澳大利亚推出加密货币转账新规

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Eugene Komchuk

11小时前

澳大利亚将于 7 月 1 日起实施加密货币转账新规。这些规定将要求受监管的交易所和其他服务机构收集更多关于发送或接收数字资产用户的数据。

本文翻译自原文。点击此处阅读由我们的通讯员撰写的原文.

根据 AUSTRAC 的过渡规则，针对新型虚拟资产服务的一些要求已推迟至 7 月 1 日执行，其中包括虚拟资产转账的“旅行规则”义务。

这些变化将影响与澳大利亚有关联的虚拟资产服务提供商。根据 AUSTRAC 的规定，受监管的服务包括加密货币对法币交易、币币交易、托管服务、转账服务以及与代币发行相关的特定服务。

交易所将迎来哪些变化

根据 AUSTRAC 关于“旅行规则”的指南，为客户转账资金、虚拟资产或财产的公司必须收集、验证并传递有关转账的关键信息。监管机构表示，这增加了整个转账链条的透明度，并使监管部门和执法机构能够获取必要的数据。

对于虚拟资产转账，发送机构必须核查接收钱包是托管型还是自托管型。他们还必须对交易对手进行尽职调查，如果对方机构拥有必要牌照或无需获得牌照，则需传递所需信息。

额外的钱包核查

向自托管钱包的转账将受到不同对待。AUSTRAC 表示，如果资金被发送到自托管钱包，公司无需向转账链中的另一家公司传递信息。然而，发送机构仍必须收集并验证付款人数据，同时收集收款人信息以及追踪转账所需的数据。

这一点引起了用户的担忧。交易员 Greeny 在 X 上写道，“澳大利亚的加密货币将永远改变”，并指出小额转账将面临与大额转账相同的核查。独立的合规审查也指出，澳大利亚的加密货币“旅行规则”没有最低门槛。这意味着无论转账金额大小，该规则均适用。

欧盟加密货币市场统一规则

与此同时，欧洲也在推进加密货币改革。7 月 1 日，欧盟针对加密货币市场的统一监管条例 MiCA 的过渡期结束。在此日期之后，加密货币交易所、托管商和其他数字资产服务提供商必须根据新规获得授权，否则必须停止为欧盟客户提供服务。ESMA 此前澄清，MiCA 过渡期将在 2026 年 7 月 1 日在整个欧盟范围内正式届满。

MiCA 旨在用一套适用于整个欧洲市场的统一要求取代零散的国家制度。对于公司而言，这意味着在治理、披露、客户保护和内部控制方面有更多规则。对于用户而言，这意味着更严格的平台核查，但如果某些服务未能及时获得牌照，选择也会变少。与澳大利亚一样，监管并未禁止加密货币，但使通过持牌平台进行的操作变得更加正式化。

提醒一下，据 3 月份报道，澳大利亚的加密货币平台可能需要金融服务牌照。

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