¿Cuáles son las inversiones más inteligentes en este momento?

Inversiones tradicionales

Acciones

Invertir en bolsa es como convertirse en copropietario de una empresa. Su dinero crece si la empresa crece, y usted pierde dinero si la empresa pierde dinero. Una selección inteligente de acciones puede dar lugar a una buena rentabilidad de la cartera. Algunas formas de incluir acciones en su cartera son

• Acciones individuales: cuando invierte en acciones de empresas individuales, básicamente está comprando una parte de la propiedad de esa empresa concreta. Su rentabilidad depende de los buenos o malos resultados de la empresa. Si la empresa va bien, el valor de sus acciones suele aumentar, y viceversa.

• Fondos cotizados en bolsa (ETF) - Los ETF, por su parte, son como cestas llenas de diversas acciones, bonos u otros activos. Estos fondos ofrecen diversificación, lo que significa que su inversión se reparte entre muchas empresas diferentes. También ofrecen liquidez, lo que significa que puede comprarlos y venderlos fácilmente. Combinar acciones individuales y ETF puede ayudarle a repartir el riesgo. De este modo, si una empresa de un ETF tiene problemas, otras pueden prosperar, equilibrando así su rentabilidad potencial.

Fondos de inversión inmobiliaria (REIT)

Los REIT le permiten invertir en bienes inmuebles sin poseer las propiedades físicas. Es una forma de invertir en bienes inmuebles sin tener que ocuparse de la gestión de la propiedad. Los REIT poseen, explotan y/o financian propiedades generadoras de ingresos y están estructurados de tal manera que les permite distribuir una parte significativa de sus ingresos a los accionistas en forma de dividendos. Los REIT pueden ser una opción inteligente, ya que pueden introducir la exposición inmobiliaria en la cartera de uno sin la alta inversión de capital requerida tradicionalmente, facilitando en última instancia la diversificación. Los aspectos clave que hay que conocer sobre la inversión en REIT son

• Reparto obligatorio de los ingresos - El aspecto único de los REIT es que están obligados por ley a compartir con sus inversores una gran parte de los ingresos que generan de las propiedades. Lo hacen mediante el pago de dividendos.

• Pocas barreras - A diferencia de la compra de una propiedad entera, que puede resultar cara y complicada, los REIT se compran y venden en bolsa, lo que facilita el acceso a ellos. Puede comprar y vender acciones de REIT igual que lo haría con acciones normales.

• Cartera diversificada - Los REIT suelen poseer una mezcla de distintos tipos de bienes inmuebles en diversas ubicaciones. Esta diversidad ayuda a repartir el riesgo, por lo que es menos arriesgado que invertir en una sola propiedad.

• Ventajas fiscales - Los REIT reciben un tratamiento fiscal especial. No tienen que pagar impuestos federales sobre la renta siempre que compartan al menos el 90% de sus ingresos con los accionistas. Esto puede suponer mejores rendimientos para los inversores.

• Ingresos regulares - Invertir en REIT puede proporcionarle ingresos regulares en forma de dividendos. Su cuantía depende del rendimiento de las propiedades inmobiliarias y de la política de dividendos del REIT.

Fondos de inversión

Los fondos de inversión son instrumentos de inversión colectiva gestionados por profesionales. Pueden basarse en una variedad de temas, incluidos el mercado en general, sectores específicos, clase de activos específica y una mezcla de varios temas, entre otros. Entre las consideraciones clave de los fondos de inversión figuran

• Diversificación - Los fondos de inversión reúnen el dinero de varios inversores para crear una cartera diversificada, lo que significa que su inversión se reparte entre distintos activos, como acciones y bonos. Esta diversificación ayuda a mitigar el riesgo, ya que el destino de una inversión no afectará drásticamente a su cartera global.

• Gestión profesional - Un gestor de fondos supervisa el fondo de inversión y toma decisiones de inversión en su nombre. Esto resulta especialmente útil si carece de tiempo o experiencia para gestionar sus inversiones de forma activa.

• Comisiones - Tenga en cuenta las comisiones asociadas a los fondos de inversión, incluidos los coeficientes de gastos. Con el tiempo, estas comisiones pueden restarle rentabilidad. Asegúrese de investigar y seleccionar fondos con comisiones razonables.

Los mejores corredores de inversiones

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9.4/10

Reseña del estudio

Depósito mínimo:

$1

Reseña

Revolut es una empresa británica de tecnología financiera fundada en 2015 que facilita a los inversores cuentas para operar con metales preciosos, criptomonedas y acciones que se negocian en las bolsas de EE. UU. Además, este broker ofrece acceso a inversiones en acciones y ETFs en los mercados bursátiles europeos. Ofrece a organizaciones y clientes privados una cuenta multidivisa que permite realizar cambios de divisas al tipo de cambio interbancario actual. Revolut opera bajo la supervisión de la Autoridad de Servicios Financieros (FCA).

Ventajas y desventajas

•Los clientes pueden operar no solo con acciones, sino también con criptomonedas y metales preciosos.

•El broker propone planes de trading sin comisiones.

•El número mínimo de acciones que se pueden comprar es de 0,00000001.

•No existen requisitos mínimos de depósito.

•Dispone de trading social, facilitando a quienes recién incursionan en el mercado de valores copiar las operaciones de traders exitosos.

•La comunicación con el servicio de atención al cliente mediante chat está disponible en la aplicación móvil las 24 horas del día.

•No se aplican tarifas por abrir y mantener una cuenta de trading.

•Actualmente, el trading de acciones solo está disponible para los residentes del Reino Unido.

•Las transacciones con metales preciosos y criptomonedas no están supervisadas por las autoridades regulatorias.

•La empresa no brinda servicios de gestión fiduciaria para su cartera de inversiones.

Reseña del estudio

2

9.2/10

IR AL PORTAL DEL BRÓKER

Depósito mínimo:

$1

Reseña

El broker eOption (eoption.com) es una destacada empresa de corretaje estadounidense, con sede en Glenview, Illinois. Fundada en 2007, es miembro de FINRA y SIPC. Actualmente, se ha consolidado como especialista en el trading de opciones y actúa como intermediario en el trading de diferentes tipos de valores populares. La empresa destaca por sus bajas comisiones, ejecución de órdenes sumamente rápida y plataformas contemporáneas equipadas con un set avanzado de herramientas analíticas. Durante los años 2020-2021, eOption fue galardonado como el mejor broker de opciones por parte de reconocidas plataformas como Investopedia, The Tokenist, Benzinga, Investormint y NerdWallet.

Ventajas y desventajas

•Comisiones bajas para el trading de opciones: $0,10 por contrato más $1,99 por operación.

•Ausencia de requisitos de depósito mínimo para cuentas en efectivo abiertas por residentes de EE. UU.

•Afiliación a FINRA y protección de fondos de los clientes a través de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

•Acceso a plataformas de trading profesionales como DAS y Sterling Trader Pro, desarrolladas por expertos externos para el terminal patentado de eOption.

•Un atractivo programa de afiliados con generosas recompensas.

•Reembolso de comisiones por transferencia de fondos o activos desde otros brokers e instituciones financieras.

•Respuesta ágil a través del teléfono y el chat en línea de la plataforma de trading durante el horario de atención de la empresa.

•Una limitada oferta de soluciones de inversión para generar ingresos pasivos.

•No es posible operar con acciones de Pink Sheet y Bulletin Board.

•Ausencia de chat en línea en el sitio web corporativo.

Reseña del estudio

Inversiones inteligentes

Acciones

Los robo-advisors son plataformas de inversión automatizadas cada vez más populares. Ofrecen a los particulares una forma cómoda y rentable de invertir su dinero. Los elementos clave de los robo-asesores son

• Gestión de carteras basada en algoritmos: el concepto fundamental de los roboasesores es utilizar algoritmos informáticos avanzados para gestionar las carteras de inversión. Estos algoritmos toman decisiones basadas en datos para optimizar las inversiones.

• Información del inversor - El proceso comienza cuando el inversor comparte información esencial, como sus objetivos financieros, su tolerancia al riesgo y su calendario de inversión. Estos datos son la base sobre la que el robo-advisor personaliza una estrategia de inversión.

• Estrategia de inversión a medida - A continuación, los robo-advisors utilizan la información para diseñar una estrategia de inversión que se ajuste a sus objetivos específicos y a su tolerancia al riesgo. Este enfoque personalizado garantiza que la cartera esté en sintonía con las preferencias financieras del inversor.

• Supervisión continua: los roboasesores realizan un seguimiento continuo y en tiempo real de la cartera del inversor. Esta vigilancia incluye el seguimiento de los cambios en las condiciones del mercado y las circunstancias financieras del inversor.

• Ajustes automáticos - Si se producen cambios en el mercado o en la situación financiera del inversor, los algoritmos del robo-advisor realizarán ajustes automáticos en la cartera. Esto garantiza que las inversiones se ajusten a los objetivos establecidos y a la tolerancia al riesgo.

• Supervisión continua - El objetivo principal de esta supervisión continua es mantener las inversiones en el buen camino. Ayuda a mantener una cartera equilibrada y optimizada que se ajuste a las preferencias del inversor.

Cuentas de jubilación

Aunque no son la opción normal de "inversión", las cuentas de jubilación como las 401(k)s y las IRA ofrecen un camino inteligente para asegurar su jubilación. He aquí por qué los expertos las consideran inversiones inteligentes

• Ventajas fiscales - Las cuentas de jubilación suelen tener beneficios fiscales que pueden ser muy ventajosos. Cuando usted contribuye a estas cuentas, puede tener derecho a deducciones fiscales, dependiendo del tipo de cuenta y de sus ingresos. Además, las ganancias de sus inversiones en estas cuentas crecen con impuestos diferidos. Esto significa que no paga impuestos sobre las ganancias de cada año, lo que permite que su dinero se acumule de forma más eficiente. Es como recibir un impulso financiero del gobierno en forma de impuestos reducidos, lo que permite que sus ahorros para la jubilación crezcan más rápidamente.

• Crecimiento a largo plazo - Las cuentas de jubilación están hechas a medida para la inversión a largo plazo. Están estructuradas para animar a las personas a ahorrar para la jubilación durante muchos años. La belleza de la inversión a largo plazo es que le permite beneficiarse de la magia de la capitalización. A medida que su dinero crece, las ganancias que genera también crecen, creando un efecto de bola de nieve. Con el tiempo, el patrimonio que acumule en estas cuentas puede ser considerable y proporcionarle seguridad financiera en sus años de jubilación.

• Seguridad financiera - Acumular una cuenta de jubilación bien dotada es como construir una red de seguridad financiera para su jubilación. Le garantiza que podrá disfrutar de sus años dorados sin preocupaciones financieras. Con una cuenta de jubilación sólida, puede mantener el estilo de vida que desee, cubrir los gastos sanitarios y participar en diversas actividades de ocio durante su jubilación, todo ello sin estrés financiero.

Inversiones de alto rendimiento

Antes de explorar el ámbito de las inversiones de alto rendimiento, es importante comprender que, aunque las inversiones de alto rendimiento pueden ser atractivas, conllevan complejidades y riesgos. Para tener éxito en este ámbito, los inversores deben investigar con diligencia y ser conscientes del riesgo. Teniendo esto en cuenta, éstas son algunas de las inversiones de alto rendimiento más populares

Criptomonedas

El mundo de las criptomonedas es conocido por su alto potencial de rentabilidad y la notable volatilidad de sus precios. Aunque criptomonedas como Bitcoin y Ethereum son ampliamente reconocidas, hay muchos activos digitales menos conocidos que podrían proporcionar rendimientos significativos, especialmente teniendo en cuenta sus precios relativamente bajos. Sin embargo, como regla general, sólo tiene sentido invertir en esta clase de activos la parte de su capital con la que se sienta cómodo perdiendo. Aspectos clave de las criptodivisas

• Digitales y descentralizadas - Las criptodivisas sólo existen en forma digital; no hay monedas ni billetes físicos. También están descentralizadas, lo que significa que no están controladas por ninguna autoridad central, como un gobierno o un banco. En su lugar, operan en una red de ordenadores (la blockchain) que gestiona y registra colectivamente todas las transacciones.

• Potencial de altos rendimientos a costa de un alto riesgo - Las criptomonedas han llamado la atención por sus impresionantes rendimientos. Algunos inversores han visto cómo sus inversiones se multiplicaban varias veces, especialmente durante los mercados alcistas. Por otro lado, algunas criptomonedas también han quebrado. Por tanto, es esencial extremar la precaución al negociar con esta clase de activos.

• Volatilidad - Las criptodivisas pueden ser muy volátiles, con precios capaces de fluctuaciones rápidas y sustanciales. Esta volatilidad es un arma de doble filo, que ofrece tanto oportunidades como riesgos.

Apuesta en criptodivisas

El staking es una característica única ofrecida por algunas criptodivisas que te permite guardar tus monedas en un monedero para apoyar a la red. A cambio, se obtienen tokens adicionales como recompensa. Se trata de una opción atractiva si cree en el potencial a largo plazo de determinadas criptomonedas. Puntos clave a tener en cuenta

• Seleccione la criptodivisa adecuada - Para empezar, debe elegir una criptodivisa que admita la estaca. No todos los activos digitales ofrecen esta característica. Las criptodivisas que respaldan el staking suelen utilizar un mecanismo conocido como "Proof of Stake".

• Participación activa - Cuando usted se involucra en el staking, participa activamente en las actividades de la red blockchain. Su participación desempeña un papel fundamental en el mantenimiento de la seguridad y la integridad operativa de la red.

• Aumento de la seguridad de la red: al tiempo que obtiene recompensas, sus tokens apostados desempeñan un papel vital en la seguridad de la red. Actúan como garantía, confirmando su compromiso de adherirse a las normas de la red. Cualquier actividad maliciosa por tu parte podría resultar en la pérdida de tus tokens apostados.

• Acumulación de recompensas: al apostar sus tokens, podrá optar a recompensas con el tiempo. Estas recompensas suelen venir en forma de tokens adicionales de la misma criptomoneda que has apostado. Cuanto más prolongado sea el periodo de apuesta, mayores serán las recompensas potenciales.

• Periodo de adquisición de derechos - La apuesta a menudo impone un periodo de "adquisición de derechos", durante el cual sus tokens apostados no son transferibles ni negociables. Esta duración es una compensación por las recompensas que obtendrá. Es crucial entender los requisitos específicos de adquisición de cada criptomoneda.

• Accesibilidad - La estaca está diseñada para ser accesible a un amplio espectro de participantes. No necesitas un gran número de tokens o conocimientos técnicos para empezar. Muchas bolsas de criptodivisas también ofrecen servicios de staking, simplificando el proceso para los usuarios.

Copy trading

Para aquellos que aún no están preparados para navegar por los mercados de forma independiente, muchas plataformas ofrecen servicios relacionados con el copy trading. Este innovador concepto permite seguir e imitar las estrategias de negociación de inversores experimentados. Las principales características del copy trading son

• Elección de un experto: los inversores eligen a un operador consumado y experto al que emular. Este experto es el responsable de todas las decisiones de inversión.

• Asignación de capital - Los inversores determinan la cantidad de capital que desean asignar a esta estrategia. Este capital se vincula a la cuenta del operador experto.

• Réplica automática - Un sofisticado sistema replica automáticamente cada decisión de inversión tomada por el experto elegido. Si el experto inicia una compra de acciones, la cuenta del inversor refleja esta acción, y lo mismo ocurre con las ventas.

• Gestión del riesgo - Los inversores tienen flexibilidad para emplear parámetros predefinidos de gestión del riesgo. Por ejemplo, pueden establecer umbrales, como "Si las pérdidas superan una cantidad específica, cese la replicación".

• Supervisión continua - Aunque el proceso está predominantemente automatizado, los inversores mantienen la capacidad de supervisar activamente la evolución de sus cuentas. Esta característica sirve como una valiosa herramienta de aprendizaje, que permite conocer las estrategias del operador experto.

• Estructura de comisiones - Es esencial tener en cuenta que puede haber comisiones asociadas al copy trading, que generalmente se cotizan como un porcentaje de los beneficios o costes fijos.