Obchodování na finančních trzích vyžaduje správný výběr brokera, protože na něm závisí bezpečnost vašich finančních prostředků, případný zisk a dostupné příležitosti. Než začnete s nějakou společností spolupracovat, je důležité ji komplexně posoudit. Analytici z Traders Union to již udělali za vás. Odborníci připravili přehled nejlepších brokerů pro paper trading v České republice pro rok 2023. Vybrali pět společností, které se v České republice těší velké oblibě, a porovnali je mezi sebou.
1
eToro – nejlepší v České republice pro rok 2024
Pomocí eToro můžete investovat do více než 3 000 akciových aktiv, a to s nulovým poplatkem. Minimální vklad a finanční páka se liší v závislosti na zemi, odkud se obchodník zaregistruje. Obchodování je dostupné v mobilních aplikacích a na webové platformě, takže je dostupné na jakémkoli zařízení. Vkládat a vybírat peníze můžete prostřednictvím debetních/kreditních karet, bankovních převodů a elektronických platebních systémů. Broker nabízí obchodování s marží, různé bonusy a odměny pro partnery.
2
Revolut – nejlepší v České republice pro rok 2024
Revolut nabízí obchodování bez poplatků a bez požadavků na minimální vklad. K obchodování jsou k dispozici akcie, kryptoměny a drahé kovy. Finanční prostředky klientů jsou uloženy na oddělených účtech, což je zárukou jejich bezpečnosti. Vzhledem k tomu, že u Revolutu je k dispozici obchodování se zlomkovými akciemi a není účtován žádný brokerský měsíční poplatek ani transakční poplatky, můžete začít i s minimálním kapitálem. Vklady lze provádět ve 28 měnách, ale broker je převádí na USD, protože obchodování probíhá pouze na americkém akciovém trhu.
3
DEGIRO – nejlepší v České republice pro rok 2024
DEGIRO je výhodný broker pro evropské obchodníky. Není zde žádná minimální výše vkladu a protože lze investovat i malé částky, zrušili demo účty. Společnost také neúčtuje poplatky za neaktivitu na účtu a jeho správu. Založení nového investičního účtu vám zabere méně než 1 den. DEGIRO nabízí pohodlné vklady a výběr peněz. Základní měnou je vždy domácí měna země klienta. Jak nakupovat/prodávat na DEGIRO si přečtěte zde.
4
Interactive Brokers – nejlepší v České republice pro rok 2024
Interactive Brokers se prudce rozvíjí a nabízí služby investorům bez ohledu na jejich zkušenosti s obchodováním. Za tímto účelem broker nepožaduje pevný minimální vklad, ale má maržové požadavky na účty různých struktur, aby bylo obchodování finančně bezpečné. Velikost pákového efektu a úrovně Margin call a Stop out závisí přímo na aktivu, které klient obchoduje.
5
ETrade – nejlepší v České republice pro rok 2024
Podmínky E-Trade jsou skvělé pro obchodníky, kteří dávají přednost obchodování na americkém akciovém a opčním trhu. Za obchodování s tímto typem aktiv se neplatí žádný poplatek za zprostředkování. Za částečný výběr kapitálu z portfolia je však třeba zaplatit 25 USD a za úplný převod prostředků 75 USD. Poplatek se účtuje i za převod peněz mezi účty. Obchodování probíhá prostřednictvím vlastních terminálů společnosti Etrade. K dispozici jsou i mobilní verze. Broker poskytuje analytiku s kotacemi akcií a technickou analýzou.
Odborné recenze TU na nejlepší brokery pro paper trading v České republice
Finanční expert a analytik pro Traders Union
Anton nastoupil do Traders Union jako finanční expert a analytik v roce 2013. Jako obchodník provádí komplexní interní testování brokerů. Anton v podstatě „testuje“ brokery: kontroluje fungování webových stránek a uživatelského účtu, rychlost a efektivitu týmu zákaznické podpory, stabilitu softwaru, dobu zpracování vkladů a výběrů, právní dokumenty společností a také všechny doplňkové služby (VPS, affiliate programy, soutěže, bonusy, vzdělávací programy atd.). Na základě výsledků svých „inspekcí“ vypracovává odborné závěry o fungování brokerských společností na forexovém trhu, trhu s akciemi a binárními opcemi a také kryptoměnových burz.
Jeho názor na nejlepší brokery pro paper trading v České republice najdete níže.
eToro – odborná recenze TU
eToro je mezinárodní brokerská společnost nabízející služby po celém světě. Každá registrovaná pobočka upravuje podmínky tak, aby vyhovovaly místním obchodníkům a umožnily jim obchodovat za výhodných podmínek. Minimální vklad závisí na zemi bydliště obchodníka. Konkrétně minimální vklad pro obyvatele USA a Velké Británie je 50 USD, Evropy – 50 USD, Izraele – 10 000 USD. Minimální vklad pro zámořská území Velké Británie a Francie je 1 000 USD, pro všechny ostatní země je to 200 USD. Broker poskytuje retailovým klientům ochranu proti zápornému zůstatku a omezení otevírání pozic s nedostatečnou marží. Klienti se také mohou obrátit na službu finančního ombudsmana. Investice obchodníků z řady evropských zemí jsou chráněny kompenzačními fondy. Pákový efekt na eToro se liší v závislosti na typu aktiva a pobočce, kterou si zvolíte pro obchodování. Konkrétně obchodníci, kteří si zvolí pobočku regulovanou CySEC nebo FCA, mohou obchodovat s indexy s pákovým efektem 1:10–1:20 a ETF 1:5. Společnost s licencí seychelského regulátora nabízí pákový efekt až 1:100 pro nejobchodovanější indexy a 1:10 pro ostatní indexy a ETF. eToro je investiční platforma podporující více aktiv. Hodnota vašich investic může růst i klesat. Váš kapitál je ohrožen.
Revolut – odborná recenze TU
Revolut nabízí investice do akcií více než 800 amerických a mezinárodních společností, kryptoměn a drahých kovů. Broker se zaměřuje na nezávislé obchodníky a nenabízí finanční poradenství ani správu aktiv klientů, ale pro začátečníky je k dispozici sociální obchodování. Mobilní aplikace má seznam úspěšných obchodníků a nabízí připojení k jejich obchodní platformě pro kopírování obchodů. Pokud má klient zkušenosti s obchodováním na burze, může svůj profil přepnout na veřejný a výsledky jeho obchodování budou k dispozici těm, kteří preferují obchodování podle jiných. Společnost zaručuje bezpečnost transakcí v aplikaci, kterou si lze stáhnout z Google Play nebo App Store. Kromě funkce skenování otisků prstů jsou při přihlášení do aplikace k dispozici jednorázové virtuální karty pro online platby. Ty lze použít k provedení jedné transakce, po níž se údaje o kartě automaticky změní. Systém proti podvodům Sherlock slouží k upozornění na podezřelé transakce na účtu zákazníka. Část prostředků, které jsou na účtu uloženy, lze rezervovat v „trezoru“. Tyto prostředky se úročí až 0,65 % ročně, úroky se počítají denně a peníze lze kdykoli vrátit na hlavní účet. Hlavními nevýhodami tohoto brokera jsou omezení transakcí bez poplatků v bezplatném plánu a omezený výběr finančních nástrojů pro investování.
DEGIRO – odborná recenze TU
Broker DEGIRO je ideální pro investory, kteří oceňují nízké poplatky, evropskou regulaci, stabilitu a spolehlivost. Společnost poskytuje klientům přístup ke všem typům regulovaných finančních nástrojů na burzách po celém světě. Konkrétně k více než 50 burzám a různým aktivům, jako jsou dluhopisy, akcie, fondy a opce. Hlavní prioritou společnosti DEGIRO je poskytovat drobným investorům profesionální služby s minimálními poplatky. Broker vyvinul pokročilou obchodní platformu, která je ideální pro všechny typy investorů. Přístup ke službám mají obchodníci z největších evropských zemí, a to nejen z Nizozemska, odkud DEGIRO pochází. Každé zastoupení společnosti má své webové stránky, které klientům umožňují vyhodnotit obchodní podmínky z hlediska jejich regionálních a obchodních potřeb.
Interactive Brokers – odborná recenze TU
Investiční společnost Interactive Brokers se během spolupráce s Traders Union osvědčila jako spolehlivý partner, který své závazky vůči nám zodpovědně plní. Broker poskytuje klientům širokou škálu služeb, které jim umožňují aktivní obchodování i investování. Zároveň si broker účtuje poplatek za neaktivní účet, a to není dobrá zpráva pro pasivní investory. I přes absenci minimálního vkladu se Interactive Brokers zaměřuje na spolupráci s profesionálními účastníky trhu. Hlavní cílovou skupinou společnosti jsou američtí a kanadští investoři. Zákaznická podpora Interactive Brokers vám pomůže vyřešit reklamace vznesené vůči společnosti. Veškeré informace o obchodních podmínkách a specifikách různých obchodních nástrojů najdete na webu brokera. Před založením účtu u tohoto brokera vám důrazně doporučujeme přečíst si podrobně všechny obchodní podmínky a také recenze ostatních klientů o spolupráci s Interactive Brokers.
ETrade – odborná recenze TU
Po analýze všech hlavních služeb tohoto brokera jsem dospěl k závěru, že E*TRADE je ideální jak pro aktivní obchodování, tak pro střednědobé investice do investičních programů. Společnost se však stále zaměřuje na samostatnou práci v rámci akciového trhu, protože původně byla iniciována jako služba pro online obchodování. Mobilní verze obou platforem nabízených společností E*TRADE umožňují plný přístup k celé škále služeb. Vzdělávání je na webu věnována samostatná sekce. Nechybí ani informační bloky, které mohou některým uživatelům připadat nezvyklé. Zprávy jsou rozděleny do tematických podsekcí, jako je obecný přehled, dynamika hlavních akcií, tržní statistiky a kalendář. E*TRADE poskytuje analýzu nástrojů v rámci určitého oboru, ale ta je dostupná až po registraci. Také byla vytvořena speciální sekce tiskových zpráv, která slouží k přehledu hlavních obchodních událostí na finančních trzích. Při obchodování s akciemi a opcemi na amerických burzách nejsou účtovány žádné poplatky. To inspiruje klienty k investování právě v této oblasti. Společnost E*TRADE však nabízí i bankovní služby a penzijní pojištění, což dále podněcuje zájem o tuto společnost. Proces registrace je intuitivní a jednoduchý.
Shrnutí
V České republice působí mnoho brokerů, ale ne všichni jsou spolehliví nebo nabízejí atraktivní obchodní podmínky. Odborníci TU vybrali 5 společností a ohodnotili je na základě shromážděných údajů. Jejich prozkoumáním se dozvíte více o nejlepších brokerech pro paper trading roku 2023 v České republice a budete moci zhodnotit klady a zápory jejich nejbližších konkurentů.
Souhrnné skóre nejlepších brokerů pro paper trading v České republice
| eToro | Revolut | DEGIRO | Interactive Brokers | ETrade | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Celkové skóre |
9.4 |
9.5 |
9.6 |
9.1 |
8.3 |
|
Provádění příkazů |
9.1 |
9.2 |
9.3 |
8.8 |
8 |
|
Investiční nástroje |
9.7 |
9.8 |
9.9 |
9.4 |
8.6 |
|
Rychlost výběrů |
9.5 |
9.6 |
9.7 |
9.2 |
8.4 |
|
Práce zákaznické podpory |
9.3 |
9.4 |
9.5 |
9 |
8.2 |
|
Rozmanitost nástrojů |
9 |
9.1 |
9.2 |
8.7 |
7.9 |
|
Obchodní platforma |
9.8 |
9.9 |
10 |
9.5 |
8.7 |
|
|
|||||
|
|
Nejčastější dotazy
Proč je u brokera důležitá licence?
Licence je klíčovým dokumentem svědčícím o spolehlivosti brokera. Znamená, že společnost splňuje požadavky finančního regulačního orgánu, který ji vydal. Doporučujeme vybírat brokera s licencí od předních finančních regulátorů z USA, Evropské unie a Velké Británie, protože tyto jurisdikce mají nejpřísnější požadavky na udělování licencí.
Jaká jsou rizika obchodování na finančních trzích?
Jakékoli obchodování na finančních trzích s sebou nese riziko ztráty peněz v důsledku volatility aktiv. Proto je důležité implementovat ve své strategii pravidla řízení rizik a striktně je dodržovat.
Lze na finančních trzích získat pasivní příjem?
Ano, nejlepší brokeři v České republice nabízejí možnosti pasivního příjmu. Mezi ně může patřit kopírování obchodů, účty PAMM, spravovaná portfolia atd.
Jaké provize a poplatky bych měl/a brát v úvahu při výběru brokera?
Provize a poplatky na finančních trzích se dělí na obchodní a neobchodní. Obchodní poplatky jsou poplatky, které jsou účtovány přímo při obchodování (spread, provize za lot atd.), zatímco neobchodní poplatky jsou poplatky účtované mimo proces obchodování (například poplatek za vedení účtu, poplatek za nečinnost, poplatek za vklad a výběr).
Slovník pro začínající obchodníky
-
1
Obchodování
Obchodování zahrnuje nákup a prodej finančních aktiv, jako jsou akcie, měny nebo komodity, s cílem vydělat na kolísání tržních cen. Obchodníci používají různé strategie, analytické techniky a postupy řízení rizik, aby mohli činit informovaná rozhodnutí a optimalizovat své šance na úspěch na finančních trzích.
-
2
Index
Index v obchodování je měřítkem výkonnosti skupiny akcií, která může zahrnovat aktiva a cenné papíry v ní.
-
3
Investor
Investor je fyzická osoba, která investuje peníze do aktiva s očekáváním, že se jeho hodnota v budoucnu zvýší. Tímto aktivem může být cokoli, včetně dluhopisu, dluhopisu, podílového fondu, akcií, zlata, stříbra, fondů obchodovaných na burze (ETF) a nemovitostí.
-
4
Pákový efekt
Forexová páka je nástroj, který umožňuje obchodníkům ovládat větší pozice s relativně malým kapitálem, čímž se zvyšují potenciální zisky a ztráty v závislosti na zvoleném pákovém poměru.
-
5
Margin Call
Výzva k úhradě marže je požadavek makléře nebo finanční instituce na obchodníka nebo investora, který používá marži (vypůjčené prostředky) k pokrytí případných ztrát na obchodním účtu. Dochází k němu, když hodnota cenných papírů nebo aktiv držených na účtu klesne pod určitou hranici, známou jako udržovací marže nebo maržový požadavek, kterou stanoví makléř.
Související články
Tým, který pracoval na tomto článku
Ivan Andriyenko je finanční expert a analytik. Specializuje se na obchodování na forexových, akciových a kryptoměnových trzích. Jeho preferovaným stylem obchodování jsou konzervativní strategie s nízkým nebo středním rizikem, střednědobé a dlouhodobé investice. Má 7 let zkušeností na finančních trzích. Ivan se podílí na přípravě článků pro začínající obchodníky a také na recenzích a hodnocení brokerů, analyzuje jejich spolehlivost, obchodní podmínky a specifika.
Ivan neustále testuje nové strategie pro různá aktiva a vybírá nejefektivnější možnosti. Kromě toho je přesvědčen, že důležitým aspektem jeho práce je pomoc začínajícím obchodníkům. Sdílí informace, které začátečníci potřebují – vzdělávací materiály a strategie.
Ivanovo motto: Neustálé studium a experimentování vede k úspěchu.
Karel Kaluš je korektor pro český jazyk v Traders Union. Má rozsáhlé zkušenosti v oblasti překladů a lokalizace. Vzhledem k jeho obecnému zájmu o finance se přirozeně soustředil na finanční překlady. Díky tomu, že jedním z jeho prvních klientů byla společnost eToro, získal v tomto oboru mnoho znalostí a zkušeností.
Mirjan Hipolito je novinářka a editorka zpráv v Traders Union. Je odbornicí na kryptoměny s pětiletou praxí na finančních trzích. Její doménou jsou denní zprávy z trhu, předpovědi cen a primární nabídky mincí (ICO).