Las mejores maneras de invertir en oro para principiantes en 2025

Nota editorial: Aunque nos adherimos a una estricta Integridad Editorial, este post puede contener referencias a productos de nuestros socios. A continuacion explicamos como ganamos dinero. Ninguno de los datos e informacion de esta pagina web constituye asesoramiento en materia de inversion, de acuerdo con nuestro Descargo de responsabilidad.

Estas son las mejores formas de invertir en oro para principiantes en 2025:

Futuros del oro. Ofrece una exposición apalancada a los precios del oro.
CFDs (Contratos por diferencia). Opere con los movimientos del precio sin poseer oro.
Basado en oro ETFs. Compra acciones de oro sin almacenamiento físico.
Acciones de empresas mineras de oro. Invertir en empresas que extraen oro.
Monedas de oro. Una inversión tangible y coleccionable.
Lingotes de oro. compra de oro físico en lingotes o monedas.
Joyas de oro. Invierta en oro como activo y como objeto para llevar puesto.
Criptomoneda respaldada por oro. Oro digital vinculado a activos físicos.

Si es nuevo en la inversión en metales preciosos, puede que se pregunte por dónde empezar. Esta guía explica por qué el oro sigue siendo una opción de inversión fiable y destaca los factores clave a tener en cuenta a la hora de invertir en oro para ayudarle a tomar decisiones informadas.

Las mejores formas de invertir en oro 2025

El oro es un metal precioso que ofrece una gran seguridad. Esto lo convierte en la mejor opción para inversores y comerciantes que buscan crear riqueza.

La gente suele invertir en oro a través de futuros, ETFs, acciones de oro y metales físicos. Pero algunos de esos métodos pueden ser mejores que otros. Por eso vamos a echar un vistazo a las ocho formas de invertir en oro en 2025.

Futuros del oro

Los futuros sobre oro son contratos estandarizados para comprar o vender oro en una fecha futura determinada. Permiten a los inversores negociar el valor del oro sin necesidad de poseerlo físicamente. Major bolsas como CME y COMEX ofrecen futuros sobre oro, con costes de entrada a partir de 10 $ por contrato, que varían según la bolsa. Se puede operar 24 horas al día, 7 días a la semana, a través de corredores con acceso a las bolsas de futuros.

Alto potencial de apalancamiento. Los futuros del oro le permiten controlar una posición grande con un pequeño margen inicial, pero tenga cuidado, ya que esto aumenta sus posibilidades de mayores ganancias y mayores pérdidas.
No necesita almacenamiento físico. A diferencia del oro físico, no tiene que preocuparse por los costes de almacenamiento o seguro, lo que le permite ahorrar dinero para grandes operaciones.
Benefíciese de las fluctuaciones de precios a corto plazo. Los futuros sobre oro son ideales para realizar operaciones rápidas durante periodos volátiles en los que los acontecimientos mundiales afectan a los precios del oro.

Alto riesgo de reposición de márgenes. Si el mercado se mueve en su contra, los corredores pueden pedirle dinero extra rápidamente, lo que puede poner a prueba su liquidez.
Costes de vencimiento y renovación de contratos. Los contratos de futuros vencen y hay que renovarlos, lo que puede reducir sus beneficios con el tiempo.
Requiere decisiones e investigación rápidas. Operar con futuros sobre oro requiere una cuidadosa investigación y decisiones basadas en las tendencias económicas mundiales, por lo que es menos fácil para los principiantes.

CFDs

CFDs son contratos que tienen un activo como subyacente, lo que significa que no se compra el activo sino que se negocia con él.

Las distintas bolsas ofrecen diferentes tipos de CFDs, incluidas las materias primas del oro. Si está interesado en operar con materias primas CFDs, hay muchos corredores en línea disponibles para sus necesidades. El umbral de entrada es muy bajo en comparación con los mercados estándar, ya que la mayoría de las plataformas le permitirán abrir una cuenta gratuita con sólo unos pocos dólares de capital.

Baja inversión inicial necesaria. CFDs le permite operar con oro con fondos mínimos, lo que facilita empezar con un capital bajo.
Benefíciese de las subidas o bajadas de los mercados. Puede tomar posiciones largas o cortas, lo que le permite beneficiarse en ambas direcciones.
Sin gastos de almacenamiento ni entrega. Al no poseer oro físico, no hay costes adicionales de almacenamiento, seguro o entrega.
Ejecución rápida durante la volatilidad. CFDs le ayuda a responder rápidamente a las oscilaciones de precios durante los picos del mercado, para que pueda actuar con rapidez.

Alto riesgo de perder más de lo invertido. Las operaciones apalancadas pueden acarrear pérdidas mayores de lo invertido si el mercado se mueve en su contra.
Las comisiones nocturnas pueden reducir los beneficios. Mantener posiciones abiertas durante la noche añade gastos adicionales que reducen sus ganancias con el tiempo.
Depende de la fiabilidad del broker. Sus beneficios dependen en gran medida de los precios y diferenciales del broker, que pueden cambiar en épocas de volatilidad.

Basados en oro ETFs

ETFs son fondos que se componen de activos como las acciones. Puede comprar ETFs en el mercado de valores igual que compraría cualquier otra acción. Gold ETFs son fondos cotizados que siguen la cotización del oro.

El objetivo de ETF es ofrecer a los inversores una forma de exponerse al precio del oro sin tener que recibir el metal, ya que se negocia como una acción y no como una mercancía física.

Gold ETFs puede negociarse en bolsa. También hay muchos corredores que ofrecen servicios de negociación de acciones, como Gold ETFs. Algunos ETFs incluyen acciones de empresas mineras de oro.

Costes inferiores a los del oro físico. Gold ETFs le ahorra costes de almacenamiento y seguro, lo que las convierte en una inversión en oro rentable sin las molestias de la propiedad física.
Más fácil de negociar rápidamente. Gold ETFs puede negociarse como las acciones durante las horas de mercado, lo que le permite vender rápidamente cuando cambian los precios.
Ofrece diversificación de la cartera. Gold ETFs protege contra la inflación y las crisis económicas sin inmovilizar su dinero en activos físicos.

No seposee oro físico. No posee lingotes ni monedas de oro, lo que puede ser decepcionante si prefiere activos tangibles como garantía.
Sujeto a comisiones de gestión. Aunque son inferiores a las de los fondos de inversión, gold ETFs tiene comisiones que pueden ir mermando sus beneficios, especialmente en el caso de inversiones a largo plazo.
Existen riesgos de mercado. Gold ETFs se ve afectado por el estado de ánimo general del mercado bursátil, lo que significa que los precios pueden moverse aunque el precio del oro se mantenga estable.

Acciones de mineras de oro

Hay muchas acciones disponibles que pueden comprarse como inversión en oro. Estas acciones se denominan mineras de oro o acciones de oro, y representan a empresas que extraen y procesan oro. Como ocurre con cualquier acción, el valor de estas empresas fluctúa en función de varios factores, pero en términos generales, cuanto más sube el precio del oro, más dinero ganan estas empresas.

A continuación puede ver cómo han afectado los precios del oro a las dos principales empresas mineras en los últimos seis años.

Precios del oro de las empresas mineras en los últimos seis años
Año	Precio del oro (media)	Variación % anual	SPDR Gold Shares (GLD), media	Variación % anual	iShares Gold Trust (IAU), media	Variación % anual
2024	$1,950.00	5.00%	$183.00	5.20%	$36.50	5.10%
2023	$1,857.14	2.50%	$173.90	2.60%	$34.70	2.55%
2022	$1,812.50	-0.50%	$169.50	-0.60%	$33.85	-0.55%
2021	$1,821.00	-3.60%	$170.50	-3.70%	$34.00	-3.65%
2020	$1,888.00	25.10%	$176.90	25.20%	$35.30	25.15%
2019	$1,509.00	18.90%	$141.30	19.00%	$28.20	18.95%

Potencial de alta rentabilidad.
Adecuado para inversiones a largo plazo.
Relativamente baratas en comparación con otros tipos de inversión en acciones.
Los accionistas pueden recibir dividendos de los beneficios de la empresa.

Alto riesgo.
Pueden aplicarse comisiones anuales.

Monedas de oro

Invertir en oro comprando monedas físicas es un proceso muy sencillo, lo que parece una ventaja. La moneda de oro es una denominación de la divisa. Una denominación (a veces llamada valor nominal) es el nombre que un gobierno da a una moneda o papel moneda.

Existen algunas diferencias entre el oro físico y las monedas: las monedas son de menor tamaño, por lo que son más asequibles para los pequeños inversores. Su peso está certificado por una casa de la moneda (20 piezas de moneda pesan 1 onza troy). Las monedas de oro pueden venderse a una fundición, que te paga en efectivo por ellas. Puede comprar monedas de oro en Internet o en cualquier distribuidor de monedas cercano.

El valor histórico añade prestigio. Algunas monedas de oro tienen el valor añadido de la historia, lo que hace que valgan más que su contenido en oro debido a la demanda de los coleccionistas.
Más fáciles de liquidar en caso de emergencia. Las monedas de oro son fácilmente reconocibles en cualquier lugar, lo que facilita su venta rápida cuando necesita dinero en efectivo.
Protección de activos tangibles. Las monedas de oro ofrecen tranquilidad, ya que no dependen de sistemas en línea ni de instituciones financieras.

Mayores primas sobre el precio al contado. Las monedas de oro suelen conllevar gastos adicionales de producción y exclusividad, lo que significa que pagará más que el precio de mercado del oro.
Riesgo de daños o desgaste. Los arañazos o abolladuras producidos por una manipulación inadecuada pueden reducir el valor de reventa de una moneda, especialmente en los mercados de coleccionistas.
Seguimiento limitado de los precios. Tendrá que comprobar los precios usted mismo, a diferencia de ETFs o del oro digital, donde los valores se actualizan automáticamente.

Lingotes de oro

El oro en lingotes es un metal precioso que se presenta en forma de lingote o moneda. Los lingotes de oro permiten a los inversores capitalizar el precio del oro y es una forma de invertir en oro. Los inversores compran y venden lingotes de oro como inversión, normalmente con la esperanza de poder venderlos más tarde a un precio más alto.

Los lingotes de oro pueden comprarse en muchas instituciones financieras, como los bancos. Sin embargo, tenga en cuenta que existen grandes diferencias entre las distintas instituciones en cuanto a sus comisiones, precios, ofertas y demás. Pero también se pueden adquirir a través de vendedores privados o empresas en línea.

Propiedad tangible. Los lingotes de oro significan que usted los posee directamente, lo que los hace más fiables si los sistemas digitales fallan alguna vez.
Sin riesgo de contrapartida. A diferencia de ETFs o los futuros, los lingotes de oro están totalmente bajo su control, sin intermediarios ni instituciones financieras.
Preservación del patrimonio frente a la inflación. Los lingotes de oro pueden proteger sus ahorros cuando la inflación es alta o las divisas pierden valor.

Costes iniciales elevados. La compra de lingotes de oro conlleva gastos adicionales, como el almacenamiento y el seguro, que pueden encarecer el precio para los pequeños inversores.
Almacenamiento y seguridad. Mantener el oro físico a buen recaudo puede acarrear costes adicionales o problemas de seguridad si lo guarda en casa.
Problemas de liquidez. Los lingotes de oro pueden ser difíciles de vender rápidamente sin aceptar precios más bajos, especialmente en el caso de lingotes grandes o poco habituales.

Joyería

El oro se utiliza para fabricar joyas porque es bello y duradero. También se utiliza como instrumento de inversión porque tiene más valor que otros metales como la plata o el cobre. Las joyas de oro no pueden romperse ni destruirse por su fuerza y resistencia a factores externos e internos.

Las joyas de oro pueden adquirirse a través de empresas mineras o distribuidores en línea que ofrecen entrega física. El bajo umbral de entrada en la inversión en oro se debe a que es fácil de adquirir.

Inversión de doble propósito. Las joyas de oro sirven como recuerdo emocional y financiero, lo que las convierte en algo que se puede llevar y transmitir como herencia familiar.
Más fácil de liquidar localmente. Las joyerías y las casas de empeño ofrecen dinero rápido en comparación con la espera de que se procesen las inversiones formales en oro.
Protección contra la inflación. Las joyas de oro ayudan a proteger sus ahorros de la inflación, conservando su valor durante las recesiones económicas.

Gastos de fabricación elevados. Los gastos de fabricación, especialmente en el caso de diseños detallados, pueden aumentar considerablemente el coste y no se recuperan al vender.
Preocupación por la pureza. Las joyas pueden tener quilates más bajos o impurezas, sobre todo si se compran a vendedores poco fiables, lo que puede reducir el importe que se obtiene al venderlas.
Valor de reventa dependiente del mercado. La venta de joyas de oro a menudo se vende por menos del precio de mercado, especialmente si el diseño es anticuado o demasiado personalizado.

Criptodivisas respaldadas por oro

Criptomoneda respaldada por oro significa que cada moneda tiene un cierto peso de oro almacenado de forma segura en bóvedas en algún lugar en un lugar seguro. Esto es lo que da estabilidad a la moneda y hace que sea menos volátil en comparación con otras monedas digitales como Bitcoin.

La razón principal por la que el cripto respaldado por oro es popular entre los inversores es que las criptomonedas están respaldadas por oro, y esto añade más estabilidad a la moneda digital y la hace más atractiva para que los inversores inviertan en ella.

Alto potencial de ganancias.
Mayor liquidez y flexibilidad.
Sin fecha de caducidad ni periodo mínimo de tenencia.

No hay propiedad de activos físicos.
Problemas de seguridad relacionados con la criptomoneda.
Opera en un mercado no regulado.

¿Cuál es la mejor forma de invertir en oro para principiantes?

Para los principiantes, la mejor manera de invertir en oro es a través de ETFs o fondos de inversión, ya que proporcionan exposición al oro sin necesidad de posesión física, ofreciendo liquidez y facilidad de negociación con costes más bajos.

Al empezar, tenga en cuenta factores como el precio actual del oro, el importe de su inversión y el horizonte temporal. Para inversiones más pequeñas, ETFs y las acciones de oro son opciones adecuadas para principiantes, ya que ofrecen diversificación y simplicidad. Para inversiones mayores, el oro físico, como monedas o lingotes, y los contratos de futuros pueden ser más adecuados, aunque conllevan consideraciones adicionales de almacenamiento y riesgo.

Consejos para invertir con éxito en oro

Comprenda sus objetivos de inversión. Defina sus objetivos, como la cobertura frente a la inflación, la diversificación o la inversión en activos refugio.
Diversifique sus inversiones. Combine el oro con otras clases de activos, como acciones, bonos y bienes inmuebles, para conseguir una cartera equilibrada.
Manténgase informado sobre las tendencias del mercado. Siga los acontecimientos geopolíticos, los datos económicos y las variaciones de los tipos de interés para tomar decisiones con conocimiento de causa.
Tenga en cuenta los costes y el almacenamiento. Cuando invierta en oro físico, tenga en cuenta los gastos de almacenamiento, seguro y transporte.
Evalúe las distintas opciones de inversión. Compare el oro físico, ETFs, las acciones mineras y otros métodos en función de sus pros y sus contras.
Supervise sus inversiones. Revise periódicamente el rendimiento y ajuste su estrategia en función de sus objetivos.
Tenga una perspectiva a largo plazo. Céntrese en estrategias a largo plazo, ya que el oro tiende a mantener su valor a lo largo del tiempo a pesar de las fluctuaciones a corto plazo.

Los mejores brokers para invertir en oro

Estas son algunas de las mejores plataformas para invertir en oro en 2025:

Los mejores brokers para invertir en oro
	Depósito mín., $	Máx. apalancamiento	Protección de los inversores	Abrir una cuenta
Plus500	100	1:300	€20,000 £85,000 SGD 75,000	ABRIR UNA CUENTA Su capital en riesgo
OANDA		1:200	£85,000 SGD 75,000 $500,000	ABRIR UNA CUENTA Su capital en riesgo.
TD Ameritrade	20	1:5	$250,000 (US)	Reseña del estudio
Pepperstone		1:500	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	ABRIR UNA CUENTA Su capital en riesgo.
FOREX.com	100	1:50	£85,000	Reseña del estudio

¿Cómo invertir en oro online para principiantes?

Invertir en oro por Internet puede parecer abrumador al principio, pero es manejable cuando se divide en pasos. He aquí una guía rápida de los cuatro pasos principales para iniciar su viaje de inversión en futuros del oro o en CFDs.

Paso 1: Investigue el mercado

El valor del oro fluctúa, así que empiece por analizar las tendencias del mercado. Decida si desea invertir en oro físico (lingotes), en ETFs, o en contratos de futuros, cada uno con sus propios riesgos y recompensas. Tenga en cuenta su presupuesto y la cantidad de oro que desea tener en su cartera.

Paso 2: Abrir una cuenta de corretaje

Elija una agencia de valores en línea de buena reputación y bajo coste que se ajuste a sus necesidades. Abrir una cuenta es rápido y sencillo: regístrese en el sitio web del corredor, cree un nombre de usuario y una contraseña, y facilite una verificación en ID si es necesario. Por ejemplo, Admiral Markets ofrece un sencillo proceso de configuración.

Paso 3: Deposite fondos en su cuenta

Vincule su tarjeta de débito, crédito o cuenta bancaria para depositar fondos. Compruebe las comisiones de depósito antes de transferir dinero. Si es nuevo, pruebe primero con una cuenta de demostración para explorar la plataforma sin arriesgar fondos.

Paso 4: Comience a comprar oro

Una vez que tenga fondos en su cuenta, compre activos de oro sin perder de vista los costes de negociación. Los corredores pueden cobrar por operación o una comisión única, así que revise estos cargos antes de invertir.

¿Es una buena idea invertir en oro en 2025?

Invertir en oro puede ser una buena idea en función de sus objetivos financieros, las condiciones del mercado y su tolerancia al riesgo. He aquí un desglose de sus pros y sus contras para ayudarle a decidir:

Cobertura contra la inflación. El oro tiende a mantener su valor a lo largo del tiempo, protegiéndole de los efectos erosionadores de la inflación.
Activo refugio. En momentos de incertidumbre económica o caídas del mercado, el oro suele obtener buenos resultados, ya que los inversores acuden a él en busca de estabilidad.
Diversificación de la cartera. Añadir oro a su cartera puede reducir el riesgo global al equilibrar activos volátiles como las acciones.
Activo tangible. A diferencia de las acciones o los bonos, el oro físico es un activo real y tangible que posee un valor intrínseco.

Sin ingresos pasivos. El oro no genera intereses, dividendos ni flujo de caja como otras inversiones.
Fluctuaciones del mercado. Los precios del oro pueden ser volátiles, especialmente a corto plazo, reaccionando a acontecimientos geopolíticos y económicos.
Costes de almacenamiento y seguro. El oro físico requiere un almacenamiento seguro y puede incurrir en costes adicionales de seguro.
Menor rentabilidad a largo plazo. Históricamente, los rendimientos a largo plazo del oro han sido inferiores a los de la renta variable o los bienes inmuebles.

Propiedad digital de oro y bonos para una inversión en oro fácil para principiantes

Una forma única de empezar a invertir en oro es optar por la propiedad fraccionaria de lingotes de oro a través de plataformas digitales de confianza. Esto permite a los principiantes comprar pequeñas cantidades de oro físico sin preocuparse por el almacenamiento o la seguridad. A diferencia de las tradicionales ETFs o las joyas, la propiedad fraccionaria ofrece transparencia, ya que cada compra está vinculada directamente a oro real almacenado en cámaras acorazadas aseguradas. Esta opción es ideal para quienes desean la seguridad del oro físico sin grandes inversiones iniciales.

Otro enfoque menos conocido es considerar los bonos respaldados por oro que ofrecen los gobiernos durante periodos específicos. Estos bonos ofrecen la doble ventaja de exponerse a los precios del oro y, al mismo tiempo, obtener pagos periódicos de intereses, algo que el oro físico no puede ofrecer. Además, estos bonos están exentos de gastos de almacenamiento y gozan de ventajas fiscales en muchas regiones, lo que los convierte en una forma eficaz y más segura de invertir en oro a largo plazo.

Conclusión

Invertir en oro sigue siendo una opción popular para inversores principiantes y experimentados debido a su fiabilidad como depósito de valor y cobertura contra la inflación. Con múltiples opciones como el oro ETFs, los futuros, los lingotes y el oro digital, existe un método adecuado para cada tipo de inversor. Para maximizar sus rendimientos, es crucial evaluar sus objetivos financieros, su tolerancia al riesgo y las tendencias del mercado antes de elegir un método de inversión.

Los bonos respaldados por oro y las plataformas de propiedad fraccionaria ofrecen a los principiantes formas sencillas de exponerse al oro sin grandes inversiones iniciales ni problemas de almacenamiento. Si se mantiene informado y diversifica su cartera, podrá navegar con confianza por el mercado del oro y tomar decisiones de inversión sólidas que se ajusten a sus objetivos financieros.

Preguntas frecuentes

¿Es el oro físico una buena opción para los principiantes?

El oro físico es tangible y fácil de entender, pero implica almacenamiento, costes de seguro y menor liquidez en comparación con otras opciones.

Qué es el oro ETFs y por qué es una buena opción para principiantes?

Gold ETFs siguen el precio del oro y permiten a los principiantes invertir sin las molestias del almacenamiento o los seguros, ofreciendo flexibilidad y liquidez.

¿Deberían invertir los principiantes en acciones de minas de oro?

Las acciones mineras pueden ofrecer mayores rendimientos, pero son más arriesgadas, ya que su rendimiento depende de las operaciones de la empresa y de los precios del oro.

¿Es ilegal comprar oro?

La inversión en oro es legal. Los corredores y bolsas regulados están controlados por el gobierno. Sin embargo, muchas entidades no reguladas ofrecen inversiones en oro. Si negocia con ellas, es responsabilidad suya la seguridad de su inversión.

Equipo que trabajó en la redacción del artículo

Alamin Morshed es colaborador en Traders Union. Se especializa en la redacción de artículos para empresas que desean mejorar su posicionamiento en Google y mantenerse competitivas en el mercado. Su experiencia en optimización para motores de búsqueda (SEO) y marketing de contenidos garantiza que su trabajo sea tan informativo como impactante.

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Los Goldbacks son billetes parecidos a los ordinarios, como los de dólar, pero recubiertos de oro puro de 24 quilates. Esta "lámina" de oro está protegida por dos capas de polímero, que también se utiliza para añadir elementos artísticos a la moneda Goldback.

Rendimiento

El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.

Bitcoin

Bitcoin es una criptomoneda digital descentralizada creada en 2009 por un individuo o grupo anónimo bajo el seudónimo de Satoshi Nakamoto. Funciona con una tecnología llamada blockchain, que es un libro de contabilidad distribuido que registra todas las transacciones a través de una red de ordenadores.

Criptomoneda

La criptodivisa es un tipo de moneda digital o virtual cuya seguridad se basa en la criptografía. A diferencia de las monedas tradicionales emitidas por los gobiernos (monedas fiduciarias), las criptomonedas operan en redes descentralizadas, normalmente basadas en la tecnología blockchain.

Volatilidad

La volatilidad se refiere al grado de variación o fluctuación del precio o valor de un activo financiero, como acciones, bonos o criptomonedas, a lo largo de un periodo de tiempo. Una mayor volatilidad indica que el precio de un activo experimenta oscilaciones más significativas y rápidas, mientras que una menor volatilidad sugiere movimientos de precios relativamente estables y graduales.