Cómo determinar si su broker le está estafando
Los principales signos de un broker fraudulento: falta de licencia, críticas negativas, ofertas persistentes para depositar tanto dinero como sea posible, campaña de marketing agresiva, interferencia en el funcionamiento de la plataforma de negociación, negativa o retrasos en la retirada de dinero, condiciones de negociación muy leales.
Forex y la bolsa son oportunidades de inversión atractivas, pero también pueden ser peligrosas. Los estafadores que operan en este sector suelen utilizar complejos esquemas para defraudar a los inversores y robarles su dinero.
Las principales señales de un broker estafador
Si estás pensando en empezar a operar en Forex o en bolsa, es importante que sepas cómo detectar a un bróker estafador. En este artículo, veremos algunas señales comunes que pueden indicar que un corredor no es fiable.
Falta de licencia
En la mayoría de los países, existen organismos reguladores que supervisan las actividades de los brokers de Forex y de bolsa. Estos organismos expiden licencias a los brokers que cumplen ciertos requisitos, como disponer de un capital mínimo, transparencia y protección del inversor.
Si un corredor no tiene licencia de uno de estos organismos, puede ser señal de que se trata de una estafa. Los estafadores no suelen obtener una licencia porque no quieren seguir las normas y reglamentos que protegen a los inversores.
Ejemplos de organismos reguladores:
Commodity Futures Trade Commission (CFTC) en Estados Unidos.
Securities and Exchange Commission (SEC) en Estados Unidos.
Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en el Reino Unido.
Autoridad Europea de Valores y Mercados (AEVM).
Promesas poco realistas
Los estafadores suelen hacer promesas poco realistas a los inversores para llamar su atención. Pueden prometer altos rendimientos con poco riesgo o garantizar que no perderá dinero.
Si un corredor hace tales promesas, debería levantar una bandera roja. En el mundo de las finanzas, no hay formas garantizadas de obtener altos rendimientos con poco riesgo. Cualquier corredor que haga tales promesas probablemente esté intentando estafarle.
Ejemplos de promesas poco realistas:
Rentabilidad garantizada.
Garantizar la ausencia de pérdidas.
La posibilidad de hacerse rico rápidamente.
La posibilidad de obtener grandes beneficios sin esfuerzo.
Proceso de negociación complicado
Los estafadores suelen utilizar procesos de negociación complicados para confundir a los inversores. Pueden utilizar un lenguaje confuso o estrategias de negociación complejas para que el proceso de negociación sea más difícil de entender.
Si un corredor utiliza un proceso de negociación complicado, esto debería ser una señal de alarma. Podría ser una señal de que el corredor está intentando ocultarle algo.
Ejemplos de procesos de negociación complicados:
Uso de lenguaje confuso o jerga.
Estrategias de negociación complejas y difíciles de entender.
Exigir a los inversores que reciban formación sobre estrategias de negociación complejas.
Comisiones elevadas
Los estafadores suelen cobrar comisiones elevadas por sus servicios. Pueden cobrar una comisión por abrir una cuenta, por operar, por retirar fondos o por otros servicios. Si un corredor cobra comisiones elevadas, puede ser señal de que está intentando aprovecharse de usted, no ayudarle a ganar dinero.
Ejemplos de comisiones elevadas:
Comisión de apertura de cuenta superior a 500 $.
Comisión de trading de más de 1,5 pips.
Comisión de retirada de más del 3%.
Información no disponible
Los estafadores no suelen facilitar a los inversores la información necesaria. Pueden ocultar información sobre sus resultados financieros, sobre sus empleados o sobre sus sistemas de negociación. Si un corredor no facilita a los inversores la información necesaria, puede ser señal de que oculta algo.
Ejemplos de información no disponible:
Falta de información sobre los resultados financieros del corredor.
Falta de información sobre los empleados del intermediario.
Falta de información sobre los sistemas de negociación del corredor.
Reseñas en Internet
Antes de empezar a operar, lea los comentarios en Internet sobre el corredor. Si ve muchos comentarios negativos, puede ser señal de que el corredor no es fiable. Los estafadores suelen recibir críticas negativas de inversores que han perdido dinero.
Ejemplos de opiniones negativas:
Opiniones que afirman que el corredor no paga.
Opiniones que afirman que el corredor estafa a los inversores.
Opiniones que afirman que el corredor no ofrece servicios de calidad.
Agresividad excesiva
Los estafadores suelen utilizar tácticas de venta agresivas para atraer a los inversores. Pueden llamarle por teléfono, enviarle correos electrónicos o mensajes personales para intentar que deposite dinero. Si un corredor utiliza tácticas de venta excesivas, puede ser señal de que está intentando estafarle.
Ejemplos de tácticas de venta excesivas
El agente le llama por teléfono o le envía correos electrónicos sin su permiso.
El agente le promete grandes beneficios sin ningún esfuerzo.
El corredor le exige que deposite dinero inmediatamente.
Falta de control
Los estafadores no suelen tener control sobre sus sistemas de negociación. Pueden utilizar sistemas de negociación que no funcionan o que están diseñados específicamente para estafar a los inversores.
Ejemplos de falta de control:
El broker utiliza sistemas de negociación que tienen mala reputación.
El corredor se niega a facilitar información sobre sus sistemas de negociación.
El corredor no puede explicar cómo funcionan sus sistemas de negociación.
Falta de responsabilidad
Los estafadores no suelen rendir cuentas de sus actos. Pueden incluir cláusulas complejas en sus contratos que les eximen de responsabilidad por las pérdidas de los inversores.
Ejemplos de falta de responsabilidad:
El corredor tiene una cláusula en su contrato que le exime de responsabilidad por las pérdidas de los inversores.
El corredor se niega a responder a las preguntas de los inversores sobre sus actividades.
El corredor no coopera con las autoridades reguladoras.
Si observa uno o más de estos signos, puede ser señal de que el corredor es una estafa.
Antes de depositar dinero en una cuenta de corretaje, asegúrese de actuar con la diligencia debida y de que el corredor goza de buena reputación.
Elija intermediarios legales y fiables
Cómo reconocer a un bróker fraudulento - consejos para principiantes
He aquí algunos consejos adicionales que pueden ayudarle a evitar las estafas en Forex o en bolsa:
No invierta en empresas que no tengan licencia de un organismo regulador.
No invierta en empresas que utilicen un proceso de negociación complicado.
No invierta en empresas que cobren comisiones elevadas.
No invierta en empresas que no proporcionen a los inversores la información necesaria.
Lea los comentarios en línea sobre el corredor.
Evite los corredores que no tengan control sobre sus sistemas de negociación.
No invierta en empresas que no sean transparentes en sus actividades.
Evite los corredores que no asuman la responsabilidad de sus acciones.
Consejos adicionales para protegerse de las estafas
Investigue
Antes de empezar a operar con un corredor, asegúrese de investigar y de que el corredor tiene buena reputación. Puede encontrar información sobre el corredor en su sitio web, en Internet y a través de amigos o familiares.
No se crea las promesas de grandes beneficios
Recuerde que en el mundo de las finanzas no hay formas garantizadas de obtener grandes beneficios. Si un corredor le promete rendimientos elevados, debería alertarle.
No invierta grandes sumas de dinero
Si no está seguro de la fiabilidad de un intermediario, no invierta grandes sumas de dinero. Empiece con pequeñas cantidades y vaya aumentándolas a medida que vaya confiando en el corredor.
Desconfíe de los corredores que utilizan tácticas de venta agresivas
Los estafadores suelen utilizar tácticas de venta agresivas para atraer a los inversores. Si un corredor le llama por teléfono, le envía correos electrónicos o mensajes personales para intentar que deposite dinero, debería alertarle.
Desconfíe de los intermediarios que le ofrecen ofertas que parecen demasiado buenas para ser ciertas.
Si un corredor le ofrece un trato que parece demasiado bueno para ser cierto, podría ser señal de que se trata de una estafa. Tenga cuidado y no acepte este tipo de ofertas.
Siguiendo estos consejos, puede protegerse de las estafas en Forex o en el mercado de valores.
¿Qué hacer si el corredor es un estafador?
Si se ha puesto en contacto con usted un corredor estafador, es importante que tome medidas para protegerse y proteger su dinero lo antes posible.
He aquí algunos consejos sobre qué hacer en esta situación:
No deposite fondos adicionales. Si ya ha depositado dinero en la cuenta, no deposite fondos adicionales hasta que esté seguro de que el corredor es legítimo. Los estafadores suelen presionar a los inversores para que depositen más y más dinero, prometiendo altos rendimientos. Sin embargo, una vez que haya depositado todo su dinero, el corredor puede simplemente desaparecer.
Intente recuperar su dinero. Si ya ha perdido dinero, intente recuperarlo en los tribunales o a través de las autoridades reguladoras. Esto puede ser difícil, pero a veces es posible. Si ha presentado una demanda, es importante reunir todas las pruebas posibles de la estafa. Esto puede incluir correspondencia con el corredor, capturas de pantalla del sitio web del corredor y otros documentos.
Presente una denuncia ante las autoridades competentes. Presente una denuncia ante las autoridades reguladoras de su país o del país donde esté registrado el corredor. Esto ayudará a proteger a otros inversores del fraude.
Conclusión
Siguiendo estos consejos, puede protegerse de las estafas en Forex o en el mercado de valores. Es importante recordar que no hay formas garantizadas de obtener grandes beneficios en el mundo financiero. Si un corredor le promete altos rendimientos, podría ser una señal de que es un estafador. Tenga cuidado e investigue sobre un corredor antes de invertir sus fondos.
Preguntas frecuentes
¿Qué hacer si un intermediario le estafa?
Si sospecha que ha sido estafado por un corredor, detenga todas las transacciones con él y no deposite más fondos. Intente recuperar su dinero por vía judicial o a través de las autoridades reguladoras. Si ha interpuesto una demanda, es importante que reúna todas las pruebas posibles de la estafa.
¿Son honestos los corredores de Forex?
No todos los corredores de Forex son honestos. Algunos corredores de Forex son estafadores que prometen altos rendimientos con poco esfuerzo. Para evitar ser estafado, es importante investigar sobre un corredor antes de depositar fondos.
¿Dónde puedo comprobar si un corredor de Forex es legítimo?
Puede comprobar si un corredor está regulado visitando el sitio web del regulador de su país. También puede leer opiniones sobre el corredor en línea.
¿Existen brokers de Forex falsos?
Sí, existen brokers de Forex falsos. A menudo utilizan tácticas de venta agresivas para atraer a los inversores. Para evitar ser estafado, es importante hacer su investigación sobre un corredor antes de depositar fondos.
Glosario para comerciantes novatos
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1
BaFin
BaFin es la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania. Junto con el Banco Federal Alemán y el Ministerio de Finanzas, este regulador gubernamental vela por que los licenciatarios cumplan las leyes de la eurozona.
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2
Comercio
El trading consiste en comprar y vender activos financieros como acciones, divisas o materias primas con la intención de beneficiarse de las fluctuaciones de los precios del mercado. Los operadores emplean diversas estrategias, técnicas de análisis y prácticas de gestión del riesgo para tomar decisiones con conocimiento de causa y optimizar sus posibilidades de éxito en los mercados financieros.
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3
CFD
El CFD es un contrato entre un inversor/operador y un vendedor que demuestra que el operador tendrá que pagar al vendedor la diferencia de precio entre el valor actual del activo y su valor en el momento del contrato.
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4
Inversor
Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.
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5
Rendimiento
El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Traductor ingles-español, redactor de contenido, corrector de pruebas y transcriptor profesional. José Antonio Gastélum ofrece sus servicios en sitios web y blogs, y se especializa en trabajos de investigación y elaboración de documentos, libros y manuales sobre tecnología, finanzas, inversión, turismo y seguros. Además, tiene experiencia en el desarrollo web y de aplicaciones, el marketing de contenidos y la optimización SEO.