công ty.
- Không có hoa hồng từ phía nhà môi giới khi gửi tiền, rút tiền, mở hoặc duy trì tài khoản.
- Có sẵn nền tảng di động để theo dõi chuyển động của dòng tiền và đầu tư.
- Chỉ phục vụ cho cư dân nộp thuế tại Hoa Kỳ.
- Ngưỡng đầu vào khá cao đối với các nhà đầu tư. Khoản tiền gửi tối thiểu là 500 đô la.
- Danh mục đầu tư dưới 100.000 đô la không thể tùy chỉnh, ngoại trừ các thông số rủi ro.
Lời khuyên của chuyên gia TU
Tác giả, Chuyên gia Tài chính tại Traders Union
Wealthfront cung cấp một nền tảng toàn diện để quản lý danh mục đầu tư theo thuật toán và lập kế hoạch đầu tư, chủ yếu thông qua các nền tảng Wealthfront Mobile và PC độc quyền của mình. Công ty cung cấp các cơ hội đầu tư vào nhiều loại tài sản đa dạng, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và ETF, với mức phí quản lý được đặt ở mức cạnh tranh 0,25% mỗi năm. Hơn nữa, công ty cho phép khách hàng hợp nhất nhiều nhiệm vụ ngân hàng, tiết kiệm và đầu tư khác nhau trong một cấu trúc tài khoản duy nhất, thúc đẩy sự dễ dàng quản lý và sự liên kết chiến lược cho những người tìm kiếm cơ hội thu nhập thụ động. Những hạn chế của Wealthfront bao gồm tính độc quyền đối với cư dân nộp thuế của Hoa Kỳ và điểm vào cao đối với các tài khoản đầu tư, yêu cầu số tiền gửi tối thiểu là 500 đô la. Ngoài ra, các danh mục đầu tư có số dư dưới 100.000 đô la thiếu các tùy chọn tùy chỉnh ngoài các thiết lập rủi ro. Mặc dù phù hợp với các nhà đầu tư thụ động và những người thích quản lý tự động, Wealthfront có thể không lý tưởng cho các nhà giao dịch tìm kiếm sự tham gia tích cực hoặc khả năng giao dịch Forex do những hạn chế của công ty trong giao dịch tiền tệ và tính linh hoạt của tài khoản.
Tóm lược về Wealthfront
Đầu tư tiềm ẩn rủi ro Rủi ro thua lỗ khi giao dịch trực tuyến cổ phiếu, quyền chọn, hợp đồng tương lai, tiền tệ, cổ phiếu nước ngoài và Thu nhập cố định có thể rất lớn.
💻 Nền tảng giao dịch: | Wealthfront Mobile & PC |
---|---|
📊 Tài khoản: | Cash (individual, joint and fiduciary), savings (retirement IRA traditional, IRA Roth, IRA SEP, 401k rollover, for college 529), investment |
💰 Tiền tệ trên tài khoản: | USD |
💵 Nạp tiền / Rút tiền: | Séc (Mỹ), ACH Clearing House, Thẻ ghi nợ, Chuyển khoản |
🚀 Tiền gửi tối thiểu: | Từ 1 USD (tài khoản tiền mặt) Từ 500 USD (tài khoản đầu tư) |
⚖️ Đòn bẩy: | 1:1 |
💼 Tài khoản PAMM: | Không |
📈️ Lệnh tối thiểu: | Không có dữ liệu |
💱 Mức chênh lệch: | 0,25% số tiền đầu tư |
🔧 Công cụ: | Cổ phiếu, bất động sản, trái phiếu, chứng khoán kho bạc, tài nguyên thiên nhiên, ETF, quỹ tương hỗ |
💹 Margin Call / Stop Out: | Không |
🏛 Nhà cung cấp thanh khoản: | Không có dữ liệu |
📱 Giao dịch di động: | Đúng |
➕ Chương trình liên kết: | Có |
📋 Thực hiện lệnh: | Không |
⭐ Đặc điểm giao dịch: | Giao dịch với cố vấn robot mà không cần sự can thiệp của con người |
🎁 Cuộc thi và tiền thưởng: | Giao dịch 5.000 đô la đầu tiên không mất phí hoa hồng cho các đối tác và người giới thiệu của họ |
Nền tảng tự động Wealthfront là giải pháp tuyệt vời cho nhiều loại nhà đầu tư. Nhà môi giới cung cấp nhiều loại tài sản thụ động, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và ETF. Khách hàng bị thu hút bởi mức phí quản lý thấp (0,25% mỗi năm trên số tiền đầu tư) và khả năng thực hiện tất cả các hoạt động ngân hàng, tiết kiệm và giao dịch từ một tài khoản duy nhất. Khoản tiền gửi tối thiểu là 1 đô la cho tài khoản tiền mặt và 500 đô la cho tài khoản đầu tư.
Đánh giá các thông số chính của Wealthfront
Chia sẻ kinh nghiệm của bạn
- Tốt nhất
- Mới nhất
- Cũ nhất
Mở tài khoản giao dịch
Để đầu tư với Wealthfront , bạn cần phải đăng ký trên trang web của công ty. Khách hàng có thể là thường trú nhân hoặc tạm trú tại Hoa Kỳ có số An sinh xã hội Hoa Kỳ. Wealthfront không chấp nhận khách hàng hiện đang sống bên ngoài Hoa Kỳ, ngay cả nếu họ là công dân của quốc gia đó. Hướng dẫn nhanh về cách mở tài khoản như sau:
Truy cập trang web chính thức Wealthfront và nhấp vào Bắt đầu.


Chọn loại tài khoản — tài khoản tiền mặt, đầu tư dài hạn chung, tiết kiệm hưu trí hoặc tiết kiệm đại học. Trong biểu mẫu đăng ký, hãy nhập tên, họ, địa chỉ email và tạo mật khẩu mạnh. Tiếp theo, bạn cần chỉ định số điện thoại của bạn (chỉ ở Mỹ), sau đó xác nhận. Sau đó, đăng nhập vào trang web bằng tên người dùng và mật khẩu của bạn và trả lời các câu hỏi do robot gợi ý. Sau khi vượt qua xác minh, bạn có thể gửi tiền và bắt đầu đầu tư vào các tài sản do cố vấn cung cấp.
Trong tài khoản cá nhân, khách hàng Wealthfront có thể thực hiện các hành động sau:




Ngoài ra trong tài khoản cá nhân còn có các mục hữu ích khác, cụ thể là:
-
Lịch sử giao dịch đã hoàn tất cho tất cả các tài khoản có trong Wealthfront .
-
Tài liệu pháp lý cung cấp đầy đủ thông tin về hoa hồng cho một số loại tài khoản nhất định.
-
Thống kê chương trình liên kết hiển thị số lượng người giới thiệu được thu hút và khối lượng giao dịch khả dụng mà không tính phí hoa hồng môi giới.
Quy định và sự an toàn
Dịch vụ tư vấn đầu tư được cung cấp bởi Wealthfront Advisors, một bộ phận được SEC đăng ký là cố vấn tài chính. Các sản phẩm và dịch vụ môi giới được cung cấp bởi Wealthfront Brokerage LLC, một thành viên của FINRA và SIPC .
Nhờ tư cách thành viên SIPC (Công ty bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán), các tài khoản đầu tư được bảo vệ lên đến 500.000 đô la Mỹ. Các tài khoản tiền mặt của khách hàng được bảo hiểm bởi Công ty bảo hiểm tiền gửi liên bang (FDIC). Số tiền bảo hiểm lên đến 250.000 đô la Mỹ vào tài khoản của khách hàng đủ điều kiện tại mỗi tổ chức ngân hàng. Bảo hiểm FDIC chi trả cho các khoản lỗ của khách hàng nếu Green Dot Bank (đối tác có tài khoản lưu giữ tiền của khách hàng) bị phá sản.
Ưu điểm
- Tiền của khách hàng được lưu giữ trong các tài khoản tách biệt với vốn của công ty
- Xác thực hai yếu tố
- Bảo hiểm FDIC và SIPC
Nhược điểm
- Chỉ có cư dân Hoa Kỳ mới có thể mở tài khoản
- Tài khoản đầu tư tại Wealthfront được liên kết với một tài khoản ngân hàng
- Thu nhập đầu tư phải chịu thuế
Hoa hồng và phí
Loại tài khoản | Mức chênh lệch (giá trị tối thiểu) | Hoa hồng rút tiền |
---|---|---|
Investment | Từ 0,25% số tiền đầu tư | KHÔNG |
Đặc thù của đầu tư dài hạn không có chế độ tích lũy phí hoán đổi - phí chuyển vị thế sang ngày hôm sau. Các chuyên gia đã so sánh quy mô hoa hồng trung bình của Wealthfront và các nhà môi giới phổ biến trong số các nhà giao dịch khác như RoboForex và EXNESS, là các nhà môi giới Forex. Do đó, họ giữ lại chênh lệch giá như một khoản hoa hồng giao dịch. Nền tảng Wealthfront không cung cấp quyền truy cập vào thị trường ngoại hối và do đó tính các loại phí khác nhau. Do đó, việc chỉ định các mức trong bảng bên dưới có thể được coi là có điều kiện.
Nhà môi giới | Hoa hồng trung bình | Mức độ |
---|---|---|
![]() |
$41.6 | |
![]() |
$4 |
Tài khoản
Wealthfront cung cấp các tài khoản tiền mặt, đầu tư và tiết kiệm. Việc lựa chọn tài khoản được thực hiện trong quá trình đăng ký trên trang web của công ty. Tuy nhiên, để có thể hợp tác với Wealthfront , khách hàng tiềm năng phải có tài khoản với một ngân hàng Hoa Kỳ.
Các loại tài khoản:
Do đặc thù hoạt động của sàn môi giới này nên không có tài khoản demo.
Wealthfront là một công ty đầu tư thụ động và lập kế hoạch tài chính chỉ cung cấp dịch vụ cho cư dân Hoa Kỳ.
Gửi tiền và rút tiền
-
Số tiền rút tối thiểu là 250 đô la. Không có giới hạn về số lần yêu cầu, miễn là tài khoản duy trì số dư tối thiểu là 500 đô la.
-
Có thể rút tiền bằng séc qua Bưu điện Hoa Kỳ (USPS), chuyển khoản ngân hàng hoặc ACH vào thẻ ghi nợ. Không hỗ trợ rút tiền vào ví điện tử.
-
Việc rút tiền vào thẻ mất tới ba ngày làm việc, vào tài khoản ngân hàng tại Green Dot Bank; và 1-3 ngày, vào tài khoản tại các ngân hàng khác. Séc thường sẽ đến trong vòng 5-7 ngày làm việc sau khi được gửi.
-
Mọi giao dịch tài chính đều được thực hiện bằng đô la Mỹ.
-
Xác minh là điều kiện tiên quyết để thực hiện giao dịch gửi tiền và rút tiền.
Lựa chọn đầu tư
Wealthfront không cung cấp cho khách hàng giao dịch tự phục vụ. Nền tảng này được thiết kế đặc biệt cho các nhà đầu tư thụ động không muốn hoặc không biết cách phân tích tình hình thị trường. Nhà môi giới giúp bạn có thể đầu tư vào các danh mục đầu tư đa dạng với các công cụ lập kế hoạch tự động. Việc hình thành danh mục đầu tư chứng khoán và quản lý tài sản được thực hiện bởi một cố vấn robot. Sự can thiệp của con người hoàn toàn bị loại trừ.
Xây dựng danh mục đầu tư - đầu tư danh mục đầu tư tự động
Khách hàng của Wealthfront có quyền truy cập vào 20 danh mục đầu tư khác nhau, bao gồm 11 loại tài sản. Nhà môi giới tuân theo lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại (MPT) khi phân bổ tài sản trong danh mục đầu tư và chủ yếu sử dụng các quỹ giao dịch trên sàn (ETF) giá rẻ. Thành phần của danh mục đầu tư được hình thành có tính đến mức độ rủi ro do nhà đầu tư chỉ định và thời điểm thực hiện đầu tư. Các tính năng chính của Xây dựng danh mục đầu tư:
-
Khách hàng đã gửi hơn 100.000 đô la vào tài khoản đầu tư có thể chọn danh mục cổ phiếu thay vì ETF.
-
Bạn không thể thay đổi cấu trúc danh mục đầu tư do robot cung cấp. Nếu nhà đầu tư không muốn đầu tư vào chứng khoán của một số công ty nhất định, họ có thể thêm chúng vào danh sách có giới hạn.
-
Phí quản lý hàng năm cho ETF, chiếm phần lớn danh mục đầu tư, là 0,07% - 0,16% số tiền đầu tư. Tuy nhiên, phí sẽ tăng đối với danh mục đầu tư lớn hơn với số dư từ 500.000 đô la trở lên.
Để trở thành nhà đầu tư, bạn cần đăng ký trên trang web Wealthfront và trả lời một số câu hỏi. Hệ thống sẽ yêu cầu thông tin về thái độ của bạn đối với rủi ro và mức độ cấp thiết mà một nhà đầu tư tiềm năng có thể cần tiền. Sau khi phân tích các câu trả lời, robot xây dựng (hình thành) một danh mục đầu tư. Sau đó, bạn có thể nạp tiền vào tài khoản và bắt đầu đầu tư.
Nếu bạn là nhà đầu tư lớn và có kế hoạch đầu tư trên 10.000 đô la, hãy liên hệ với chúng tôi qua vip-invest@tradersunion.com hoặc qua biểu mẫu phản hồi trên trang web của chúng tôi. Đội ngũ chuyên nghiệp của chúng tôi sẽ hướng dẫn bạn tất cả các chi tiết phức tạp của thỏa thuận và tất cả các bước từ khi ký kết cho đến việc rút lợi nhuận.
Chương trình liên kết của Wealthfront
-
Giới thiệu – Có một sự hủy bỏ hoa hồng cho các dịch vụ tư vấn (trong vòng 5.000 đô la Mỹ đầu tiên) cho một đối tác và một giới thiệu được kết nối với liên kết của anh ta. Để kết nối với giao dịch không có hoa hồng, người bạn được giới thiệu phải gửi 5.000 đô la Mỹ hoặc nhiều hơn.
Mỗi khách hàng Wealthfront kết nối một người dùng mới có thể giảm hoa hồng giao dịch. Công ty không tích lũy bất kỳ khoản thù lao tiền tệ nào cho các đối tác.
Hỗ trợ khách hàng
Wealthfront cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng qua điện thoại từ Thứ Hai đến Thứ Sáu, từ 8:00 sáng đến 5:00 chiều.
Ưu điểm
- Bạn có thể hỏi một câu hỏi qua điện thoại
Nhược điểm
- Đóng cửa vào cuối tuần
- Không có trò chuyện trực tuyến
- Bạn không thể yêu cầu gọi lại
Bạn có thể đặt câu hỏi cho chuyên gia hỗ trợ kỹ thuật theo những cách sau:
-
gọi điện thoại (số điện thoại của người này chỉ được hiển thị sau khi đăng ký trên trang web của nhà môi giới);
-
điền vào mẫu phản hồi;
-
viết tin nhắn qua Twitter.
Biểu mẫu phản hồi có sẵn trên các thiết bị có hệ điều hành Chrome, Firefox, Safari, Internet Explorer và Edge.
Liên hệ
Năm thành lập | 2011 |
---|---|
Địa chỉ đăng ký | 261 Hamilton Avenue Palo Alto, CA 94301, USA |
Website chính thức | wealthfront.com |
Giáo dục
Phần trợ giúp của Trung tâm Giáo dục cung cấp thông tin hữu ích về đầu tư và tài khoản tiết kiệm. Trang web cũng có phần Chuyên môn với hướng dẫn về lập kế hoạch tài chính, giao dịch bất động sản, cổ phiếu và IPO.
Thông tin được đăng sẽ giúp xác định thời điểm tối ưu để tham gia thị trường.
Đánh giá chi tiết về Wealthfront
Wealthfront là một nền tảng lập kế hoạch tài chính có lợi nhuận và quản lý danh mục đầu tư theo thuật toán, hiện là một trong những công ty tư vấn robot cạnh tranh nhất tại Hoa Kỳ. Các dịch vụ của công ty được sử dụng vì khả năng quản lý quỹ sử dụng chế độ lái tự động được lập trình cho các thông số nhất định về rủi ro và lợi nhuận. Các nhà đầu tư Wealthfront có thể thường xuyên đóng góp vào danh mục đầu tư mà không phải lo lắng về việc cân bằng lại.
Một số số liệu được Wealthfront công bố trên trang web chính thức của mình:
-
Hơn 400.000 khách hàng đã mở tài khoản.
-
Số tiền thanh toán cho khoản tiền gửi ngân hàng lên tới 115 triệu đô la.
-
Có hơn 19.000 máy ATM cho phép rút tiền bằng thẻ ghi nợ miễn phí.
-
Công ty tính phí 0,35% mỗi năm cho số dư tài khoản tiền mặt, theo FDIC.gov, mức phí này cao gấp tám lần mức trung bình của Hoa Kỳ (0,04%).
Wealthfront là một cố vấn robot cho đầu tư dài hạn
Wealthfront cung cấp một gói hoàn chỉnh cho việc thiết lập mục tiêu, lập kế hoạch, ngân hàng và đầu tư, cũng như các giải pháp để giảm thiểu thuế và tăng vốn chủ sở hữu thông qua việc làm việc với các tài khoản tiết kiệm. Các nhà đầu tư có thể đầu tư vào 11 loại tài sản, bao gồm: cổ phiếu (Hoa Kỳ, nước ngoài, thị trường mới nổi, cổ tức), bất động sản, chứng khoán kho bạc có bảo vệ lạm phát, trái phiếu (thành phố, công ty, chính phủ, các nước đang phát triển) và tài nguyên thiên nhiên. Wealthfront thích ETF vì hiệu quả về thuế của chúng, nhưng cũng cung cấp quỹ tương hỗ.
Wealthfront đã phát triển nền tảng giao dịch riêng cho các nhà đầu tư. Nó tương thích với PC và thiết bị di động chạy hệ điều hành iOS và Android. Ban đầu, thiết bị đầu cuối được thiết kế cho điện thoại thông minh và máy tính bảng, vì vậy chức năng của máy tính để bàn Phiên bản được cải tiến hơn và cho phép bạn sử dụng các tính năng bổ sung.
Các dịch vụ hữu ích của Wealthfront investment:
-
Chế độ tự động. Chương trình này theo dõi các tài khoản ngân hàng và nếu vượt quá số tiền mà khách hàng chỉ định để đáp ứng nhu cầu hàng tháng, chương trình sẽ tự động chuyển tiền vào tài khoản đầu tư hoặc tài khoản tiết kiệm lãi suất cao.
-
Công cụ lập kế hoạch tài chính. Công cụ này cho phép khách hàng tiềm năng nhận được phân tích miễn phí và toàn diện về tất cả các khoản đầu tư khả dụng ngay cả trước khi gửi tiền.
-
Tiền tự vận hành. Một dịch vụ tối ưu hóa chi tiêu tiền mặt, tiết kiệm và đầu tư, bao gồm việc khách hàng thanh toán tiền lương vào tài khoản Wealthfront .
Ưu điểm:
Có sẵn hai loại bảo hiểm - từ SIPC (Tổng công ty bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán) và FDIC (Tổng công ty bảo hiểm tiền gửi liên bang).
Các tài khoản có số dư trên 25.000 USD có thể được cấp hạn mức tín dụng với lãi suất tương đối thấp.
Khi gửi 100.000 đô la, nhà đầu tư sẽ được tiếp cận thêm các chứng khoán khác.
Việc lựa chọn tài sản để hình thành danh mục đầu tư được thực hiện hoàn toàn bởi cố vấn robot. Sự can thiệp của con người bị loại trừ.
Số tiền gửi tối thiểu cho tài khoản tiền mặt là 1 đô la.
Danh mục đầu tư được tự động cân bằng lại mà không cần sự can thiệp trực tiếp của nhà đầu tư.
Công ty không đặt ra giới hạn về số tiền đầu tư tối thiểu và tối đa, đồng thời cũng cung cấp cho các đối tác cơ hội giao dịch mà không mất phí hoa hồng nếu đáp ứng được một số điều kiện nhất định.
Các bài viết có thể giúp ích cho bạn
Kiểm tra đánh giá của chúng tôi về các công ty khác
Sự Hài lòng của Người dùng i