Metodología de la Base de Datos de Advertencias Financieras y Estafas
Propósito del Proyecto
El propósito de este proyecto es proporcionar una base de datos transparente y de acceso público de advertencias regulatorias oficiales, avisos de cumplimiento y conductas indebidas identificadas en el sector financiero.
Nuestros objetivos son:
- Para mejorar el acceso a las alertas de los reguladores para los usuarios minoristas;
- Para reducir la confusión entre empresas legítimas y entidades fraudulentas;
- Para aumentar la transparencia en la industria de los servicios financieros;
- Para apoyar la concienciación pública sobre actividades financieras no autorizadas.
Alcance de la Cobertura
La base de datos cubre principalmente entidades que operan en el sector financiero, incluyendo:
- Plataformas de inversión
- Proveedores de Forex y CFD
- Servicios relacionados con criptomonedas
- Entidades de opciones binarias
- Intermediarios financieros no autorizados
- Empresas señaladas por suplantación de identidad o mala conducta
En algunos casos, las empresas pueden aparecer en las bases de datos regulatorias por motivos distintos al fraude directo (por ejemplo, comercialización no autorizada, falta de autorización o actividad de clonación). Estas entradas se incluyen estrictamente tal como las publican los reguladores.
Fuentes primarias de información
Todas las entradas se basan exclusivamente en información disponible públicamente publicada por autoridades regulatorias oficiales y bases de datos internacionales reconocidas.
Fuentes regulatorias (sitios web oficiales)
- Comisión del Mercado de Capitales Helénica (Grecia)
- Autoridad de los Mercados Financieros (Nueva Zelanda)
- Autoridad de Supervisión Financiera (Noruega)
- Financial Market Authority (Liechtenstein)
- Comisión de Valores (Malaysia)
- Autorité des marchés financiers (Francia)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (España)
- Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC)
- Autoridad Neerlandesa de los Mercados Financieros (AFM)
- Securities and Commodities Authority (EAU)
- Financial Conduct Authority (Reino Unido)
- Commission de Surveillance du Secteur Financier (Luxemburgo)
- Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA)
- Comisión de Valores de Columbia Británica (Canadá)
- Securities and Futures Commission (Hong Kong)
- Guernsey Financial Services Commission
- Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca
- Banco Central de Irlanda
- Comisión para el Mercado Financiero (Chile)
- Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin, Alemania)
- Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC)
- Comisión Nacional de Valores y del Mercado de Valores (Ucrania)
- British Virgin Islands Financial Services Commission
- Financial Services and Markets Authority (Bélgica)
- Otros organismos oficiales de supervisión financiera
Fuente Internacional Agregada
IOSCO consolida las advertencias publicadas por los reguladores de todo el mundo.
Proceso de recopilación y revisión de datos
Paso 1 — Monitoreo y Recuperación de Datos
Supervisamos continuamente las listas de advertencias oficiales de los reguladores, los avisos de cumplimiento y las alertas de IOSCO.
Parte de la información se recopila mediante extracción automatizada de bases de datos de los reguladores.
Paso 2 — Verificación editorial
Todas las entradas, incluidas las registradas automáticamente, son revisadas y aprobadas por editores responsables con muchos años de experiencia en los mercados financieros y un sólido conocimiento de las normas internacionales de cumplimiento antes de su publicación.
Ninguna entrada se publica sin una verificación humana exhaustiva.
Paso 3 — Publicación de enlaces a las fuentes
Siempre que los reguladores proporcionan un aviso oficial o un enlace a una publicación, lo incluimos directamente para garantizar la transparencia y la trazabilidad.
Gestión de nombres de empresas, dominios y empresas clon
Dominios oficiales
Si un regulador identifica un sitio web o dominio específico, se incluye en la entrada para mayor claridad.
Advertencias sobre empresas clonadas
Si un regulador indica que una entidad está suplantando a una empresa legítima con licencia, aplicamos una etiqueta visible como:
“Advertencia de empresa clonada: suplantación de una entidad regulada”
Esta etiqueta se utiliza solo cuando está explícitamente respaldada por el lenguaje del regulador.
Notas de aclaración
Si los nombres de las empresas son similares a los de firmas autorizadas reconocidas, podemos añadir una aclaración objetiva para evitar confusiones a los usuarios.
Política de Eliminación y Corrección
Eliminación de entradas
Si una empresa es eliminada oficialmente de la lista de advertencias de un regulador o excluida de la base de datos del regulador, también eliminamos la entrada correspondiente de nuestra base de datos.
Solicitudes de corrección o presentación de disputas
Si una empresa presenta una solicitud fundamentada demostrando que su nombre fue incluido por error o que la advertencia no corresponde a la entidad correcta, revisamos dichas reclamaciones de forma individual.
Estamos comprometidos a corregir inexactitudes cuando se proporcione documentación creíble.
Descargo de responsabilidad sobre el contenido del regulador
No creamos ni influimos en las advertencias regulatorias.
Todos los avisos regulatorios siguen siendo responsabilidad de las autoridades emisoras.
Nuestro papel se limita a proporcionar una presentación independiente, estructurada y accesible de la información disponible públicamente.
No podemos hacernos responsables de la exactitud o redacción de las publicaciones de organismos reguladores de terceros, ya que no controlamos su contenido.
Por qué publicamos este contenido
Publicar advertencias de los reguladores e información relacionada con riesgos es una práctica común entre los servicios enfocados en la protección del inversor y el cumplimiento normativo a nivel mundial.
Bases de datos públicas similares de alertas son mantenidas por reguladores, organizaciones de protección al consumidor y plataformas de transparencia financiera.
Nuestro equipo editorial cuenta con una amplia experiencia en los mercados financieros, el análisis de corredores y la evaluación de riesgos, lo que garantiza que la información se procese de manera responsable y se presente con la debida cautela.
La base de datos está destinada a servir como una herramienta de transparencia y un recurso educativo para los usuarios.
Compromiso con la Precisión y las Actualizaciones
Revisamos periódicamente:
- Actualizaciones en las listas de advertencias de los reguladores
- Nuevas alertas de IOSCO
- Eliminación o revisión de avisos oficiales
- Solicitudes de corrección presentadas por las partes afectadas
Las entradas se actualizan o eliminan de inmediato cuando cambia el estado oficial.
Limitaciones
- Las advertencias regulatorias pueden aplicarse solo dentro de jurisdicciones específicas
- La inclusión no implica una condena penal
- Los esquemas fraudulentos pueden cambiar de dominio o nombre con frecuencia
- Los usuarios siempre deben verificar el estado de la licencia directamente con los reguladores
Objetivo del proyecto
Esta base de datos tiene como objetivo:
- Mejorar el acceso público a las advertencias regulatorias
- Reduzca la exposición a servicios financieros no autorizados
- Apoye la transparencia en el sector financiero
- Ayude a los usuarios a identificar posibles riesgos a través de fuentes oficiales
No ofrecemos recomendaciones financieras. Los usuarios deben realizar su propia diligencia debida antes de interactuar con cualquier proveedor de servicios financieros.
