أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة والعمليات الاحتيالية: كيف أصبحت التكنولوجيا المريحة أداة للمحتالين

Traders Union
جميع الأخبار
اختيارات المحررين
أجهزة الصراف الآلي المشفرة كأداة للمحتالين

جميع الأخبار

أهم الأخبار

أخبار العملات الرقمية

الأخبار المالية

أصوات السوق

المليارديرات

أخبار الجهات التنظيمية

أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة والعمليات الاحتيالية: كيف أصبحت التكنولوجيا المريحة أداة للمحتالين — أجهزة الصراف الآلي المشفرة كأداة للمحتالين

لسنوات عديدة، اعتُبرت ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية جسرًا ملائمًا بين النقد والأصول الرقمية. فقد تم تركيبها في محلات السوبر ماركت ومحطات الوقود ومتاجر البيع بالتجزئة، واعدةً بطريقة سهلة لشراء العملات الرقمية دون الحاجة إلى البنوك أو إجراءات تحقق مطولة. ومع ذلك، تظهر هذه الماكينات نفسها اليوم بشكل متزايد في الدعاوى القضائية وتقارير إنفاذ القانون باعتبارها عنصرًا أساسيًا في عمليات الاحتيال واسعة النطاق في العملات الرقمية.

تمت ترجمة هذا المقال من النسخة الأصلية. اقرأ النسخة الأصلية التي أعدها مراسلنا هنا.

في أوائل شهر فبراير، رفعت المدعي العام في ماساتشوستس أندريا جوي كامبل دعوى قضائية ضد شركة Bitcoin Depot المشغلة لماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية، متهمة الشركة بتسهيل مخططات الاحتيال التي كلفت سكان الولاية أكثر من 10 ملايين دولار. وفقًا للتحقيق، على مدار ثمانية عشر شهرًا فقط - من عام 2023 إلى 2025 - مرت معاملات بلغ مجموعها 10.6 مليون دولار من خلال ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية التابعة للشركة، حيث تم تحديد أكثر من 80% من المستخدمين الذين أودعوا مبالغ تزيد عن 10,000 دولار لاحقًا كضحايا احتيال.

Loading...

تم حذف التغريدة بواسطة المؤلف.

لكننا حفظنا كل شيء 🙂.

كيف يعمل المخطط ولماذا لا رجعة فيه تقريبًا

يبدو المخطط النموذجي بسيطًا ولكنه فعال للغاية. يتلقى الضحايا مكالمات هاتفية أو رسائل من أشخاص يتظاهرون بأنهم موظفو بنوك أو موظفو إنفاذ القانون أو موظفو الضرائب أو حتى أقاربهم المنكوبين. يتم إخبارهم بوجود تهديد عاجل لحساباتهم أو أنه يجب "إنقاذ" أموالهم على الفور. بعد ذلك يتم توجيه الضحية إلى أقرب ماكينة صراف آلي للعملات الرقمية ويُطلب منه إيداع النقود وتحويل الأموال إلى محفظة رقمية محددة.

بعد ذلك، تختفي الأموال فعليًا. إن سرعة المعاملات وعدم إمكانية الرجوع فيها هي بالضبط ما يجعل أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية أداة ملائمة للمحتالين. على عكس التحويلات المصرفية، لا توجد تأخيرات أو عمليات تحقق من الأنشطة المشبوهة أو مكالمات من قسم الأمن. حتى التوقف لفترة وجيزة يمكن أن ينقذ الضحية، ولكن في معظم الحالات، لا يوجد مثل هذا التوقف ببساطة.

وفقًا لمكتب التحقيقات الفيدرالي، فقد الأمريكيون ما يقرب من 250 مليون دولار بسبب عمليات الاحتيال على ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية في عام 2024 وحده، وخلال الأشهر الـ 11 الأولى من عام 2025، ارتفع هذا الرقم إلى 333 مليون دولار. في كثير من الأحيان، لا تكون هذه التحويلات صغيرة، بل عشرات الآلاف من الدولارات التي تُفقد في غضون دقائق.

عندما يعلم المشغلون ويلتزمون الصمت

أشار تحقيق ماساتشوستس إلى أن المشكلة لا تقتصر على تصرفات المحتالين. تزعم إيداعات المحكمة أن موظفي Bitcoin Depot حذروا الإدارة مرارًا وتكرارًا من أن معظم المعاملات الكبيرة التي تتم من خلال ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية مرتبطة بعمليات احتيال. وعلى الرغم من ذلك، فشلت الشركة في تعزيز إجراءات حماية المستهلك، بل إنها - وفقًا للمدعين العامين - أزالت بعض الضمانات. في بعض الحالات، احتفظ المشغلون بما يصل إلى 30% من المبلغ المودع، رافضين استرداد الأموال حتى عندما كان من الواضح أن العميل قد تعرض للاحتيال. ونتيجة لذلك، حقق نموذج العمل أرباحًا كبيرة لأصحاب ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية.

ظهرت مخاوف مماثلة في ولايات أخرى. في واشنطن العاصمة، ذكرت السلطات أن أكثر من 90% من الإيداعات في ماكينات أحد المشغلين كانت مرتبطة بالاحتيال. في ولاية ميسوري، أطلقت المدعي العام كاثرين هاناواي تحقيقًا على مستوى الولاية في مشغلي ماكينات الصراف الآلي للبيتكوين بعد ورود تقارير عديدة تفيد بأن الماكينات كانت تُستخدم في مخططات الاحتيال. أصدر مكتبها خمسة طلبات تحقيق مدنية إلى CoinFlip، وRockItCoin، وBitcoin Depot، وAthhena Bitcoin، وBete Federal، التي تعمل ماكينات الصراف الآلي الخاصة بها في جميع أنحاء الولاية.

تطالب السلطات بمعلومات مفصلة عن هياكل الرسوم، وممارسات المعاملات، وسياسات مكافحة الاحتيال الداخلية لتحديد ما إذا كان المشغلون قد انتهكوا قوانين حماية المستهلك. إن حقيقة هذه التحقيقات تشير إلى تحول في النهج المتبع: لا يُنظر إلى أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بشكل متزايد على أنها بنية تحتية محايدة بل كعنصر محتمل لمخططات الاحتيال - وهي مسؤولية قد تمتد إلى ما هو أبعد من المجرمين لتشمل أصحاب الأعمال.

البعد الاجتماعي

إن التأثير الاجتماعي لعمليات الاحتيال على أجهزة الصراف الآلي المشفرة ينذر بالخطر بشكل خاص. فوفقًا للمدعين العامين ومكتب التحقيقات الفيدرالي، فإن معظم الضحايا تزيد أعمارهم عن 60 عامًا. هذه الفئة معرضة بشكل خاص للمكالمات الهاتفية التهديدية، وتنبيهات قفل الحساب المزيفة، والقصص عن الأقارب الذين يحتاجون إلى "مساعدة عاجلة".

Loading...

تم حذف التغريدة بواسطة المؤلف.

لكننا حفظنا كل شيء 🙂.

في ولاية أريزونا، أبلغت السلطات عن خسائر تجاوزت 177 مليون دولار في عام واحد. تُظهر البيانات الفيدرالية أن الشكاوى المتعلقة بالاحتيال على أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية تضاعفت تقريبًا على أساس سنوي، حيث بلغ إجمالي الخسائر الأمريكية في عام 2025 مئات الملايين من الدولارات. من المحتمل أن يكون الحجم الحقيقي للمشكلة أكبر من ذلك، حيث إن العديد من الضحايا لا يُبلغون عن الخسائر بسبب الخجل أو الشعور بالعجز.

التنظيم

بدأت استجابة الحكومة الآن فقط في الظهور بعد سنوات من التوسع السريع في ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية. وقد أدخلت بعض الولايات حدودًا للمعاملات، وتحذيرات إلزامية على الشاشة، وآليات استرداد جزئي للأموال للضحايا الذين يبلغون عن عمليات الاحتيال بسرعة. في المواقع التي وُضعت فيها تحذيرات بارزة على كل ماكينة صراف آلي، بدأ عدد الحوادث في الانخفاض.

ومع ذلك، تميل هذه التدابير إلى التخفيف من العواقب بدلاً من معالجة السبب الجذري. وطالما أن ماكينات الصراف الآلي للعملات الرقمية تعمل كأجهزة مالية بدون معايير حماية المستهلكين المماثلة لتلك الموجودة في النظام المصرفي، فإن خطر إساءة الاستخدام سيستمر.

أين تبدأ المسؤولية وأين تنتهي

يوضح صعود عمليات الاحتيال على أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية كيف تحولت التكنولوجيا المصممة لتبسيط الوصول إلى التمويل إلى بنية تحتية للخسائر المالية الجماعية. عندما تكون 80-90% من المعاملات الكبيرة مرتبطة بالاحتيال وتقاس الخسائر بعشرات أو مئات الملايين من الدولارات، يصبح من الصعب أن نعزو النتيجة إلى الصدفة أو الجهل.

لم يعد السؤال المطروح هو ما إذا كانت هناك حاجة إلى مثل هذه الآلات، بل ما إذا كان من الممكن أن توجد هذه الآلات دون حماية حقيقية للمستهلك - ومن الذي يجب أن يتحمل مسؤولية الأموال التي تختفي من خلالها في غضون دقائق.

قد يحتوي هذا المحتوى على آراء طرف ثالث، ولا تشكل أي من البيانات والمعلومات على هذه الصفحة الإلكترونية نصيحة استثمارية وفقًا لـ إخلاء المسؤولية الخاص بنا. بينما نلتزم بـ النزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا.

هل أعجبك المقال؟