ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.
قد يكون اختيار الوسيط المناسب عبر الإنترنت أمرًا صعبًا، مع وجود العديد من الخيارات التي تقدم شروطًا متشابهة على ما يبدو. ومع ذلك، فإن اتخاذ القرار الصحيح أمر ضروري للاستثمار الناجح في الأسهم، لأنه يمكن أن يوفر الوقت والمال. ولهذا السبب أجرينا تحليلًا متعمقًا لأكثر من 100 وسيط أسهم، مع التركيز على العوامل الرئيسية مثل الرسوم والتنظيم والموثوقية ومجموعة الأصول القابلة للتداول.
من خلال الاستفادة من كمية هائلة من البيانات الرقمية، أجرينا مقارنة تفصيلية لتزويدك بتقييمات موضوعية ودقيقة. يضمن هذا التحليل الشامل إمكانية اتخاذك لقرار مستنير بناءً على معايير موثوقة وغير متحيزة.
8 أفضل حسابات الوساطة لـ يوليو 2025
-
1
Revolut - وسيط وبنك مرخص له من المملكة المتحدة يوفر إمكانية تداول أكثر من 2000 سهم
-
2
eOption - تداول الأسهم بدون رسوم، بدون حد أدنى للإيداع للمتداولين الأمريكيين
-
3
Interactive Brokers - تعمل منذ عام 1977 وتغطي أكثر من 150 سوقًا في 34 دولة
-
4
Wealthsimple - لا توجد رسوم تداول، أكثر من 14000 سهم، خدمات فقط للمقيمين في كندا
-
5
SoFi Invest - لا توجد عمولات، خيار الاستثمار الآلي، الحد الأدنى للإيداع 5 دولارات
-
6
Fidelity - رسوم 0 دولار أمريكي مقابل أكثر من 7,000 سهم أمريكي، بحث عن أكثر من 20 مزودًا، للمقيمين في الولايات المتحدة فقط
-
7
Webull - عمولة 0 دولار أمريكي، لا يوجد حد أدنى للإيداع، 11 نوعًا من الأوامر، كسور الأسهم
-
8
Ninjatrader - منصة تداول متقدمة، بدون حد أدنى للإيداع، تداول العقود الآجلة فقط
لماذا يمكنك الوثوق بتقييماتنا؟
تستند تقييمات الوسطاء التي أنشأها فريق Traders Union إلى أكثر من 14 عامًا من الخبرة في الأسواق المالية والتحليل المتعمق. نقوم بتقييم الوسطاء عبر معايير رئيسية متعددة، بما في ذلك الأمان والموثوقية وجودة المنصة وتنفيذ التداول. مع أكثر من 50 خبيرًا دوليًا، نطبق معايير صارمة لاختيار الأفضل في الصناعة، ونكسب ثقة مئات الآلاف من المتداولين والعديد من الجوائز الدولية.
يخضع كل وسيط لتدقيق شامل للقضاء على المخاطر المحتملة للمستثمرين. تساعد بياناتنا الموضوعية والمحققة المستخدمين على اتخاذ قرارات مستنيرة والتداول بأمان. بالإضافة إلى ذلك، نحتفظ بقوائم بالشركات غير النزيهة، مما يحمي المتداولين من الاحتيال المحتمل.
يضمن نهجنا المهني أن تتمكن من اختيار وسيط يلبي أعلى معايير الجودة والأمان.
أفضل شركة وساطة عبر الإنترنت: نظرة عامة مفصلة
أفضل وسيط عبر الإنترنت للمتداولين
أفضل وسيط عبر الإنترنت للمبتدئين
أفضل وسيط عبر الإنترنت لمستخدمي تطبيقات الهاتف المحمول
أفضل وسيط عبر الإنترنت للمستثمرين اليوميين
أفضل وسيط عبر الإنترنت لخدمة العملاء
أفضل وسيط عبر الإنترنت لتداول الخيارات
أفضل وسيط عبر الإنترنت للاستثمار طويل الأجل
أفضل وسيط عبر الإنترنت للتداول النشط
ما هي رسوم منصات تداول الأسهم؟
فيما يلي، قمنا بمقارنة العمولة الأساسية لتداول الأسهم لكل سهم، والحد الأدنى للرسوم لكل طلب، ورسوم السحب. تهدف هذه المقارنة إلى مساعدتك في العثور على الخيارات الأكثر فعالية من حيث التكلفة والتي تتوافق مع عادات التداول الخاصة بك وأهدافك المالية.
| رسوم الأسهم/صناديق الاستثمار المتداولة لكل سهم | الحد الأدنى للرسوم لكل طلب | رسوم الخيارات لكل عقد (أساسية) | رسوم السحب | رسوم عدم النشاط | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
| باقات Standard و Plus و Premium و Metal: 0.25% من مبلغ الطلب. خطة Ultra: 0.12% من مبلغ الطلب. | 1.00 جنيه إسترليني في المملكة المتحدة، 1.00 يورو في منطقة اليورو | كلا | لا توجد رسوم حتى حد أقصى | غير محدد | ||
| 3 دولارات لكل عملية تداول | كلا | 3 دولارات زائد 0.15 دولار | 25$ للتحويلات البرقية للخارج | $50 | ||
| 0-0,0035% | $1,00 | $0,65 | كلا | كلا | ||
| رسوم صفرية | رسوم صفرية | كلا | بدون رسوم | لا توجد رسوم عدم نشاط | ||
| رسوم صفرية | رسوم صفرية | رسوم صفرية | 25$ للتحويلات البرقية للخارج | $25 | ||
| رسوم صفرية | رسوم صفرية | $0,65 | 10 | كلا | ||
| - الولايات المتحدة: 0,025% من إجمالي قيمة التجارة - هونج كونج: 0,03% من إجمالي قيمة التجارة | - الولايات المتحدة: الحد الأدنى، 0,50 دولار أمريكي خلال الساعات العادية والممتدة، الحد الأدنى، 0,89 دولار أمريكي خلال ساعات الليل - هونج كونج: الحد الأدنى، 12 دولار هونج كونج | $0,55 | عمليات السحب من خلال غرفة المقاصة الآلية (ACH) مجانية؛ أما التحويلات البرقية فهي 25 دولارًا للمحلي و45 دولارًا للدولي, | كلا | ||
| رسوم صفرية | رسوم صفرية | رسوم صفرية | عمليات السحب من خلال غرفة المقاصة الآلية (ACH) مجانية؛ أما التحويلات البنكية المحلية فتبلغ 30 دولارًا، وتبلغ تكلفة التحويلات البنكية الدولية 30 وحدة من العملة الأصلية | 25 دولارًا شهريًا إذا لم يكن هناك نشاط تداول |
هل الوسطاء عبر الإنترنت قانونيون وآمنون؟
تساعد الرقابة التنظيمية في منع الاحتيال، وتضمن ممارسات تجارية عادلة، وتوفر آلية لحل النزاعات. تمثل التنظيمات من المستوى الأول أعلى مستوى من الرقابة التنظيمية، وتوفر الحماية الأكثر صرامة للتجار.
| سمسار | سنة التأسيس | أنظمة |
المستوى التنظيمي
يشير المستوى التنظيمي إلى مستوى الرقابة التنظيمية للوسطاء: يوفر المستوى 1 أعلى مستوى من الموثوقية وأكثر المعايير صرامة، ويوفر المستوى 2 رقابة معتدلة، ويتمتع المستوى 3 بأقل قدر من الحماية التنظيمية، مما يشكل مخاطر أعلى للعملاء.
|
|---|---|---|---|
| 2015 | FCA | Tier-1 | |
| 2007 | FINRA, SIPC | Tier-1 | |
| 1978 | هيئة الأوراق المالية والبورصات، وهيئة تنظيم تداول الأوراق المالية، ولجنة تداول السلع الآجلة، وهيئة تداول السلع الآجلة، وهيئة الأوراق المالية والسلع الآجلة، وهيئة الأوراق المالية والسلع الآجلة، وهيئة الأوراق المالية والسلع الآجلة، وهيئة الأوراق المالية والسلع الآجلة، وهيئة الأوراق المالية والسلع الآجلة، وهيئة الأوراق المالية والسلع الآجلة، وهيئة الأوراق المالية والسلع الآجلة، وهيئة الأوراق المالية والسلع الآجلة، وهيئة الأوراق المالية والسلع الآجلة | Tier-1 | |
| 2014 | هيئة تنظيم صناعة الاستثمار الكندية (IIROC) هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) صندوق حماية المستثمر الكندي (CIPF) | Tier-1 | |
| 2011 | FINRA, SIPC, FinCEN | Tier-1 | |
| 1946 | SEC, SIPC, FBS | Tier-1 | |
| 2017 | SEC, FINRA, SIPC | Tier-1 | |
| 2003 | CFTC, NFA | Tier-1 |
-
للتجار في الولايات المتحدة الأمريكية: إن التنظيم من قبل السلطات الأمريكية مثل SEC (لجنة الأوراق المالية والبورصة) أو FINRA (هيئة تنظيم الصناعة المالية) أمر إلزامي. وهذا يضمن الالتزام بالمعايير المالية الصارمة وقوانين حماية المستثمرين.
-
للتجار في الاتحاد الأوروبي: يجب أن يكون الوسطاء خاضعين للتنظيم في إحدى دول الاتحاد الأوروبي أو المملكة المتحدة. وهذا يضمن الامتثال للوائح المالية الصارمة لهيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) أو هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة، والتي توفر حماية قوية للمستثمرين.
-
وسطاء التنظيم العالي (المستوى الأول): في العديد من البلدان، يُسمح قانونيًا للوسطاء الذين يتمتعون بتنظيم من المستوى الأول رفيع المستوى بالعمل إذا قبلوا عملاء من تلك الدولة. يُعتبر التنظيم من المستوى الأول، الذي يشمل سلطات مثل هيئة السلوك المالي (FCA) وهيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وهيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC)، أعلى معيار نظرًا للرقابة الصارمة وإنفاذ الاستقرار المالي والشفافية وتدابير حماية المستثمرين.
ما هي الأصول التي يمكنني تداولها؟
بصرف النظر عن الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، تقدم منصات التداول عبر الإنترنت الرائدة مجموعة متنوعة من الأصول، مما يسمح لك ببناء محفظة استثمارية متنوعة وقوية. فيما يلي بعض الأصول الرئيسية التي يمكنك تداولها:
| الأسهم الكسرية | أسهم البنس | خيارات | العقود الآجلة | السندات | العملات المشفرة | الفوركس | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| نعم | كلا | كلا | كلا | كلا | نعم | نعم | |
| كلا | كلا | نعم | كلا | نعم | كلا | كلا | |
| نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | نعم | |
| نعم | كلا | كلا | كلا | كلا | نعم | كلا | |
| نعم | كلا | نعم | كلا | كلا | نعم | كلا | |
| نعم | كلا | نعم | نعم | نعم | نعم | كلا | |
| نعم | نعم | نعم | نعم | كلا | نعم | نعم | |
| كلا | كلا | نعم | نعم | كلا | نعم | نعم |
كيفية فتح حساب وساطة عبر الإنترنت؟
تتضمن عملية فتح حساب لدى وسيط الأوراق المالية عدة خطوات أساسية. وفيما يلي دليل موجز خطوة بخطوة:
- قم بزيارة موقع الوسيط واملأ نموذج الطلب عبر الإنترنت.
- قم بتقديم التفاصيل الشخصية مثل الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد والحالة الوظيفية ورقم الضمان الاجتماعي (للمقيمين في الولايات المتحدة).
- تستغرق هذه العملية عادة حوالي 10-20 دقيقة.
- سوف تحتاج إلى تحميل مستندات الهوية مثل جواز السفر أو رخصة القيادة، وإثبات العنوان (على سبيل المثال، فاتورة المرافق، كشف حساب البنك).
- قد يستغرق التحقق من بضع ساعات إلى بضعة أيام، وذلك اعتمادًا على إجراءات الوسيط.
- تشمل الأساليب الشائعة التحويلات المصرفية، وبطاقات الائتمان/الخصم، والمحافظ الإلكترونية.
- قد تستغرق التحويلات المصرفية بضعة أيام، بينما تكون مدفوعات البطاقات والتحويلات عبر المحفظة الإلكترونية فورية عادةً.
| التحويل البنكي | Visa / Mastercard | PayPal | |
|---|---|---|---|
| نعم | نعم | كلا | |
| نعم | كلا | كلا | |
| نعم | كلا | كلا | |
| نعم | نعم | كلا | |
| نعم | نعم | كلا | |
| نعم | نعم | كلا | |
| نعم | كلا | كلا | |
| نعم | كلا | كلا |
- قم بتعيين تفضيلات التداول الخاصة بك، مثل العملة والإشعارات وإعدادات الأمان مثل المصادقة الثنائية.
- خذ وقتك لاستكشاف منصة التداول، بما في ذلك ميزاتها وأدواتها.
- بمجرد تمويل حسابك وإعداده، يمكنك البدء في إجراء الصفقات.
- استخدم الأدوات التعليمية وتقارير البحث التي يوفرها الوسيط لمساعدتك في اتخاذ قرارات التداول الخاصة بك.
| درجة التعليم | العرض التوضيحي | البحث والبيانات | |
|---|---|---|---|
| 9.90 | كلا | نعم | |
| 9.70 | نعم | نعم | |
| 9.50 | نعم | نعم | |
| 9.40 | كلا | نعم | |
| 9.20 | كلا | نعم | |
| 9.10 | نعم | نعم | |
| 8.90 | نعم | نعم | |
| 8.80 | نعم | نعم |
منهجيتنا
يتضمن اختيار أفضل وسطاء البورصة عملية تقييم شاملة ودقيقة. لقد قمنا بتقييم أكثر من 100 وسيط باستخدام أكثر من 65 نقطة بيانات قابلة للقياس لضمان تحليل شامل وموضوعي. تجمع منهجيتنا بين نقاط البيانات الكمية وتعليقات المستخدمين ورؤى الخبراء لتوفير تقييم شامل لكل وسيط.
المعايير الرئيسية في تقييم الوسيط
-
1
التنظيم والسلامة:
-
أهمية: ضمان عمل الوسطاء ضمن الأطر القانونية، وتوفير الحماية للمستثمرين.
-
نقاط البيانات الرئيسية: الوضع التنظيمي، وسجل الامتثال، والاستقرار المالي، وتدابير حماية المستثمرين.
-
-
2
رضاء المستخدم:
-
أهمية: يعكس تجربة المستخدم الشاملة مع الوسيط.
-
نقاط البيانات الرئيسية: آراء المستخدمين، وردود الفعل على المنتديات، والتقييمات على المواقع المالية، وجودة خدمة العملاء.
-
-
3
العمولات والرسوم:
-
أهمية: يؤثر على فعالية التكلفة للتداول.
-
نقاط البيانات الرئيسية: معدلات العمولة الأساسية لتداول الأسهم، والرسوم الدنيا لكل عملية تداول، ورسوم السحب، وأية رسوم مخفية.
-
-
4
الأصول التجارية:
-
أهمية: تحديد مجموعة الفرص الاستثمارية المتاحة.
-
نقاط البيانات الرئيسية: توفر الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة، والخيارات، والعقود الآجلة، والنقد الأجنبي، والعملات المشفرة، والسندات، وصناديق الاستثمار المشترك، والسلع، وصناديق الاستثمار العقاري، والمؤشرات، وعقود الفروقات.
-
الأسئلة الشائعة
ما هو حساب الوساطة؟
حساب الوساطة هو حساب استثماري يسمح لك بشراء وبيع مجموعة متنوعة من الأوراق المالية، مثل الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المتداولة والصناديق المشتركة
هل يمكنني تداول الأسهم مباشرة؟
لا، لا يستطيع المستثمرون الأفراد تداول الأسهم مباشرة في البورصات. بل يتعين عليهم بدلاً من ذلك استخدام وسيط مرخص لتسهيل التداولات. ويعمل الوسطاء كوسطاء بين المستثمر والبورصة، حيث ينفذون أوامر البيع والشراء نيابة عن المستثمر. وتضمن هذه العملية الامتثال للمعايير التنظيمية وتوفر البنية الأساسية اللازمة للتداول الفعّال.
كم من المال أحتاج للبدء؟
لا يفرض معظم السماسرة حدًا أدنى للإيداع أو يحددونه بأقل من 500 دولار. من الناحية الفنية، يمكنك البدء في التداول بمبلغ لا يقل عن 10 دولارات، وهو ما قد يكون نقطة بداية جيدة للاستثمار أو التداول على المدى الطويل. ومع ذلك، لتحقيق أرباح أكبر، يلزم عادةً استثمار أكبر - أكثر من 1000 دولار بشكل عام. يسمح هذا المبلغ الأكبر بتنويع أفضل وإمكانية توليد عوائد أكبر.
هل يجب علي اختيار وسيط خصم؟
قد يكون اختيار وسيط خصم مفيدًا إذا كنت ترغب في تقليل تكاليف التداول. يقدم وسطاء الخصم رسومًا وعمولات أقل ولكن قد يقدمون خدمات وأدوات بحث أقل مقارنة بوسطاء الخدمة الكاملة. ضع في اعتبارك احتياجاتك وتفضيلاتك التجارية قبل اتخاذ القرار.
هل يمكنني نقل الأسهم إلى وسيط آخر؟
نعم، يمكنك نقل الأسهم من وسيط إلى آخر من خلال عملية تسمى خدمة نقل حسابات العملاء الآلية (ACATS). تستغرق هذه العملية عادةً بضعة أيام حتى تكتمل وقد تفرض عليك الوسيط الحالي رسومًا.
هل أموالي محمية بصناديق حماية المستثمرين؟
في الولايات المتحدة، يتم حماية أموالك من قبل مؤسسة حماية مستثمري الأوراق المالية (SIPC) حتى 500000 دولار، بما في ذلك حد 250000 دولار نقدًا. في المملكة المتحدة، يحمي مخطط تعويضات الخدمات المالية (FSCS) الاستثمارات حتى 85000 جنيه إسترليني في حالة فشل الوسيط. في البلدان الأخرى، يعتمد توفر مثل هذه الحماية على الجهة التنظيمية المحلية. تحقق دائمًا من مخططات حماية المستثمرين المحددة المقدمة في بلدك قبل فتح حساب مع وسيط.
مقالات ذات صلة
