La ASIC exige a los titulares de licencias de AFS que revisen los registros de los asesores antes de enero de 2026
La ASIC señala importantes lagunas en los datos de las FAR
La Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) está intensificando sus esfuerzos para garantizar la exactitud de la información en el Registro de Asesores Financieros (FAR) antes de un importante cambio normativo que entrará en vigor el 1 de enero de 2026.
Según un comunicado oficial de la ASIC, los titulares de licencias de Servicios Financieros Australianos (AFS) deben revisar inmediatamente y, si es necesario, corregir la información clave sobre sus asesores, en particular la relativa a sus cualificaciones.
Tras una segunda comprobación de las FAR, la ASIC ha puesto de manifiesto que sigue habiendo problemas con la exactitud de los datos profesionales presentados por los asesores. Estos problemas son especialmente acuciantes, ya que en 2026 todos los asesores deberán cumplir las nuevas normas de educación y formación para seguir estando autorizados a prestar asesoramiento financiero personal.
Estadísticas e infracciones detectadas
A 28 de mayo de 2025, de los 15.610 asesores registrados, 6.426 están en posesión de una cualificación homologada y 4.580 utilizan la vía del "proveedor experimentado". Sin embargo, 4.604 asesores aún no cumplen las normas exigidas. De ellos, 1.844 pueden acogerse a una exención, pero su situación aún no se ha comunicado debidamente a la ASIC.
Entre las discrepancias detectadas se encuentran casos de asesores que declaran incorrectamente que cumplen los requisitos para acceder a la vía de proveedor experimentado, que incluyen cursos incompletos o no aprobados como credenciales y que informan incorrectamente de su historial de autorización. Presentar información falsa o no actualizar los datos a tiempo puede tener consecuencias legales.
Orientaciones e implicaciones de la ASIC
La ASIC hace hincapié en que los titulares de licencias deben confirmar si sus asesores han completado o están en vías de completar un curso aprobado, o si están utilizando legítimamente la vía del proveedor experimentado. Aquellos que ofrecen asesoramiento financiero relacionado con los impuestos también deben completar los cursos requeridos en derecho mercantil y fiscal antes de finales de 2025.
Para facilitar el cumplimiento, la ASIC ha publicado en su sitio web un conjunto de datos temporal que incluye información sobre las cualificaciones de los asesores y los permisos de asesoramiento fiscal. Esta herramienta pretende ayudar a los titulares de licencias a verificar los registros y evitar acciones coercitivas.
A partir del 1 de enero de 2026, ASIC iniciará una revisión de cumplimiento utilizando los datos FAR para determinar si cada asesor está legalmente autorizado para ofrecer asesoramiento personal. Se insta a los licenciatarios a actualizar rápidamente la información obsoleta a través de la plataforma ASIC Connect.
Estas medidas forman parte de la iniciativa en curso de la ASIC para mejorar la profesionalidad y la transparencia en el sector del asesoramiento financiero de Australia y para garantizar que los clientes reciban un asesoramiento cualificado y fiable de acuerdo con las nuevas normas.
Cabe señalar que anteriormente, durante una ofensiva a gran escala contra el fraude relacionado con las criptomonedas, la ASIC obtuvo la aprobación judicial para cerrar 95 empresas vinculadas a estafas internacionales relacionadas con las criptomonedas.
