De acuerdo con nuestro enfoque, el indicador de la Evaluación General de TU debería responder a la pregunta más importante: "¿Puedo confiar mi dinero a este broker?". Las puntuaciones varían de 0,01 a 9,99 (a mayor puntuación, mayor confiabilidad del broker). Más
- $1
- Wealthfront Mobile&PC
- 1:1
- Operar con robo-advisors sin intervención humana
Nuestra evaluación de Wealthfront
De acuerdo con nuestro enfoque, el indicador de la Evaluación General de TU debería responder a la pregunta más importante: "¿Puedo confiar mi dinero a este broker?". Las puntuaciones varían de 0,01 a 9,99 (a mayor puntuación, mayor confiabilidad del broker). Más
Wealthfront es un broker de riesgo moderado con una Puntuación General de Traders Union de 6.43 de 10. Tras analizar las oportunidades de trading ofrecidas por la empresa y las opiniones de los clientes de Wealthfront publicadas en nuestro sitio web, Anton Kharitonov recomienda a los usuarios que examinen detenidamente los pros y los contras antes de abrir una cuenta con este broker, ya que, según las reseñas, no todos los clientes están satisfechos con la empresa.
Wealthfront es una plataforma de gestión algorítmica de carteras de inversión con bajas comisiones y una amplia gama de activos.
Vistazo a Wealthfront
El broker Wealthfront ofrece asesoramiento gratuito de planificación financiera robotizado basado en software para ayudar a los clientes a aumentar su patrimonio neto. El cofundador de Benchmark Capital, Andy Rachleff, y el experimentado operador Dan Carroll desarrollaron una plataforma diseñada para ayudar a los usuarios a tomar decisiones financieras personales. Wealthfront es actualmente miembro de FINRA (CRD#:153407/SEC#: 8-68534), SIPC y FDIC, y más de 400.000 ciudadanos estadounidenses utilizan sus servicios.
Hemos identificado su país como
US
Hemos analizado a fondo todas las empresas que prestan legalmente servicios de negociación en su país y hemos creado una clasificación de las mejores. Nuestro análisis destaca las empresas que ofrecen condiciones de trabajo óptimas, mantienen una sólida reputación y reciben sistemáticamente el mayor número de opiniones positivas de los operadores en nuestro sitio web.
Explora las 5 empresas mejor valoradas en
US :
- Selección individual de carteras diversificadas para cada inversor mediante algoritmos configurados automáticamente.
- Gran variedad de carteras y clases de activos disponibles para invertir.
- Disponibilidad de un programa de afiliados que ayuda a reducir los costes de negociación.
- Comisiones de corretaje bajas en comparación con otros robots asesores.
- Oportunidad para el cliente de combinar operaciones bancarias, préstamos, ahorros y trabajo con cuentas de inversión dentro de una misma empresa.
- Ausencia de comisiones por parte del broker por realizar un depósito, retirar fondos, abrir o mantener cuentas.
- Disponibilidad de una plataforma móvil para supervisar el movimiento de los flujos financieros y las inversiones.
- Sólo atiende a residentes fiscales en Estados Unidos.
- Umbral de entrada bastante elevado para los inversores. El depósito mínimo es de 500 $.
- Las carteras inferiores a 100.000 dólares no son personalizables, salvo en lo que respecta a los parámetros de riesgo.
Asesoramiento experto de Traders Union
Experto en Traders Union
Wealthfront ofrece una plataforma de gestión automatizada de inversiones centrada en la planificación financiera personal a través de roboasesores. La plataforma permite a los inversores elegir entre varios tipos de cuentas, como individuales, conjuntas, fiduciarias y múltiples cuentas de ahorro para la jubilación. Permite invertir en acciones, bonos, valores del tesoro y ETF, y ofrece plataformas para PC y móvil. Wealthfront está estructurada para atender a los residentes en EE.UU. y exige un depósito mínimo de 1 $ para las cuentas de efectivo y de 500 $ para las cuentas de inversión, con un apalancamiento de 1:1.
A pesar de sus ventajas, Wealthfront tiene varios inconvenientes, como la disponibilidad del servicio restringida a los residentes fiscales de EE.UU., un requisito de depósito mínimo de 500 dólares para las cuentas de inversión y una personalización limitada para carteras por valor inferior a 100.000 dólares. La empresa se centra más en los inversores a largo plazo que en los operadores de divisas activos, ya que no ofrece operaciones con divisas. Los inversores deben evaluar estos inconvenientes cuidadosamente; la plataforma se adapta a aquellos que se sienten cómodos con un enfoque no personalizable y automatizado de la inversión.
Resumen de Wealthfront
Tu capital está en riesgo. El riesgo de perder dinero al operar en línea con acciones, opciones, futuros, divisas, valores extranjeros y renta fija puede ser sustancial.
| 💻 Plataformas de trading: | Wealthfront Mobile & PC |
|---|---|
| 📊 Cuentas: | Cash (individual, joint and fiduciary), savings (retirement IRA traditional, IRA Roth, IRA SEP, 401k rollover, for college 529), investment |
| 💰 Monedas de la cuenta: | USD |
| 💵 Reposición / Retiro: | Cheques (US), Cámara de compensación ACH, Tarjetas de débito, Transferencias bancarias |
| 🚀 Depósito mínimo: | A partir de 1 USD (cuenta de efectivo) A partir de 500 USD (cuenta de inversión) |
| ⚖️ Apalancamiento: | 1:1 |
| 💼 Cuentas PAMM: | No |
| 📈️ Orden mínima: | Sin fecha |
| 💱 Comisión: | 0,25% del importe de la inversión |
| 🔧 Instrumentos: | Acciones, inmuebles, bonos, valores del Tesoro, recursos naturales, ETF, fondos de inversión |
| 💹 Llamada de margen / Stop Out: | No |
| 🏛 Proveedor de liquidez: | Sin fecha |
| 📱 Trading móvil: | Sí |
| ➕ Programa de afiliación: | Sí |
| 📋 Ejecución de órdenes: | No |
| ⭐ Características del trading: | Operar con robo-advisors sin intervención humana |
| 🎁 Concursos y bonos: | Negociación de los primeros 5.000 $ sin comisiones para los socios y sus referidos |
La plataforma automatizada Wealthfront es una gran solución para muchos tipos de inversores. El broker ofrece una amplia variedad de activos pasivos, como acciones, bonos y ETF. Los clientes se sienten atraídos por la existencia de bajas comisiones de gestión (0,25% anual del importe de la inversión) y la posibilidad de realizar todas las operaciones bancarias, de ahorro y de negociación desde una única cuenta. El depósito mínimo es de 1 $ para las cuentas de efectivo y de 500 $ para las cuentas de inversión.
Evaluación de los principales parámetros de Wealthfront
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Apertura de cuenta de trading
Para invertir con Wealthfront, es necesario registrarse en el sitio web de la empresa. Los clientes pueden ser residentes permanentes o temporales en Estados Unidos que tengan un número de la Seguridad Social estadounidense. Wealthfront no acepta clientes que vivan actualmente fuera de Estados Unidos, aunque aunque sean ciudadanos del país. Una guía rápida para abrir una cuenta es la siguiente:
Vaya al sitio web oficial Wealthfront y haga clic en Empezar.
Elija un tipo de cuenta: cuenta de efectivo, inversión general a largo plazo, ahorro para la jubilación o ahorro para la universidad. En el formulario de registro, introduzca su nombre, apellidos, dirección de correo electrónico y cree una contraseña segura. A continuación, debe especificar su número de teléfono (sólo en Estados Unidos) y confirmarlo. A continuación, inicia sesión en el sitio con tu nombre de usuario y contraseña, y responde a las preguntas sugeridas por el robot. Después de pasar la verificación, usted puede hacer un depósito y empezar a invertir en los activos ofrecidos por el asesor.
En la cuenta personal, un cliente de Wealthfront puede realizar las siguientes acciones:
También en la cuenta personal hay otras secciones útiles, a saber:
-
Historial de operaciones realizadas para todas las cuentas disponible en Wealthfront.
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Documentación legal con información completa sobre comisiones para determinados tipos de cuentas.
-
Estadísticas del programa de afiliados que muestran el número de referencias atraídas y los volúmenes de operaciones disponibles sin cobrar comisión de intermediación.
Regulación
Los servicios de asesoramiento en materia de inversión son prestados por Wealthfront Advisors, una división registrada en la SEC como asesor financiero. Los productos y servicios de corretaje los ofrece Wealthfront Brokerage LLC, miembro de FINRA y SIPC.
Gracias a su afiliación a la SIPC (Securities Investor Protection Corporation), las cuentas de inversión están protegidas hasta 500.000 USD. Las cuentas de efectivo de los clientes están aseguradas por la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). El importe de la cobertura es de hasta 250.000 USD a la cuenta de un cliente cualificado en cada institución bancaria. El seguro de la FDIC cubre las pérdidas de los clientes si Green Dot Bank (el socio en cuyas cuentas se guarda el dinero de los clientes) quiebra.
Ventajas
- Los fondos de los clientes están en cuentas segregadas y separadas del capital de la empresa
- Autenticación de dos factores
- Cobertura de seguro FDIC y SIPC
Desventajas
- Sólo los residentes en EE.UU. pueden abrir una cuenta
- La cuenta de inversión en Wealthfront está vinculada a una cuenta bancaria
- Los rendimientos de las inversiones están sujetos a impuestos
Comisiones y tarifas
| Tipo de cuenta | Comisión (valor mínimo) | Comisión de retiro |
|---|---|---|
| Investment | A partir del 0,25% del importe de la inversión | No |
La especificidad de la inversión a largo plazo no prevé el devengo de swap - una comisión por transferir posiciones al día siguiente. Los expertos compararon la cuantía de la comisión media de Wealthfront y de corredores populares entre otros operadores, como RoboForex y EXNESS, que son corredores de Forex. Por lo tanto, retienen el diferencial como comisión de negociación. La plataforma Wealthfront no proporciona acceso al mercado de divisas, por lo que cobra distintos tipos de comisiones. Por lo tanto, la asignación de niveles en la tabla siguiente puede considerarse condicional.
| Bróker | Comisión promedio | Nivel |
|---|---|---|
|
$41.6 | |
|
$4 |
Tipos de cuenta
Wealthfront ofrece cuentas de efectivo, inversión y ahorro. La selección de la cuenta se realiza durante el registro en el sitio web de la empresa. Sin embargo, para poder cooperar con Wealthfront, un cliente potencial debe tener una cuenta con un banco estadounidense.
Tipos de cuenta:
Debido a las particularidades de funcionamiento de este broker, no dispone de cuenta demo.
Wealthfront es una empresa de inversión pasiva y planificación financiera que sólo presta servicios a residentes en Estados Unidos.
Depósito y retiro
-
El importe mínimo de retirada es de 250 $. No hay límites en el número de solicitudes, siempre que la cuenta mantenga un saldo mínimo de 500 $.
-
El dinero puede retirarse mediante cheque a través del Servicio Postal de Estados Unidos (USPS), transferencia bancaria o ACH a tarjetas de débito. No se admiten reintegros a monederos electrónicos.
-
Las retiradas a tarjetas tardan hasta tres días laborables, a una cuenta bancaria en Green Dot Bank; y de 1 a 3 días, a una cuenta en otros bancos. Los cheques suelen llegar entre 5 y 7 días laborables después de su envío.
-
Todas las transacciones financieras se realizan en dólares estadounidenses.
-
La verificación es un requisito previo para hacer un depósito y retirar fondos.
Opciones de inversión
Wealthfront no ofrece a los clientes la posibilidad de operar por cuenta propia. La plataforma está especialmente diseñada para inversores pasivos que no quieren o no saben analizar la situación del mercado. El broker permite invertir en carteras de inversión diversificadas con herramientas de planificación automatizadas. La formación de una cartera de valores y la gestión de activos corre a cargo de un robo-advisor. La intervención humana queda totalmente descartada.
Construcción de carteras - inversión automatizada de carteras
Wealthfronttienen acceso a 20 carteras diferentes, compuestas por 11 clases de activos. El broker sigue la teoría moderna de carteras (MPT) a la hora de asignar activos en una cartera y utiliza principalmente fondos cotizados (ETF) de bajo coste. La composición de la cartera se forma teniendo en cuenta el nivel de riesgo especificado por el inversor y el calendario de colocación de las inversiones. Principales características de la construcción de carteras:
-
Los clientes que hayan depositado más de 100.000 dólares en una cuenta de inversión pueden elegir una cartera de acciones en lugar de un ETF.
-
No se puede cambiar la estructura de la cartera ofrecida por el robot. Si un inversor no desea invertir en valores de determinadas empresas, puede añadirlas a la lista con restricciones.
-
La comisión de gestión anual de los ETF, que constituyen la mayoría de las carteras, es del 0,07% - 0,16% del importe de la inversión. Sin embargo, la comisión aumenta para las carteras más grandes, con un saldo de 500.000 dólares o más.
Para convertirse en inversor, debe registrarse en el sitio web Wealthfront y responder a algunas preguntas. El sistema le pedirá información sobre su actitud ante el riesgo y la urgencia con la que un inversor potencial puede necesitar dinero. Tras analizar las respuestas, el robot construye (forma) una cartera. Después, puede reponer fondos en su cuenta y empezar a invertir.
Si es un gran inversor y tiene previsto invertir más de 10.000 $, póngase en contacto con nosotros en vip-invest@tradersunion.com o a través del formulario de comentarios de nuestro sitio web. Nuestro equipo de profesionales le explicará todos los entresijos de la operación y todos los pasos, desde la inscripción hasta la retirada de beneficios. hasta la retirada de beneficios.
Wealthfront Programa de afiliación
-
Referidos - Hay una cancelación de la comisión por servicios de consultoría (dentro de los primeros 5.000 USD) para un socio y un referido conectado a su enlace. Para conectarse al comercio libre de comisiones, el amigo referido debe hacer un depósito de 5.000 USD o más.
Cada cliente de Wealthfront que conecte a un nuevo usuario puede reducir la comisión de negociación. La empresa no devenga ninguna remuneración monetaria a los socios.
Servicio de atención al cliente
Wealthfront ofrece atención al cliente por teléfono de lunes a viernes, de 8:00 a 17:00 horas.
Ventajas
- Puede hacer preguntas por teléfono
Desventajas
- Cerrado los fines de semana
- No hay chat en línea
- No se puede solicitar una devolución de llamada
Puede hacer una pregunta a un especialista de soporte técnico de las siguientes maneras:
-
llamando por teléfono (su número sólo aparece tras registrarse en el sitio web del corredor);
-
rellenar el formulario de comentarios;
-
escribir un mensaje a través de Twitter.
El formulario de comentarios está disponible en dispositivos con sistemas operativos Chrome, Firefox, Safari, Internet Explorer y Edge.
Contactos
| Fecha de Fundación | 2011 |
|---|---|
| Dirección | 261 Hamilton Avenue Palo Alto, CA 94301, USA |
| Sitio web | wealthfront.com |
Educación
La sección de ayuda del Centro de Educación ofrece información útil sobre inversión y cuentas de ahorro. El sitio también cuenta con una sección de Expertos con guías sobre planificación financiera, operaciones inmobiliarias, acciones y OPV.
La información publicada ayudará a determinar el momento óptimo para entrar en el mercado.
Revisión detallada de Wealthfront
Wealthfront es una plataforma de planificación financiera rentable y gestión algorítmica de carteras de inversión, que actualmente es uno de los robots asesores más competitivos de Estados Unidos. Sus servicios se utilizan por su capacidad para gestionar fondos mediante un piloto automático programado para determinados parámetros de riesgo y rentabilidad. Wealthfront los inversores pueden contribuir regularmente a la cartera sin tener que preocuparse de reequilibrarla.
Algunas cifras publicadas por Wealthfront en su web oficial:
-
Más de 400.000 clientes han abierto cuentas.
-
Los pagos de depósitos bancarios ascienden a 115 millones de dólares.
-
Hay más de 19.000 cajeros automáticos disponibles para retirar dinero gratis con tarjeta de débito.
-
La empresa cobra un 0,35% anual sobre el saldo en efectivo de la cuenta, lo que, según FDIC.gov, es ocho veces más que la media estadounidense (0,04%).
Wealthfront es un robo-advisor para inversiones a largo plazo
Wealthfront ofrece un paquete completo para fijar objetivos, planificar, realizar operaciones bancarias e invertir, así como soluciones para minimizar los impuestos y aumentar el patrimonio mediante el trabajo con cuentas de ahorro. Los inversores pueden invertir en 11 clases de activos, entre ellos: acciones (estadounidenses, extranjeras, de mercados emergentes, de dividendos), inmuebles, valores del Tesoro con protección frente a la inflación, bonos (municipales, corporativos, del Estado, de países en desarrollo) y recursos naturales. Wealthfront prefiere los ETF por su eficiencia fiscal, pero también ofrece fondos de inversión.
Wealthfront ha desarrollado su propia plataforma de negociación para inversores. Es compatible con PC y dispositivos móviles basados en los sistemas operativos iOS y Android. Inicialmente, el terminal se diseñó para smartphones y tabletas, por lo que la funcionalidad de la versión de escritorio está más mejorada y permite utilizar funciones adicionales.
Servicios útiles de Wealthfront investment:
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Piloto automático. Este programa supervisa las cuentas bancarias y, si se supera la cantidad especificada por el cliente para cubrir las necesidades mensuales, transfiere automáticamente los fondos a una cuenta de inversión o de ahorro de alto rendimiento.
-
Herramientas de planificación financiera. Permiten al cliente potencial recibir un análisis completo y gratuito de todas las inversiones disponibles, incluso antes de hacer un depósito.
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Self-Driving Money. Un servicio para optimizar los gastos en efectivo, los ahorros y las inversiones, que consiste en que el cliente ingrese su salario en la cuenta Wealthfront.
Beneficios:
Disponibilidad de dos coberturas de seguro: de la SIPC (Securities Investor Protection Corporation) y de la FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation).
Las cuentas con saldos superiores a 25.000 USD tienen acceso a una línea de crédito a tipos de interés relativamente bajos.
Al depositar 100.000 dólares, el inversor obtiene acceso a valores adicionales.
La selección de activos para la formación de la cartera la realiza íntegramente el robot asesor. Se excluye la intervención humana.
El depósito mínimo para una cuenta de efectivo es de 1 $.
Las carteras se reequilibran automáticamente sin intervención personal del inversor.
La empresa no establece restricciones sobre el importe mínimo y máximo de inversión, y también ofrece a los socios operar sin comisión si se cumplen determinadas condiciones.
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Satisfacción del usuario i