Top 10 vielversprechende Fintech-Unternehmen, in die man investieren sollte

Sind Fintech-Aktien noch kaufenswert?

Momentan scheinen Fintech-Investitionen eine vielversprechende Gelegenheit zu sein. Prognosen gehen von einem beträchtlichen Umsatzwachstum von 33,6 % auf dem Markt für digitale Vermögenswerte bis 2024 aus, was das große Potenzial des Sektors widerspiegelt. Der digitale Zahlungsverkehr erlebt mit einer prognostizierten Nutzerbasis von 5,48 Milliarden bis 2027 einen deutlichen Aufschwung, was die weit verbreitete Annahme digitaler Finanztransaktionen unterstreicht. Die anhaltende Verlagerung hin zum Online- und Mobile-Banking in Verbindung mit dem Aufkommen der künstlichen Intelligenz verstärkt das Wachstumspotenzial des Sektors noch weiter.

Diese überzeugenden Statistiken unterstreichen nicht nur die derzeitige Stärke des Fintech-Sektors, sondern lassen auch auf einen günstigen Ausblick für Anleger schließen, die sowohl kurzfristige als auch langfristige Gewinne anstreben.

Top unterbewertete Fintech-Unternehmen zum Investieren

Die folgende Liste der Finanztechnologie-Aktien bietet eine Momentaufnahme der 10 unterbewerteten Finanztechnologie-Aktien:

1 Block Inc. (NYSE: SQ)

Block Inc. mit Hauptsitz in San Francisco, früher als Square Inc. bekannt, ist eine bedeutende Fintech-Aktie. Das von Jack Dorsey mitbegründete Unternehmen hat große Fortschritte bei der Bereitstellung verschiedener Finanzinstrumente und -dienstleistungen gemacht, die sich vor allem an kleine Unternehmen und Privatpersonen richten.

Block erlangte Anerkennung für sein innovatives Point-of-Sale-System, das es Unternehmen ermöglicht, Kartenzahlungen nahtlos über mobile Geräte oder spezielle Hardware zu akzeptieren. Darüber hinaus hat das Unternehmen mit seiner bekannten Cash App, einer Peer-to-Peer-Zahlungsanwendung, seine Position im Fintech-Bereich weiter gefestigt.

Die Anleger reagierten positiv auf die Fintech-Angebote von Block, was sich in einem bemerkenswerten Anstieg des Aktienkurses des Unternehmens um 248 % im Jahr 2021 zeigte. Darauf folgte jedoch ein allmählicher Rückgang, der durch die starke Konkurrenz von Paypal und anderen Zahlungslösungen angeheizt wurde. Nichtsdestotrotz beweist Block weiterhin Widerstandsfähigkeit und Anpassungsfähigkeit. Die jüngste Übernahme von Hifi, einem auf Musik fokussierten Fintech-Startup, fügt dem Portfolio eine interessante Ebene hinzu und zeigt das Engagement für Diversifizierung und Innovation.

2 Visa (NYSE: V)

Visa, ein globaler Finanzgigant, steht an der Spitze des elektronischen Geldtransfers und erleichtert Transaktionen weltweit durch seine weit verbreiteten Kredit-, Debit- und Prepaid-Karten. In Zusammenarbeit mit Anchorage, einer Bank für digitale Vermögenswerte, hat sich Visa die Blockchain-Technologie, insbesondere Ethereum, zu eigen gemacht. Dieser Schritt zielt darauf ab, die Transaktionsgeschwindigkeit und -transparenz zu erhöhen, und positioniert Visa als einen der wichtigsten Akteure und einen der Top-Zahlungswerte von heute.

Die Performance des Unternehmens ist eng mit der Entwicklung der Verbraucherausgaben verknüpft, und die jüngsten Indikatoren sind positiv, mit einem bemerkenswerten Anstieg der Zahlungsvolumina und der wichtigsten Transaktionskennzahlen.

Die Visa-Aktie hat eine bemerkenswerte Widerstandsfähigkeit bewiesen und verzeichnet seit über zehn Jahren einen stetigen Aufwärtstrend, was sie zu einer dauerhaft attraktiven Wahl für Anleger macht. Der jüngste Finanzbericht für das 3. Quartal 2023 weist einen beachtlichen Nettoumsatz von 8,1 Milliarden US-Dollar aus. Diese beeindruckende Zahl untermauert nicht nur die finanzielle Stärke von Visa, sondern unterstreicht auch die strategische Anpassungsfähigkeit des Unternehmens in der sich ständig verändernden Landschaft des Finanztechnologiesektors.

3 Paypal Holdings (NASDAQ: PYPL)

Mit über 360 Millionen aktiven Nutzern hat sich PayPal als dominante Kraft in der Branche etabliert. Der Einfluss des Unternehmens geht über seine riesige Nutzerbasis hinaus, wobei seine Plattform für Zahlungen von Person zu Person, Venmo, für ein bemerkenswertes Wachstum sorgt. Venmo ist zum Synonym für nahtlose, soziale Zahlungen geworden, was die Position von PayPal als führendes Unternehmen im Bereich der Finanztechnologie weiter festigt.

Die strategischen Übernahmen von Unternehmen wie Honey, einem E-Commerce-Tool, zeigen das Engagement von PayPal, seinen Nutzern ein ganzheitliches Finanzerlebnis zu bieten. Diese Schritte diversifizieren nicht nur das Angebot, sondern tragen auch zur Anpassungsfähigkeit des Unternehmens bei, wenn es darum geht, die sich wandelnden Bedürfnisse der Verbraucher zu erfüllen.

Im dritten Quartal 2023 verzeichnete PayPal trotz der starken Konkurrenz durch Stripe und Payoneer einen erstaunlichen Umsatz von 7,4 Milliarden US-Dollar.

4 SoFi Technologies (NASDAQ: SOFI)

SoFi Technologies ist eine führende Online-Kredit- und Investitionsplattform, die sich auf die Refinanzierung von Studentenkrediten, Privatkredite, Hypotheken, Wohnungsbaudarlehen und Investitionsdienstleistungen spezialisiert hat. Als digitales Finanzinstitut passt sich SoFi nahtlos an die Vorlieben technikaffiner Verbraucher an und bietet Online- und Mobile-Banking-Lösungen.

Über die Kreditvergabe hinaus zeichnet sich SoFi durch ein breites Spektrum an Anlagedienstleistungen aus, darunter Aktien- und ETF-Handel, Robo-Advisors für automatisiertes Investieren und Altersvorsorgekonten. Dieser ganzheitliche Ansatz positioniert SoFi als praktischen One-Stop-Shop für Fintech-Innovationen.

Mit einem Umsatz von mehr als 500 Millionen US-Dollar im dritten Quartal 2023 (ein Plus von 27 % gegenüber dem dritten Quartal 2022) unterstreicht die finanzielle Leistung von SoFi seine Marktstärke und sein Potenzial für weitere Expansion.

5 Intuit Inc. (NASDAQ: INTU)

Intuit Inc. ist ein bedeutender Akteur im Finanztechnologiesektor und hat eine bemerkenswerte Performance als Fintech-Aktie gezeigt. Im 3. Quartal 2023 meldete das Unternehmen einen beträchtlichen Umsatz in Höhe von 6 Milliarden US-Dollar. Dieser finanzielle Erfolg unterstreicht die Position von Intuit als wichtiger Akteur in der Branche.

Einer der wichtigsten strategischen Schritte in diesem Zeitraum war die Übernahme von Credit Karma durch Intuit. Diese Übernahme erweitert die Reichweite und die Dienstleistungen von Intuit und vergrößert seine Präsenz im Bereich der persönlichen Finanzen. Dieser Schritt entspricht dem Branchentrend, dass Unternehmen ihr Angebot diversifizieren, um den Nutzern eine umfassendere Palette von Finanztools anzubieten. Insgesamt hat die INTU-Aktie in den letzten zehn Jahren einen starken Aufwärtstrend verzeichnet und ist daher eine Aktie, die man in den kommenden Monaten im Auge behalten sollte.

6 Coinbase Global (NASDAQ: COIN)

Coinbase Global, ein prominenter Akteur in der Kryptowährungsbranche, hat als wichtige Fintech-Aktie Aufmerksamkeit erregt. Das Unternehmen, das eine der größten Kryptowährungsbörsen der Welt betreibt, hat eine entscheidende Rolle dabei gespielt, digitale Währungen in den Mainstream zu bringen.

Die Leistung von Coinbase ist eng mit der Volatilität des Kryptowährungsmarktes verbunden, und daher können die Finanzergebnisse des Unternehmens Marktschwankungen unterworfen sein. Die Einnahmen des Unternehmens stammen in erster Linie aus Transaktionsgebühren, was es anfällig für Schwankungen des Handelsvolumens und der Kryptopreise macht. In seinen jüngsten Finanzberichten meldete Coinbase einen Gesamtumsatz von 674,1 Millionen US-Dollar für das dritte Quartal 2023 und übertraf damit die Analystenschätzungen von 650,9 Millionen US-Dollar.

7 MercadoLibre Inc. (NASDAQ: MELI)

MercadoLibre, ein prominenter Name im Fintech- und E-Commerce-Sektor, verdient aufgrund seiner starken Präsenz und seines anhaltenden Wachstums Aufmerksamkeit. Das Unternehmen verfügt über ein riesiges E-Commerce-Geschäft mit einem jährlichen Warenumsatz von weit über 30 Milliarden US-Dollar, was ein Beweis für seinen bedeutenden Marktanteil und das Vertrauen der Nutzer ist. Dieser E-Commerce-Gigant expandiert in einem beeindruckenden Tempo, was die starke Nachfrage nach seiner Plattform und seinen Dienstleistungen widerspiegelt.

Zusätzlich zu seiner E-Commerce-Hochburg hat MercadoLibre sein Angebot erfolgreich diversifiziert. Die Logistikplattform Mercado Envios spielt eine zentrale Rolle bei der Sicherstellung effizienter und zuverlässiger Produktlieferungen und trägt so zum allgemeinen Kundenerlebnis bei.

Darüber hinaus hat Mercado Credito, das Kreditgeschäft des Unternehmens, in den letzten Jahren erheblich an Zugkraft gewonnen. Diese Diversifizierung positioniert MercadoLibre als mehr als nur eine E-Commerce-Plattform; es wird zu einem umfassenden Ökosystem mit nahtlos integrierten Logistik- und Finanzdienstleistungen.

8 Fiserv Inc. (NYSE: FI)

Das globale Zahlungsverkehrsunternehmen Fiserv Inc. hat im Laufe der Jahre seine Widerstandsfähigkeit und Anpassungsfähigkeit unter Beweis gestellt, wobei die Aktie des Unternehmens in den letzten fünf Jahren einen bemerkenswerten Anstieg von 57 % verzeichnete. Im 3. Quartal 2023 meldete das Unternehmen einen bereinigten Gesamtumsatz von 4,6 Mrd. US-Dollar, was einem Wachstum von 8 % entspricht, obwohl das Unternehmen mit Währungsproblemen zu kämpfen hatte.

In einem strategischen Schritt zur Verbesserung seiner Fähigkeiten hat sich Fiserv nahtlos in Eltropy integriert, eine Plattform für digitale Konversationen, die für kommunale Finanzinstitute (CFI) entwickelt wurde. Diese Zusammenarbeit ist besonders für Kreditgenossenschaften von Vorteil, die die Full-Service-Kontoverarbeitungsplattform von Fiserv, Portico, nutzen. Durch diese Partnerschaft können Kreditgenossenschaften nahtlos auf die fortschrittliche Technologie von Eltropy zugreifen, die Text-, Video-, Secure Chat-, Co-Browsing-, Screen-Sharing- und Chatbot-Funktionen umfasst - alles konsolidiert auf einer einheitlichen Plattform.

Diese strategische Integration unterstreicht das Engagement von Fiserv, umfassende Lösungen anzubieten und in der sich entwickelnden Landschaft der Finanztechnologie die Nase vorn zu haben.

9 Shift4 Payments Inc. (NYSE: FOUR)

Shift4 Payments ist als führender Anbieter von sicheren Zahlungsverarbeitungslösungen bekannt und bietet ein umfassendes Dienstleistungspaket, das Punkt-zu-Punkt-Verschlüsselung, Tokenisierung, EMV-Technologie und Point-of-Sale-Systeme (POS) umfasst. Dieses Engagement für die Sicherheit steht im Einklang mit der steigenden Nachfrage nach robusten Maßnahmen in der sich ständig weiterentwickelnden Landschaft der digitalen Transaktionen.

Im dritten Quartal zeigte Shift4 Payments eine solide finanzielle Performance: Der Bruttoumsatz wuchs um beachtliche 23 % und erreichte beeindruckende 675 Millionen US-Dollar. Auch die Bruttoeinnahmen abzüglich der Netzwerkgebühren wuchsen im Vergleich zum Vorjahr um beachtliche 24 % auf insgesamt 243 Millionen US-Dollar. Diese Finanzindikatoren stimmen mit den Erwartungen des Unternehmens überein und unterstreichen seine Fähigkeit, die Komplexität der Zahlungsverarbeitungsbranche zu meistern und einen stetigen Wachstumskurs zu verfolgen.

10 DraftKings Inc. (NASDAQ: DKNG)

DraftKings Inc. ist ein bekanntes amerikanisches Unternehmen für Sportwetten und Daily Fantasy Sports. Es handelt sich um ein digitales Sportunterhaltungs- und Spielunternehmen, das Online-Sportwetten, Daily Fantasy Sports und iGaming anbietet. DraftKings hat sich zu einem wichtigen Akteur in der Sportwettenbranche entwickelt und bietet Nutzern eine Plattform für legale Sportwetten in Regionen, in denen dies erlaubt ist.

Das Unternehmen ging im April 2020 durch eine Fusion mit einer speziellen Übernahmegesellschaft (SPAC) an die Börse. Seitdem hat DraftKings seine Präsenz auf dem schnell wachsenden Online-Sportwettenmarkt in den Vereinigten Staaten und anderen Regionen, in denen Sportwetten legalisiert sind, weiter ausgebaut.

DraftKings Inc. hat mit einem Umsatzanstieg von 57 % im dritten Quartal auf 790 Mio. $ einen bedeutenden finanziellen Schritt gemacht. Dieses beeindruckende Wachstum wurde der strategischen Expansion des Unternehmens in neue Gerichtsbarkeiten zugeschrieben, ein Schritt, der nicht nur seine Marktreichweite vergrößerte, sondern auch einen bemerkenswerten Zustrom neuer Kunden auslöste.

Wie man die richtigen Fintech-Aktien auswählt

Wenn Sie sich nicht sicher sind, wie Sie die besten Fintech-Aktien für Ihr Portfolio finden, sollten Sie bei Ihrer Recherche die folgenden 5 Punkte beachten;

1. Umsatzwachstum und Rentabilität

Untersuchen Sie bei der Bewertung von Fintech-Aktien die Umsatzwachstumsmuster der letzten paar Jahre. Achten Sie auf einen stetigen und deutlichen Anstieg und vergessen Sie nicht zu prüfen, ob sich dieses Wachstum auch in der Rentabilität niederschlägt. Kennzahlen wie die durchschnittliche jährliche Umsatzwachstumsrate (CAGR) und die Nettogewinnmargen geben konkrete Hinweise auf die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens.

2. Marktpotenzial und Positionierung

Um eine fundierte Entscheidung treffen zu können, sollten Sie das Marktpotenzial des Fintech-Sektors, in dem das Unternehmen tätig ist, bewerten. Lesen Sie Berichte und Prognosen, um den Wachstumspfad der Branche zu verstehen. Versuchen Sie, Aktien in Sektoren mit hoher Nachfrage auszuwählen, und prüfen Sie die Wettbewerbsposition des Unternehmens.

3. Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Vergewissern Sie sich vor einer Investition, dass die Fintech-Unternehmen die regulatorischen Standards einhalten. Sie können die Lizenzierung und die Einhaltung der Branchenvorschriften prüfen, um regulatorische Risiken zu minimieren. Ein solider regulatorischer Rahmen ist für die Stabilität und Langlebigkeit einer Fintech-Investition unerlässlich.

4. Innovation und Technologie

Um an der Spitze zu bleiben, sollten Sie sich nach Fintech-Unternehmen umsehen, die in Spitzentechnologien investieren. Prüfen Sie, ob sie KI-, Blockchain- oder Cybersicherheitslösungen einbeziehen. Ein starkes technologisches Fundament sichert die Widerstandsfähigkeit und Wettbewerbsfähigkeit eines Fintechs in einem sich schnell entwickelnden Markt.

5. Partnerschaften und Kooperationen

Um die Glaubwürdigkeit und das Wachstumspotenzial eines Fintechs zu beurteilen, sollten Sie dessen strategische Partnerschaften prüfen. Starke Kooperationen mit etablierten Finanzinstituten können Türen für die Marktexpansion öffnen. Beurteilen Sie schließlich die Auswirkungen dieser Partnerschaften auf den Wachstumskurs des Unternehmens und seine allgemeine Position in der Branche.

Wie erstellen Sie Ihr fintech-orientiertes Portfolio?

Im Folgenden erfahren Sie alles, was Sie für den Aufbau eines soliden Fintech-orientierten Anlageportfolios benötigen.

1. Eingehende Recherche

Der Aufbau eines soliden fintech-orientierten Anlageportfolios beginnt mit einer gründlichen Recherche zu den einzelnen Unternehmen. Nutzen Sie dazu verschiedene Informationsquellen wie seriöse Nachrichtenseiten, Finanzpublikationen und offizielle Unternehmensberichte. Nachrichtenseiten wie Bloomberg, CNBC und die Finanzteile großer Zeitungen bieten Echtzeit-Updates zu Markttrends, Fusionen und regulatorischen Änderungen

2. Strategisch diversifizieren

Sie können ein widerstandsfähiges Portfolio aufbauen, indem Sie strategisch über verschiedene Fintech-Subsektoren diversifizieren und so das Risiko in Bezug auf einzelne Unternehmen reduzieren. Bei der Diversifizierung über verschiedene Unternehmen ist es am besten, die Fintech-Kategorien zu berücksichtigen, in die sie fallen. Sie können Teile Ihres Portfolios verschiedenen Bereichen zuweisen, darunter Plattformen für die Zahlungsabwicklung, Handels- und Investmentunternehmen, Versicherungen und mehr. Diese Diversifizierungsstrategie stellt sicher, dass die Gesamtperformance Ihres Portfolios nicht zu sehr vom Erfolg oder Misserfolg eines bestimmten Segments abhängt.

3. Erkunden Sie sektorale ETFs

Als Nächstes sollten Sie die Einfachheit und die Diversifizierungsvorteile von sektoralen börsengehandelten Fonds (ETFs) in Betracht ziehen, die sich auf Fintech konzentrieren und ein breites Engagement in diesem Sektor bieten. Mit ETFs können Sie in einen Korb von Fintech-Aktien investieren, was eine bequeme und diversifizierte Anlageoption darstellt.

4. Bewerten Sie Fintech-Indizes

Bewerten Sie die Performance-Benchmarks, die von Fintech-Indizes wie dem Solactive FinTech Index oder dem ISE Mobile Payments Index bereitgestellt werden, um einen umfassenden Überblick über den Sektor zu erhalten. Diese Indizes dienen als Benchmark für Ihr Portfolio und helfen Ihnen dabei, dessen Leistung im Vergleich zum breiteren Fintech-Markt zu beurteilen.

5. Bleiben Sie bei globalen Trends auf dem Laufenden

Um fundierte Entscheidungen zu treffen, müssen Sie sich über die sich entwickelnden globalen Fintech-Trends auf dem Laufenden halten, da es für fundierte Investitionsentscheidungen entscheidend ist, über aufkommende Technologien und regulatorische Veränderungen informiert zu sein. Diese ständige Kenntnis ermöglicht es Ihnen, Ihr Portfolio strategisch zu positionieren und auf die Marktdynamik zu reagieren.

6. Regelmäßige Überprüfung des Portfolios

Stellen Sie die kontinuierliche Relevanz und Ausrichtung Ihres Fintech-Portfolios sicher, indem Sie es regelmäßig auf der Grundlage der Marktdynamik, der Unternehmensleistung und Ihrer finanziellen Ziele überprüfen und anpassen. Eine regelmäßige Überprüfung ermöglicht es Ihnen, Ihre Anlagestrategie an sich ändernde Bedingungen anzupassen und ein Portfolio aufrechtzuerhalten, das Ihre aktuellen finanziellen Ziele widerspiegelt.

Potenzielle Vorteile von Investitionen in Fintech- und Zahlungswerte

1. Innovation und Wachstumspotenzial

Fintech-Unternehmen stehen oft an der Spitze der technologischen Innovation und bieten erhebliche Wachstumschancen. Investitionen in diese Aktien können ein Engagement in bahnbrechende Lösungen für die Zahlungsabwicklung, das digitale Banking und andere Finanzdienstleistungen bieten.

2. Markterweiterung und -umwälzung

Im Allgemeinen haben Fintech-Unternehmen das Potenzial, traditionelle Finanzdienstleistungen zu stören, was zu einer Marktexpansion führt. Da diese Unternehmen neuartige Lösungen einführen, besteht die Möglichkeit, neue Kundensegmente zu erobern und den Marktanteil zu erhöhen, was günstige Bedingungen für Anleger schafft.

3. Effizienz und Kostenreduzierung

Fintech-Lösungen zielen darauf ab, die Effizienz bei Finanztransaktionen zu steigern und die Kosten zu senken. Unternehmen, die diese Technologien erfolgreich einsetzen, können ihre betriebliche Effizienz verbessern, was zu einer Steigerung der Rentabilität und des Shareholder Value führen kann.

4. Globale Trends und Akzeptanz

Fintech ist in einem globalen Kontext tätig, und da digitale Finanzdienstleistungen eine breite Akzeptanz finden, können Investitionen in Fintech- und Zahlungswerte von der zunehmenden Akzeptanz dieser Technologien im globalen Maßstab profitieren.

Potenzielle Risiken von Investitionen in Fintech- und Zahlungswerte

1. Regulatorische Herausforderungen

Der Fintech-Sektor unterliegt einem sich entwickelnden und manchmal unsicheren regulatorischen Umfeld. Änderungen der Vorschriften, insbesondere in Bezug auf den Datenschutz und die Finanzaufsicht, können Herausforderungen mit sich bringen und die Geschäftstätigkeit von Fintech-Unternehmen beeinträchtigen.

2. Bedrohungen der Cybersicherheit

Fintech-Unternehmen verarbeiten sensible Finanzdaten, was sie zu attraktiven Zielen für Cyberangriffe macht. Das Risiko von Datenschutzverletzungen und Cybersecurity-Bedrohungen kann zu Reputationsschäden, finanziellen Verlusten und regulatorischen Konsequenzen führen.

3. Marktvolatilität und Bewertungsbedenken

Fintech-Aktien, insbesondere die von Start-ups, können aufgrund von Marktwahrnehmungen, Wettbewerb und schnellen technologischen Veränderungen eine höhere Volatilität aufweisen. Bewertungsbedenken, insbesondere bei Unternehmen mit hohen Wachstumserwartungen, können zu Marktkorrekturen führen, die sich wiederum auf den Wert Ihrer Aktienanlagen auswirken.

4. Wettbewerb und Branchenkonsolidierung

Der Fintech-Sektor ist hart umkämpft, wobei neue Marktteilnehmer häufig die bestehenden Akteure herausfordern. Zunehmender Wettbewerb und Branchenkonsolidierung können sich auf Marktanteile und Rentabilität auswirken und stellen Risiken für Anleger dar, die die Branchendynamik sorgfältig beobachten müssen.