Entsprechend unserer Idee sollte der TU Gesamtscore Indikator die wichtigste Frage von allen beantworten: „Kann ich diesem Broker mein Geld anvertrauen?“. Die Punktzahlen liegen zwischen 0,01 und 9,99 (je höher der Indikator, desto mehr Vertrauen genießt der Broker). Mehr lesen
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- Web platform
- Mobile platforms
- Nicht angeboten
- Die Höhe der Verwaltungsgebühr hängt von der Höhe der Investition und dem Land des Wohnsitzes des Kunden ab
Unsere Bewertung von Wealthsimple
Entsprechend unserer Idee sollte der TU Gesamtscore Indikator die wichtigste Frage von allen beantworten: „Kann ich diesem Broker mein Geld anvertrauen?“. Die Punktzahlen liegen zwischen 0,01 und 9,99 (je höher der Indikator, desto mehr Vertrauen genießt der Broker). Mehr lesen
Wealthsimple ist ein zuverlässiger Broker mit einer TU-Gesamtbewertung von 7.39 von 10. Nach Prüfung der von dem Unternehmen angebotenen Handelsmöglichkeiten und der von Wealthsimple-Kunden auf unserer Website abgegebenen Bewertungen ist Experte Anton Kharitonov überzeugt, dieses Unternehmen empfehlen zu können, da die Mehrheit der Bewertungen beweist, dass die Kunden des Brokers mit dem Unternehmen überwiegend zufrieden sind.
Wealthsimple ist ein regulierter Broker, dessen Aktivitäten von Finanzinstituten kontrolliert werden: FCA, FSCS und CIPF. Die Kunden des Unternehmens können in Portfolios investieren, die aus zwei Arten von Fonds bestehen - ETFs und Investmentfonds. Das Portfolio wird für jeden Kunden individuell für den Kontotyp Premium erstellt. Der Mindestbetrag für die Investition in Wealthsimple Portfolios beträgt 1 britisches Pfund oder kanadischen Dollar. Wealthsimple ist ein Broker für passives Investieren, dessen Dienstleistungen nur für Einwohner Kanadas und Großbritanniens verfügbar sind.
Wie wir Wealthsimple getestet haben
Traders Union hat die Finanzmärkte über 14 Jahre lang analysiert und Broker anhand von über 250 transparenten Kriterien bewertet, darunter Sicherheit, Regulierung und Handelsbedingungen. Unser Expertenteam von über 50 Fachleuten aktualisiert regelmäßig eine Beobachtungsliste von über 500 Brokern, um den Nutzern datengestützte Einblicke zu bieten. Obwohl unsere Forschung auf objektiven Daten basiert, empfehlen wir den Nutzern, unabhängige Sorgfaltspflichten durchzuführen und offizielle regulatorische Quellen zu konsultieren, bevor sie finanzielle Entscheidungen treffen.
Erfahren Sie mehr über unsere Methode und Redaktionsrichtlinien.
Kurzer Überblick über Wealthsimple
Wealthsimple ist ein Robo-Advisor (algorithmischer Handelsroboter), der 2014 in Kanada gegründet wurde und auch im Vereinigten Königreich Dienstleistungen anbietet. Er wird von der britischen und der kanadischen Wertpapieraufsichtsbehörde, einschließlich der FCA (747883) und der IIROC, reguliert und nimmt am Financial Services Compensation Scheme (FSCS) sowie am Canadian Investor Protection Fund (CIPF) teil. Wealthsimple betreut mehr als 1 Million Anleger und verwaltet Anlagen in Höhe von 3 Mrd. GBP.
- Keine Mindesteinlage für das Basiskonto erforderlich.
- Erstklassige Sicherheit und Regulierung durch angesehene Wertpapierkommissionen und Teilnahme an Vergütungssystemen.
- Möglichkeit, passives Einkommen zu erzielen, d.h. ohne selbst aktiv handeln zu müssen.
- Keine zusätzlichen Gebühren für Kontoführung, Einzahlungen, Auszahlungen und die Nutzung einer mobilen Anwendung.
- Ein einfaches Prinzip für die Erhebung von Provisionen für die Portfolioverwaltung ist ein fester Prozentsatz des eingezahlten Betrags.
- Möglichkeit, Konten nicht nur in Pfund Sterling, sondern auch in kanadischen Dollar zu eröffnen.
- Detaillierte Statistiken über Provisionen und die Neugewichtung der gebildeten Portfolios, die im persönlichen Kabinett auf der Website und in der mobilen Anwendung verfügbar sind.
- Die Registrierung ist nur für Einwohner des Vereinigten Königreichs und Kanadas möglich.
- Die Website verfügt nicht über einen Online-Chat für eine schnelle Kommunikation mit dem Support-Team.
- Die Erstellung eines individuellen Portfolios durch einen Anlagespezialisten ist ab einer Einlage von 100.000 £ möglich.
TU Expertenurteil
Leitender Analytikoffizier
Wealthsimple Der Broker versucht, Wertpapieranlagen für normale Menschen ohne wirtschaftliche Kenntnisse oder Erfahrung in der Finanzplanung zugänglich zu machen. Das Unternehmen bietet Investitionen in diversifizierte Portfolios an, die den Anlagezielen und der Risikoeinstellung des jeweiligen Kunden voll entsprechen. Der Anleger selbst ist an der Zusammenstellung des Portfolios nicht beteiligt. Je nach Höhe der Einlage übernimmt ein spezieller Algorithmus oder ein Anlagespezialist diese Aufgabe für ihn.
WealthsimpleDie Finanzaktivitäten der Bank werden von den Aufsichtsbehörden Großbritanniens und Kanadas, einschließlich der FCA, reguliert. Die Einlagen und Vermögenswerte der Kunden sind durch Entschädigungssysteme wie FSCS (Großbritannien) und CIPF (Kanada) versichert. Das Unternehmen verwendet außerdem modernste Datenverschlüsselung und Zwei-Faktor-Authentifizierung, um die Sicherheit zu gewährleisten.
Wealthsimple hat seine mobile App für eine umfassende Portfoliokontrolle entwickelt. Der Vorteil des Brokers besteht darin, dass er von seinen Kunden nur die Gebühren für die Portfolioverwaltung einbehält. Es gibt hier keine zusätzlichen Gebühren für Wartung, Einzahlungen oder Abhebungen. Wealthsimple hat auch einige Nachteile. Die wichtigsten sind der fehlende Online-Support und die fehlenden Margin-Konten sowie die Unzugänglichkeit der Dienste außerhalb von Großbritannien und Kanada.
Wealthsimple Zusammenfassung
Ihr Kapital in Gefahr. Das Verlustrisiko beim Online-Handel mit Aktien, Optionen, Futures, Währungen, ausländischen Aktien und festverzinslichen Wertpapieren kann erheblich sein.
| 💻 Handelsplattform: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Konten: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Währung des Kontos: | GBP, CAD |
| 💵 Ein- Auszahlung: | Debitkarte, Überweisung, Lastschriftverfahren, Kontoüberweisung |
| 🚀 Minimale Einzahlung: | Ab 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Hebelwirkung: | Nicht angeboten |
| 💼 PAMM-Konten: | Nein |
| 📈️ Minimale Ordergröße: | Nicht angegeben |
| 💱 Spread: | Keine Handelsgebühr; jährliche Provision für die Portfolioverwaltung ab 0,4% des Anlagebetrages |
| 🔧 Instrumente: | Verwaltete Vermögensportfolios |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Nein |
| 🏛 Liquiditätsanbieter: | Nicht angegeben |
| 📱 Mobiler Handel: | Ja |
| ➕ Partner-Programm: | Ja |
| 📋 Ausführung der Order: | Nein |
| ⭐ Besonderheiten des Handels: | Die Höhe der Verwaltungsgebühr hängt von der Höhe der Investition und dem Land des Wohnsitzes des Kunden ab |
| 🎁 Wettbewerbe und Bonusse: | Ja |
Wealthsimple bietet Anlegern Dienstleistungen im Bereich der Vermögensverwaltung an. Alle Transaktionen und Zahlungsvorgänge können im persönlichen Konto auf der Website und in der mobilen App nachverfolgt werden. Die Kunden können nur ihr Kapital investieren. Fremdkapital (Margin Trading) wird vom Broker nicht zur Verfügung gestellt. Es stehen drei Kontotypen zur Verfügung: Basiskonten, bei denen Sie mit einem beliebigen Betrag beginnen können; Premiumkonten ab 100.000 £ (schwarzes Konto) oder 500.000 £ (Generationskonto).
Wealthsimple Schlüsselparameter Bewertung
Eröffnung eines Trading-Kontos
Befolgen Sie diese Anweisungen, um ein persönliches Konto auf der Website Wealthsimple zu erstellen:
Besuchen Sie die offizielle Website des Brokers und klicken Sie auf eine der Schaltflächen auf der Startseite, um mit der Registrierung zu beginnen.
Geben Sie dann in dem sich öffnenden Formular Ihre E-Mail-Adresse an, legen Sie ein sicheres Passwort fest und wählen Sie die Abteilung des Unternehmens (britisch oder kanadisch), die Kunden aus Ihrem Land betreut.
Geben Sie anschließend Ihren Vor- und Nachnamen, Ihr Geburtsdatum, Ihre Telefonnummer sowie Ihre Staatsangehörigkeit, Ihr Geburtsland und Ihre aktuelle Wohnanschrift an.
Im letzten Schritt der Anmeldung geben Sie Ihre Beschäftigungsart und den Ort der Beschäftigung an. Außerdem müssen Sie Ihre Unique Tax Reference Number (UTR) oder Ihre National Insurance Number (NINO) angeben.
Verwenden Sie die E-Mail-Adresse und das Passwort, die Sie zuvor angegeben haben, um sich bei Ihrem persönlichen Konto anzumelden.
Die folgenden Aktionen sind in Ihrem persönlichen Konto Wealthsimple verfügbar:
Ein Händler kann diese Aktionen auch in seinem persönlichen Konto durchführen:
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Das Konto verifizieren.
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Persönliche Daten des Profils ändern.
-
Einem Bankkonto zuordnen.
-
Eine Auszahlung beantragen.
-
Überweisung von Geldern zwischen eigenen Konten.
-
Einen Bericht für einen bestimmten Zeitraum über aktive Portfolios erstellen.
-
Empfehlungslinks kopieren und Statistiken des Partnerprogramms einsehen.
-
Gehen Sie zum Abschnitt Hilfe-Center, um schnell eine Antwort auf Ihre Frage zu finden.
Ist Wealthsimple sicher?
Die Marke Wealthsimple ist Eigentum von Wealthsimple UK Ltd und ist in England und Wales unter der Nummer 747883 registriert. Die Aufsichtsbehörde für diese Aktivitäten ist die Financial Conduct Authority (FCA). Kunden im Vereinigten Königreich sind durch das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) abgedeckt, so dass ihre Gelder bis zu 85.000 £ und Investitionen bis zu 50.000 £ geschützt sind.
Die in Kanada ansässige Wealthsimple Inc. ist bei den Wertpapieraufsichtsbehörden von Ontario (OSC), British Columbia (BCSC), Alberta (ASC), Manitoba (MSC) und bei der Autorité des Marchés Financiers als Portfoliomanager registriert. Sie ist außerdem Mitglied der Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) und des Canadian Investor Protection Fund (CIPF).
Vorteile
- Die seriösen Aufsichtsbehörden Englands und Kanadas kontrollieren die Finanzaktivitäten
- Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA) und Datenverschlüsselung werden angewendet
- FSCS- und CIPF-Einlagen- und Vermögensschutz
Nachteile
- Sie müssen nicht nur persönliche Daten, sondern auch Steuerinformationen angeben, um ein Konto zu eröffnen
- Nur in Großbritannien und Kanada ansässige Personen können ein Konto eröffnen
- Abhebungen sind nur per Banküberweisung möglich
Provisionen & Gebühren
Wealthsimple ist ein Robo-Service für die Vermögensverwaltung, deshalb werden die Provisionen nach einem besonderen Prinzip berechnet. Es gibt eine jährliche Verwaltungsgebühr, aber keine Gebühr pro Handel, wie bei klassischen Börsenmaklern. Ihre Höhe ist abhängig von der Anlagesumme und der Jurisdiktion des Kunden. Einwohner Großbritanniens zahlen 0,7 % für die Kapitalverwaltung bis zu 100.000 GBP/CAD, Kanadier 0,5 %. Wenn die Einlage 100.000 GBP/CAD übersteigt, berechnet der Robo-Advisor britischen Anlegern 0,5 % und kanadischen Anlegern 0,4 %. Zusätzlich zur Verwaltungsgebühr erhebt Wealthsimple nur eine 0,035%ige Währungsumrechnungsgebühr, wenn die Kauf- oder Verkaufswährung eines Vermögenswerts nicht mit der Kontowährung übereinstimmt. Es fallen keine Abhebungs-, Einzahlungs- oder Kontoführungsgebühren an (auch nicht bei einem Nullsaldo).
| Konto-Typ | Minimaler Spread | Kommission für den Abzug |
|---|---|---|
| Basic | Ab 0,5% des Portfoliowertes pro Jahr = £5 für eine Investition von £1.000 | Nein |
| Black | Bei 0,4 % des Portfoliowertes pro Jahr = 400 £ bei Investitionen von 100.000 £ | Nein |
| Generation | Bei 0,4 % des Portfoliowertes pro Jahr = 2.000 £ bei einer Investition von 500.000 £ | Nein |
Es gibt auch zwei Arten von Gebühren für Dritte. Dabei handelt es sich um eine jährliche ETF-Fondsverwaltungsgebühr von 0,16 % bis 0,33 % und eine Marktgebühr von bis zu 0,02 % des Portfoliowerts, die von dem Makler oder Market Maker einbehalten wird, der den Auftrag zum Kauf oder Verkauf des Vermögenswerts ausführt.
Die Tabelle zeigt den Vergleich der durchschnittlichen Provisionen von drei Börsenmaklern: Wealthsimple Charles Schwab, und Ally Bank. Ihre Höhe wurde von den Spezialisten der Traders Union bei der Analyse der Handelsbedingungen für verschiedene Kontotypen ermittelt.
| Broker | Durchschnittliche Provision | Niveau |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Konto-Typ
Wealthsimple bietet Händlern, die an Portfolio-Investitionen interessiert sind, Basis- und Premium-Konten an. Sie unterscheiden sich durch das Prinzip der Portfoliobildung, die Höhe der Mindesteinlage und die Verwaltungsgebühren.
Kontotypen:
Wealthsimple bietet auch beliebte Sparkonten (GIA, ISA, JISA) und einen Altersvorsorge-SIPP mit Anlageoptionen für britische Kunden an. Kanadier können RRSP-, TFSA-, RESP-, RRIF-, persönliche, Lira-, Gemeinschafts- und Geschäftskonten eröffnen.
Ein- und Auszahlung
-
Ein Kunde kann nur per Banküberweisung Geld von seinem Handelskonto abheben.
-
Es kann 7-10 Arbeitstage dauern, bis das Geld auf dem Bankkonto gutgeschrieben ist. Dies liegt daran, dass nach der Erteilung von Handelsaufträgen an den Broker die tatsächliche Geldüberweisung bis zu 3 weitere Arbeitstage in Anspruch nimmt.
-
Eingezahlte Gelder können nicht innerhalb von 5 Tagen nach Gutschrift auf dem Konto abgehoben werden.
Anlageoptionen
Wealthsimple bietet passive Anlagen durch Investitionen in verwaltete Portfolios. Sie werden auf der Grundlage der vom Anleger angegebenen Daten, wie Ziele, Zeithorizont und Risikobereitschaft des Kunden, gebildet.
Investieren auf Autopilot: Ein perfekter Weg zu passivem Einkommen an der Börse
Wealthsimple bietet seinen Kunden ausgewogene Portfolios mit unterschiedlichen Risikostufen an. Jedes von ihnen ist diversifiziert und enthält 10 bis 15 Fonds in einem bestimmten Segment. Ändert sich die Marktsituation, werden die Portfolios automatisch neu gewichtet. Der Anleger Der Anleger ist an diesem Prozess nicht beteiligt. Wealthsimple bietet die folgenden Portfoliotypen an:
-
Sozial verantwortliche (SRI) und nicht-sozial verantwortliche Anlageportfolios. Die von den ETF-Managern der SRI-Portfolios erhobenen Gebühren liegen zwischen 0,22 % und 0,32 %. Die Mindestanlage in SRI-Fonds beträgt 5.000 £. Die Verwaltungsgebühren für nicht-sozial verantwortliches Investieren ETFs liegen bei 0,18-0,2 %, und der Anleger kann einen beliebigen Betrag investieren.
-
Konservativ, Ausgewogen, Wachstum. Hierbei handelt es sich um eine Klassifizierung der Portfolios nach dem Grad des Risikos. Der Anleger bestimmt selbst das zulässige Niveau. Jeder Anleger kann mehrere Portfolios mit unterschiedlichen Risikoprofilen haben.
Um in die von Wealthsimple verwalteten Portfolios zu investieren, müssen Sie im Anmeldeformular mehrere Fragen beantworten. Auf der Grundlage dieser Daten schlägt der Algorithmus das optimale Portfolio für Sie vor. Der Anleger kann zustimmen, in dieses Portfolio zu investieren, ein anderes Portfolio beantragen oder sich mit einem Spezialisten des Unternehmens in Verbindung setzen, um ein individuelles Portfolio zu erstellen.
Wenn Sie ein Großanleger sind und Investitionen von mehr als 10.000 $ planen, kontaktieren Sie uns unter vip-invest@tradersunion.com oder über das Feedback-Formular auf unserer Website. Unser professionelles Team wird Sie durch alle Feinheiten des Geschäfts und alle Schritte von der Anmeldung bis zur Auszahlung der Gewinne.
Wealthsimple Unser Partnerprogramm:
-
Empfehlungsprogramm. Für jeden Freund, der über einen Empfehlungslink ein Konto eröffnet und 5.000 £ oder mehr einzahlt, erhält der bestehende Kunde eine kostenlose Vermögensverwaltung von 5.000 £. Der Geworbene erhält die gleiche Vergütung.
Der Broker berechnet den Teilnehmern des Empfehlungsprogramms also 12 Monate lang keine Gebühren für seine Dienstleistungen.
Support-Leistungen
Die Öffnungszeiten des Kundendienstes sind 8:00 bis 20:00 Uhr (Montag bis Donnerstag) und 8:00 bis 17:30 Uhr (Freitag) EST.
Vorteile
- Support-Sprachen: Englisch und Französisch
Nachteile
- Kein Online-Chat
- Keine 24/7-Erreichbarkeit
- Antworten per E-Mail kommen innerhalb von 24-48 Stunden nach Einreichen einer Frage
Um einen Support-Mitarbeiter zu kontaktieren, kann ein Anleger:
-
Rufen Sie die auf der Website angegebene Telefonnummer an;
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ein E-Mail-Anfrageformular ausfüllen (verfügbar im Abschnitt Help Center);
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eine Anfrage per E-Mail senden;
-
auf Facebook Messenger, Twitter oder Instagram schreiben.
Für Kanadier gibt es auf der Website auch einen virtuellen Chatbot.
Adresse
| Datum der Gründung | 2014 |
|---|---|
| Adresse | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Verordnung | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Offizielle Website | https://www.wealthsimple.com/ |
| Adresse |
Bildung
Der Schulungsbereich auf der Website Wealthsimple heißt Lernen. Er besteht aus drei Blöcken: Investing Master Class, Magazin, Personal Finance 101. Sie bieten Informationen für Börsenneulinge und beschreiben die Vorteile von Investitionen mit Hilfe eines Robo-Advisors.
Verwaltete Portfolios bieten ein automatisches Rebalancing, das den Anlegern detaillierte Marktrecherchen und ständige eingehende Analysen erspart.
Detaillierte Überprüfung von Wealthsimple
Wealthsimple hat seinen Hauptsitz in Toronto, aber der Broker hat auch Büros in New York und London. Zurzeit arbeitet das Unternehmen nur mit Anlegern aus Kanada und dem Vereinigten Königreich zusammen. Die britische Niederlassung bietet nur Dienstleistungen im Bereich der Vermögensverwaltung an. Die in Toronto ansässige Abteilung ermöglicht es ihren Kunden auch, Wertpapiere und Kryptowährungen unabhängig zu handeln.
Wealthsimple nach Zahlen:
-
Bietet seit mehr als 7 Jahren Anlagedienstleistungen an.
-
Betreut mehr als 1 Million Kunden.
-
Verwaltet über 3 Milliarden Pfund an Kundenkapital.
-
Verwaltet mehr als 380 Millionen Dollar an Investitionen, die von den größten Finanzinstituten weltweit stammen.
Wealthsimple ist ein Broker für passive Investitionen in verwaltete Vermögensportfolios
Wealthsimple bietet seinen Kunden Portfolios an, die aus börsengehandelten Fonds (ETFs) und Investmentfonds bestehen. Die Spezialisten des Unternehmens sind der Meinung, dass diese Finanzinstrumente der beste Weg sind der beste Weg, um die Verwaltungskosten zu senken und das Portfolio zu vereinfachen. Die Basisportfolios werden durch einen speziellen Algorithmus gebildet. Er analysiert die Antworten der Anleger, die sie bei der Eröffnung eines neuen Handelskontos geben. Potenzielle Kunden geben ihr akzeptables Risikoniveau an, finanzielle Ziele, Alter, Beruf und Einkommen. Die personalisierten Portfolios für Premium-Kontoinhaber werden von den firmeneigenen Anlagespezialisten zusammengestellt.
Wealthsimple ermöglicht die Bildung eines Portfolios und die Anzeige von Statistiken über das Web-Terminal (verfügbar im persönlichen Konto auf der Website) und die mobile Anwendung. Die Funktionalität beider Versionen umfasst keine technischen Indikatoren, da passive Anleger sie nicht benötigen.
Nützliche Dienste von Wealthsimple:
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Kostenlose Anlageberatung durch einen Spezialisten von Wealthsimple. Während eines Telefongesprächs findet der Berater Ihre Risikoeinstellung heraus, hilft Ihnen bei der Festlegung von Anlagezielen und bespricht mit Ihnen Möglichkeiten zur Senkung von Finanzausgaben und Steuern.
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Hilfe-Center. Ein Bereich mit detaillierten Beschreibungen der Handelsbedingungen, einer Erklärung der grundlegenden Konzepte des Aktienmarktes und Tipps zur Finanzplanung.
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Nachrichten & Webinare. Ein Bereich mit einem Feed aktueller Nachrichten und Aufzeichnungen von Webinaren, die bereits von Wealthsimple Spezialisten durchgeführt wurden.
Vorteile:
Das Vermögensportfolio wird individuell zusammengestellt - auf der Grundlage der vom Anleger festgelegten Ziele, der akzeptablen Bedingungen für die Kapitalanlage und der Risikobereitschaft.
Es ist möglich, ein Konto zu eröffnen und die Prüfung online zu bestehen, ohne persönlich im Büro des Unternehmens zu erscheinen.
Die Basisdienste zur Erstellung und Verwaltung von Portfolios stehen Anlegern zur Verfügung, die zwischen 1 und 99.999 £ eingezahlt haben.
Bei Premium-Konten wird die Verwaltungsgebühr um 0,1-0,2 % gegenüber den Gebühren für Basiskonten reduziert.
Neben den Anlagekonten können die Kunden des Brokers auch Spar- und Rentenkonten eröffnen.
Die mobile App und der persönliche Schrank unterstützen die zweistufige Authentifizierung.
Der Broker bietet Anlagen in SRI-Fonds (Socially Responsible Investing) sowie Portfolios mit verschiedenen Risikostufen an, z. B. niedrig, ausgewogen und aggressiv.
Kunden können ein Lastschriftverfahren einrichten - einen Service für die automatische monatliche Einzahlung des vom Anleger festgelegten Betrags.
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