Las mejores cuentas de fondos en Forex 2025
Nota editorial: Aunque nos adherimos a una estricta Integridad Editorial, este post puede contener referencias a productos de nuestros socios. A continuacion explicamos como ganamos dinero. Ninguno de los datos e informacion de esta pagina web constituye asesoramiento en materia de inversion, de acuerdo con nuestro Descargo de responsabilidad.
SabioTrade - Mejor firma de trading prop para 2025 (Estados Unidos)
Las cuentas de operadores más financiadas son:
- SabioTrade - Lo mejor para los que quieren trabajar como operadores no fijos con hasta el 90% de los beneficios
- Instant Funding - Empresa de accesorios que ofrece financiación instantánea con cuentas de hasta 80.000 dólares
- Earn2Trade - Planes de escalado convenientes (objetivo de beneficios relativamente bajo, actualización de la cuenta tras retirar el primer objetivo de beneficios)
- FXIFY - Diversos planes comerciales (1,2 y 3 fases, con financiación de 10.000 a 400.000 euros)
- Uprofit - Cuentas de futuros con gestión de riesgos estricta (límites de reducción muy bajos)
- Blue Guardian Capital - Límites mínimos de negociación (no se permiten días mínimos de negociación, copiadores ni martingala)
Los programas de operador financiado destacan como una opción viable para los operadores que esperan avanzar en sus carreras de trading a un nivel profesional. Estas plataformas ofrecen a los operadores experimentados un medio para obtener un capital sustancial al tiempo que reducen el riesgo de sus inversiones.
Sin embargo, entran en juego una serie de factores que afectarán a la cantidad de dinero que puede ganar como operador financiado. En este artículo, nos adentraremos en el ámbito de los programas de operador financiado y examinaremos los principales factores que afectan a sus ganancias.
¿Qué es un programa de financiación?
Con un programa de operador financiado, los operadores tienen la oportunidad de operar utilizando el dinero de una empresa de apoyo. Usted y la empresa propietaria comparten los beneficios que usted genera en la cuenta financiada.
Al ofrecer recursos educativos para operadores, seminarios web y asistencia, los buenos programas de operador financiado le ayudan a iniciarse en el trading con algo más que capital de trading.
También es importante contar con una plataforma de negociación de la máxima calidad y una empresa asociada que ofrezca cuentas financiadas de la máxima calidad.
La ventaja de las cuentas de operador financiadas, frente a una cuenta Personal Forex , es la reducción del riesgo. Por una pequeña cuota mensual, puede disponer de datos en tiempo real y de una plataforma útil. Una vez que demuestre que posee los conocimientos necesarios, se le concederá acceso a una cuenta financiada. Al obtener fondos, podrá quedarse con hasta el 90% de los beneficios que genere con sus operaciones.
- Ventajas de las cuentas financiadas:
- Contras de las cuentas financiadas:
- Los operadores con fondos tienen la ventaja de poder utilizar libremente los fondos asignados a sus cuentas.
- Los operadores con fondos tienen acceso a un capital más inmediato para realizar movimientos de mercado de mayor envergadura que los operadores sin fondos.
- Como operador financiado, está en cierto modo protegido, ya que no utiliza su propio dinero.
- Obtener la licencia y aprobar los programas de certificación puede ser muy difícil para los nuevos profesionales y los operadores en solitario. Cuando te conviertes en un operador financiado, obtienes las licencias y certificaciones necesarias para empezar a operar inmediatamente.
- En lugar de exigirle que trabaje desde una oficina, la mayoría de los programas de inversión financiada le permiten operar desde cualquier lugar con acceso a Internet.
- A pesar de la libertad nominal de uso, los operadores financiados están obligados a seguir ciertas normas y reglamentos bajo el patrocinio de su empresa. Como parte de estas normas, existen límites de pérdidas diarias, posiciones máximas y otros requisitos.
- Ser un operador financiado también lleva tiempo, especialmente si careces de los conocimientos o la experiencia necesarios para adoptar un programa inmediatamente.
- Es posible que sus beneficios sean inferiores a lo que esperaba durante los primeros años cuando opere con ciertas empresas de trading porque imponen enormes comisiones a sus traders financiados.
Comparación de programas de financiación
Para ofrecer una visión global de las condiciones que ofrecen las cuentas de trading financiadas, hemos comparado inicialmente los parámetros más importantes. A continuación, profundizaremos en los aspectos clave de los retos y las condiciones de negociación en detalle.
| Puntuación global TU | Reparto de beneficios hasta, %. | Financiación hasta, $ | Max. Apalancamiento | Mín Días de Comercio | Instrumentos | Financiación inmediata | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 7.76 | 90 | 200 000 | 1:30 | Sin límite de tiempo | CFDs sobre: pares de divisas, oro, petróleo, índices mundiales, acciones, criptomonedas, ETFs | No | |
| 9.75 | 90 | 2 500 000 | 1:100 | 3 | Divisas, índices, criptomonedas, metales, energías (petróleo, gas) | Sí | |
| 9.67 | 80 | 400 000 | 1:30 | 10 | Futuros y micro futuros | No | |
| 9.47 | 90 | 4 000 000 | 1:30 | 5 | Pares de divisas, acciones, índices, oro y criptomonedas | Sí | |
| 4.61 | 80 | 200 000 | 1:100 | 5 | Futuros sobre pares de divisas, acciones, metales, energías, productos agrícolas y tipos de interés | No | |
| 4.4 | 85 | 2 000 000 | 1:100 | Sin límite de tiempo | Pares de divisas, criptomonedas, índices, materias primas y oro | Sí | |
| 5.31 | 90 | 400 000 | 1:30 | Sin límite de tiempo | CFD sobre pares de divisas, índices, metales preciosos, energías y criptomonedas | Sí | |
| 3.7 | — | — | — | 10 | Futuros sobre pares de divisas, acciones, metales, materias primas agrícolas, energías y criptomonedas | No | |
| 5.8 | 90 | 250 000 | 1:1 | 15 | Futuros sobre divisas, acciones, índices, productos agrícolas, metales, energías y futuros Micro E-Mini | No | |
| 9.59 | 80 | 1 000 000 | 1:50 | 4 | Pares de divisas, criptomonedas, índices, acciones, energías y СFD de metales | No |
¿Cuáles son las condiciones de los retos de negociación?
Hemos comparado las condiciones de los retos de negociación de 10 empresas de puntales para darle una idea de dónde se pueden encontrar las condiciones más atractivas.
| Importe gestionado, USD | Precio, USD o EUR | Objetivo de beneficios, $ | Pérdida diaria, %. | Pérdida máxima, %. | |
|---|---|---|---|---|---|
|
20 000 |
119 |
2000 |
5 |
6 |
|
|
5 000 |
49 |
500 |
3 |
8 |
|
|
25 000 |
75 |
1750 |
2,2 |
6 |
|
|
10 000 |
75 |
1000 |
5 |
6 |
|
|
9 000 |
89 |
900 |
3,9 |
8,9 |
|
|
10 000 |
65 |
800 |
4 |
8 |
|
|
12 000 |
119 |
1200 |
4 |
6 |
|
|
25 000 |
150 |
1500 |
No |
6 |
|
|
25 000 |
125 |
1500 |
No |
6 |
|
|
5 000 |
48 |
500 |
4 |
6 |
¿Cómo elegir una cuenta de negociación financiada?
Seleccionar la cuenta de trading financiada adecuada es esencial para alinearse con su estilo de trading y sus objetivos. Basándonos en un análisis de los principales competidores, aquí tiene una guía detallada que le ayudará a tomar una decisión informada.
Paso 1: Comprender su estilo de negociación y sus objetivos
Antes de entrar en detalles, identifique si es un operador diario, swing trader o scalper. Conocer su estilo de negociación le ayudará a satisfacer sus necesidades con la cuenta de operaciones con fondos adecuada.
Paso 2: Evaluar el reto y los modelos de evaluación
Las distintas empresas ofrecen modelos variados para evaluar y financiar a los operadores. Los parámetros más importantes para comparar incluyen:
Fases de evaluación: Algunas empresas tienen evaluaciones de varias fases, mientras que otras pueden ofrecer un desafío de un solo paso.
Objetivos de beneficios: Conozca los objetivos de beneficios necesarios para superar cada fase.
Plazos: Compruebe si existen plazos para completar las fases del reto.
Límites de reducción: Compruebe si existen límites de reducción diarios y globales para gestionar el riesgo.
Paso 3: Analizar el reparto de costes y beneficios
Los aspectos financieros son cruciales a la hora de seleccionar una cuenta financiada:
Comisiones de entrada: Compare los costes de entrada para distintos tamaños y modelos de cuenta.
Comisiones reembolsables: Determine si las cuotas de ingreso son reembolsables una vez completada con éxito la evaluación.
Reparto de beneficios: Las divisiones de beneficios más altas son atractivas, pero compruebe las condiciones para aumentar las divisiones de beneficios.
Paso 4: Evaluar las estrategias de negociación y las restricciones
Su estrategia de negociación debe ajustarse a las normas y restricciones de la empresa:
Estrategias permitidas: Asegúrese de que sus estrategias preferidas (por ejemplo, scalping, negociación de noticias) están permitidas.
Apalancamiento ofrecido: Un mayor apalancamiento puede aumentar los beneficios potenciales, pero también el riesgo.
Disponibilidad de instrumentos: Compruebe si la empresa permite operar con sus instrumentos preferidos (divisas, acciones, materias primas).
Paso 5: Revisar el soporte y los recursos adicionales
La asistencia y los recursos pueden influir significativamente en su experiencia de negociación:
Atención al cliente: Evalúe la disponibilidad y calidad del servicio de atención al cliente.
Recursos educativos: Algunas empresas ofrecen herramientas educativas, seminarios web y tutorías para ayudarle a mejorar sus habilidades de negociación.
Paso 6: Considere la reputación y las condiciones de la empresa
La reputación general y las condiciones específicas pueden influir en su decisión:
Reputación: Investigue la reputación de la empresa entre los operadores y en la comunidad de operadores.
Importe de la financiación: Fíjese en la cantidad máxima de fondos y en las condiciones para ampliar la cuenta.
Procesamiento de pagos: Compruebe la eficacia del proceso de pago de la empresa y las condiciones asociadas.
¿Cómo puedo convertirme en un operador totalmente financiado?
Hemos hablado de las ventajas de ser un operador financiado, pero ¿cómo se llega a serlo? Los requisitos exactos varían de una cuenta a otra. Por ejemplo, mientras que algunas cuentas tienen una etapa de evaluación de un solo paso, otras tienen una etapa de 2 fases e incluso una etapa de verificación.
Sin embargo, aunque estos requisitos varíen, hay algunos pasos generales que debe seguir para aumentar sus posibilidades de convertirse en un operador totalmente financiado, sea cual sea la empresa.
He aquí algunos de ellos:
Desarrollar habilidades comerciales
Construir un historial para demostrar sus habilidades de negociación
Investigue los programas de financiación
Cumpla los criterios (objetivos de beneficios mínimos, límites de reducción o estilos de negociación específicos)
Presentar una solicitud
Superar la evaluación
Recibir financiación y operar
¿Puedo convertirme en operador financiado sin evaluación?
Sí, es posible convertirse en operador financiado sin pasar por una fase de evaluación. A continuación, destacamos las tres principales empresas que ofrecen esta opción y analizamos los pros y los contras de este tipo de cuentas.
- Pros
- Contras
- Acceso inmediato: Los operadores pueden empezar a operar de inmediato sin necesidad de pasar por un largo proceso de evaluación.
- Menos presión: Sin el estrés de cumplir criterios de evaluación específicos, los operadores pueden centrarse en las estrategias de negociación.
- Ahorro de tiempo: Saltarse la fase de evaluación ahorra tiempo, lo que permite a los operadores aprovechar las oportunidades del mercado inmediatamente.
- Mayor riesgo: Sin una evaluación, puede haber menos escrutinio de las habilidades de negociación, lo que puede aumentar el riesgo tanto para el operador como para la empresa de financiación.
- Coste: Algunos programas de financiación instantánea pueden tener costes iniciales o cuotas de suscripción más elevados.
- Apoyo limitado: Puede haber menos recursos y apoyo en comparación con los programas con una fase de evaluación.
¿Cuál es la lógica del Prop Trading?
Una excelente pregunta que nos hacemos hoy en día es: ¿cuál es la lógica detrás del prop trading? ¿Por qué una empresa ofrecería a los operadores sus fondos para operar? Es muy sencillo. La idea es generar beneficios para la empresa de trading aprovechando las oportunidades del mercado y utilizando las habilidades y experiencia de los traders de la empresa.
He aquí algunos puntos clave que lo explican con más detalle:
Generación de beneficios
El objetivo de las empresas de trading de props es maximizar sus beneficios utilizando una herramienta de su arsenal: comprender el pensamiento de los traders. Dado que los usuarios no utilizan sus propios fondos para operar, es más probable que asuman más riesgos, lo que ayuda a las empresas a comprender su razonamiento y aprovecharlo para obtener los máximos beneficios.
Investigación y desarrollo
Al permitir que los usuarios asuman más riesgos en sus operaciones, las empresas de accesorios pueden recopilar información sobre cómo toman los usuarios sus decisiones de negociación, en qué es más probable que inviertan e incluso cuáles son las horas de negociación preferidas. Esta investigación puede utilizarse después para seguir desarrollando las herramientas de la cuenta.
Atracción y retención de talentos
La idea de proporcionar a los operadores fondos con los que operar sin que tengan que rascarse el bolsillo atrae a múltiples talentos desaprovechados del sector. Una vez que obtienen beneficios, estos talentos tienen el potencial de convertirse en usuarios habituales de la cuenta.
Mantener todas las ganancias
Como todo se negocia en la cuenta de la empresa, ésta mantiene todas las ganancias y maximiza los beneficios de las operaciones.
Tener ventaja sobre la competencia
Las empresas que operan por cuenta propia tienen una ventaja sobre sus competidores en cuanto a la información que obtienen de sus usuarios, que aprovechan para maximizar sus beneficios, retener a los clientes y desarrollar sus cuentas.
¿Cuánto dinero puedo ganar?
Uno de los mayores atractivos de los programas de inversión financiados es la posibilidad de obtener unos ingresos considerables. ¿A quién no le gustaría operar con una cuenta grande y quedarse con la mayor parte de sus beneficios? Pero antes de soñar despierto con dejar de trabajar de 9 a 5, es importante comprender los factores que influyen en lo que puede ganar de forma realista.
En primer lugar, el tamaño de la cuenta. La mayoría de las empresas de capital riesgo ofrecen saldos de entre 25.000 y 200.000 dólares. Más fondos significan mayor poder adquisitivo y potencial de beneficios. Pero también conlleva comisiones más elevadas y normas más estrictas.
Por poner cifras, supongamos que usted obtiene sistemáticamente una rentabilidad mensual del 5%. En una cuenta de 50.000 dólares, son 2.500 dólares al mes. Pero un saldo de 200.000 $ al 5% mensual rinde 10.000 $. Después de la habitual división de beneficios 80/20, usted se embolsaría 8.000 $.
Por supuesto, algunos operadores alcanzan el 10%+ mensual. Cuando eso sucede, su potencial de ingresos realmente despega. Sin embargo, los resultados anteriores no están garantizados. Incluso los mejores tienen rachas perdedoras debido a la imprevisibilidad de los mercados.
Otro factor es la frecuencia de los reintegros. La mayoría permiten distribuciones mensuales, pero algunos ofrecen pagos quincenales o semanales. Unas retiradas más regulares pueden suavizar su flujo de efectivo, aunque pueden aplicarse comisiones adicionales.
Además, tenga en cuenta que muchos programas exigen mantener una parte en su cuenta para que su saldo crezca con el tiempo. Por lo tanto, aunque ingrese 8.000 $ al mes por 200.000 $, es posible que al principio sólo se lleve a casa entre el 50% y el 80%.
Siendo realistas, ¿qué puede esperar ganar? Supongamos que negocia una cuenta de 100.000 $ al 5% mensual, dividida al 80/20%. Eso puts que alrededor de $ 4k por mes o $ 48k anual antes de impuestos.
Cómo elegir un programa de inversión financiado
Experiencia general: Cuando se trata de encontrar un buen programa de comercio financiado, es importante hacer su debida diligencia. Para supervisar el proceso y la experiencia, es una buena idea inscribirse y pasar por todo el proceso, desde la prueba gratuita hasta la retirada del socio. Hacerse una idea de la experiencia de usuario que ofrece un programa de inversión financiada le proporcionará información valiosa sobre la calidad del programa de inversión financiada.
Evalúe el valor: Es importante buscar líderes en su nicho de programas financiados. Considere los programas que ofrecen características únicas a un precio superior. Como resultado, puede evitar perder el tiempo en programas que son inferiores.
Examine las características de los programas de capitalización: Evalúe las características, los tipos de reducción, los parámetros y los requisitos de calificación de una cuenta de operador financiada. Al evaluar los programas, tenga en cuenta la libertad que tienen los operadores en el entorno financiado. En caso de que las condiciones de negociación sean algo restrictivas, el programa debe merecer claramente la pena en términos de valor y financiación.
Condiciones de trading en vivo o de asociación con empresas de props: Al evaluar las condiciones en vivo, deben tenerse en cuenta todas las características importantes. Esto incluye información detallada sobre las comisiones del programa, los parámetros de negociación, las condiciones de retirada, la velocidad de retirada y los límites. Asegúrese de que el programa de operador de fondos ofrece transparencia en lo que respecta al precio. No querrá verse sorprendido por condiciones ocultas después de pasar la evaluación.
¿Son fiables los programas de operador financiado?
Si elige la empresa adecuada con la que trabajar, los programas de operaciones financiadas pueden ser muy fiables. No obstante, se trata de un nuevo modelo de negocio para esta industria. La calidad de los programas varía de una empresa a otra. También es posible que algunas estafen a sus clientes sólo por codicia. Por lo tanto, se recomienda encarecidamente la diligencia debida y una investigación adecuada.
¿Cómo funcionan los programas de operadores financiados?
Comprender cómo funcionan los programas de operadores financiados es fundamental para los aspirantes a operadores que deseen participar en ellos.
Los operadores individuales pueden operar con el capital de una empresa a cambio de una parte de las ganancias obtenidas. El proceso de solicitud suele incluir la presentación del historial de negociación, los detalles del plan y las cualificaciones. Las empresas analizan cuidadosamente a los solicitantes en función de sus resultados anteriores y sus niveles de riesgo.
Si es aceptado, el operador recibe una cantidad específica de dinero de la empresa en sus cuentas de operador financiado para operar como considere oportuno, según la estrategia acordada. La mayoría de los programas exigen que los operadores utilicen la plataforma de negociación de la empresa por motivos de cumplimiento. Los beneficios y las pérdidas de la cuenta financiada se distribuyen según el acuerdo, que suele ser del 40-60% para el operador.
En conclusión
Los programas para operadores financiados promueven una asociación mutuamente beneficiosa entre operadores y empresas de negociación. Los operadores pueden obtener importantes beneficios de estos acuerdos a lo largo del tiempo si siguen las directrices de la empresa y mantienen un rendimiento constante y controlado del riesgo.
Opinión de expertos
Tradicionalmente, una empresa profesional de negociación por cuenta propia financia a los operadores con su propio capital y reparte los beneficios de la negociación con el operador. El objetivo, la intención y el modelo de negocio de la empresa es ganar dinero principalmente con los beneficios de las operaciones y la empresa cubre las pérdidas. Para ello, suelen proporcionar tecnología y servicios de apoyo, que suelen incluir cierto grado de formación y un sofisticado apoyo a la gestión de riesgos.
El modelo de negocio de la nueva ola de empresas de apuntalamiento es diferente y no siempre tiene en cuenta los intereses del operador. Por lo general, ganan dinero con las comisiones asociadas a la actividad comercial. Su estrategia para sostener su modelo de negocio consiste en aumentar la actividad comercial y las comisiones asociadas. Cualquiera que haya trabajado en el sector durante algún tiempo le dirá lo difícil que es para los corredores de divisas atraer y retener a los clientes. En los últimos años, la solución ha consistido en ofrecer una variedad de estructuras de negociación propias que resulten atractivas para los clientes potenciales, la mayoría de los cuales buscan negociar una mayor cantidad de capital. Una empresa de props de FX puede ofrecer una solución. Consiguen nuevos clientes que probablemente serán algunos de sus operadores más activos.
Metodología para la formación de nuestras clasificaciones de empresas de prop-trading
Traders Union utiliza una metodología rigurosa para evaluar las empresas que financian a los traders, utilizando más de 100 criterios cuantitativos y cualitativos. Se asignan puntos individuales a muchos parámetros, los cuales se tienen en cuenta en el ranking general.
Los aspectos clave de la evaluación incluyen:
-
Reseñas y opiniones de traders. Recopilación y análisis de las opiniones de traders actuales y anteriores para comprender su experiencia con la empresa.
-
Herramientas de trading. Las empresas se evalúan en función del rango de activos ofrecidos, así como de la diversidad y profundidad de los mercados disponibles.
-
Desafíos y proceso de evaluación. Análisis del sistema de desafíos de la empresa, tipos de cuentas, criterios de evaluación y proceso de financiamiento.
-
Distribución de beneficios. Análisis de la estructura y condiciones de la distribución de beneficios, la existencia de planes de expansión.
-
Condiciones de trading. Estudio del apalancamiento, la velocidad de ejecución de órdenes, las comisiones y otros costos de trading relacionados con las actividades de la empresa.
-
Plataforma y tecnologías. Evaluación de la plataforma de trading propia de la empresa o de los terminales externos que soporta, incluyendo facilidad de uso, funcionalidad y estabilidad.
-
Formación y soporte. Calidad y disponibilidad de materiales educativos, seminarios web y consultas individuales.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es el importe mínimo de financiación que puedo recibir?
Los importes mínimos de financiación ofrecidos varían según el programa, pero oscilan entre 10.000 y 25.000 dólares para las cuentas de iniciación.
¿Puedo operar en los mercados que quiera?
No, tendrá que operar dentro de las restricciones de mercado establecidas por cada programa individual, como sólo Forex para algunos o determinados activos para otros.
¿Cuáles son las pérdidas máximas diarias/mensuales permitidas?
Los programas imponen estrictos controles de riesgo, por lo general un límite máximo de pérdidas diarias del 3-5% y una reducción mensual máxima del 10-20% antes de retirar la financiación.
¿Necesito experiencia previa en negociación?
Aunque la experiencia ayuda, algunos programas son adecuados para principiantes, siempre que apruebe su evaluación. La mayoría requieren una comprensión básica de los conceptos de negociación.
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Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Johnathan M. es un escritor, inversor y colaborador del sitio web Traders Union con sede en Estados Unidos. Se especializa en finanzas e inversiones (particularmente trading de divisas y materias primas), así como en religión, espiritualidad y meditación.
Su experiencia incluye escribir para Investopedia.com y servir como escritor principal para el programa de radio sobre finanzas personales de NPR, “The Steve Pomeranz Show”. Johnathan también es un trader activo de divisas (Forex) con más de 20 años de experiencia en inversiones.
Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.
Un operador del día es una persona que se dedica a comprar y vender activos financieros dentro del mismo día de negociación, buscando beneficiarse de los movimientos de precios a corto plazo.
El scalping en el trading es una estrategia con la que los operadores pretenden obtener beneficios pequeños y rápidos ejecutando numerosas operaciones a corto plazo en cuestión de segundos o minutos, aprovechando las pequeñas fluctuaciones de los precios.
Un corredor es una persona física o jurídica que actúa como intermediario al realizar operaciones en los mercados financieros. Los inversores particulares no pueden operar sin un corredor, ya que sólo los corredores pueden ejecutar operaciones en las bolsas.
El trading consiste en comprar y vender activos financieros como acciones, divisas o materias primas con la intención de beneficiarse de las fluctuaciones de los precios del mercado. Los operadores emplean diversas estrategias, técnicas de análisis y prácticas de gestión del riesgo para tomar decisiones con conocimiento de causa y optimizar sus posibilidades de éxito en los mercados financieros.
