La mejor manera de invertir en oro para principiantes en 2024
Si usted es nuevo en el mundo de la inversión en metales preciosos, entonces usted podría estar preguntándose por dónde empezar. Aquí, vamos a repasar exactamente por qué el oro es siempre una opción sólida para invertir y lo que debe buscar al invertir en oro, por lo que tomar la decisión correcta.
¡Comience a invertir en oro ahora mismo con Interactive Brokers!Las 8 mejores formas de invertir en oro 2024
El oro es un metal precioso que ofrece una gran seguridad. Esto lo convierte en la mejor opción para inversores y comerciantes que buscan crear riqueza.
La gente suele invertir en oro a través de futuros , ETFs, acciones de oro y metales físicos . Pero algunos de esos métodos pueden ser mejores que otros. Por eso vamos a echar un vistazo a las ocho formas en las que puedes invertir en oro en 2024.
Futuros de oro
Se trata de un contrato estandarizado para comprar o vender oro en una fecha futura determinada. El oro es una materia prima, y el mercado de futuros permite a los inversores negociar el valor del oro por adelantado.
precio de los futuros del oro
Muchas bolsas, entre ellas la Chicago Mercantile Exchange (CME) y la Commodity Exchange (COMEX), ofrecen la inversión en futuros del oro. Los futuros del oro también pueden negociarse las 24 horas del día a través de cualquier corredor o institución financiera que tenga acceso a una bolsa de futuros. El umbral de entrada para operar es tan bajo como 10 $ por contrato. Sin embargo, puede variar de una bolsa a otra.
👍 Ventajas
• La posibilidad de protegerse contra la inflación y proteger sus activos.
• Posibilidad de negociar con oro sin tomar posesión de él.
• Posibilidad de negociar oro en cantidades más pequeñas
👎 Desventajas
• No se posee oro físico real
• La duración del contrato es limitada
• Operar con apalancamiento tiene riesgos inherentes
• No hay garantías de que los inversores puedan vender el contrato en el futuro con beneficios.
CFDs
Los CFD son contratos que tienen un activo como subyacente, lo que significa que usted no compra realmente el activo, sino que opera con él.
oro al contado/e.u.a.
Las diferentes bolsas ofrecen distintos tipos de CFD, entre ellos el oro. Si está interesado en operar con CFD sobre materias primas, hay muchos corredores en línea disponibles para sus necesidades. El umbral de entrada es muy bajo en comparación con los mercados estándar, ya que la mayoría de las plataformas le permitirán abrir una cuenta gratuita con sólo unos pocos dólares de capital.
👍 Ventajas
• No es necesario llevar activos físicos
• No es necesario almacenarlos
• Sin comisiones de custodia
• Acceso a los mercados mundiales para negociar metales preciosos
• Negociación con apalancamiento
• Puede utilizarse con fines de cobertura
👎 Desventajas
• Operar con apalancamiento tiene riesgos inherentes, lo que lo hace inadecuado para ciertos inversores
• Elevados requisitos de margen
• Comisiones y gastos elevados
ETF basados en oro
Los ETF son fondos que se componen de activos como las acciones. Puede comprar ETF en el mercado bursátil igual que compraría cualquier otra acción. Los ETF de oro son fondos cotizados que siguen la cotización del oro.
ETF basados en el oro
El objetivo de este ETF es ofrecer a los inversores una forma de exponerse al precio del oro sin tener que recibir el metal, ya que cotiza como una acción y no como una materia prima física.
Los ETF de oro pueden negociarse en bolsa. También hay muchos brokers que ofrecen la posibilidad de negociar con acciones, incluidos los ETF de oro. Algunos ETF incluyen acciones de empresas mineras de oro.
👍 Ventajas
• Los ETF cotizan como acciones y tienen comisiones bajas
• Los ETF de oro ofrecen liquidez a los inversores
• Facilitan la diversificación
• Posibilidad de cubrir riesgos
• Bajo coste, fiscalmente eficientes y transparentes
👎 Desventajas
• Los ETF de oro no prometen la entrega de oro físico
• El precio de un ETF de oro puede variar mucho del precio real del oro.
Acciones de mineras de oro
Hay muchas acciones disponibles que pueden comprarse como inversión en oro. Estas acciones se denominan mineras de oro o acciones de oro, y representan a empresas que extraen y procesan oro. Como ocurre con cualquier acción, el valor de estas empresas fluctúa en función de una serie de factores, pero en términos generales, cuanto más sube el precio del oro, más dinero ganan estas empresas.
A continuación puede ver cómo ha afectado el precio del oro a las dos principales empresas mineras en los últimos seis años.
| Precio del oro | Precio del oro SPDR | Ishares Gold Trust | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
Año |
Precio medio |
Variación % anual |
Precio medio |
Variación % anual |
Precio medio |
Variación % anual |
2024 |
$1,798.89 |
-3.51% |
$168.31 |
-4.15% |
$27.67 |
92.00% |
2020 |
$1,773.73 |
24.43% |
$166.65 |
24.81% |
$16.93 |
25.03% |
2019 |
$1,393.34 |
18.83% |
$131.52 |
17.86% |
$13.34 |
17.98% |
2018 |
$1,268.93 |
-1.15% |
$120.18 |
-1.94% |
$12.17 |
-1.76% |
2017 |
$1,260.39 |
12.57% |
$119.71 |
12.81% |
$12.11 |
12.91% |
2016 |
$1,251.92 |
8.63% |
$119.36 |
8.03% |
$12.05 |
8.31% |
👍 Ventajas
• Alta rentabilidad
• Oportunidad de inversión a largo plazo
• Relativamente barato en comparación con otros tipos de inversión en acciones
• Accionistas que reciben dividendos de los beneficios generados por la empresa
👎 Desventajas
• Alto riesgo
• Comisiones anuales
Monedas de oro
Invertir en oro comprando monedas físicas es un proceso muy sencillo, lo que parece una ventaja. La moneda de oro es una denominación de la divisa. Una denominación (a veces llamada valor nominal) es el nombre que un gobierno da a una moneda o papel moneda.
Existen algunas diferencias entre el oro físico y las monedas: las monedas son de menor tamaño, por lo que son más asequibles para los pequeños inversores. Su peso está certificado por una casa de la moneda (20 piezas de moneda pesan 1 onza troy). Las monedas de oro pueden venderse a una fundición, que te paga en efectivo por ellas. Puede comprar monedas de oro en Internet o en cualquier distribuidor de monedas cercano.
👍 Ventajas
• Toma de posesión física
• Mayor liquidez y flexibilidad
• Sin fecha de caducidad ni periodo mínimo de tenencia
• Adecuado para el pequeño inversor
👎 Desventajas
• Puede sufrir pérdidas debido a las fluctuaciones monetarias
• La compra de monedas no es instantánea
Lingotes de oro
Los lingotes de oro son un metal precioso que se presenta en forma de lingote o moneda. Los lingotes de oro permiten a los inversores capitalizar el precio del oro y es una forma de invertir en oro. Los inversores compran y venden lingotes de oro como inversión, normalmente con la esperanza de poder venderlos más tarde a un precio más alto.
Los lingotes de oro pueden comprarse en muchas instituciones financieras, como los bancos. Sin embargo, tenga en cuenta que existen grandes diferencias entre las distintas instituciones en cuanto a sus comisiones, precios, ofertas y demás. Pero también están disponibles a través de vendedores privados o empresas online.
👍 Ventajas
• Adecuados tanto para pequeños como para grandes inversores
• Disponen de oro real
• Puede vender o intercambiar oro en cualquier momento
• Es asequible
• Garantía para asegurar préstamos
👎 Desventajas
• Riesgo de fraude o falsificación
• La seguridad y las protecciones recaen sobre los inversores
• Necesita almacenamiento
Joyería
El oro se utiliza para fabricar joyas porque es bonito y duradero. También se utiliza como instrumento de inversión porque tiene más valor que otros metales como la plata o el cobre. Las joyas de oro no pueden romperse ni destruirse debido a su fuerza y resistencia a factores externos e internos.
Las joyas de oro pueden adquirirse a través de empresas mineras o distribuidores en línea que ofrecen entrega física. El bajo umbral de entrada en la inversión en oro se debe a que es fácil de adquirir.
👍 Ventajas
• Fácilmente negociable
• Toma de posesión física
• Compra en la tienda local
• Barato y asequible
👎 Desventajas
• Coste de mantenimiento
• Riesgo de fraude o falsificación de productos
• La seguridad y las protecciones recaen sobre los inversores
Criptodivisas respaldadas por oro
Criptodivisa respaldada por oro significa que cada moneda tiene un cierto peso de oro almacenado de forma segura en bóvedas en algún lugar en un lugar seguro. Esto es lo que da estabilidad a la moneda y la hace menos volátil en comparación con otras monedas digitales como bitcoin.
PAX Gold/TetherU5
La razón principal por la que las criptomonedas respaldadas por oro son populares entre los inversores es que están respaldadas por oro, y esto añade más estabilidad a la moneda digital y la hace más atractiva para los inversores.
👍 Ventajas
• Alto potencial de ganancias
• Mayor liquidez y flexibilidad
• Sin fecha de caducidad ni periodo mínimo de tenencia
• Sin activos físicos
👎 Desventajas
• Problemas de seguridad relacionados con las criptomonedas
• Mercado no regulado
¿Cuál es la mejor forma de invertir en oro para principiantes?
Intentar determinar qué estrategias funcionan mejor para quienes desean invertir en oro puede ser muy complicado, ya que existen muchas posibilidades y formas diferentes de hacerlo. Si alguien quiere invertir en oro, tendrá que tener en cuenta varios factores, como la cotización actual del oro, cuánto dinero quiere invertir, durante cuánto tiempo desea invertir, etc.
En general, para grandes cantidades de dinero, lo mejor es utilizar futuros o bolsas de valores o simplemente comprar lingotes, monedas o respaldos de oro. Para cantidades más pequeñas, los ETF y las acciones también pueden ser útiles.
Si utiliza el oro como vehículo de inversión, tenga en cuenta que es arriesgado y que sólo debe utilizarse como parte de una cartera diversificada. Si quiere saber cuál es la rentabilidad media del oro, lea el artículo de Traders Union.
Las 3 mejores plataformas para invertir en oro
Con la variedad de opciones de inversión disponibles en el mercado, es importante saber en qué plataforma invertir en oro. Si desea invertir en oro, existen tres grandes plataformas que pueden satisfacer sus necesidades:
Admiral Markets
La plataforma Admiral Markets está diseñada especialmente para operar con materias primas y ofrece las condiciones más favorables para operar con metales preciosos, incluido el oro. Proporciona una amplia gama de instrumentos y herramientas para satisfacer las demandas de los operadores de diferentes áreas de actividad y experiencia.
Interactive Brokers
Interactive Brokers es un broker excelente para invertir en oro debido a su bajo coste y alta liquidez. Algunos ETFs de oro populares son GLD, IAU, GLL y UGL.
Interactive Brokers es una gran opción para los inversores que buscan una forma básica y barata de invertir en metales preciosos.
eToro
eToro proporciona acceso a instrumentos CFD (contratos por diferencia) sobre acciones y ETF. Permite a los usuarios operar con materias primas y acciones en múltiples mercados. El sitio ofrece operaciones sociales gratuitas y permite copiar las carteras y estrategias de otros inversores.
| Admiral Markets | Interactive Brokers | eToro | |
|---|---|---|---|
Opciones para operar con oro |
Acciones, Materias Primas, CFDs, Criptodivisas, ETF, Futuros |
Acciones, Materias Primas, CFDs, Criptomoneda, ETF, Futuros |
Acciones, Materias Primas, CFDs, Criptomoneda, ETF |
Depósito Mínimo |
$200 |
$0 |
$10 |
Comisión de cuenta |
Sin |
No |
No |
Tasa de inactividad |
No |
No |
Sí |
Tasa de depósito |
Sí |
No |
No |
Comisión de retirada |
No |
$10 |
No |
Mejor opción |
CFDs |
Acciones, ETFs y Futuros |
Copiar oro |
¿Cómo invertir en oro por Internet para principiantes?
Invertir en oro en Internet puede parecer desalentador, especialmente cuando se trata de inversiones en futuros y CFD sobre oro. Hay tal cantidad de información que a menudo puede parecer imposible encontrar el camino a través de ella. Pero es sencillo hacerlo si sabe dónde buscar. No obstante, a continuación le mostraremos cómo invertir en oro online explicándole los cuatro pasos principales:
Paso 1: Realice un estudio de mercado
El valor del oro puede ser volátil, por lo que es importante comprobar las tendencias del mercado antes de invertir grandes cantidades de dinero. Existe la posibilidad de comprar lingotes de oro (que es una materia prima), así como fondos cotizados (ETF) y contratos de futuros. Cada una de estas opciones conlleva sus propios riesgos y beneficios. A la hora de decidir qué opción le conviene más, piense cuánto dinero quiere gastar en cada una de ellas y cuánto oro quiere tener en su cartera.
Paso 2: Abrir una cuenta de corretaje
Invertir en oro por Internet es más fácil que nunca. Con muchos corredores de bolsa en línea, puede abrir una cuenta y empezar a comprar oro sin requisitos de inversión mínima o con requisitos bajos.
Abra siempre una cuenta en una empresa de corretaje de buena reputación y bajo coste. Compruebe también si ofrece los servicios que necesita. Hoy en día, los brokers online ofrecen un proceso de apertura fácil, rápido y sencillo. Como ejemplo, hemos utilizado Admiral Markets para abrir una cuenta.
Registro en Admiral Markets
Sólo tienes que ir a la página web del broker online e ir al registro y luego seguir las instrucciones. Para empezar, también tendrás que elegir un nombre de usuario y una contraseña. Después de eso inicia sesión en tu cuenta. Algunos brokers te pedirán una prueba de identificación, como el DNI o el pasaporte.
Registro en Admiral Markets
Paso 3: Deposita fondos en tu cuenta
Después de abrir una cuenta, se le pedirá que configure una tarjeta de débito, tarjeta de crédito o cuenta bancaria para transferir dinero a su nueva cuenta. Sin embargo, hay algunos brokers que cobran comisiones por depósito. Por tanto, compruébelo antes de realizar la transacción. A continuación, ingrese fondos en la cuenta para abrir una cuenta real para operar. Sin embargo, puede utilizar una cuenta demo sin fondos para familiarizarse con la plataforma.
Paso 4: Comprar oro
Después de depositar fondos en la cuenta, puede invertir el dinero en el activo que desee. Sin embargo, asegúrese de comprobar el coste de las operaciones. Esto puede variar mucho de un broker a otro. Algunos de ellos te cobrarán comisiones cada vez que realices una operación, mientras que otros sólo te cobrarán una vez cuando abras tu cuenta.
¿Es una buena idea invertir en oro en 2024?
Últimamente, el oro cotiza en torno a los 1.800 dólares la onza, pero algunos inversores esperan que suba mucho más. De hecho, según las previsiones, los expertos de Yahoo Finanzas predicen que podría alcanzar los 3.000 dólares la onza y más en 2024. Basan esta predicción en varios factores como la inflación y la devaluación de la moneda, entre otros. Muchos economistas creen que la inflación va a aumentar pronto y además rápidamente. Si esto ocurre, es probable que los precios del oro también suban significativamente.
Sin embargo, en el año 2024 es difícil predecir qué ocurrirá con el mercado de inversión. Es difícil incluso decir qué ocurrirá el mes que viene o la semana que viene.
Resumen
Es fácil tener miedo de invertir en oro, especialmente si se es nuevo en la inversión. Es un pensamiento intimidante, y mucha gente no sabe por dónde empezar. Invertir en oro no es tan complicado si se toman las cosas paso a paso. No obstante, si sigue estos pasos, podrá invertir en oro con confianza, tanto si es principiante como si lleva años invirtiendo en el metal precioso.
Preguntas frecuentes
¿Es mejor invertir en oro?
Invertir en oro puede ser una buena idea si toma decisiones de inversión cuidadosas y se atiene a sus planes de inversión. Puede aumentar su valor con el tiempo, pero también hay muchos riesgos que amenazan con hundir su inversión. Si quiere invertir en oro como activo, esté atento al precio actual y entre en el momento adecuado para sus planes.
¿Cuál es el precio actual del oro?
El oro cotiza en torno a los 1.800 dólares estadounidenses (USD) por onza troy, según informa Kitco en el momento de escribir estas líneas.
¿Bajará el oro en 2024?
Según el análisis de FXStreet, el precio oscila entre 1.700 y 1.900 dólares y está a la espera de una ruptura. Si se produce, podría llegar hasta los 3.000 dólares.
¿Es ilegal comprar oro?
La inversión en oro es legal. Los corredores y las bolsas regulados están controlados por el gobierno. Sin embargo, hay muchas entidades no reguladas que ofrecen inversión en oro. Si opera con ellas, es responsabilidad suya la seguridad de su inversión.
Glosario para comerciantes novatos
-
1
Diversificación
La diversificación es una estrategia de inversión que consiste en repartir las inversiones entre distintas clases de activos, sectores y regiones geográficas para reducir el riesgo global.
-
2
Extra
Xetra es un sistema de negociación bursátil alemán que gestiona la Bolsa de Fráncfort. Deutsche Börse es la empresa matriz de la Bolsa de Fráncfort.
-
3
Inversor
Un inversor es una persona que invierte dinero en un activo con la esperanza de que su valor se revalorice en el futuro. El activo puede ser cualquier cosa, incluidos bonos, obligaciones, fondos de inversión, acciones, oro, plata, fondos cotizados (ETF) y propiedades inmobiliarias.
-
4
CFD
El CFD es un contrato entre un inversor/operador y un vendedor que demuestra que el operador tendrá que pagar al vendedor la diferencia de precio entre el valor actual del activo y su valor en el momento del contrato.
-
5
Contrato de futuros
Un contrato de futuros es un acuerdo financiero estandarizado entre dos partes para comprar o vender un activo subyacente, como una materia prima, una divisa o un instrumento financiero, a un precio predeterminado en una fecha futura concreta. Los contratos de futuros se utilizan habitualmente en los mercados financieros para protegerse de las fluctuaciones de los precios, especular con los movimientos futuros de los precios o adquirir exposición a diversos activos.
Artículos relacionados
Equipo que trabajó en la redacción del artículo
Chinmay Soni es un analista financiero con más de 5 años de experiencia en acciones, Forex, derivados y otros activos. Como fundador de una firma de investigación especializada y activo investigador, ofrece perspectivas basadas en datos estadísticos en diversas industrias y campos. También es un dedicado educador en los ámbitos de las finanzas y la tecnología.
Como autor de Traders Union, aporta sus profundos conocimientos analíticos sobre diversos temas, ofreciendo perspectivas multifacéticas.