La forma más barata de comprar oro

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Las formas más baratas de comprar oro:

Comprar oro al por mayor.
Comprar oro de segunda mano.
Invertir en oro ETFs.
Comprar monedas de oro para evitar el impuesto sobre plusvalías.
Utilizar acciones de minas de oro.
Contratos de futuros sobre oro.
Lingotes y monedas de oro al mejor precio.

El oro suele considerarse una inversión segura, especialmente en tiempos de crisis económica. Tanto si desea protegerse de la inflación, como si desea añadir variedad a sus inversiones o poseer un activo físico, el oro puede ser una opción sólida. Sin embargo, sacar el máximo partido a su inversión en oro depende de mantener los costes bajos. Este artículo explora los métodos más rentables para comprar oro y ofrece consejos prácticos tanto para inversores nuevos como experimentados.

Las formas más baratas de comprar oro

Cuando se trata de comprar oro de forma asequible, los métodos varían mucho, desde la compra de oro físico al por mayor hasta la inversión en activos digitales como ETFs. A continuación, desglosamos las estrategias más rentables, destacando sus ventajas e inconvenientes potenciales.

Comprar oro al por mayor

Comprar oro al por mayor es una de las formas más sencillas de reducir el coste por onza. Al comprar grandes cantidades, se beneficia de las economías de escala, que reducen considerablemente las primas. Este enfoque es ideal para inversores con un capital importante que buscan obtener el máximo de oro por su dinero.

He aquí algunas formas de comprar oro al por mayor:

Comprar lingotes de oro
Ejemplo: Una gran empresa de inversión decide diversificar su cartera comprando 100 lingotes de oro, de 1 kilogramo cada uno, a un comerciante de oro de renombre. La empresa paga cerca del precio al contado, con una pequeña prima añadida por el comerciante. El peso total es de 100 kilogramos de oro, que se almacenan en una cámara acorazada de alta seguridad proporcionada por el comerciante, que también se encarga del seguro y el almacenamiento.
Comprar monedas de oro al por mayor
Ejemplo: Un inversor privado compra 1.000 monedas de una onza en American Gold Eagle a un distribuidor de lingotes en línea. Esta compra se realiza en múltiples envíos para reducir el riesgo durante el tránsito. El inversor guarda algunas monedas en una caja fuerte doméstica para disponer de liquidez rápida y guarda el resto en la caja de seguridad de un banco. El inversor paga una prima más alta por moneda en comparación con los lingotes, pero prefiere la liquidez y coleccionabilidad de las monedas.
Comprar lingotes de oro para un negocio de joyería
Ejemplo: Un fabricante de joyas compra 10.000 redondos de oro a un proveedor especializado en el suministro de oro para uso industrial. El fabricante se beneficia del precio al por mayor, que ofrece una prima más baja en comparación con las compras al por menor. A continuación, el oro se funde y se utiliza para crear piezas de joyería personalizadas, lo que maximiza la rentabilidad de la compra al por mayor.

Compra de oro de segunda mano

Otra opción rentable es comprar oro de segunda mano, como monedas o lingotes. Estos artículos suelen tener un descuento en comparación con los productos de nueva acuñación. Sin embargo, es crucial verificar su autenticidad y estado antes de realizar la compra.

Comprar joyas de oro de segunda mano
Ejemplo: Un comprador visita una casa de empeños local y adquiere un collar de oro de segunda mano cuyo precio se basa en su peso y en su valor de mercado actual. Se comprueba la pureza del collar y el comprador lo adquiere con un descuento en comparación con una joya nueva de una tienda minorista. El comprador puede optar por llevar el collar o conservarlo como inversión.
Comprar monedas de oro a un coleccionista
Ejemplo: Un coleccionista de monedas vende parte de su colección de monedas de oro de segunda mano a otro coleccionista o inversor. La transacción se realiza a través de un comerciante numismático que verifica la autenticidad y el estado de las monedas. El comprador adquiere las monedas a un precio que refleja tanto el contenido de oro como su valor de colección, a menudo con una prima inferior a la de las monedas de nueva acuñación.
Comprar oro a través de una casa de subastas
Ejemplo: Un inversor participa en una subasta organizada por una casa de subastas de renombre en la que se venden objetos de oro, joyas y monedas de segunda mano. El inversor puja por varios artículos, adquiriéndolos a precios inferiores a los que costarían artículos nuevos similares. La casa de subastas proporciona la autentificación y documentación de los objetos de oro.

Invertir en oro ETFs

Gold ETFs ofrecen una alternativa de bajo coste a la compra de oro físico. Estos fondos permiten exponerse a los precios del oro sin necesidad de almacenarlo o asegurarlo, lo que los hace más líquidos y, a menudo, menos costosos de gestionar. ETFs sigue el precio del oro y puede negociarse como las acciones, y algunos fondos tienen ratios de gastos muy bajos. Por ejemplo, ETFs como iShares Gold Trust (IAU) y GraniteShares Gold Trust (BAR) son conocidos por sus bajos costes y facilidad de negociación. Sin embargo, hay que tener en cuenta que con ETFs no se posee el metal físico, lo que significa que se pierden las ventajas de poseer un activo tangible.

Comprar monedas de oro para evitar el impuesto sobre plusvalías

Esta estrategia no sólo reduce su carga fiscal, sino que además le proporciona un activo tangible,pero es necesario examinar detenidamente las normas y restricciones fiscales del país en cuya jurisdicción se declararán dichos ingresos. Por ejemplo, para los inversores del Reino Unido y otras regiones en las que determinadas monedas de oro están exentas del impuesto sobre plusvalías (CGT), la compra de monedas como Soberanos o Britannias puede ser una forma de invertir muy eficiente desde el punto de vista fiscal.

Acciones mineras de oro

Las acciones de las minas de oro ofrecen otra forma de invertir en oro. Comprando acciones de empresas como Newmont Corporation (NEM) o Barrick Gold Corporation (GOLD) los inversores pueden obtener beneficios no sólo de la subida de los precios del oro, sino también del crecimiento y el éxito de las empresas mineras. Sin embargo, este enfoque conlleva un riesgo añadido, ya que su inversión está vinculada tanto al precio del oro como al rendimiento de la empresa.

El valor de estas acciones puede verse afectado por diversos retos, como los costes de producción, los riesgos políticos en las regiones mineras y las leyes medioambientales. Por ejemplo, aunque Newmont pueda beneficiarse de unas operaciones mineras eficientes, podría sufrir reveses debido a la inestabilidad política. Del mismo modo, Barrick GoldEl precio de las acciones de Newmont puede verse afectado por su capacidad para gestionar los costes y ampliar sus operaciones. Para reducir estos riesgos, algunos inversores optan por diversificar sus inversiones comprando una minera de oro ETF, como VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX)que incluye varias empresas del sector.

Contratos de futuros sobre oro

Para los inversores más experimentados, los contratos de futuros sobre oro ofrecen una forma especulativa de invertir en oro. Estos contratos le permiten comprar o vender oro en una fecha futura a un precio predeterminado. Aunque este método puede reportar importantes beneficios, también conlleva un alto nivel de riesgo debido a la volatilidad del mercado.

Lingotes y monedas de oro de mayor valor

Ciertos lingotes y monedas de oro, conocidos como artículos de "mejor valor", se venden con primas más bajas, lo que los convierte en una opción asequible para los inversores. Estos productos suelen ser menos caros porque son de segunda mano o proceden de fábricas de moneda menos populares. Sin embargo, siguen ofreciendo el mismo contenido de oro y pureza.

Hemos analizado para usted los brokers que ofrecen los métodos más baratos para comprar oro, y aquí tiene sus condiciones:

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FOREX.com	100	1:50	Reseña del estudio

¿Cuánto dinero necesita para invertir en oro?

Aquí tiene una tabla que resume las opciones de inversión en oro y la cantidad de dinero que suele necesitarse para cada una de ellas:

Opciones de inversión disponibles para el oro y costes asociados
Método de inversión	Inversión mínima habitual	Detalles
Oro físico (monedas/lingotes)	200 - 300 $ (moneda de 1/10 oz)	Las inversiones pequeñas comienzan con monedas de oro. Las inversiones más grandes incluyen lingotes de 1 oz ($2.000+) o lingotes de 1 kg ($65.000+).
Gold ETFs	100 $ o menos (1 acción de ETF)	ETFs ofrecen un punto de entrada asequible con acciones que cuestan alrededor de 100 $, lo que permite una fácil diversificación.
Acciones mineras de oro	10 $ - 500 $+ (por acción)	Invierta en empresas mineras de oro con el coste de una sola acción, que puede oscilar entre 10 y varios cientos de dólares.
Contratos de futuros sobre oro	10.000 $+ (margen inicial)	Los futuros sobre oro, complejos y de alto riesgo, requieren una inversión inicial significativa, que suele comenzar en las decenas de miles de dólares.

Esta tabla ofrece una rápida visión general de las opciones de inversión disponibles para el oro y los costes asociados, ayudándole a decidir qué enfoque se ajusta mejor a su situación financiera y a sus objetivos de inversión.

Consideraciones para principiantes y operadores avanzados

Para los principiantes en la inversión en oro, es importante empezar con una comprensión clara de los conceptos básicos. Los principiantes deben centrarse en opciones sencillas , como el oro físico o ETFs, evitar inversiones especulativas como los futuros y asegurarse de que compran a intermediarios de confianza. También hay que tener en cuenta los costes de almacenamiento y seguro para evitar gastos inesperados.

Los operadores avanzados, por su parte, pueden explorar estrategias más complejas, como los contratos de futuros o las opciones. La diversificación con acciones de minas de oro y el uso de opciones fiscalmente eficientes son también estrategias que pueden aprovecharse para maximizar los rendimientos. Mantenerse al día de las tendencias del mercado y de los riesgos geopolíticos es crucial para quienes se dedican al trading avanzado.

Cómo encontrar la forma más barata de comprar oro en función de sus necesidades

Cuando se busca la forma más barata de comprar oro, una táctica que a menudo se pasa por alto es comprar directamente a vendedores locales o en subastas en lugar de acudir a grandes distribuidores. Los vendedores locales, especialmente los que liquidan herencias o pequeñas empresas, pueden vender oro a precios cercanos a los del mercado o incluso inferiores si tienen prisa por vender. Las ventas de patrimonio, las subastas e incluso los anuncios clasificados locales pueden ofrecer a veces monedas o lingotes de oro por menos de lo que pagarías en una tienda. Eso sí, asegúrate de que el oro es auténtico: llevar contigo un comprobador de oro o un joyero de confianza puede ayudarte.

Otra opción es utilizar plataformas como eBay, pero con un pequeño giro. En lugar de limitarse a pujar por lingotes o monedas de oro, busque joyas de oro cuyo precio sea inferior al valor real del oro que contienen. Es posible que algunos vendedores desconozcan el valor real o sólo quieran vender rápidamente, lo que podría ahorrarle mucho dinero. Después de comprarlas, puede conservarlas tal cual o fundirlas en lingotes. Este método requiere cierta investigación y un buen conocimiento de la pureza del oro, pero puede ayudarle a conseguir oro por menos de su precio de mercado.

Resumen

La forma más barata de comprar oro puede variar en función de varios factores, como los objetivos del inversor, la cantidad de capital disponible y su nivel de comodidad con los distintos tipos de inversiones en oro. La compra de oro físico a granel, como lingotes de oro o grandes cantidades de monedas, suele ofrecer el menor coste por onza debido a la reducción de las primas. Sin embargo, este método requiere un almacenamiento seguro y puede conllevar costes adicionales, como el seguro.

Alternativamente, el oro ETFs (Exchange-Traded Funds) presenta una solución rentable para quienes buscan evitar las molestias asociadas al almacenamiento de oro físico. ETFs suele tener comisiones de gestión más bajas y ofrecer mayor liquidez, lo que los hace adecuados tanto para inversores a corto plazo como a largo plazo que se sientan cómodos con un enfoque más desinteresado.

Para quienes busquen eficiencia fiscal, la compra de monedas de oro específicas exentas del impuesto sobre plusvalías también puede ser una opción económica. Por su parte, los inversores más avanzados pueden explorar las acciones mineras de oro o los contratos de futuros como opciones más especulativas, aunque potencialmente gratificantes.

En última instancia, la forma más barata de comprar oro depende del equilibrio entre los costes iniciales, los gastos corrientes y los objetivos personales de inversión. Ya sea a través de oro físico, ETFs u otros instrumentos financieros, cada método ofrece sus propias ventajas y desafíos, que deben considerarse cuidadosamente.

Preguntas frecuentes

¿Cuál es la forma más rentable de comprar oro para principiantes?

Para los principiantes, la forma más rentable de comprar oro suele ser a través de ETFs.

¿Es realmente más barato comprar oro al por mayor?

Sí, comprar oro a granel suele ser más barato por onza.

Es el oro ETFs una buena alternativa al oro físico?

Gold ETFs son una buena alternativa al oro físico para los inversores que dan prioridad a los costes más bajos y a la liquidez.

¿Puedo evitar impuestos invirtiendo en determinados tipos de oro?

En algunas regiones, como el Reino Unido, invertir en monedas de oro específicas, como Soberanos o Britannias, puede ayudar a evitar el impuesto sobre plusvalías.

Equipo que trabajó en la redacción del artículo

Parshwa es un experto en contenido y un profesional de las finanzas con un profundo conocimiento del trading de acciones y opciones, análisis técnico y fundamental, e investigación de acciones. Como Contador Público en formación, también posee experiencia en Forex, trading de criptomonedas e impuestos personales. Su experiencia se evidencia por su prolífico conjunto de más de 100 artículos sobre Forex, criptomonedas, acciones y finanzas personales, además de brindar servicios personalizados de consultoría fiscal.

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El scalping en el trading es una estrategia con la que los operadores pretenden obtener beneficios pequeños y rápidos ejecutando numerosas operaciones a corto plazo en cuestión de segundos o minutos, aprovechando las pequeñas fluctuaciones de los precios.