20,0%
Top 3
10,0%
Top 5
7,0%
Top 10
5,0%
Top 20
1,0%
Top 40
0,5%
Top 100
0,2%
Top 100+
0,05%
Ene.
Feb.
Mar.
Abr.
May.
Jun.
Jul.
Ago.
Sep.
Oct.
Nov.
Dic.
Wealthsimple Opiniones 2024
Depósito
mínimo:
mínimo:
- $1
Plataformas de trading:
- Web platform
- Mobile platforms
Licenciado por:
- FCA
- FSCS
- OSC
- BCSC
- ASC
- MSC
- IIROC y CIPF
Depósito
mínimo:
mínimo:
- $1
Plataformas de trading:
- Web platform
- Mobile platforms
Apalancamiento:
- No disponible
Características del trading:
- Las tarifas de gestión dependen del monto invertido y del país de residencia del cliente
Resumen de la compañía de trading
Wealthsimple es un broker confiable con una Puntuación General de Traders Union de 7.39 de 10. Tras analizar las oportunidades de trading ofrecidas por la empresa y las opiniones de los clientes de Wealthsimple publicadas en nuestro sitio web, Anton Kharitonov considera que puede recomendarla, ya que la mayoría de las reseñas muestran que los clientes del broker están considerablemente satisfechos con sus servicios. Wealthsimple ocupa el lugar 8 entre las 19 empresas que figuran en la Clasificación de TU, basada en la evaluación de más de 100 criterios y en una verificación manual de su proceso de apertura de cuenta.
Wealthsimple es un broker especializado en inversión pasiva, disponible exclusivamente para residentes de Canadá y el Reino Unido.
Wealthsimple es un robo-asesor (robot de trading algorítmico) fundado en 2014 en Canadá, y que también opera en el Reino Unido. Está regulado por las Comisiones de Valores de ambos países, incluyendo la FCA y la IIROC. Además, está inscrito en el Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS) y en el Fondo Canadiense de Protección al Inversor (CIPF). Actualmente, Wealthsimple atiende a más de un millón de inversores y gestiona 3.000 millones de libras esterlinas en activos.
| 💰 Monedas de la cuenta: | GBP y CAD |
|---|---|
| 🚀 Depósito mínimo: | Desde 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Apalancamiento: | No disponible |
| 💱 Comisión: | Sin tarifa de trading; la comisión anual por la gestión de cartera comienza desde el 0,4% del importe de la inversión. |
| 🔧 Instrumentos: | Carteras de activos gestionadas |
| 💹 Llamada de margen / Stop Out: | No |
👍 Ventajas del trading con Wealthsimple:
- No exige un depósito mínimo para la cuenta básica.
- Elevada seguridad y regulación por comisiones de valores reconocidas, además de su participación en esquemas de compensación.
- Posibilidad de generar ingresos de manera pasiva, es decir, sin tener que operar activamente.
- Ausencia de tarifas adicionales por mantenimiento, depósitos, retiros y uso de su aplicación móvil.
- Un enfoque directo para establecer comisiones por la gestión basadas en un porcentaje fijo del capital depositado.
- Posibilidad de abrir cuentas en libras esterlinas y en dólares canadienses.
- Estadísticas detalladas sobre comisiones y reequilibrio de carteras ya conformadas, que están disponibles en la cuenta personal del sitio web y en la aplicación móvil.
👎 Desventajas de Wealthsimple:
- Solo accesible para residentes del Reino Unido y Canadá.
- Ausencia de un chat en línea para comunicarse inmediatamente con el equipo de soporte.
- Diseño de una cartera personalizada disponible solo con un depósito de £100.000 o más.
Evaluación de los parámetros más determinantes de Wealthsimple
Tabla de contenido
- Distribución geográfica
- Opiniones recientes
- Reseña de los expertos
- Latest Wealthsimple News
- Análisis de Wealthsimple
- Evolución de la popularidad
- Programas de inversión
- Condiciones de trading
- Comisiones y tarifas
- Revisión detallada
- Área de clientes de Wealthsimple
- Reseñas de los usuarios de Wealthsimple
- Preguntas más frecuentes
- TU recomienda
Distribución geográfica de los traders de Wealthsimple
Popularity in
81%
CA
6%
US
1.7%
KR
0.8%
AR
0.2%
TJ
0.9%
IN
3.4%
Otros
Satisfacción del usuario i
1 comentarios
Puntuación total:
Comparte tu experiencia
- Mejores
- Más recientes
- Más antiguos
Kevinnum
32 semanas Hace
Reseña de expertos de Wealthsimple
Wealthsimple se esfuerza por democratizar las inversiones en valores, permitiendo que incluso aquellos usuarios sin experiencia o conocimiento financiero puedan invertir. La empresa ofrece carteras diversificadas que se alinean con las metas y la tolerancia al riesgo de cada cliente. El cliente no tiene que preocuparse por la configuración de la cartera; esto se realiza mediante un algoritmo o un especialista, dependiendo del monto depositado.
Las operaciones financieras de Wealthsimple están bajo la supervisión de las autoridades de Gran Bretaña y Canadá, incluyendo la FCA. Los fondos y activos de los clientes están asegurados por sistemas de compensación, como FSCS (Gran Bretaña) y CIPF (Canadá). Además, para proteger la información de los usuarios, la empresa utiliza cifrado de datos de última generación y autenticación de dos factores.
A través de su aplicación móvil, Wealthsimple permite un monitoreo detallado de la cartera de inversión. Un punto a favor es que solo cobra tarifas de gestión, evitando cargos adicionales por mantenimiento, depósitos o retiros. Sin embargo, hay ciertos aspectos a mejorar, entre los que destaca la ausencia de soporte en línea y cuentas de margen, y la limitación de sus servicios únicamente a Gran Bretaña y Canadá.
Evolución de la popularidad de Wealthsimple en el 2023
entre los usuarios de Traders Union
Programas de inversión, mercados disponibles y productos del broker
Wealthsimple promueve la inversión pasiva mediante carteras gestionadas diseñadas según los datos proporcionados por el inversor, como sus objetivos, horizonte temporal y tolerancia al riesgo.
Inversión en piloto automático: una excelente forma de conseguir ingresos pasivos en el mercado de valores
Wealthsimple ofrece a sus clientes carteras bien estructuradas con variados niveles de riesgo. Cada cartera está diversificada y abarca entre 10 y 15 fondos de un segmento específico. Cuando ocurren cambios en el mercado, estas carteras se reajustan automáticamente sin necesidad de que el inversor intervenga en el proceso. Wealthsimple ofrece diferentes tipos de cartera:
Carteras de Inversión Socialmente Responsable (ISR) y no socialmente responsables. Las tarifas por gestionar ETFs de carteras ISR varían entre 0,22% y 0,32%. El monto mínimo para invertir en fondos ISR es de £5.000. Para los ETFs de inversión no socialmente responsables, las tarifas oscilan entre 0,18% y 0,2%, sin monto mínimo establecido.
Conservador, Equilibrado, Crecimiento. Estas son categorías de carteras basadas en el nivel de riesgo. El inversor decide el grado de riesgo que desea asumir. De hecho, el broker permite tener varias carteras con distintos perfiles de riesgo.
Para acceder a las carteras gestionadas por Wealthsimple, es necesario completar un formulario con diversas preguntas. A partir de esta información, el algoritmo sugerirá la cartera más adecuada. Luego, el inversor puede decidir invertir en esa cartera, solicitar otra o contactar a un especialista de la compañía para diseñar una cartera personalizada.
¡Importante!
Si eres un gran inversor y planeas invertir más de $10,000, contáctanos en vip-invest@tradersunion.com o por el formulario de retroalimentación de nuestro sitio web. Nuestro equipo profesional te llevará a través de todas las complejidades del trato y todos los pasos desde registrarse hasta el retiro de ganancias.
Programa de afiliados de Wealthsimple:
Programa de afiliados. Si un referido abre una cuenta y deposita £5,000 o más mediante un enlace de referencia, tanto el cliente existente como el referido obtendrán una gestión de activos gratuita de £5,000.
Los primeros 12 meses, el broker no cobrará ninguna tarifa a los participantes del programa de afiliados.
Condiciones de trading para usuarios de Wealthsimple
Wealthsimple ofrece servicios de gestión de carteras de activos. Tanto las transacciones como las operaciones de pago pueden ser monitoreadas en la cuenta personal mediante el sitio web o la aplicación móvil. Los clientes sólo pueden invertir su propio capital, ya que el broker no otorga fondos prestados (trading de margen). Existen tres tipos de cuentas: Basic (sin monto mínimo), y las premium con un mínimo de £100.000 (cuenta Black) y £ 500.000 (cuenta Generation).
$1
Depósito
mínimo
1:1
Apalancamiento
12/5
Soporte técnico
| 💻 Plataformas de trading: | Plataforma web y plataforma móvil |
|---|---|
| 📊 Cuentas: | Basic, Black, Generation, Saving y Pension |
| 💰 Monedas de la cuenta: | GBP y CAD |
| 💵 Reposición / Retiro: | Tarjeta de débito, transferencia bancaria, domiciliación bancaria y transferencia a cuenta |
| 🚀 Depósito mínimo: | Desde 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Apalancamiento: | No disponible |
| 💼 Cuentas PAMM: | No |
| 📈️ Orden mínima: | No especificado |
| 💱 Comisión: | Sin tarifa de trading; la comisión anual por la gestión de cartera comienza desde el 0,4% del importe de la inversión. |
| 🔧 Instrumentos: | Carteras de activos gestionadas |
| 💹 Llamada de margen / Stop Out: | No |
| 🏛 Proveedor de liquidez: | No especificado |
| 📱 Trading móvil: | Sí |
| ➕ Programa de afiliación: | Sí |
| 📋 Ejecución de órdenes: | No |
| ⭐ Características del trading: | Las tarifas de gestión dependen del monto invertido y del país de residencia del cliente |
| 🎁 Concursos y bonos: | Sí |
Comisiones y tarifas de Wealthsimple
Información
Wealthsimple ofrece un servicio de gestión automática de inversiones. Por ello, sus comisiones se estructuran de manera especial. Se cobra una tarifa de gestión anual, pero no hay una tarifa por transacción, a diferencia de los brokers de bolsa tradicionales. La tarifa varía según el monto invertido y la jurisdicción del cliente. En Gran Bretaña, se paga un 0,7% para la gestión de capital de hasta 100.000 GBP/CAD; mientras que en Canadá es del 0,5%. Si el depósito excede 100.000 GBP/CAD, el robo-asesor cobra a los clientes británicos un 0,5% y a los canadienses, un 0,4%. Adicionalmente, Wealthsimple tiene una tarifa de conversión de moneda de 0,035% cuando la moneda usada para comprar o vender un activo difiere de la divisa de la cuenta. No existen cargos por retiro, depósito ni mantenimiento (incluso con saldo cero).
| Tipo de cuenta | Comisión (valor mínimo) | Comisión de retiro |
| Basic | Desde 0,5% del valor anual de la cartera (por ejemplo, £5 para una inversión de £1.000) | No |
| Black | 0,4% del valor anual de la cartera (por ejemplo, £400 para una inversión de £100.000) | No |
| Generation | 0,4% del valor anual de la cartera (por ejemplo, £2,000 para una inversión de £500.000) | No |
Existen dos tipos de omisiones adicionales de terceros: una comisión anual de gestión del ETF que varía entre el 0,16% y el 0,33%, y una comisión de mercado de hasta el 0,02% del valor de la cartera que es retenida por el broker o creador de mercado que ejecuta la orden de compra o venta del activo. La siguiente tabla compara las comisiones promedio de tres brokers: Wealthsimple, Revolut y eOption. Su monto fue determinado por los expertos de Traders Union tras analizar las condiciones de trading en diversos tipos de cuentas.
| Bróker | Comisión promedio | Nivel |
| Wealthsimple | $0.2 | Bajo |
| Revolut | $2.99 | Medio |
| eOption | $3.54 | Alto |
Revisión detallada de Wealthsimple
Wealthsimple tiene su sede principal en Toronto, aunque cuenta con oficinas en Nueva York y Londres. Actualmente, solo atiende a inversores de Canadá y el Reino Unido. La filial del Reino Unido se especializa en servicios de inversión en carteras gestionadas, mientras que la sede de Toronto también brinda la posibilidad de operar con valores y criptomonedas de forma independiente.
Wealthsimple en cifras:
-
Ha ofrecido servicios de inversión durante más de 7 años.
-
Atiende a más de 1 millón de clientes.
-
Administra más de 3.000 millones de libras esterlinas en capital de clientes.
-
Gestiona inversiones superiores a los 380 millones de dólares procedentes de las principales instituciones financieras globales.
Wealthsimple se especializa en inversiones pasivas mediante carteras de activos gestionados
Wealthsimple brinda a sus clientes carteras compuestas por fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos. El equipo experto de la empresa considera que estos instrumentos financieros optimizan la reducción de costes de gestión y facilitan la simplificación de la cartera. Un algoritmo especial configura las carteras base, tomando en cuenta las respuestas proporcionadas por los inversores al registrarse para una nueva cuenta de trading. Estos indican aspectos como su tolerancia al riesgo, metas financieras, edad, profesión e ingresos. En función de ello, el equipo de especialistas en inversiones de Wealthsimple diseña carteras personalizadas para los propietarios de cuentas premium.
Por otro lado, Wealthsimple posibilita la creación de una cartera y la consulta de sus estadísticas tanto en el terminal web, accesible desde la cuenta personal del sitio, como en su aplicación móvil. Es importante destacar que ninguna de las dos plataformas posee indicadores técnicos, dado que no son esenciales para los inversores pasivos.
Servicios destacados de Wealthsimple:
-
Asesoramiento de inversión gratuita por parte de un especialista de Wealthsimple. En una llamada, el consultor evaluará tu perfil de riesgo, te guiará en la definición de metas de inversión y te aconsejará sobre cómo reducir los gastos financieros e impuestos.
-
Centro de ayuda. Una sección con descripciones detalladas de las condiciones de trading, una explicación de los conceptos básicos del mercado de valores y consejos sobre planificación financiera.
-
Noticias y seminarios web. Una sección con noticias de actualidad y videos de seminarios web impartidos por especialistas de Wealthsimple.
Beneficios:
1
Una cartera de activos hecha a la medida, en función de los objetivos especificados por el inversor, sus criterios de inversión aceptables y perfil de riesgo.
2
Posibilidad de abrir y verificar una cuenta en línea, sin necesidad de visitar personalmente la oficina de la empresa.
3
Servicios básicos para crear y gestionar carteras al alcance de inversores con depósitos entre £1 y £99,999.
4
En las cuentas premium, se observa una reducción en la comisión de gestión de entre 0,1% y 0,2% respecto a las comisiones de las cuentas básicas.
5
Además de las cuentas de inversión, los clientes del broker también pueden optar por cuentas de ahorro y jubilación.
6
La aplicación móvil y la cuenta personal del sitio web admiten la autenticación en dos pasos.
7
El broker ofrece opciones de inversión en fondos de Responsabilidad Social Corporativa (RSC), así como carteras con diferentes niveles de riesgo: bajo, equilibrado y alto.
8
Es posible habilitar la domiciliación bancaria, un servicio de depósito mensual automático del importe especificado por el cliente.
Cómo empezar a obtener ganancias: Guía para traders
Wealthsimple ofrece cuentas básicas y premium a los traders interesados en realizar inversiones de cartera. Se diferencian en criterios como estructura de cartera, depósito inicial y tarifas de gestión.
Tipos de cuenta:
Tipo de cuenta
Descripción
Wealthsimple Basic
Esta cuenta permite invertir en acciones y ETFs con una comisión del 0,7% para el Reino Unido y del 0,5% para Canadá. El depósito mínimo es de 1 unidad de la divisa base de la cuenta. Además, el titular tiene acceso a una cartera formulada por algoritmos con reequilibrio automático, reinversión de dividendos y asesoramiento de inversión a cargo de especialistas de la empresa.
Wealthsimple Black
Diseñada para clientes dispuestos a invertir a partir de £100.000. Las comisiones anuales son de 0,4% para canadienses y 0,5% para británicos, brindando la opción de planificación de inversiones con un asesor financiero calificado de la empresa.
Wealthsimple Generation
Esta cuenta premium está destinada para inversores que buscan una cartera personalizada y un asesor de inversiones exclusivo. Las tarifas son similares a las de la cuenta Black y el depósito mínimo es de £500.000.
Wealthsimple también brinda cuentas de ahorro populares como GIA, ISA, JISA, y un SIPP de jubilación para clientes del Reino Unido. Por su parte, los canadienses tienen a su disposición las cuentas de trading RRSP, TFSA, RESP, RRIF, Personal, Lira, Joint, and Business.
Wealthsimple se posiciona como un broker que facilita a residentes del Reino Unido y Canadá la inversión en carteras de activos preestablecidas.
Educación sobre inversiones en línea
Información
La sección educativa del sitio web de Wealthsimple lleva el nombre de "Learn", y está compuesta por tres apartados: Investing Master Class, Magazine y Personal Finance 101. Estos módulos ofrecen valiosa información para quienes se están iniciando en el mercado bursátil, resaltando las ventajas de usar un robo-asesor.
Información disponible en Personal Finance 101
Información no disponible en el sitio web de Wealthsimple
Fundamentos de inversión para principiantes
Glosario de términos de inversión
Cómo funciona el mercado de valores
Cómo aplicar el análisis técnico y fundamental
Las principales características de la inversión activa y pasiva
Tipos de activos recomendables para inversiones a largo plazo
Estrategias de inversión insuperables
Cómo utilizar el evaluador de acciones y ETFs
Las carteras administradas ofrecen un reequilibrio automático, liberando a los inversores de extensos estudios de mercado y análisis constantes.
Seguridad (Protección para inversores)
Información
Wealthsimple es propiedad de la compañía Wealthsimple UK Ltd, y está registrada en Inglaterra y Gales con el número 747883 y bajo la supervisión de la Financial Conduct Authority (FCA). En el Reino Unido, los clientes cuentan con la protección del Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS), asegurando sus fondos hasta £85,000 y sus inversiones hasta £50,000.
Por otro lado, Wealthsimple Inc., con base en Canadá, está registrada ante varias comisiones de valores, incluyendo la de Ontario (OSC), Columbia Británica (BCSC), Alberta (ASC), Manitoba (MSC) y la Autorité des Marchés Financiers. También es miembro activo de la Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC) y del Fondo Canadiense de Protección al Inversor (CIPF).
👍 Pros
- Supervisión de las actividades financieras por parte de reguladores acreditados en Inglaterra y Canadá.
- Implementación de autenticación de dos factores (2FA) y cifrado de datos.
- Protección de depósitos y activos mediante FSCS y CIPF
👎 Contras
- Requiere datos personales y fiscales para la apertura de una cuenta.
- Exclusividad para los residentes del Reino Unido y Canadá.
- Retiros limitados a transferencias bancarias.
Opciones de retiro y tarifas
-
La única forma de retirar fondos de cuentas de trading es mediante transferencia bancaria.
-
Tras solicitar un retiro, los fondos pueden tardar entre 7 y 10 días hábiles en acreditarse en la cuenta bancaria. Esta espera se atribuye al hecho de que, una vez ejecutadas las órdenes de trading con el broker, la transferencia efectiva del dinero puede demorar hasta 3 días hábiles adicionales.
-
Cualquier fondo depositado no estará disponible para su retiro durante los 5 días hábiles siguientes a su acreditación en la cuenta.
Servicio de atención al cliente
Información
El servicio de soporte está disponible de lunes a jueves entre 8:00 a. m. y 8:00 p. m. y los viernes de 8:00 a. m. a 5:30 p. m. EST.
👍 Pros
- Idiomas del servicio de soporte: inglés y francés
👎 Contras
- No cuenta con chat en línea
- No ofrece atención las 24 horas, los 7 días de la semana
- Las respuestas por correo electrónico se reciben entre 24 y 48 horas después de enviar una consulta.
Para ponerse en contacto con un representante de soporte, un inversor puede:
-
Llamar al número que aparece en el sitio web.
-
Completar un formulario de contacto por correo electrónico (disponible en el Centro de ayuda).
-
Enviar un correo electrónico.
-
Solicitar asistencia a través de Facebook Messenger, Twitter o Instagram.
Además, hay un chatbot virtual disponible para los usuarios canadienses en el sitio web.
Contactos
| Dirección | Noveno piso, 160 Victoria Street, Londres, SW1E 5LB |
| Licenciado por |
FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC y CIPF |
| Sitio web | https://www.wealthsimple.com/ |
| Contactos |
Correo electrónico:
soporte@riquezasimple.com,
|
Reseña sobre la cuenta personal de Wealthsimple
Para crear una cuenta personal en el sitio web de Wealthsimple, sigue estas instrucciones:
1
Visita el sitio web oficial y selecciona uno de los botones en la página principal para iniciar el proceso de registro.
2
En el formulario emergente, ingresa tu correo electrónico, define una contraseña y selecciona la división de la empresa (británica o canadiense) adecuada para tu ubicación.
3
Continúa introduciendo tu nombre, apellido, fecha de nacimiento, número de teléfono, nacionalidad, país de origen y dirección de residencia actual.
4
Finaliza el registro añadiendo detalles sobre tu tipo de empleo y lugar oficial de empleo. También deberás introducir tu Número Único de Referencia Tributaria (UTR) o Número de la Seguridad Social (NINO).
5
Utiliza el correo electrónico y la contraseña que especificaste anteriormente para iniciar sesión en tu cuenta personal.
6
Dentro de tu cuenta personal en Wealthsimple, puedes:
Además, un trader puede realizar estas acciones en su cuenta personal:
Verificación de cuenta.
Modificación de datos personales del perfil.
Asociación de cuenta bancaria.
Solicitud de retiros.
Transferencias entre cuentas propias.
Creación de informes de carteras activas por períodos específicos.
Acceso a enlaces de afiliados y estadísticas del programa de afiliados.
Consulta en el Centro de ayuda para respuestas rápidas a preguntas.
Disclaimer:
Tu capital está en riesgo. El riesgo de perder dinero al operar en línea con acciones, opciones, futuros, divisas, valores extranjeros y renta fija puede ser sustancial.
Últimos artículos de Forex que podrían ayudarte
Para principiantes
Para principiantes
Para principiantes
Para principiantes
Para principiantes
Para principiantes
Para principiantes
Para principiantes
Para principiantes
Preguntas más frecuentes
¿Influyen las opiniones de los traders en la calificación de Wealthsimple?
Cualquier opinión puede incrementar o disminuir la calificación de cualquier bróker en la lista general de brókers. Para leer las opiniones acerca de Wealthsimple, necesitas dirigirte al perfil del bróker.
¿Cómo dejar una opinión sobre Wealthsimple en el sitio web de Traders Union?
Para dejar una opinión acerca de Wealthsimple, regístrate en el sitio web de Traders Union o también deja una opinión en Facebook.
¿Es posible dejar un comentario sobre Wealthsimple de un cliente que no forma parte de Traders Union?
Cualquiera de los múltiples clientes que participan puede dejar una retroalimentación acerca de Wealthsimple. Sin embargo, Traders Union también puede recibir pagos adicionales posteriores por colaborar con cualquier bróker en la lista del mercado Forex.
