¿Es Forex una estafa piramidal? Cómo detectar una estafa

Existen varios mitos en torno a Forex. Uno de ellos es que todo el conglomerado Forex no es más que un gigantesco engaño; y que es imposible ganar dinero a través de brokers. Vale la pena admitir que, en efecto, hay estafadores entre las empresas, y los operadores se topan a menudo con ellos.

Tras una "cooperación" tan equivocada, los traders se quedan con impresiones desagradables, que alimentan el mito de que Forex es ilegal y fraudulento. Por lo tanto, antes de empezar a operar, muchas personas se hacen la pregunta: ¿Es Forex una estafa piramidal?

Sin embargo, ¿es cierto el mito de que todos los mercados financieros son engaños y estafas piramidales? De hecho, la mayoría de los corredores trabajan bien dentro de las leyes y reglamentos, pero sin embargo, es necesario saber cómo identificar una estafa Forex. Averigüemos qué estafas piramidales de trading existen en Forex, cómo reconocer una estafa y qué debe tener en cuenta a la hora de elegir un corredor auténtico.

Forex El trading no es una estafa piramidal, pero hay muchos estafadores en el mercado financiero internacional.

¿Es Forex una estafa piramidal?

Hay muchos brokers y proyectos de inversión en el mundo que en realidad son pirámides. Se pueden dividir en dos tipos:

• Pirámide clásica. Se construye de tal manera que cada usuario posterior financia los ingresos de la víctima anterior. Los beneficios se obtienen de los nuevos depósitos atraídos. En cuanto cesa la afluencia de depósitos, la pirámide simplemente se derrumba, y los fondos impagados se quedan con los organizadores.

• Proyectos fraudulentos. Este tipo de empresas funcionan de forma más sencilla: simplemente no pagan nada a nadie, sino que establecen exigencias poco realistas, como "ganar tiempo", y crean excusas por las que las retiradas no pueden producirse "en este momento" con pretextos enrevesados.

Por regla general, ambos tipos de proyectos se dirigen a inversores sin experiencia que pretenden obtener beneficios muy cuantiosos.

¿Cómo detectar una pirámide en Forex?

Hay varios signos de la estafa piramidal Forex que merecen una inspección más detenida porque son utilizados activamente por los ciberdelincuentes. Considere las 5 opciones principales.

Forex La estafa promete una rentabilidad altísima

Una de las opciones más populares para atraer a los clientes es la ultra-alta rentabilidad. Las empresas prometen que usted podrá obtener fantásticos beneficios que llegan hasta varios miles por ciento anuales.

En este caso, el estafador se basa directamente en la codicia del cliente. Puede resultar difícil resistirse cuando se prometen enormes beneficios. Por ello, muchos clientes aceptan la propuesta de la empresa, que no deja de ser una estafa Forex.

Forex pirámides que ofrecen un mecanismo de ganancias opaco

"Usted sólo tiene que invertir dinero y obtener beneficios". Este es el eslogan que suelen utilizar los promotores de las pirámides Forex. Al mismo tiempo, no hay ninguna explicación concreta sobre la procedencia del dinero.

En el sitio de la pirámide, escriben frases comunes - por ejemplo:

• "Usted recibe dividendos de las inversiones en Forex";

• "Aumentamos su depósito negociando con diversos activos";

• "Gestores experimentados invierten su dinero en acciones", etc.

Si el sitio carece de datos específicos sobre dónde se invierten sus fondos, es probable que se encuentre ante una pirámide ordinaria de Forex.

Simplicidad engañosa para obtener ingresos

Otro truco importante utilizado por los estafadores es jugar con la inexperiencia del inversor o con el deseo de ganar dinero "perezosamente". El principal atractivo, en este caso, es: "invierta, y nuestros especialistas lo harán todo por nosotros, y usted sólo recibirá beneficios colosales".

Para que tales "afirmaciones" inspiren al menos cierta confianza, deben confirmarse. Por ejemplo, deberían confirmarse revelando la identidad del gestor y sus estadísticas reales. A menudo, las pirámides de Forex ni siquiera indican los nombres de los miembros de su equipo. Si en el sitio simplemente se escriben las estadísticas, pero no hay enlaces ni confirmaciones, no hay que fiarse.

Empresas sin documentos legales

Cualquier entidad financiera debe operar conforme a las leyes del estado o país en el que presta sus servicios. Y la legalidad de la actividad sólo se confirma mediante documentos. Si la empresa no dispone de un conjunto completo de documentos legales y de otro tipo, niéguese a cooperar con ella.

Programas de afiliación multinivel muy bien remunerados

Otra señal clara de la pirámide Forex son los programas de varios niveles con bonificaciones sólidas. No importa si la empresa es un esquema piramidal clásico (paga recompensas a antiguos clientes a través de nuevos depósitos) o una estafa ordinaria (no paga nada a nadie). Pero su objetivo principal es atraer la mayor cantidad de dinero posible. Para ello existen los programas de afiliación multinivel.

Normalmente, estas empresas operan con programas de varios niveles. Los niveles son los siguientes:

• Nivel 1. Sus afiliados directos;

• Nivel 2. Participantes invitados por sus afiliados;

• Nivel 3. Usuarios invitados por los socios de tus afiliados.

Por cada registro de este tipo, la pirámide invita a los clientes a recibir una recompensa. Éstas pueden variar.

Veamos a continuación un ejemplo de este tipo de esquema de afiliación.

• 1er nivel - 10%;

• 2er nivel - 5%;

• 3er nivel - 2%.

Cinco consejos para evitar las estafas de Forex

Es bastante fácil identificar un esquema piramidal Forex. Antes de empezar a trabajar con un corredor o una pirámide de inversión, primero hay que hacer una pequeña comprobación de antecedentes. Le ofrecemos 5 consejos para no enfrentarse a proyectos o pirámides fraudulentos.

Compruebe los documentos

Para no enfrentarse a una estafa piramidal Forex, en primer lugar, es necesario realizar una comprobación detallada de los documentos de la empresa.

En concreto, antes de registrarse, compruebe lo siguiente

• Certificado de registro estatal;

• Domicilio legal;

• Licencia financiera.

El certificado de registro y la licencia, idealmente, deben presentarse en el sitio web en forma de copias escaneadas o enlaces a los sitios web del regulador. Por regla general, las pirámides de estos documentos no se publican. La empresa debe tener licencias de reguladores de buena reputación, como Gran Bretaña, EE.UU. y países de la Unión Europea.

¿Hay reseñas?

Las opiniones de los clientes son una parte esencial de cualquier auditoría de una empresa financiera. Los usuarios no sólo pueden describir su experiencia con la plataforma, sino también prestar atención a algunos aspectos que usted podría haber pasado por alto. Por ejemplo, puede tratarse de disposiciones cuestionables del Acuerdo de usuario.

Sin embargo, si no hay reseñas sobre una plataforma que se posiciona como "probada en el tiempo", no debe creer la información del sitio.

¿Es transparente el esquema de generación de ingresos?

Las pirámides prometen enormes ingresos, pero nada lo respalda. Estas empresas ocultan datos sobre cómo aumentan exactamente el capital recibido y cómo ganan dinero con ello. Antes de invertir, asegúrese de conocer los métodos de generación de ingresos de la empresa.

Asegúrese de que la empresa tiene contactos

A menudo, las empresas piramidales no dejan ningún dato de contacto para comunicarse. En su lugar, el broker o plataforma de inversión sólo proporciona un formulario de correo electrónico y otro de devolución de llamada.

Antes de empezar a trabajar con la plataforma, se recomienda comprobar la siguiente información

• dirección de la oficina física;

• dirección de correo electrónico

• número de teléfono;

• disponibilidad de comunidades en redes sociales y contactos en mensajería.

Revisar los documentos internos de la empresa

Los principales documentos internos de los brokers y plataformas de inversión pueden tener las siguientes denominaciones:

• Acuerdo de usuario;

• Términos y condiciones.

Estos documentos pueden contener muchos datos valiosos. En particular, los siguientes puntos pueden estar descritos en el acuerdo de usuario:

• bloqueo de una cuenta sin notificarlo al usuario;

• prohibición de retirar fondos sin motivos justificados;

• anulación de los resultados de las licitaciones.

Si los documentos contienen este tipo de disposiciones, es peligroso cooperar con una empresa de este tipo.

Forex ejemplos de estafa piramidal

Los brokers y plataformas de inversión dudosos presentan todo tipo de esquemas piramidales. Como ejemplo, considere la plataforma 770Capital, que fue incluida en la lista negra de brokers Traders Union Forex. Hoy en día la pirámide ha dejado de existir y su sitio ya no está disponible.

Forex ejemplos de estafa piramidal comercial

El broker era propiedad de la organización de gestión 770 INVESTMENTS LLC, registrada en San Vicente y las Granadinas. Se trata de una jurisdicción extraterritorial que no divulga información sobre la empresa. La empresa no tenía licencia para realizar actividades financieras.

De la información de contacto sólo se conocía el número de teléfono internacional y el domicilio legal supuestamente en Bulgaria. La empresa ocultaba los datos de correo electrónico y no había páginas ni canales en las redes sociales.

La pirámide de 770 Capital se construyó en torno a un programa de afiliados muy rentable. El broker prometía el 15% del importe de recarga del afiliado. La empresa existió mientras hubo retenciones a los socios. Sin embargo, tras el colapso de la pirámide, todos los que eran clientes perdieron su dinero. Los operadores se quejaban con frecuencia en sus reseñas de que su corredor se negaba a permitir que los operadores retiraran fondos.

¿Puedo obtener beneficios en una estafa piramidal Forex?

En teoría, las pirámides Forex pueden reportar algún beneficio a los clientes con muy poca frecuencia. Ocasionalmente, una empresa fraudulenta paga unos pocos dólares para demostrar que realmente ofrece la rentabilidad prometida y atraer al cliente para que aumente aún más el importe del depósito. Pero es sólo un truco. ¿Merece realmente la pena arriesgar todo su dinero con la esperanza de obtener un beneficio ínfimo? No recomendamos cooperar con las pirámides de Forex. Y punto.

La probabilidad de ganar dinero real con una estafa de Forex es extremadamente baja. Incluso si obtiene un beneficio temporal, es poco probable que sea grande. Estas son las formas en que puede mantenerse a salvo de una estafa piramidal Forex:

• Reconozca la estructura. Si la empresa parece más interesada en inscribirse que en operar, es probable que se trate de una estafa piramidal de Forex.

• Compruebe si hay promesas poco realistas. Forex trading siempre tiene riesgos. Tenga cuidado con promesas como "beneficios sin riesgo" o "rendimientos mensuales garantizados".

• Investigue el historial comercial de la empresa. Solicite pruebas de resultados comerciales a fuentes fiables. Si no pueden ofrecer resultados reales, es probable que los beneficios procedan de las cuotas de los miembros.

• Evite la contratación obligatoria. Si tiene que reclutar a otras personas para ganar dinero, es una gran señal de advertencia. Los corredores de verdad no hacen de la contratación un requisito para obtener beneficios.

• Esté atento a las restricciones de retirada de fondos. Las retiradas retrasadas o bloqueadas con excusas como "actualizaciones del sistema" suelen ser señal de problemas. Las empresas legítimas procesan los pagos sin retrasos innecesarios.

Los 5 mejores brokers legítimos que puede tener en cuenta

Es posible operar en Forex o realizar inversiones sólo a través de brokers de confianza con una buena reputación. En este caso, seguramente evitará la estafa piramidal. Traemos a su atención cinco empresas que han demostrado su fiabilidad, seguridad y oportunidades favorables para los comerciantes.

Compruebe siempre usted mismo la licencia del broker en el sitio web oficial del regulador

Anastasiia Chabaniuk Autor, experto financiero en Traders Union

Los nuevos operadores suelen comprobar sólo si un corredor de Forex está regulado, pero las estafas son cada vez más inteligentes. Compruebe usted mismo la licencia del corredor en el sitio web oficial del regulador, no a través de los enlaces que proporcionan. Los estafadores suelen crear licencias falsas o copiar sitios web de corredores reales. Asegúrese de que el nombre de la empresa y el número de registro coinciden exactamente. Compruebe también cuánto tiempo lleva funcionando el sitio web del corredor: los sitios nuevos con un historial corto son una gran señal de alarma.

Infórmese primero de las normas de retirada de fondos. Muchas estafas consisten en "ofertas de bonificación" que atrapan sus fondos con condiciones secretas. Los corredores legítimos explican claramente las políticas de retirada de fondos y no imponen condiciones comerciales injustas. Intente ponerse en contacto con el equipo de asistencia del corredor fuera del horario laboral. Si obtiene respuestas vagas o ninguna respuesta, es señal de que debe mantenerse alejado.

Conclusión

Forex sí mismo no es una pirámide financiera, pero debido a su popularidad, a menudo atrae a estafadores. Para evitar el fraude, es necesario comprobar cuidadosamente los corredores, analizar sus licencias y reputación. No caiga en las promesas de grandes beneficios sin riesgos y condiciones demasiado "atractivas": es la principal señal de un esquema fraudulento. Utilizar plataformas probadas y evaluar cuidadosamente la información le ayudará a proteger sus inversiones. Manténgase alerta, comparta su experiencia en plataformas independientes y ayude a otros a evitar errores. En última instancia, el éxito en Forex depende de los conocimientos, la experiencia y la precaución del operador.

Preguntas frecuentes

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Equipo que trabajó en la redacción del artículo

Maxim Nechiporenko

Autor, experto financiero de la Traders Union

Maxim Nechiporenko colabora con Traders Union desde 2023. Comenzó su carrera profesional en los medios de comunicación en 2006. Es experto en finanzas e inversiones, y su campo de interés abarca todos los aspectos de la geoeconomía. Maxim proporciona información actualizada sobre trading, criptodivisas y otros instrumentos financieros. Actualiza periódicamente sus conocimientos para estar al día de las últimas innovaciones y tendencias del mercado.

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