20,0%
Top 3
10,0%
Top 5
7,0%
Top 10
5,0%
Top 20
1,0%
Top 40
0,5%
Top 100
0,2%
Top 100+
0,05%
Янв.
Фев.
Мар.
Апр.
Май.
Июн.
Июл.
Авг.
Сен.
Окт.
Ноя.
Дек.
Анализ Wealthsimple по основным критериям
Торговые терминалы:
181
2.93
/10
Общий балл
Торговые терминалы:
Внимание!
В связи с большим количеством негативных отзывов о данной компании, обнаруженных при обновлении этой страницы, и низкой средней оценкой, автор обзора не рекомендует работать с данным брокером.
Автор советует работать с компаниями, которые занимают в рейтинге место не ниже 20-го.
4
5
Примечание редактора. Несмотря на то, что мы придерживаемся строгой редакционной честности, этот пост может содержать ссылки на продукты наших партнеров. Вот объяснение того, как мы зарабатываем деньги. Мы не можем проверять достоверность отзывов, поэтому публикуем все отзывы, как положительные, так и отрицательные, в соответствии с Политикой отзывов пользователей.
x
МОФТ придерживается строгой редакционной политики. Поэтому вы можете быть уверены, что мы ставим ваши интересы на первое место. Наши авторы и эксперты создают честный и точный контент, чтобы вы могли принимать обоснованные финансовые решения.
Ключевые принципы
Ваше доверие является нашим приоритетом. Мы стремимся предоставлять читателям точную и непредвзятую информацию. Наша редакционная политика это гарантирует. Наши авторы, эксперты и редакторы тщательно проверяют весь контент, чтобы убедиться, что вы получаете точную информацию. У нас есть брандмауэр между нашими рекламодателями и нашей редакцией. Наша редакция не получает прямого вознаграждения от наших рекламодателей.
Редакционная независимость
Цель МОФТ — предоставить вам лучший совет, который поможет вам принимать обоснованные решения в области личных финансов. Мы следуем строгим правилам, чтобы рекламодатели не влияли на наш редакционный контент. Наши эксперты и авторы не получают прямого вознаграждения от рекламодателей, а наш контент тщательно проверяется для обеспечения точности. Поэтому все наши статьи и обзоры содержат достоверную информацию.
Методика оценки брокеров
МОФТ составил самый объективный рейтинг брокеров на рынке Форекс по прозрачной методике. Наши специалисты изучили и проанализировали всех форекс-брокеров и отсортировали данные по более чем 100 категориям, применяя ко всем одинаковый подход и общие критерии. Сообщество членов МОФТ делится данными об объемах торгов. Это недоступно нигде за пределами нашего сообщества и дает дополнительную оценку брокера.
x
У вас есть вопросы о деньгах. У МОФТ есть ответы. Наши эксперты помогают вам управлять своими деньгами, и мы постоянно стремимся предоставить потребителям экспертные советы и инструменты, необходимые для достижения успеха на протяжении всего их финансового пути.
МОФТ придерживается строгой редакционной политики, поэтому вы можете быть уверены, что наш контент надежен и точен. Наши эксперты и редакторы создают точный и достоверный контент, который поможет вам принимать взвешенные финансовые решения. Контент, созданный нашей командой, беспристрастен, основан на фактах и не зависит от наших рекламодателей.
Мы прозрачны в отношении того, как мы можем предоставить вам качественный контент, хорошие цены и полезные инструменты, разъясняя, как мы зарабатываем деньги.
МОФТ — это независимый, поддерживаемый рекламой издатель и сервис сравнения. Мы зарабатываем деньги на размещении спонсируемых продуктов и услуг или на том, что вы переходите по определенным ссылкам, размещенным на нашем веб-сайте. Таким образом, компенсация может определять, как, где и в каком порядке продукты будут отображаться в категориях списка. Другие факторы, такие как наши собственные правила веб-сайта и то, предлагается ли продукт в вашем регионе, также могут влиять на то, как и где продукты отображаются на этом сайте. Хотя мы стремимся предоставлять широкий спектр предложений, МОФТ не предоставляет информацию о каждом финансовом или кредитном продукте или услуге.
x
Политика отзывов пользователей
(Прежде чем оставить отзыв, каждый пользователь должен согласиться с этими правилами, тем самым принимая на себя ответственность за их соблюдение.)
Мы считаем, что нет более сильной рекомендации, чем та, которая исходит от ваших коллег. Таким образом, раздел отзывов пользователей на веб-сайте представляет собой неотъемлемую часть всей схемы обзора. Когда реальный пользователь оставляет положительный или отрицательный отзыв о продукте или услуге, это, как правило, лучший показатель того, стоит ли вам попробовать компанию для себя.
Естественно, пользователи должны действительно использовать продукт в прошлом и не иметь отношения к продукту, чтобы отзыв заслуживал доверия. Отзывы пользователей МОФТ основаны на рейтинге и системе комментариев, где пользователи (которые должны быть зарегистрированы в нашей системе) могут делиться своим опытом. В свою очередь, брокеры имеют право реагировать, чтобы обеспечить справедливость и баланс во всем.
Редакционные правила отзывов пользователей
Пожалуйста, внимательно прочитайте этот раздел, прежде чем отправить свой отзыв.
Кто может писать отзывы?
- Вы можете написать отзыв о брокере на сайте МОФТ, только если у вас был непосредственный опыт работы с этой компанией.
- Вы можете писать только о своем личном опыте. Вам не разрешается писать отзыв о чужом опыте.
- Вы не можете оставить отзыв о брокере, с которым вы ранее или в настоящее время связаны, — например, о брокере, которым вы или член вашей семьи владеете или на которого работали. Точно так же вы не должны писать о брокере, который является прямым конкурентом того, которым вы владеете или на которого работаете.
- Для того чтобы оставить отзыв на сайте МОФТ, вам необходимо сначала зарегистрироваться как пользователь. Это означает создание профиля. Ваш профиль должен быть связан с вашей электронной почтой, чтобы мы могли связаться с вами в случае необходимости.
Что не разрешено
- Мы оставляем за собой право удалить любой отзыв, который является поддельным или написанным сотрудниками брокера.
- Мы не потерпим никаких форм злоупотреблений, шантажа или угроз в отношении людей, которые оставляют отзывы пользователей на сайте МОФТ. При необходимости мы можем заблокировать доступ к нашему разделу отзывов пользователей и уведомим об этом соответствующие органы.
О чем вы должны написать
- Ваш отзыв должен быть о вашем собственном опыте использования брокера, о котором вы пишете.
- Мы призываем вас быть конкретными и основываться на фактах в ваших отзывах.
- Если брокер поощрил вас или попросил оставить положительный отзыв в обмен на бонус или другое поощрение, вы должны упомянуть об этом в своем отзыве.
Когда мы удаляем ваш отзыв
Единственный случай, когда мы удаляем отзывы, — это если они нарушают наши правила пользователя или являются неуместными. Мы можем удалить ваш отзыв, если:
- Он не является подлинным или не основан на вашем реальном опыте работы с брокером.
- Это нарушает права брокера, о котором вы пишете. Например, это касается конфиденциальности или права на интеллектуальную собственность.
- Он носит рекламный характер либо был написан с целью маркетинга или продвижения брокера для получения финансовой выгоды.
- Вы являетесь сотрудником или владельцем брокерской или конкурирующей компании, о которой пишете.
- Вы создали несколько учетных записей, чтобы проверить брокера.
- Ваш отзыв не имеет никакой дополнительной ценности.
- Ваш отзыв содержит призывы к разжиганию межнациональной розни.
- Ваш отзыв содержит призывы к терроризму и экстремизму.
- Вы использовали ненормативную лексику, явное или скрытое хамство, оскорбления.
- Вы использовали нецензурную брань, как явную, так и скрытую, в том числе за точками и спецсимволами.
- Отзыв не имеет смысла или является «мусорным» сообщением.
- Отзыв не касается обсуждаемой темы.
- Содержит обсуждение личных качеств и личностей участников обсуждения.
- Он чрезмерно политизирован.
- Он содержит религиозную пропаганду и обсуждение богословских вопросов.
- Он содержит обсуждение различных теорий заговора.
- Содержит ссылки на псевдонаучные ресурсы, а также обсуждение в рамках лженауки или эзотерики.
- Провоцирует конфликт или грубый ответ.
- Содержит неконструктивную критику и оскорбления в адрес редакции сайта.
Отказ от ответственности
Мы делаем все возможное для выявления недостоверных отзывов, вместе с тем администрация сайта МОФТ не несет ответственности за достоверность отзывов, а также за принятие решений, связанных с удалением отзывов, которые, по нашему мнению, являются недостоверными. У нас нет технических возможностей проверить 100% отзывов или установить гарантированный факт того, что авторы отзывов действительно являются клиентами конкретной компании.
Раскрытие информации
Соглашаясь с условиями настоящей Политики отзывов пользователей, пользователь подтверждает право компании на раскрытие информации пользователей, использованной при регистрации, третьим лицам, если информация в его отзыве станет предметом судебного разбирательства или иска третьими сторонами против МОФТ, при условии, что такое раскрытие информации разрешено судом.
Коротко о брокере Wealthsimple
Wealthsimple — основанный в 2014 году в Канаде робо-консультант, который в настоящий момент также оказывает услуги на территории Великобритании. Регулируется британскими и канадскими комиссиями по ценным бумагам, в том числе FCA (747883) и IIROC, а также участвует в компенсационных схемах Financial Services Compensation Scheme (FSCS) и Canadian Investor Protection Fund (CIPF). Wealthsimple обслуживает более 1 млн инвесторов и управляет инвестициями в размере 3 млрд фунтов стерлингов.
| 💰 Валюта счета: | GBP, CAD |
|---|---|
| 🚀 Минимальный депозит: | От 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Кредитное плечо: | 1:1 |
| 💱 Спред: | Торговая комиссия отсутствует, годовая комиссия за управление портфелем — от 0,4% от суммы инвестиций |
| 🔧 Инструменты: | Управляемые портфели активов |
| 💹 Margin call / Stop out: | Нет |
👍 Сильными сторонами Wealthsimple перед конкурентами являются:
- Отсутствие требований к размеру минимального депозита на Basic Account.
- Высокая степень безопасности: регуляция со стороны авторитетных комиссий по ценным бумагам и участие в схемах компенсации.
- Возможность получать доход пассивно, то есть без самостоятельного совершения сделок с ценными бумагами.
- Отсутствие дополнительных сборов за обслуживание счетов, внесение депозита, вывод средств и предоставление мобильного приложения.
- Простой принцип начисления комиссионных за управление портфелем — фиксированный процент от суммы внесенных средств.
- Возможность открывать счета не только в фунтах стерлингов, но и в канадских долларах.
- Подробная статистика по комиссиям и ребалансировке сформированных портфелей, которая доступна в Личном кабинете на сайте и в мобильном приложении.
👎 Слабые стороны компании Wealthsimple:
- Регистрация доступна только резидентам Великобритании и Канады.
- На сайте нет онлайн-чата для оперативной связи с оператором.
- Формирование индивидуально портфеля специалистом по инвестициям доступно при внесении на счет от 100 000 фунтов стерлингов.
Заключение
Wealthsimple — брокер для пассивного инвестирования, услуги которого доступны только жителям Канады и Великобритании.
На сайт WealthsimpleГеография клиентов Wealthsimple
ТОП-3 Полных отзыва о Wealthsimple i
Считаю, что все познается в сравнении, поэтому параллельно инвестирую с несколькими брокера, в число которых входит и Wealthsimple. Точно могу сказать, что за годы своей работы я встречал робо-консультантов и с меньшими комиссиями за управление. Были ли они надежнее, чем Wealth Simple? Точно нет. Мог ли я им полностью доверять и спокойно спать по ночам? Тоже нет. В принципе, все брокеры, которые оказывают услуги по управлению портфелями, предлагают схожие условия. И хотя я не могу назвать Wealthsimple лучшим робо-советником, все же он максимально надежен, поэтому закрываю глаза на завышенные комиссии.
Wealth Simple поставлю оценку 4 из 5. С брокером я сотрудничаю более двух лет и в основном его сервисом и обслуживанием доволен. Конечно, онлайн-чата не хватает, поэтому вынужден звонить и лично общаться с менеджерами. Иногда связи с оператором приходится ждать 10-15 минут, за что и снял один балл. Мобильное приложение Wealthsimple мне нравится. Его функционал позволяет легко контролировать эффективность своего портфеля и уплаченные брокеру комиссии. В прошлом году начал подключать рефералов, поэтому по условиям партнерской программы за большую часть инвестиций не плачу комиссию за управление.
Я не особо разбираюсь в фондовом рынке, поэтому доверил свой капитал Wealth Simple. По сути, все, что мне нужно делать, — это контролировать баланс счета, общую прибыль и прогнозируемый рост. С этим нет проблем: мобильное приложение простое, но при этом функциональное. В начале сотрудничества с Wealthsimple меня напрягало длительное зачисление средств на счет. Приходилось ждать 3-5 дней, поэтому я не выдержал и настроил прямой дебет. Теперь первого числа каждого месяца на мой торговый счет поступает 700 долларов. С выводом проблем не было, но тоже приходится долго ждать.
Отзывы о Wealthsimple клиентов компании i
0
2
15
Отзывы клиентов формируют рейтинг доверия брокерской компании — положительные повышают, а отрицательные понижают.
Чтобы оставить отзыв о деятельности брокера, нужно просто зарегистрироваться/авторизоваться — это может сделать любой желающий.
uniontraders2011
Повелся на уговоры, и вложил 200 долларов в Wealthsimple. Меня банально обманули, так как после внесения денег на депозит мне стали предлагать совсем не то, о чем договаривались. Торговля не зашла, и в результате я слил все деньги. Меня попросту обманули. Если не хотите, чтобы что-то подобное случилось с вами - не ведитесь на уговоры этого брокера.
sima
Да, здесь только так. И вы не один такой, кто поверил их вранью. Денег жалко, я долго переживала эту ситуацию. Но потом приняла как опыт
Dzordz1
Я бы сказал, что Wealthsimple является уникальным примером безнаказанности на нерегулируемом рынке! Это однозначно кухня! Отзывы о Wealth Simple можно встретить везде, и эти отзывы красноречиво говорят о кухонности данного брокера. В том, что эта компания регулируется я очень сомневаюсь. Написать можно все, что угодно.
meropropet
Мне удобно инвестировать через Wealthsimple. Мобильное приложение у них простое в использовании, рыночные данные и котировки отображаются в режиме реального времени, зависания случаются редко. Еще Wealth Simple привлек меня своей надежностью и членством в фонде защиты инвесторов. Я начал с нескольких сотен долларов. Проверю брокера в деле, а потом уже буду думать об увеличении размера депозита. Размер комиссий зависит от страны проживания, поэтому каждый сам решает - выгодно ему с этим брокером торговать или нет.
delfina1987
Wealthsimple подойдет не всем, хоть брокер и обещает, что инвестировать через него сможет чуть ли не любой человек. Все же без минимальных знаний о биржевой торговле здесь делать нечего. Покупать и продавать акции, надеясь на удачу, фарт или что-то там еще... Такой себе вариант, как по мне, больше подойдет для ставок в казино. Если передадите портфель под управление - другое дело. Ребалансировка будет автоматической, можно не вникать в движение рынка. Но работе алгоритмов я бы все-таки не доверял на 100%. В общем, нужно быть готовым к просадкам и принимать их как должное.
Paladin_96
Регистрация в мобильном приложении Wealthsimple очень простая. Минут за 10 заполнил форму и прикрепил скрины нужных документов. Их проверили быстро - на следующий день уже смог торговать. Начал с дробных акций, чтобы проверить условия на минимальных инвестициях. Счет я открыл в CAD и торгую в основном на биржах Канады, поэтому брокер не удерживает с меня комиссию за конвертацию валют. По сути, плачу только биржевые сборы, так что мне с Wealth Simple сотрудничать выгодно. Бывают задержки с выводом дохода, но они есть всегда, когда брокер переводит деньги на банковский счет. Жаль, что нельзя выводить на карту - это для меня минус.
KORG
В Wealthsimple зарегистрирован мой друг. По его ссылке я и открыл инвестиционный счет полгода назад. У меня на тот момент были деньги от продажи машины, поэтому я сразу внес 7000 долларов. Так как я создал счет по реферальной ссылке, то получил в подарок год бесплатного управления. Кстати, друг теперь тоже не платит брокеру комиссию за манипуляции с портфелем. Я не гонюсь за огромной прибылью, ведь понимаю, что она возможна только при очень высоком риске. По этой причине вложил деньги в портфель, который по большей части состоит из облигаций. Риски минимальны, а доход - хоть и низкий, но довольно стабильный.
Bator
Меня интересует доход на финансовых рынках в долгосрочной перспективе, а не спекуляция. Ранее инвестировал через банк. Однако быстро понял, что с для получения нормального дохода нужно иметь большой запас свободного капитала. Так что я решил найти надежного брокера, но с невысокими комиссиями за управление. Остановился на Wealthsimple. Сначала проверил реестры регуляторов, есть ли в них эта компания, а то фейков сейчас хватает. Все было в порядке, поэтому открыл счет. Легко перевел свои активы от прошлого брокера, причем без каких-либо комиссий. Уже инвестировал в портфель с умеренным риском. Пока наблюдаю.
Экспертная оценка Wealthsimple
Брокер Wealthsimple стремится сделать инвестирование в ценные бумаги доступным простому обывателю без экономических знаний и опыта финансового планирования. Компания предлагает вложить средства в диверсифицированные портфели, которые полностью отвечают инвестиционным целям и отношению к риску конкретного клиента. Сам инвестор не участвует в формировании портфеля. В зависимости от суммы депозита за него это делает специальный алгоритм или специалист по инвестициям.
Деятельность брокера Wealth Simple регулируется надзорными органами Великобритании и Канады, в том числе FCA. Депозиты и активы его клиентов страхуются схемами компенсации FSCS (Британия) и CIPF (Канада). Также компания для обеспечения безопасности применяет современные методы шифрования данных и двухфакторную аутентификацию.
Wealthsimple разработала собственное мобильное приложение для полного контроля за портфелем. Плюс брокера в том, что он удерживает с клиентов только комиссию за управление портфелем. Никаких дополнительных сборов — за обслуживание, ввод или вывод средств — здесь нет. Однако есть у Wealthsimple и минусы. Главные из них — отсутствие онлайн-поддержки и маржинальных счетов, а также недоступность услуг за пределами Британии и Канады.
Анализ Wealthsimple по основным критериям
Динамика популярности Wealthsimple
среди трейдеров МОФТ по итогам
2023 года
Инвестиционные программы Wealthsimple
Wealthsimple предлагает пассивное инвестирование с помощью вложений в управляемые портфели. Они формируются на основе указанных инвестором данных: целей, временных рамок, отношения к риску.
Investing on autopilot — способ получения пассивного дохода на фондовом рынке
Своим клиентам Wealthsimple предлагает хорошо сбалансированные портфели с разным уровнем риска. Каждый из них диверсифицирован и включает от 10 до 15 фондов определенного сегмента. Если рыночная ситуация меняется, то происходит автоматическая ребалансировка портфелей. Сам инвестор в ней не участвует. В настоящий момент Wealthsimple предлагает следующие типы портфелей:
-
Socially (SRI) и non-socially responsible investing portfolios. Комиссии, взимаемые управляющими ETF, которые входят в портфели SRI, составляют от 0,22% до 0,32%. Размер минимальных инвестиций в фонды SRI — 5000 фунтов стерлингов. Комиссии за управление ETF сектора non-socially responsible investing составляют 0,18-0,2%. При этом инвестор может вложить любую сумму.
-
Conservative, Balanced, Growth. Это классификация портфелей по отношению к риску. Инвестор сам определяет допустимый для себя уровень. При этом каждый инвестор может иметь сразу несколько портфелей с разным профилем риска.
Чтобы инвестировать в управляемые портфели Wealthsimple, необходимо ответить на ряд вопросов регистрационной формы. На основе указанных данных алгоритм предложит оптимальный портфель. Инвестор может согласиться инвестировать в него, а также подать заявку на формирование другого портфолио или обратиться к специалисту компании для создания персонализированного портфеля.
Важно!
Если Вы крупный инвестор и собираетесь инвестировать более 10 000 долларов, напишите нам на vip-invest.ru@tradersunion.com или обратитесь в службу поддержки нанашем сайте. Наши профессиональные консультанты помогут Вам разобраться во всех тонкостях ипроведут Вас по всем шагам от регистрации до вывода прибыли.
Партнерская программа от Wealthsimple:
-
Referral Program. За каждого друга, который по реферальной ссылке открыл и пополнил счет от 5000 GBP, действующий клиент получает бесплатное управление активами в размере 5000 фунтов стерлингов. Такое же вознаграждение получает и реферал.
Таким образом, с участников реферальной программы брокер в течение 12 месяцев не удерживает комиссию за свои услуги.
Рибейт за торговлю в Wealthsimple
Вы можете уменьшить размер брокерских комиссий с помощью сотрудничества с Traders Union. Сообщество является рибейт-сервисом, которое более 10 лет возвращает своим участникам часть потраченных на торговую комиссию средств. Вы также можете получать рибейт, выполнив несколько условий. Во-первых, вам нужно зарегистрироваться на сайте Traders Union. Во-вторых, вы должны открыть счет у брокера по реферальной ссылке сообщества. После этого можно начинать торговлю и за каждую сделку получать возврат комиссий.
Попробуйте! Вам понравится!
Торговые условия для трейдера
Брокер Wealthsimple предлагает инвесторам услуги по управлению портфелями активов. Все сделки и платежные операции можно отслеживать в Личном кабинете на сайте и в мобильном приложении. Клиенты могут инвестировать только собственный капитал. Заемные средства (торговлю с маржей) брокер не предоставляет. Доступно 3 типа счетов: базовые дают возможность начать с любой суммы, премиальные — от 100 000 GBP (Black Account) или 500 000 GBP (Generation Account).
1$
минимальный
депозит
1:1
Кредитное
плечо
12/5
Поддержка
| 💻 Торговая платформа: | Web platform, Mobile platform |
|---|---|
| 📊 Счета: | Basic, Black, Generation, сберегательные, пенсионные |
| 💰 Валюта счета: | GBP, CAD |
| 💵 Пополнение/вывод: | Debit card, Bank transfer, Direct debit, Account transfer |
| 🚀 Минимальный депозит: | От 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Кредитное плечо: | 1:1 |
| 💼 ПАММ счета: | Нет |
| 📈️ Min ордер: | Нет данных |
| 💱 Спред: | Торговая комиссия отсутствует, годовая комиссия за управление портфелем — от 0,4% от суммы инвестиций |
| 🔧 Инструменты: | Управляемые портфели активов |
| 💹 Margin call / Stop out: | Нет |
| 🏛 Провайдер ликвидности: | Нет данных |
| 📱 Мобильный трейдинг: | Есть |
| ➕ Партнерская программа: | Есть |
| 📋 Исполнение ордеров: | Market |
| ⭐ Особенности торговли: | Размер комиссии за управление зависит от суммы инвестиций и страны проживания клиента |
| 🎁 Конкурсы и бонусы: | Есть |
Сравнение Wealthsimple с другими брокерами
| Wealthsimple | RoboForex | Eightcap | Exness | Pocket Option | |
| Торговая платформа |
R WebTrader, R StocksTrader, R MobileTrader, MT5, MT4 | MetaTrader5, MetaTrader4, TradingView | Exness Trade Terminal, Mobile platforms, MT4, MT5 | Pocket Option, MT5 | |
| Мин. депозит | $10 | $100 | $1 | $50 | |
| Кредитное плечо |
от 1:1 до 1:2000 |
от 1:1 до 1:500 |
от 1:1 до 1:2000 |
от 1:1 до 1:500 |
|
| Дов. управление | Нет | Нет | Нет | Нет | |
| Начисление % на остаток | Нет | Нет | Нет | Нет | |
| Спред | от 0.0 пунктов | от 1.0 пункта | от 0.0 пунктов | от 0.0 пунктов | |
| Уровень margin call / stop out |
60% / 40% | 80% / 50% | 30% / Нет | Нет | |
| Исполнение ордеров | Market Execution | Н/д | Instant Execution, Market Execution | Market Execution | |
| Бездепозитный бонус | Нет | Нет | Нет | Нет | |
| Центовые счета | Есть | Нет | Есть | Нет |
Таблица сравнения брокеров по торговым инструментам
| Wealthsimple | BDSwiss | Degiro | Revolut | eOption | |
| Forex | Нет | Есть | Есть | Нет | Нет |
| Metalls | Нет | Нет | Нет | Нет | Нет |
| Crypto | Нет | Есть | Нет | Есть | Нет |
| CFD | Нет | Есть | Нет | Нет | Нет |
| indexes | Есть | Есть | Есть | Есть | Есть |
| Stock | Есть | Есть | Есть | Есть | Есть |
| ETF | Есть | Есть | Есть | Есть | Есть |
| Options | Нет | Нет | Нет | Нет | Есть |
Комиссии в Wealthsimple
Информация
Wealthsimple является робо-сервисом по управлению инвестициями, поэтому комиссионные здесь начисляются по особому принципу. Применяется годовая комиссия за управление, а не сбор за каждую сделку, как у классических фондовых брокеров. Ее размер зависит от инвестируемой суммы и юрисдикции клиента. За управление капиталом до 100 000 GBP/CAD жители Великобритании платят 0,7%, Канады — 0,5%. Если депозит превышает 100 000 GBP/CAD, то робо-консультант удерживает с британских инвесторов 0,5%, а с канадских — 0,4%. Сверх комиссии за управление Wealthsimple взимает только сбор в размере 0,035% за конвертацию валюты в случаях, когда валюта покупки или продажи актива отличается от валюты счета. Плата за снятие денег, внесение средств или обслуживание счета (даже с нулевым балансом) не применяется.
| Тип счета | Спред / комиссия | Комиссия за вывод |
| Basic | От 0,5% от стоимости портфеля в год = 5£ при инвестировании 1000£ | Нет |
| Black | От 0,4% от стоимости портфеля в год = 400£ при инвестировании 100 000£ | Нет |
| Generation | От 0,4% от стоимости портфеля в год = 2000£ при инвестировании 500 000£ | Нет |
Также есть 2 типа сторонних сборов. Это годовая плата за управление фондами ETF от 0,16 до 0,33% и рыночный сбор в размере до 0,02% от стоимости портфеля, который удерживает брокер или маркетмейкер, выполняющий приказ на покупку или продажу актива.
В таблице представлено сравнение средней комиссии трех фондовых брокеров: Wealth Simple, Charles Schwab и Ally Bank. Ее размер определили специалисты МОФТ в ходе анализа торговых условий на разных типах счетов.
| Брокер | Средняя комиссия | Уровень |
| Wealthsimple | $10 | Высокий |
| RoboForex | $1 | Низкий |
| Pocket Option | $2.5 | Средний |
Обзор брокера в деталях
Штаб-квартира Wealthsimple находится в Торонто, однако брокер также имеет офисы в Нью-Йорке и Лондоне. В настоящий момент компания сотрудничает только с инвесторами из Канады и Великобритании. Британское представительство предлагает только услуги по инвестированию в управляемые портфели активов. Подразделение, базирующееся в Торонто, своим клиентам также дает возможность самостоятельно торговать ценными бумагами и криптовалютами.
Об успехах Wealthsimple в цифрах:
-
Оказывает инвестиционные услуги более 7 лет.
-
Обслуживает более 1 млн клиентов.
-
Управляет клиентским капиталом на сумму более 3 млрд фунтов стерлингов.
-
Использует более 380 млн долларов инвестиций, полученных от крупнейших финансовых институтов мира.
Wealthsimple — брокер для пассивного инвестирования в управляемые портфели активов
Wealthsimple предлагает клиентам портфели, состоящие из биржевых (ETF) и паевых фондов. Специалисты компании считают, что именно эти финансовые инструменты являются лучшим способом снизить затраты на управление и упростить портфолио. Базовые портфели формирует специальный алгоритм. Он анализирует ответы инвесторов, которые они дают при заполнении формы на открытие счета. Потенциальные клиенты указывают уровень приемлемого риска, финансовые цели, возраст, профессию и размер дохода. Персонализированные портфели для владельцев премиальных счетов составляют люди — внутренние специалисты компании по инвестициям.
Wealthsimple дает возможность сформировать портфель и просматривать по нему статистику в веб-терминале (он доступен в Личном кабинете на сайте) и в мобильном приложении. Функционал обеих версий не предусматривает наличие технических индикаторов, так как пассивные инвесторы в них не нуждаются.
Полезные сервисы Wealthsimple:
-
Бесплатная консультация по инвестициям от специалиста Wealthsimple. В ходе телефонного разговора консультант выясняет отношение к риску, помогает установить инвестиционные цели, рассказывает о способах снизить финансовые расходы и налоги.
-
Help Centre. Раздел с подробным описанием торговых условий, объяснением базовых понятий фондового рынка и советами по финансовому планированию.
-
News & Webinars. Раздел с лентой актуальных новостей и записью вебинаров, которые уже провели специалисты Wealthsimple.
Преимущества
1
Портфель активов формируется индивидуально — на основе указанных инвестором целей, приемлемых сроков размещения капитала и отношения к риску.
2
Открыть счет и пройти верификацию можно онлайн, без личного присутствия в офисе компании.
3
Базовые услуги по созданию и управлению портфолио доступны инвесторам, которые внесли депозит в размере от 1 до 99 999 фунтов стерлингов.
4
На премиальных счетах размер комиссии за управление снижен на 0,1-0,2% в сравнении со сборами на Basic Accounts.
5
Кроме инвестиционных счетов, клиенты брокера также могут открывать сберегательные и пенсионные счета.
6
Мобильное приложение и Личный кабинет поддерживают функцию двухэтапной аутентификации.
7
Брокер предлагает инвестировать в фонды Socially Responsible Investing (SRI), а также портфели с разным уровнем риска — низким, сбалансированным и агрессивным.
Клиенты могут настроить Direct debit — услугу для ежемесячного автоматического внесения на депозит указанной инвестором суммы.
Как начать зарабатывать — инструкция для трейдера
Заинтересованным в портфельных инвестициях трейдерам Wealthsimple предлагает базовые и премиальные счета. Они отличаются принципом формирования портфолио, размерами минимального депозита и комиссий за управление.
Тип счета
Описание
Wealthsimple Basic
счет, который позволяет инвестировать в акции и ETF с комиссией 0,7% (для Великобритании) и 0,5% (для Канады). Минимальный депозит равен 1 единице базовой валюты счета. Владелец получает доступ к сформированному по алгоритмам портфелю
с автоматической ребалансировкой и реинвестированием дивидендов, а также к инвестиционным советам от специалистов компании.
Wealthsimple Black
счет для клиентов, которые готовы инвестировать от 100 000 фунтов стерлингов. Годовые комиссии за управление на нем снижены до 0,4% для канадцев и до 0,5% для британцев. Доступно инвестиционное планирование с одним из квалифицированных
финансовых консультантов компании.
Wealthsimple Generation
премиальный счет для инвесторов, которые хотят получить персонализированный портфель и специализированного советника по инвестициям. Комиссии за управление аналогичны сборам на счете Black. Размер минимального депозита — 500 000 фунтов
стерлингов.
Клиентам из Великобритании Wealthsimple также предлагает популярные сберегательные счета (GIA, ISA, JISA) и пенсионный SIPP с возможностью инвестирования. Канадцы могут открывать RRSP, TFSA, RESP, RRIF, Personal, Lira, Joint, Business.
Wealthsimple — это брокер, который предлагает жителям Великобритании и Канады инвестировать средства в готовые портфели активов.
Бонусы от Wealthsimple
Компенсация комиссий за перевод счетов от другой брокерской компании
При перемещении активов на сумму более 5000 фунтов стерлингов Wealthsimple покрывает административные сборы, которые удержал предыдущий брокер за перевод.
Бесплатное управление активами
Брокер отказывается от комиссии за свои услуги, если клиент воспользуется дополнительными опциями. Так, при подключении двухфакторной аутентификации Wealthsimple не будет удерживать сбор за управление 100 фунтами стерлингов. При настройке прямого дебета с оплатой не менее £100 в месяц инвестор сможет не платить за управление 1000 фунтами стерлингов, а при переносе аккаунта от другого брокера — за управление £10 000.
Бонус от МОФТ
Бонус от Traders Union доступен трейдерам, которые уже торгуют или только планируют сотрудничество с брокером — партнером МОФТ. Для получения бонусного вознаграждения (рибейта торговой комиссии) необходимо пройти регистрации на сайте Traders Union, а затем открыть через него реальный счет у выбранного брокера. У МОФТ нет требований по отработке начисленных средств, поэтому вы сможете вывести даже 1 доллар удобным способом. Также эти деньги можно перевести на торговый счет и использовать для открытия новых сделок. Если у Вас уже есть торговый счет в компании Wealthsimple, ознакомьтесь с инструкцией по перерегистрации этого счета и привязке к партнерской группе МОФТ.
Обучение трейдингу
Информация
Раздел с обучением на сайте Wealth Simple называется Learn. В нем есть три блока — Investing Master Class, Magazine, Personal Finance 101. В них представлена информация для новичков на фондовом рынке, а также описаны преимущества инвестирования с помощью робо-консультанта.
Информация, представленная в разделе Personal Finance 101
Какой информации нет на сайте Wealthsimple
Основы инвестирования для начинающих
Глоссария инвестиционных терминов
Как работает фондовый рынок
Как применять технический и фундаментальный анализ
Главные особенности активного и пассивного инвестирования
Какие типы активов являются самыми перспективными с точки зрения долгосрочного инвестирования
Лучшие инвестиционные стратегии
Как пользоваться скринерами акций и ETF
Управляемые портфели предусматривают автоматическую ребалансировку, что избавляет инвесторов от необходимости детального изучения рыночной ситуации и углубленного анализа.
Гарантия безопасности
Информация
Бренд Wealthsimple принадлежит компании Wealthsimple UK Ltd, зарегистрированной в Англии и Уэльсе под номером 747883. Регулятором деятельности является Financial Conduct Authority (FCA). Клиенты из Великобритании подпадают под действие Financial Services Compensation Scheme (FSCS), поэтому их денежные средства защищены в размере до 85 000 фунтов стерлингов, а инвестиции — до 50 000 фунтов стерлингов.
Канадское подразделение Wealthsimple Inc. зарегистрировано в комиссиях по ценным бумагам Ontario (OSC), Британской Колумбии (BCSC), Alberta (ASC), Manitoba (MSC), а также в Autorité des marchés financiers в качестве Portfolio Manager. Также оно является членом Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC) и Canadian Investor Protection Fund (CIPF).
👍 Плюсы
- Контроль деятельности осуществляют авторитетные регуляторы Англии и Канады
- Применяется двухфакторная аутентификация (2FA) и шифрование данных
- Страховая защита депозитов и активов со стороны FSCS и CIPF
👎 Минусы
- Для открытия счета необходимо предоставить не только личные данные, но и налоговую информацию
- Счет могут открыть только резиденты Великобритании и Канады
- Вывод средств возможен только банковским переводом
Вывод средств в Wealthsimple
-
Клиент может снять деньги с торговых счетов только с помощью банковского перевода.
-
С момента запроса на вывод средств до момента их поступления на банковский счет может пройти 7-10 рабочих дней. Это связано с тем, что после размещения торговых приказов перевод денег занимает до 3 рабочих дней.
-
Внесенные на депозит средства нельзя вывести в течение 5 дней с момента их зачисления на баланс счета.
Служба поддержки
Информация
График работы службы поддержки: с 8:00 до 20:00 (понедельник — четверг) и с 8:00 до 17:30 (пятница) по EST.
👍 Плюсы
- Языки поддержки: английский и французский
👎 Минусы
- Нет онлайн-чата
- Нельзя связаться в режиме 24/7
- Ответы по email приходят в течение 24-48 часов после отправки вопроса
Чтобы связаться с представителем поддержки, инвестор может:
-
позвонить по указанному на сайте номеру телефона;
-
заполнить форму обращения по email (она размещена в разделе Help Centre);
-
отправить запрос на support@wealthsimple.com;
-
написать в Facebook Messenger, Twitter или Instagram.
На сайте для жителей Канады также есть виртуальный чат-бот.
Адрес компании Wealthsimple и карта проезда
| Адрес регистрации | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Регуляция |
FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Официальный сайт | https://www.wealthsimple.com/ |
| Контакты |
Email:
support@wealthsimple.com
|
Обзор Личного кабинета Wealthsimple
Для создания Личного кабинета на сайте Wealthsimple следуйте инструкции:
1
Посетите официальный сайт брокера и на его главной странице нажмите одну из кнопок для начала регистрации.
2
Далее в открывшейся форме укажите адрес электронной почты, придумайте надежный пароль и выберите подразделение компании (британское или канадское), которое обслуживает клиентов из вашей страны.
3
После этого введите имя, фамилию, дату рождения, номер телефона, а также укажите гражданство, страну рождения и настоящий адрес проживания.
4
Последний этап регистрации — внесение данных о типе занятости и официальном месте работы. Также нужно указать Unique Tax Reference Number (UTR) или National Insurance Number (NINO).
5
Для входа в Личный кабинет используйте ранее указанные email и пароль.
6
В Личном кабинете Wealthsimple доступны следующие действия:
Также в Личном кабинете трейдер может:
-
Пройти верификацию аккаунта.
-
Изменить личные данные профиля.
-
Привязать банковский счет.
-
Подать заявку на вывод средств.
-
Перевести средства между своими счетами.
-
Сформировать отчет за указанный период времени по активным портфелям.
-
Скопировать реферальную ссылку и просмотреть статистику по партнерской программе.
-
Перейти в раздел Help Centre для быстрого поиска ответа на интересующий вопрос.
Последние новости компании Wealthsimple
05.04.2022
В МОФТ создали обзор брокера Wealthsimple
Команда независимых специалистов и финансовых экспертов МОФТ внимательно изучила торговую деятельность канадского брокера Wealthsimple, а данные, полученные в ходе
04.01.2022
Команда Traders Union создала досье на Wealthsimple
Финансовая деятельность канадского биржевого брокера Wealthsimple была внимательно изучена независимыми специалистами Traders Union. Эксперты Объединения в ходе
Теги:
Wealthsimple www wealthsimple.com wealthsimple.com wealthsimple comСамые старые отзывы i
Отзывы клиентов формируют рейтинг доверия брокерской компании — положительные повышают, а отрицательные понижают.
Чтобы оставить отзыв о деятельности брокера, нужно просто зарегистрироваться/авторизоваться — это может сделать любой желающий.
wolf3202
Wealthsimple - не совсем стандартный брокер, так как он оказывает довольно-таки специфические услуги. Я открыл у него счет, потому что не хочу сам торговать или формировать инвестиционные портфели. В этом деле у меня нет опыта, поэтому доверил свои деньги профессиональным управляющим из Wealthsimple. Я выбрал сбалансированный портфель и уже вложил в него 5000 фунтов стерлингов. Комиссии за управление на порядок выше, чем у других брокеров. Но я готов их платить, ведь уверен, что Wealth Simple - это безопасный вариант пассивного инвестирования.
bek2188
Несколько лет назад я инвестировал в консервативный портфель Wealthsimple. Получаю небольшой, но стабильный доход. Причем я вообще не участвую в ребалансировках - все происходит автоматически. Однако я не только пассивный инвестор, также торгую, но у другого брокера. Недавно узнал, что теперь через Wealthsimple тоже можно торговать и даже с нулевыми комиссиями. Попробовал. Оказалось, что комиссий за торговлю на самом деле нет, но есть сбор за обмен валют. Брокер конвертирует канадские доллары в американские (или наоборот в зависимости от рынка) и берет за это комиссию. Пока я не понял, выгодно ли торговать на таких условиях.
Interuzik
Wealthsimple можно использовать и для активной торговли, и для пассивного инвестирования - в этом его фишка. Я открыл счет, но пока не вносил депозит. Хочу подробнее изучить их торговую платформу, ведь надо понять, что она умеет. Я уже сталкивался с мобильными «инновационными инвестиционными платформами», в которых были только кнопки «Купить»/«Продать» и список активов. То есть они вообще не были предназначены для исследований и проведения технического анализа. Wealth Simple обещает отсутствие торговых комиссий... Обязательно проверю это на небольшом депозите.
LuckyYes
Мобильное приложение Wealthsimple довольно простое в использовании, но при этом функциональное. В нем можно создавать списки наблюдения, чтобы следить за изменением цены интересующих активов. Есть интерактивные графики изменения цены, ценовые оповещения также доступны. Акции можно искать не только по тикеру, но и по отрасли. Это удобно, если ты не знаешь точное название компании. Торговые комиссии Wealthsimple не удерживает, однако есть биржевые сборы, так что «сделки без комиссии» - это очень условно. Ах да, не стоит забывать, что банковские переводы отнюдь не бесплатны.
saportyniyos
Wealthsimple зарабатывает на конвертации валют. Выгода такой системы комиссионных для трейдера у меня вызывает сомнения, особенно если торгуешь по-крупному. Мне кажется, что дешевле заплатить 10 долларов за сделку (как у других брокеров), чем отдавать в 2 раза больше за конвертацию USD в CAD. Конечно, это касается торговли акциями американских компаний. Я торговал в Wealthsimple совсем недолго, использовал мобильное приложение. Работает оно хорошо, все необходимые рыночные данные транслируются. Мне не подошли сами комиссии, ведь я в основном работаю на фондовых биржах США.
murat800
Компания Wealthsimple уверяет, что инвестировать через нее сможет любой человек. Даже тот, кто ничего не знает о фондовом рынке. И я поверил. На сайте полезной информации очень мало - какие-то общие фразы. Wealth Simple обещает предоставить все необходимое обучение. В итоге прислали на почту ссылку на несколько видеоматериалов. На этом все, типа научили. Для инвестирования в готовые управляемые портфели этого хватит, но для самостоятельной торговли - точно нет. Понял, что надо пройти платный курс и уже записался. Пока учусь, вложил 500 долларов в портфель со сбалансированным риском.
slivaa
Я уже пытался торговать на фондовым рынке, но с другим брокером. Понял, что это для меня слишком сложно и надо искать альтернативные способы получения дохода. Услышал от друга о Wealthsimple, которому можно передать капитал под управление. Решил попробовать. Индивидуальные портфели стоят от 100 тысяч фунтов стерлингов. Если выбираешь готовый портфель, то можно вложить любую сумму. Этот вариант я и выбрал. Комиссия за управление составляет 0,5% в год, есть дополнительные биржевые сборы. Я не силен в расчетах, но надеюсь, что комиссии не сожрут весь доход.
Изучите интересные статьи, которые возможно помогут Вам
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
Для новичков
FAQ
Как влияют клиентские отзывы Wealthsimple (Wealth Simple) на рейтинг компании?
Отзывы клиентов — один из основных критериев, влияющих на расположение брокера в рейтинге лучших компаний. Увидеть все отзывы о Wealthsimple (Wealth Simple) Вы можете на странице профиля компании.
Как написать отзыв о сотрудничестве с Wealthsimple (Wealth Simple) на сайте МОФТ?
Пройдите регистрацию на сайте МОФТ — это бесплатно и занимает до 5 минут с учетом подтверждения регистрации по ссылке, которая придет Вам на электронную почту.
Можно ли написать отзыв о Wealthsimple (Wealth Simple) человеку, не являющемуся клиентом МОФТ?
Оставить отзыв после регистрации на сайте МОФТ может каждый желающий. Но если Вы также пройдете верификацию, то станете полноправным членом Объединения. Это позволит Вам стабильно получать частичную компенсацию спреда и право на бесплатную юридическую помощь.
Почему с Wealthsimple (Wealth Simple) выгоднее работать через МОФТ?
Потому что членство в МОФТ бесплатное, а выгоды больше, чем при работе с брокером напрямую. Каждый член МОФТ получает рибейт, доступ к технической аналитике и другие привилегии, позволяющие зарабатывать больше.