Nejlépe financované účty Forex pro 2026
Redakční poznámka: Přestože dodržujeme přísnou redakční integritu, tento příspěvek může obsahovat odkazy na produkty našich partnerů. Zde je vysvětlení, jak vyděláváme peníze. Žádná data a informace na této webové stránce nepředstavují investiční poradenství podle našeho prohlášení o vyloučení odpovědnosti.
Nejlépe financované účty obchodníků jsou:
- FTMO - Jedna z největších prop společností s výhodnými podmínkami (podíl na zisku až 90 %)
- FundedNext - Nabídky vhodné pro začátečníky (bezplatná zkušební verze, je povolen software pro kopírování obchodů)
- FTUK - Obchodní podmínky vhodné pro vysoce rizikové obchodování (pákový efekt až 1:100, pevná úroveň ztráty)
- Goat Funded Trader - Obchodní firma nabízející simulovaný kapitál až do výše 400 000 USD pro obchodování na Forexu a CFD
- SabioTrade - Nejlepší pro ty, kteří chtějí pracovat jako nezaměstnaní obchodníci s až 90 % zisku
- Funded Trading Plus - Okamžité financované účty bez cílového zisku (maximální pokles 6 %)
Financované programy pro obchodníky vystupují jako životaschopná možnost pro obchodníky, kteří doufají v posun své obchodní kariéry na profesionální úroveň. Tyto platformy poskytují zběhlým obchodníkům možnost získat značný kapitál a zároveň snížit riziko svých investic.
Do hry však vstupuje řada faktorů, které ovlivní, kolik peněz můžete jako financovaný obchodník vydělat. V tomto článku vám poskytneme hluboký ponor do sféry programů pro financované obchodníky a prozkoumáme hlavní faktory, které ovlivňují vaše výdělky.
Upozornění na rizika: Prop trading je spojen se značným finančním rizikem. Použití kapitálu společnosti může vést k ziskům nebo ztrátám a nesplnění cílů může vést k uzavření účtu. Přes 85 % prop obchodníků nedosahuje dlouhodobé ziskovosti. Seznamte se s riziky a vyhledejte odborné poradenství.
Co je to program financovaného obchodování?
V rámci programu financovaného obchodníka mají obchodníci možnost obchodovat s využitím peněz od podpůrné firmy. O zisky, které na financovaném účtu vygenerujete, se dělíte vy a proprietární firma.
Díky nabídce vzdělávacích zdrojů pro obchodníky, webinářů a podpory vám dobré programy pro financované obchodníky pomohou začít obchodovat s něčím víc než jen s obchodním kapitálem.
Důležité je také mít obchodní platformu nejvyšší kvality a partnerskou společnost, která nabízí financované účty nejvyšší kvality.
Výhodou financovaných účtů obchodníků, na rozdíl od osobního účtu Forex , je nižší riziko. Data v reálném čase a užitečná platforma jsou k dispozici za malý měsíční poplatek. Jakmile prokážete, že máte potřebné dovednosti, získáte přístup k financovanému účtu. Po získání financovaného účtu si můžete ponechat až 90 % zisků, které vygenerujete z obchodování.
- Výhody financovaných obchodních účtů:
- Nevýhody financovaných obchodních účtů:
- Výhody financovaných obchodních účtů: Obchodníci mají tu výhodu, že mohou volně nakládat s prostředky přidělenými na jejich účty podle svého uvážení.
- Fundovaní obchodníci mají přístup k většímu okamžitému kapitálu, který jim umožňuje provádět větší pohyby na trhu než nefundovaným obchodníkům.
- Jako financovaný obchodník jste do jisté míry chráněni, protože nepoužíváte své vlastní peníze.
- Získání licence a absolvování certifikačních programů může být pro nové profesionály a samostatné obchodníky velmi náročné. Když se stanete financovaným obchodníkem, získáte potřebné licence a certifikace, abyste mohli okamžitě začít obchodovat.
- Místo toho, abyste museli pracovat v kanceláři, vám většina programů financovaného obchodování umožňuje obchodovat odkudkoli, kde máte přístup k internetu.
- Navzdory nominální svobodě používání jsou financovaní obchodníci povinni dodržovat určitá pravidla a předpisy pod záštitou své společnosti. Součástí těchto pravidel jsou limity denních ztrát, maximální pozice a další požadavky.
- Být financovaným obchodníkem také vyžaduje čas, zejména pokud nemáte dostatečné znalosti nebo zkušenosti, abyste mohli program okamžitě přijmout.
- Je možné, že při obchodování s některými obchodními společnostmi budou vaše zisky několik prvních let nižší, než jste očekávali, protože na své financované obchodníky uvalují obrovské poplatky.
Srovnání financovaných obchodních programů
Abychom poskytli ucelený přehled podmínek, které nabízejí financované obchodní účty, porovnali jsme nejprve nejdůležitější parametry. Níže se podrobněji věnujeme klíčovým aspektům výzev a obchodních podmínek.
| FTMO | FundedNext | FTUK | Goat Funded Trader | SabioTrade | Funded Trading Plus | |
|---|---|---|---|---|---|---|
|
Celkové skóre TU |
8.16 | 9.4 | 9.2 | 9.1 | 8.9 | 8.48 |
|
Rozdělení zisku do, % |
90 | 95 | 90 | 95 | 90 | 90 |
|
Financování až, $ |
2 000 000 | 4 000 000 | 6 400 000 | 2 000 000 | 1 000 000 | 200 000 |
|
Max. Páka |
1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:100 | 1:30 | 1:30 |
|
Min Obchodní Dny |
4 | 2 | 1 | 3 | Žádné časové omezení | 7 |
|
Nástroje |
Měnové páry, akcie, akciové indexy, komodity, kryptoměny | Měny, indexy, kryptoměny, komodity a futures | Měnové páry, kryptoměny, indexy, komodity a kovy | CFD na měnové páry, indexy, drahé kovy, energie a kryptoměny. | CFD na: měnové páry, zlato, ropu, globální indexy, akcie, kryptoměny, ETF. | Forex pairs, CFDs on indices, commodities, and cryptocurrencies |
|
Okamžité financování |
Ne | Ne | Ano | Ano | Ne | Ano |
Jaké jsou podmínky obchodních výzev?
Porovnali jsme podmínky obchodních výzev 6 podpůrných firem, abychom vám poskytli představu o tom, kde lze nalézt nejatraktivnější podmínky.
| Spravovaná částka, USD | Cena, USD nebo EUR | Cílová hodnota zisku, $ | Denní ztráta, % | Maximální ztráta, % | |
|---|---|---|---|---|---|
|
10 000 |
89 |
1000 |
5 |
10 |
|
|
6 000 |
65 |
600 |
3 |
6 |
|
|
5 000 |
59 |
1000 |
Ne |
8 |
|
|
15 000 |
114 |
1500 |
4 |
6 |
|
|
20 000 |
119 |
2000 |
5 |
6 |
|
|
5 000 |
249 |
Ne |
6 |
6 |
Jak si vybrat financovaný obchodní účet?
Výběr správného financovaného obchodního účtu je zásadní pro sladění s vaším obchodním stylem a cíli. Na základě analýzy nejlepších konkurentů vám přinášíme podrobného průvodce, který vám pomůže učinit informované rozhodnutí.
Krok 1: Pochopte svůj obchodní styl a cíle
Než se ponoříte do podrobností, určete, zda jste denní obchodník, swingový obchodník nebo scalper. Znalost vašeho obchodního stylu vám pomůže sladit vaše potřeby se správným financovaným obchodním účtem.
Krok 2: Zhodnoťte výzvu a modely hodnocení
Různé firmy nabízejí různé modely pro testování a financování obchodníků. Mezi nejdůležitější parametry, které je třeba porovnat, patří:
Vyhodnocovací fáze: Některé firmy mají vícefázové hodnocení, zatímco jiné mohou nabízet jednofázovou výzvu.
Cílové zisky: Pochopte ziskové cíle, které jsou nutné pro úspěšné absolvování jednotlivých fází.
Časové limity: Zjistěte, zda jsou stanoveny nějaké lhůty pro dokončení fází výzvy.
Limity čerpání: Podívejte se na denní i celkové limity čerpání, abyste mohli řídit riziko.
Krok 3: Analyzujte rozdělení nákladů a zisku
Finanční aspekty jsou při výběru financovaného účtu klíčové:
Vstupní poplatky: Porovnejte vstupní náklady pro různé velikosti a modely účtů.
Vratné poplatky: Zjistěte, zda jsou vstupní poplatky po úspěšném dokončení hodnocení vratné.
Rozdělení zisku: Vyšší rozdělení zisku je atraktivní, ale ověřte si podmínky pro škálování rozdělení zisku.
Krok 4: Posuďte obchodní strategie a omezení
Vaše obchodní strategie by měla být v souladu s pravidly a omezeními firmy:
Povolené strategie: Ujistěte se, že jsou povoleny vámi preferované strategie (např. skalpování, obchodování se zprávami).
Nabízený pákový efekt: Vyšší pákový efekt může zvýšit potenciální zisky, ale také riziko.
Dostupnost nástrojů: Zkontrolujte, zda firma podporuje obchodování s vámi preferovanými nástroji (forex, akcie, komodity).
Krok 5: Zkontrolujte podporu a další zdroje
Podpora a zdroje mohou výrazně ovlivnit vaše zkušenosti s obchodováním:
Zákaznická podpora: Zhodnoťte dostupnost a kvalitu zákaznické podpory.
Vzdělávací zdroje: Některé firmy nabízejí vzdělávací nástroje, webové semináře a mentoring, které vám pomohou zlepšit vaše obchodní dovednosti.
Krok 6: Zvažte pověst a podmínky firmy
Celkovou pověst a konkrétní podmínky mohou ovlivnit vaše rozhodnutí:
Pověst: Zjistěte si, jakou má firma pověst mezi obchodníky a v obchodní komunitě.
Výše financování: Podívejte se na maximální výši financování a podmínky pro navýšení účtu.
Zpracování výplat: Zkontrolujte efektivitu zpracování výplat u firmy a případné související podmínky.
Jak se stát plně financovaným obchodníkem?
Mluvili jsme o výhodách toho, že jste plně financovaným obchodníkem, ale jak se jím stát? No, přesné požadavky se u jednotlivých účtů liší. Například zatímco některé účty mají jednostupňovou fázi hodnocení, jiné mají dvoustupňovou fázi a dokonce i ověřovací krok.
Nicméně i když se tyto požadavky liší, stále existují některé obecné kroky, které byste měli podniknout, abyste zvýšili své šance stát se plně financovaným obchodníkem, ať už se jedná o jakoukoli firmu.
Zde je několik z nich:
Rozvíjejte obchodní dovednosti
Vybudujte si záznamy, které prokáží vaše obchodní schopnosti
Prozkoumejte programy financování
Splňte kritéria (minimální ziskové cíle, limity čerpání nebo specifické obchodní styly).
Podejte žádost
Projděte hodnocením a posouzením
Získejte financování a obchodujte
Mohu se stát financovaným obchodníkem bez hodnocení?
Ano, financovaným obchodníkem je možné se stát i bez absolvování fáze hodnocení. Zde upozorňujeme na tři nejlepší společnosti, které tuto možnost nabízejí, a diskutujeme o výhodách a nevýhodách takových účtů.
- Klady
- Nevýhody
- Okamžitý přístup: Obchodníci mohou začít obchodovat ihned, aniž by museli projít zdlouhavým procesem hodnocení.
- Menší tlak: Bez stresu ze splnění konkrétních hodnotících kritérií se obchodníci mohou soustředit na obchodní strategie.
- Úspora času: Přeskočení fáze hodnocení šetří čas, což obchodníkům umožňuje okamžitě využít tržních příležitostí.
- Vyšší riziko: Bez hodnocení může dojít k menší kontrole obchodních dovedností, což může zvýšit riziko jak pro obchodníka, tak pro financující společnost.
- Náklady: Některé programy okamžitého financování mohou mít vyšší počáteční náklady nebo předplatné.
- Omezená podpora: V porovnání s programy s hodnotící fází může být k dispozici méně zdrojů a podpory.
Jaká je logika obchodování s podpůrnými nástroji?
Výborná otázka, kterou si dnes klademe, zní - jaká je logika za prop tradingem? Proč by firma nabízela obchodníkům své prostředky k obchodování? Je to jednoduché. Jeho smyslem je generovat zisky pro obchodní firmu tím, že využije tržních příležitostí a využije dovedností a odborných znalostí obchodníků firmy.
Zde je několik klíčových bodů, které to blíže vysvětlují:
Tvorba zisku
Prop tradingové firmy se snaží maximalizovat své zisky pomocí jednoho nástroje ve svém arzenálu - pochopení myšlení obchodníků. Protože uživatelé nepoužívají k obchodování své vlastní prostředky, je pravděpodobnější, že budou více riskovat, což firmám pomáhá získat vhled do jejich uvažování a využít ho k dosažení maximálních zisků.
Výzkum a vývoj
Díky tomu, že uživatelé mohou při obchodování více riskovat, jsou propracované firmy schopny shromažďovat informace o tom, jak se uživatelé rozhodují při obchodování, do čeho častěji investují, a dokonce i o nejpreferovanějších obchodních hodinách. Tento výzkum pak lze využít k dalšímu vývoji nástrojů účtu.
Přilákání a udržení talentů
Myšlenka poskytnout obchodníkům prostředky k obchodování tak, aby nemuseli sahat do kapsy, přitahuje v oboru více nevyužitých talentů. Jakmile získají zisky, mají tyto talenty potenciál stát se opakovanými uživateli účtu.
Udržení všech zisků
Protože se vše obchoduje na účtu firmy, firma si může ponechat všechny zisky a maximalizovat své zisky z obchodů.
Získat výhodu před konkurencí
Firmy, které se zabývají obchodováním na vlastní účet, mají oproti konkurenci výhodu v podobě zasvěcených informací, které získávají od svých uživatelů a které využívají k maximalizaci svých zisků, udržení zákazníků a rozvoji svých účtů.
Kolik peněz mohu vydělat?
Jedním z největších lákadel programů pro obchodování s vlastním kapitálem je možnost získat významný příjem. Kdo by nechtěl obchodovat s velkým účtem a ponechat si většinu svých zisků? Než však začnete snít o tom, že opustíte svůj pracovní poměr v 9-5, je důležité pochopit faktory, které ovlivňují, kolik můžete reálně vydělat.
Za prvé - velikost účtu. Většina rekvizitních firem nabízí zůstatky od 25 tisíc do 200 tisíc dolarů, přičemž větší účty dostávají veteráni s prokázaným úspěchem. Více prostředků znamená větší kupní sílu a potenciál zisku. Přináší však také vyšší poplatky a přísnější pravidla.
Když to vyjádříme v číslech, řekněme, že trvale dosahujete 5% měsíčních výnosů. Na účtu s 50 tisíci dolary to znamená 2 500 dolarů měsíčně. Ale zůstatek 200 tisíc dolarů při 5% měsíčním výnosu vynese 10 tisíc dolarů. Po běžném rozdělení zisku 80/20 byste z toho měli v kapse 8 tisíc dolarů.
Samozřejmě, že někteří obchodníci dosahují měsíčně více než 10 %. Když se to stane, váš potenciál příjmů se opravdu zvýší. Přesto nejsou minulé výsledky zaručeny. I ti nejlepší mají díky nepředvídatelným trhům období ztrát.
Dalším faktorem je četnost výběrů. Většina umožňuje měsíční výplaty, ale některé nabízejí dvoutýdenní nebo týdenní výplaty. Pravidelnější výběry mohou vyhladit váš peněžní tok, i když se na ně mohou vztahovat další poplatky.
Mějte také na paměti, že mnoho programů vyžaduje ponechání části na účtu, aby váš zůstatek v průběhu času rostl. Takže zatímco měsíčně vybíráte 8 tisíc dolarů na 200 tisíc dolarů, zpočátku si můžete domů odnést jen 50-80 %.
Co můžete reálně očekávat, že vyděláte? Řekněme, že obchodujete s účtem 100 tisíc dolarů při 5% měsíčním zhodnocení, rozdělení 80/20. To puts vás vyjde přibližně na 4 tisíce dolarů měsíčně nebo 48 tisíc dolarů ročně před zdaněním.
Jak si vybrat financovaný obchodní program
Celkové zkušenosti: Pokud jde o nalezení dobrého financovaného obchodního programu, je důležité provést náležitou prověrku. Chcete-li sledovat proces a zkušenosti, je dobré se zaregistrovat a projít celým procesem od bezplatné zkušební verze až po výběr partnera. Získání pocitu z uživatelských zkušeností, které financovaný obchodní program nabízí, vám poskytne cenný náhled na kvalitu financovaného obchodního programu.
Posouzení hodnoty: Je důležité hledat lídry ve své nice financovaného programu. Zvažte programy, které nabízejí jedinečné funkce za vynikající cenu. Díky tomu se můžete vyhnout plýtvání časem na programy, které jsou podřadné.
Prozkoumejte funkce financovaného programu: Posuďte funkce, typy čerpání, parametry a kvalifikační požadavky financovaného obchodního účtu. Při hodnocení programů berte v úvahu svobodu, kterou obchodníci v prostředí financovaného účtu mají. V případě, že jsou obchodní podmínky poněkud omezující, musí program jednoznačně stát za to z hlediska hodnoty a financování.
Živé obchodování nebo podmínky partnerství s prop firmou: Při hodnocení živých podmínek je třeba zvážit všechny důležité vlastnosti. To zahrnuje podrobné informace o poplatcích za program, parametrech obchodování, podmínkách výběru, rychlosti výběru a limitech. Ujistěte se, že program obchodníka s finančními prostředky nabízí transparentnost, pokud jde o cenu. Nechcete být po absolvování hodnocení překvapeni skrytými podmínkami.
Jsou financované obchodní programy důvěryhodné?
Pokud si vyberete správnou společnost, se kterou budete spolupracovat, mohou být financované obchodní programy velmi důvěryhodné. Nicméně se jedná o nový obchodní model pro toto odvětví. Kvalita programů se u jednotlivých společností liší. Je také možné, že některé své zákazníky podvádějí jen z chamtivosti. Důrazně proto doporučujeme náležitou pečlivost a řádný průzkum.
Jak fungují programy financovaných obchodníků?
Pro začínající obchodníky, kteří se chtějí účastnit programů financovaných obchodníků, je zásadní pochopit, jak fungují.
Jednotliví obchodníci mohou obchodovat s kapitálem firmy výměnou za podíl z dosažených zisků. Proces žádosti často zahrnuje předložení vaší obchodní historie, specifik plánu a kvalifikace. Firmy pečlivě analyzují žadatele na základě jejich předchozí výkonnosti a úrovně rizika.
Pokud je obchodník přijat, je mu na jeho účtu financovaného obchodníka přidělena určitá částka z peněz firmy, se kterou může obchodovat podle svého uvážení v souladu s dohodnutou strategií. Většina programů vyžaduje, aby obchodníci používali vlastní obchodní platformu firmy pro účely dodržování předpisů. Zisky a ztráty na financovaném účtu se rozdělují podle ujednání, které obvykle činí 40-60 % ve prospěch obchodníka.
Závěrem
Programy financovaných obchodníků podporují vzájemně výhodné partnerství mezi obchodníky a obchodními firmami. Obchodníci mohou na základě těchto dohod v průběhu času vydělat značné peníze, pokud dodržují pokyny firmy a udržují konzistentní výkonnost s řízením rizik.
Firma FX prop může poskytnout řešení
Tradičně profesionální proprietární (prop) obchodní firma financuje obchodníky z vlastního kapitálu a dělí se s obchodníkem o zisky z obchodování. Účelem, záměrem a obchodním modelem firmy je vydělávat peníze především ze zisků z obchodování a firma hradí ztráty. K tomu obvykle poskytuje technologické a podpůrné služby, které obvykle zahrnují určitý stupeň školení a sofistikovanou podporu řízení rizik.
Obchodní model nové vlny prop firem je odlišný a nemusí mít vždy na mysli nejlepší zájem obchodníka. Obvykle vydělávají na poplatcích spojených s obchodní činností. Jejich strategie na podporu obchodního modelu spočívá ve zvyšování obchodní činnosti a souvisejících poplatků. Každý, kdo se v tomto odvětví pohybuje delší dobu, vám řekne, jak obtížné je pro makléře FX přilákat a udržet si klienty. Řešením v posledních letech bylo poskytování různých vlastních obchodních struktur, které jsou atraktivní pro potenciální klienty, z nichž většina chce obchodovat s větším objemem kapitálu. Řešení může poskytnout FX prop společnost. Získávají nové klienty, kteří budou pravděpodobně patřit k jejich aktivnějším obchodníkům.
Metodologie tvorby našich hodnocení prop-tradingových společností
Traders Union používá přísnou metodologii k hodnocení společností financujících obchodníky, využívající více než 100 kvantitativních a kvalitativních kritérií. Pro mnoho parametrů jsou přidělovány individuální skóre, která jsou zohledněna v celkovém hodnocení.
Klíčové aspekty hodnocení zahrnují:
-
Recenze a zpětná hodnocení obchodníků. Sbírání a analýza zpětné vazby od současných a bývalých obchodníků, aby se pochopila jejich zkušenost s firmou.
-
Obchodní nástroje. Společnosti jsou hodnoceny na základě rozsahu nabízených aktiv a také rozmanitosti a hloubky dostupných trhů.
-
Výzvy a hodnotící proces. Analýza systému výzev společnosti, typů účtů, hodnotících kritérií a procesu financování.
-
Rozdělení zisku. Analýza struktury a podmínek rozdělení zisku, přítomnost plánů rozšíření.
-
Obchodní podmínky. Zkoumání pákového efektu, rychlosti plnění objednávek, provizí a dalších obchodních nákladů spojených s činností společnosti.
-
Platforma a technologie. Hodnocení vlastní obchodní platformy společnosti nebo podporovaných externích terminálů, včetně snadnosti použití, funkčnosti a stability.
-
Vzdělávání a podpora. Kvalita a dostupnost vzdělávacích materiálů, webinářů a individuálních konzultací.
Závěr
Programy financovaných obchodníků představují moderní cestu, jak mohou talentovaní tradeři výrazně rozšířit svůj obchodní kapitál při sníženém osobním riziku. Klíčem k úspěchu je pečlivý výběr správného programu, který odpovídá vašim zkušenostem, strategii i finančním cílům – například programy s okamžitým financováním jsou vhodné pro zkušenější obchodníky, zatímco vícefázové výzvy lépe prověří schopnosti nováčků. Výdělky mohou dosáhnout desítek tisíc dolarů ročně, ale platí zde, že dlouhodobý úspěch závisí na důsledném řízení rizik a respektování pravidel společnosti. Největší hodnotou financovaných účtů je možnost dynamického růstu a kariérního postupu, přičemž správný výběr partnera může proměnit vaši obchodní vášeň ve skutečný profesní úspěch.
Často kladé otázky
Jaké obchodní strategie jsou povoleny ve financovaných programech obchodníků?
Jaké faktory ovlivňují výši zisku ve financovaných obchodních programech?
Jaký je rozdíl mezi jednofázovým a vícefázovým hodnotícím modelem u financovaných účtů?
Jaké jsou hlavní výhody a nevýhody okamžitého financování bez hodnotící fáze?
Výběr toho nejlepšího a postřehy redakce
Související články
Tým, který pracoval na tomto článku
Johnathan M. je americký spisovatel a investor, který publikuje i na webu Traders Union.
Proprietární obchodování (prop trading) je finanční obchodní strategie, při níž finanční firma nebo instituce využívá vlastní kapitál k obchodování na různých finančních trzích, jako jsou akcie, dluhopisy, komodity nebo deriváty, s cílem generovat zisk pro samotnou společnost. Prop tradeři obvykle neobchodují jménem klientů, ale obchodují s penězi firmy, přičemž na sebe berou související rizika a odměny.
Denní obchodník je fyzická osoba, která nakupuje a prodává finanční aktiva v rámci jednoho obchodního dne a snaží se vydělat na krátkodobých pohybech cen.
Forexová páka je nástroj, který umožňuje obchodníkům ovládat větší pozice s relativně malým kapitálem, čímž se zvyšují potenciální zisky a ztráty v závislosti na zvoleném pákovém poměru.
Výnos označuje zisk nebo výnos z investice. Odráží výnosy z vlastnictví aktiv, jako jsou akcie, dluhopisy nebo jiné finanční nástroje.
Bitcoin je decentralizovaná digitální kryptoměna, kterou v roce 2009 vytvořil anonymní jednotlivec nebo skupina pod pseudonymem Satoshi Nakamoto. Funguje na technologii zvané blockchain, což je distribuovaná účetní kniha, která zaznamenává všechny transakce v síti počítačů.
