Qué acciones bancarias comprar ahora
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Invertir en acciones bancarias puede ser lucrativo, especialmente si se cuenta con la información adecuada. Con una investigación cuidadosa y estrategias de inversión creativas, muchos inversores han ganado buen dinero con las acciones financieras. Muchos inversores también han tocado fondo mientras invertían en acciones financieras. Puede estar de acuerdo en que, aunque invertir en valores financieros es lucrativo, también puede ser destructivo.
Este artículo se centra en asegurarse de que invierte en las acciones correctas, ya que cubre las mejores acciones bancarias para comprar en 2025. Dado que hay muchas acciones bancarias, puede resultar difícil determinar cuál es la mejor acción bancaria en la que invertir. Siga leyendo para descubrir las 10 mejores acciones bancarias para comprar en 2025.
¿Cuáles son las mejores acciones bancarias para invertir?
A la hora de seleccionar un valor bancario en el que invertir, existen algunos criterios. En primer lugar, hay que fijarse en el historial de rentabilidad y crecimiento del banco. Conviene invertir en un banco con un historial de generación de beneficios constantes y potencial de crecimiento en el futuro. En segundo lugar, fíjese en la rentabilidad por dividendo del banco. Una mayor rentabilidad por dividendo suele ser mejor, ya que indica que el banco paga una mayor parte de sus beneficios a los accionistas. Por último, eche un vistazo al balance del banco. Debe asegurarse de que el banco es sólido desde el punto de vista financiero y no está excesivamente apalancado.
Los 10 mejores valores financieros para comprar ahora mismo
1. JP Morgan (JPM)
JP Morgan es un conocido banco mundial con unos impresionantes activos valorados en 3,78 billones de dólares. La empresa opera en más de 60 países y es una de las mayores firmas financieras del mundo en la actualidad. Sus operaciones abarcan diferentes segmentos, como la banca de consumo y comunitaria, la banca corporativa y de inversión, la gestión de activos y patrimonios y la banca comercial. Las acciones de JP Morgan están en esta lista porque han demostrado ser sustanciales y fiables. Aunque los ingresos de la empresa se vieron afectados durante la pandemia del COVID-19, las acciones perdieron mucho menos que los demás valores financieros. Esto se debe a que la empresa cuenta con un balance y un flujo de ingresos diversificado. Otra razón por la que JP Morgan Chase es el mejor valor financiero es que posee algunos de los mejores indicadores de rentabilidad del sector y cuenta con una amplia actividad en banca de consumo y de inversión.
2. Bank of America Corp (BAC)
Bank of America Corporation es una multinacional estadounidense de banca de inversión y holding de servicios financieros. Este banco tiene el prestigio de ser la segunda mayor entidad bancaria de Estados Unidos. Atiende el segundo mayor porcentaje de depósitos bancarios estadounidenses, compitiendo directamente con JP Morgan Chase y Citigroup. Sus servicios giran principalmente en torno a la gestión de patrimonios, la banca comercial y la banca de inversión.
Este banco es una buena elección para la inversión financiera debido a su impresionante rendimiento. Se sabe que Bank of America se encuentra entre las acciones bancarias de mayor rendimiento en el segundo semestre de 2022. También se estima que el banco tendrá impresionantes subidas de los tipos de interés; la empresa espera un crecimiento de los préstamos en 2023. Esto, junto con la subida de los tipos de interés, dará lugar a un aumento de los intereses netos este año. Bank of America también tiene el segundo coste de depósito más bajo en el tercer trimestre. Esto se traduce en mayores ingresos netos por intereses.
3. Citigroup (C)
Citigroup Inc. es un holding multinacional de servicios y banco de inversión. Están especializados en gestión de activos, banca, inversión, préstamos hipotecarios, gestión de patrimonios, gestión de riesgos y muchos otros servicios financieros. Tienen unos ingresos de explotación de 18,8 millones de dólares y unos ingresos de 75.300 millones de dólares. El consejo de estabilidad financiera lo considera un banco sistemáticamente importante. Citigroup es una buena opción para invertir en acciones bancarias porque tiene una cuota de mercado líder en soluciones de tesorería y seguimiento. También es conocido por ser el segundo en cuota de mercado en renta fija y renta variable.
4. Wells Fargo (WFC)
Wells Fargo es uno de los mayores bancos de Estados Unidos y es una gran opción para los inversores que buscan una inversión estable a largo plazo. El banco tiene un historial de rentabilidad bastante sólido y existe desde hace más de 160 años. Wells Fargo es una empresa diversificada de servicios comerciales que ofrece diversos productos y servicios, como banca minorista, banca comercial, banca de inversión, banca hipotecaria, etc. El banco paga un dividendo del 1,11% y el precio actual de sus acciones ronda los 51 dólares.
5. Goldman Sachs
Goldman Sachs es uno de los bancos de inversión más antiguos y prestigiosos del mundo. La empresa ofrece diversos servicios, como banca de inversión, gestión de patrimonios y trading. También es conocido por ser el segundo banco del mundo en ingresos. El precio actual de las acciones de Goldman Sachs ronda los 197 dólares y ofrece una rentabilidad por dividendo del 2,4%. Es una buena acción bancaria para comprar por su sólida marca y su adaptación a las nuevas oportunidades del sector.
6. Morgan Stanley
Morgan Stanley es otro banco de inversión líder con una larga historia de éxito. La empresa presta diversos servicios, como banca de inversión, gestión de activos y trading. El precio actual de las acciones de Morgan Stanley ronda los 96 dólares y paga un dividendo del 0,89%. Esta acción bancaria es una buena elección porque el crecimiento financiero muestra su potencial para superar al mercado. También tiene un balance sólido y un despliegue de capital sostenible.
7. Citizens Financial Group
Citizens Financial Group es un banco regional con una fuerte presencia en el noreste de Estados Unidos. El banco ofrece diversos servicios bancarios, como banca minorista, banca comercial y gestión de patrimonios. El precio actual de las acciones de Citizens Financial Group ronda los 43 dólares y paga un dividendo del 1,40%.
8. East West Bank Corp
East West Bank Corp es un banco regional centrado en la comunidad asiático-americana. El banco ofrece varios servicios bancarios, como banca minorista, banca comercial y gestión de patrimonios. El precio actual de las acciones de East West Bank Corp ronda los 37 dólares y paga un dividendo del 1,41%. Su eficiente despliegue de capital indica una sólida posición de balance y liquidez. Teniendo en cuenta la evolución del precio, East West Bank ha obtenido un crecimiento del 53,9%. Se trata de un crecimiento bastante impresionante en comparación con otras empresas del sector.
9. Visa
Cuando se piensa en tarjetas de crédito, débito y prepago, Visa es una de las tres primeras empresas que vienen a la mente. Esta multinacional de servicios financieros es conocida como una de las empresas más valiosas del mundo en la actualidad. Con unos ingresos de unos 29.310 millones de dólares y unos ingresos netos de 14.960 millones de dólares, esta empresa destaca como una buena inversión en acciones financieras. En 2022, Visa experimentó un aumento de sus ingresos del 22%. La acción tiene un múltiplo precio-beneficios de alrededor de 30, por lo que podría ser una excelente inversión para comprar en este momento. Llevan a cabo un negocio excelente y ofrecen unas acciones asequibles. Visa ha estado mostrando fortaleza defensiva últimamente y tiene unas acciones bastante buenas en comparación con el mercado en general.
10. PayPal (PYPL)
PayPal Holdings Inc. es otro buen banco para invertir hoy en día. El banco tiene una reputación impresionante como una de las mejores empresas de tecnología financiera en el mundo de hoy. Gestionan un sistema de pago en línea fiable en diferentes países que admite transacciones en línea. La empresa es bastante popular y ha ganado aún más popularidad a medida que aumenta el compromiso financiero en línea. La empresa permite una forma más segura y fácil de pagar y cobrar durante las transacciones en línea. En la actualidad, PayPal es líder mundial en pagos en línea y cuenta con más de 325 millones de cuentas en todo el mundo. PayPal es la mejor tienda bancaria para comprar ahora por su dominio de las finanzas electrónicas. La empresa es uno de los mayores comerciantes en línea de Europa y Norteamérica. El año pasado, las acciones sufrieron un importante revés, por lo que han demostrado ser una buena oportunidad para los compradores potenciales.
Previsión de acciones de PayPal (PYPL) para 2024, 2025, 2030¿Es una buena idea invertir en acciones bancarias?
Invertir en acciones bancarias puede requerir mucho trabajo, investigación e incluso dinero. Tendrá que investigar y emplear estrategias eficaces que se ajusten a sus objetivos como inversor. Teniendo en cuenta esta carga de trabajo, ¿es una buena idea invertir en acciones bancarias? La respuesta es sí. El sector bancario es muy lucrativo, especialmente para los inversores en valor. El sector bancario ofrece dividendos a los inversores, lo que proporciona a éstos unos beneficios impresionantes. Es más, los inversores pueden ganar capital vendiendo la acción bancaria por más de lo que pagaron. También hay algunos beneficios para los accionistas que las empresas financieras ofrecen a los inversores. Por lo tanto, si se pregunta si debería invertir en acciones bancarias, la respuesta es sí.
Cómo invertir en acciones bancarias: consejos para principiantes
Si es la primera vez que invierte en acciones bancarias, debe tener en cuenta algunos consejos. Son los siguientes
1. Comprar acciones con perspectivas a largo plazo
Comprar acciones con perspectivas a largo plazo implica mantener esa inversión durante más de un año completo. Aunque esto puede requerir disciplina y paciencia, al final puede ser realmente beneficioso. Las acciones a largo plazo también reducen los costes y permiten al inversor capitalizar cualquier rendimiento recibido del dividendo.
2. Comprar acciones de bancos que pagan dividendos
Los dividendos son pagos que las empresas hacen a sus accionistas como recompensa por mantener sus acciones. Esta recompensa puede ser en efectivo, acciones u otros beneficios. Como inversor, es esencial comprar acciones de bancos que paguen dividendos. Puede ganar mucho con el dividendo. Un dividendo te permite obtener una rentabilidad adicional por tu inversión.
3. Diversificar la cartera
Cuando se trata de acciones de bancos, es fundamental crear una cartera diversificada. Esto requiere que invierta en diferentes valores. Puede invertir en muchas industrias financieras o comprar acciones de otras industrias. Una cartera diversificada también ayudará a mejorar la rentabilidad global. Por el contrario, invertir en una sola acción es como poner los huevos en la misma cesta. Cuando se desploma, lo pierdes todo.
4. Invertir según el principio 60/40 (60% acciones, 40% bonos)
Este principio implica invertir en un 60% en acciones y un 40% en bonos. El objetivo principal de este principio es reducir el riesgo y, al mismo tiempo, producir rendimientos. La desventaja es que probablemente no producirá tantos rendimientos como todas las carteras de renta variable. Pero es una gran idea si quiere minimizar el riesgo.
Riesgos de invertir en acciones bancarias
Invertir en acciones bancarias es rentable. Pero también es cierto que el mercado de valores siempre conlleva un alto riesgo. La teoría de la compensación del riesgo sigue el principio de "cuanto mayor es la posible rentabilidad, mayor es el riesgo". Por lo tanto, a la hora de invertir, es esencial comprender el riesgo asociado a su inversión. A diferencia de otros ahorros en efectivo, invertir en acciones tiene más riesgos. He aquí algunos de los riesgos comunes esenciales de la inversión en acciones bancarias:
Desaceleración económica
Se habla de desaceleración económica cuando un Estado experimenta un descenso del crecimiento, incluida una disminución de las actividades económicas. Este declive suele traducirse en una disminución del empleo, los ingresos, las transacciones comerciales, etc. Una desaceleración económica es uno de los riesgos más frecuentes de la inversión en acciones financieras. Los bancos son ejemplos típicos de empresas cíclicas. Esto significa que los bancos son bastante sensibles a las recesiones o a la inestabilidad económica. En tiempos de recesión, menos gente tiende a hacer gastos en coches y casas y a utilizar sus tarjetas de crédito. En consecuencia, los bancos obtienen menos beneficios. Además, en una recesión, los deudores tienen dificultades para devolver sus deudas, por lo que los bancos sufren pérdidas.
Crisis financiera
Una crisis financiera se materializa cuando se produce un descenso del valor de los activos, y las empresas y los consumidores no pueden pagar sus deudas. Durante este periodo, los inversores tienden a vender los activos, y las instituciones financieras experimentan un gran declive. Una crisis financiera puede hacer que los bancos pierdan dinero por impagos de hipotecas, que cesen los préstamos interbancarios y que se congele el crédito a los clientes. Si la crisis financiera persiste, puede afectar al sector bancario introduciendo nuevas políticas bancarias desfavorables. Un buen ejemplo es una turbulencia financiera durante la ruptura del COVID-19 en 2020. Durante esta turbulencia, los valores financieros bajaron continuamente. Otras crisis financieras que actúan como un riesgo para las acciones bancarias son los desplomes bursátiles, las crisis monetarias, las burbujas financieras, etc.
Informes financieros deficientes
Los informes financieros consisten en comunicar datos financieros a las partes interesadas internas y externas. A través de esta información, un inversor puede evaluar la salud financiera y la solvencia. Los informes financieros deficientes suelen basarse en información errónea o análisis financieros deficientes. Los estados financieros contienen información importante que ayuda a los inversores a tomar decisiones de inversión críticas. Como tales, deben ser precisos. Sin embargo, cuando se proporciona un informe inexacto, puede afectar drásticamente a la inversión del interesado.
Previsiones deficientes
La previsión implica el uso de datos históricos para hacer estimaciones informadas, que predicen la dirección de posibles valores. La previsión ayuda a los inversores a determinar cómo asignar sus presupuestos, en qué acciones invertir o cuál es la mejor manera de gestionar sus acciones. Una previsión débil sólo da lugar a una inversión insegura. Dado que el futuro sigue siendo incierto, la previsión bursátil debe revisarse periódicamente. Si no se hace, uno puede encontrarse con resultados desfavorables.
Política monetaria del banco central
Los bancos centrales inician y ajustan la política monetaria para gestionar las fluctuaciones económicas. Las instituciones financieras se ven afectadas por estos cambios, que pueden ser negativos o positivos. Los inversores deben entender bien las políticas monetarias, ya que pueden repercutir en los resultados de las inversiones y en el patrimonio neto. El impacto directo se produce cuando el nivel y la dirección de los tipos de interés, mientras que el efecto indirecto se produce a través de las expectativas sobre la dirección de la inflación.
Otros factores de riesgo a tener en cuenta son:
Los bancos están sujetos a las fluctuaciones del mercado, por lo que es esencial comprender los riesgos asociados a la inversión en acciones bancarias.
Los bancos también están sujetos a la normativa gubernamental, por lo que es esencial estar atento a cualquier cambio en la normativa que pueda afectar a las operaciones del banco.
Es crucial considerar la posición competitiva del banco en el mercado y asegurarse de que está bien posicionado para tener éxito en el futuro.
Los mejores brokers para comprar acciones bancarias
A la hora de elegir un bróker para comprar acciones bancarias, hay que tener en cuenta algunos factores cruciales:
Busque un corredor que ofrezca comisiones y honorarios bajos.
Asegúrese de que el broker ofrece una amplia selección de acciones bancarias entre las que elegir.
El corredor debe ofrecer herramientas de investigación y análisis que le ayuden a decidir qué acciones bancarias comprar.
Algunos de los mejores brokers para comprar acciones bancarias son:
Resumen
Invertir en acciones bancarias es una excelente manera de aumentar la rentabilidad de su cartera y reducir el riesgo. Los distintos tipos de acciones bancarias ofrecen diferentes niveles de riesgo y rentabilidad, por lo que es esencial investigar y asegurarse de comprender los riesgos asociados a ellas antes de invertir. A la hora de seleccionar una acción bancaria en la que invertir, es esencial tener en cuenta su historial de rentabilidad, la rentabilidad por dividendo y el balance. Además, es fundamental recurrir a un corredor de bolsa o asesor financiero que le ayude a tomar decisiones informadas sobre en qué acciones bancarias invertir y a analizar las acciones utilizando las métricas clave descritas en esta entrada del blog. Siguiendo la guía anterior, podrá desbloquear los beneficios de invertir en acciones bancarias.
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son las mejores acciones bancarias para comprar?
Ahora mismo, las mejores acciones financieras para comprar son Citigroup, Morgan Stanley, Capital one financial bank, Goldman Sachs Group, etc.
¿Las acciones bancarias son una buena inversión?
Las acciones bancarias son una buena inversión porque pueden servir como una excelente inversión a largo plazo.
¿Qué acciones bancarias son las mejores a largo plazo?
La mejor acción bancaria para el largo plazo es el HDFC Bank.
¿Qué banco paga el dividendo más alto?
People's United Financial es el que paga el dividendo más alto, con un 4,8%.
Glosario para comerciantes novatos
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1
Inversor
Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.
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2
Gestión de riesgos
La gestión del riesgo es un modelo de gestión del riesgo que consiste en controlar las pérdidas potenciales al tiempo que se maximizan los beneficios. Las principales herramientas de gestión del riesgo son el stop loss, el take profit, el cálculo del volumen de la posición teniendo en cuenta el apalancamiento y el valor del pip.
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3
SIPC
SIPC es una corporación sin fines de lucro creada por una ley del Congreso para proteger a los clientes de las firmas de corretaje que se ven obligadas a declararse en quiebra.
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4
Divisas
El comercio de divisas es la práctica de comprar y vender divisas en el mercado mundial de divisas con el objetivo de beneficiarse de las fluctuaciones de los tipos de cambio. Los operadores especulan sobre si una divisa subirá o bajará de valor en relación con otra y toman decisiones comerciales en consecuencia.
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5
Criptomoneda
La criptodivisa es un tipo de moneda digital o virtual cuya seguridad se basa en la criptografía. A diferencia de las monedas tradicionales emitidas por los gobiernos (monedas fiduciarias), las criptomonedas operan en redes descentralizadas, normalmente basadas en la tecnología blockchain.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Ivan es un experto financiero y analista especializado en trading de Forex, criptomonedas y acciones. Prefiere estrategias de trading conservadoras con riesgos bajos y medios, así como inversiones a medio y largo plazo. Lleva 8 años trabajando con mercados financieros. Ivan prepara materiales de texto para traders principiantes y se especializa en reseñas y evaluaciones de brokers, analizando su fiabilidad, condiciones de trading y características.