Cómo seleccionar acciones | Consejos para traders

Nota editorial: Aunque nos adherimos a una estricta Integridad Editorial, este post puede contener referencias a productos de nuestros socios. A continuacion explicamos como ganamos dinero. Ninguno de los datos e informacion de esta pagina web constituye asesoramiento en materia de inversion, de acuerdo con nuestro Descargo de responsabilidad.

Para seleccionar acciones es necesario

Stock analysis: evaluar los resultados de una empresa, su posición en el mercado y su potencial.
Financial ratios: evaluar parámetros como la relación precio/valor, la relación deuda/capital y la rentabilidad de los recursos propios.
Stock screeners: filtrar los valores en función de criterios como el sector, la capitalización bursátil y la valoración.
Risk management: aplicar estrategias para equilibrar las ganancias potenciales con el riesgo.

Elegir los valores adecuados no consiste en hacer conjeturas al azar ni en subirse a cualquier tendencia. Se trata de utilizar un sistema sencillo para elegir mejor. Esta guía explica cómo leer las cifras importantes que muestran cómo le va realmente a una empresa y cómo gestionar los riesgos para no acabar perdiendo mucho dinero. Si alguna vez ha sentido confusión sobre cómo los profesionales convierten el análisis en selecciones sólidas, está a punto de obtener algunas respuestas.

Cómo seleccionar valores: los mejores métodos para elegir una acción

A la hora de elegir valores, debe centrarse en estrategias y tipos de activos. Por ejemplo, si el objetivo es el crecimiento a largo plazo, se da preferencia a las acciones de crecimiento o a los fondos indexados que puedan generar beneficios importantes durante muchos años. Si la prioridad es recibir ingresos regulares, entonces se hace hincapié en las acciones de dividendos o empresas estables que pagan ingresos regularmente a los inversores.

Antes de empezar a invertir, también hay que estudiar el mercado y los indicadores financieros de las empresas de interés para evaluar su estabilidad y perspectivas. El análisis en profundidad de los estados financieros y el conocimiento de las condiciones del mercado permiten evitar decisiones precipitadas y reducir el riesgo de pérdidas. En primer lugar, esto es útil para los principiantes, ya que el estudio de la empresa, sus ingresos, la carga de la deuda y las perspectivas del sector forman una expectativa de rentabilidad más realista.

Stock analysis

Análisis fundamental se centra en estudiar el estado interno de una empresa para determinar el valor razonable de las acciones. Las principales fuentes de datos son los informes anuales (10-K) y trimestrales (10-Q ). En el caso de las empresas que cotizan en bolsa, están disponibles públicamente, por ejemplo, en plataformas como SEC EDGAR. Estos informes incluyen información sobre los ingresos, beneficios, activos y pasivos de la empresa. Estudiando los informes, los inversores pueden evaluar la sostenibilidad de la empresa, su potencial de crecimiento y su capacidad para gestionar la deuda. Ratios como el PER (precio/beneficios) y ROE (rentabilidad de los recursos propios) ayudan a evaluar la eficacia con que una empresa utiliza sus recursos para generar beneficios y crecer.

El análisis técnico se centra en los cambios de precios y volúmenes de negociación, examining gráficos históricos y patrones para predecir futuros movimientos de las acciones. Una de las herramientas básicas son las medias móviles, que ayudan a identificar tendencias. Las líneas de soporte y resistencia construidas sobre máximos y mínimos históricos pueden mostrar posibles puntos de entrada y salida. Plataformas como TradingView y Yahoo Finance ofrecen herramientas de análisis técnico de uso gratuito, con gráficos e indicadores útiles para hacer previsiones a corto y largo plazo.

Financial ratios

La relación precio/beneficios mide el precio de mercado actual de una acción en relación con los beneficios por acción (BPA) de la empresa. Este ratio se utiliza para evaluar lo caras o baratas que están las acciones en relación con sus beneficios.

Ratio PE

Un PER alto puede indicar que una acción está sobrevalorada o que se espera que la empresa crezca, mientras que un PER bajo puede indicar lo contrario. El PER puede ayudar a comparar empresas del mismo sector o a evaluar una acción en relación con el mercado en su conjunto. Por ejemplo, los inversores pueden utilizar el PER actual de una empresa y compararlo con los valores históricos de su sector o del índice S&P 500 para determinar si el precio actual es atractivo para comprar o vender.

ROE (rentabilidad de los recursos propios) mide la eficacia con que una empresa utiliza el capital de los accionistas para generar beneficios. Este ratio se calcula dividiendo los ingresos netos entre los fondos propios.

Ratio ROE

Un valor elevado de ROE indica que la dirección de la empresa ha logrado rentabilizar la inversión de los accionistas. Suele ser un signo de la salud financiera y la ventaja competitiva de una empresa. Comparando ROE de empresas del mismo sector, los inversores pueden identificar las que utilizan los recursos de forma más eficiente, pero también hay que tener en cuenta que la alta rentabilidad puede incrementarse artificialmente, por ejemplo, mediante la recompra de acciones.

El ratio deuda/fondos propios es la relación entre el pasivo de una empresa y sus fondos propios. Este ratio permite evaluar hasta qué punto la empresa depende de fondos prestados.

Ratio entre deuda y fondos propios

Una carga de deuda elevada indica un pasivo importante, que puede aumentar el riesgo para los accionistas, especialmente en condiciones de inestabilidad financiera. Sin embargo, para las empresas que hacen frente con éxito a una deuda elevada y tienen flujos de caja estables, un ratio más alto puede ser aceptable. El análisis de la deuda es útil para determining la sostenibilidad de una empresa y su capacidad para hacer frente a las obligaciones de deuda a largo plazo.

Stock screeners

Los filtros de valores ayudan a los inversores a clasificar los valores según diversos criterios, lo que facilita la búsqueda de los activos adecuados. Permiten filtrar los valores por capitalización bursátil, rentabilidad por dividendo, relación precio/beneficios (PER) y otros parámetros financieros. Los filtros permiten evaluar de forma más objetiva el potencial de las inversiones. Por ejemplo, un inversor puede establecer parámetros como dividendos altos o ratios de endeudamiento bajos para encontrar rápidamente valores que se ajusten a sus preferencias y estrategia de inversión.

Plataformas tan conocidas como Yahoo Finance y Morningstar ofrecen filtros fáciles de usar.

Yahoo Finance ofrece una interfaz intuitiva y admite diversos criterios, incluidos los filtros ESG (medioambientales, sociales y de gobernanza), que atraen a los inversores centrados en la sostenibilidad.
Morningstar ofrece calificaciones de valores por expertos y filtros para ETFs y fondos de inversión para un análisis más profundo.
Finviz también es popular por su amplia gama de filtros, que incluyen IPO y datos actuales sobre ofertas de valores, lo que lo hace útil para los inversores más avanzados.

Los filtros ahorran tiempo y mejoran la calidad de las decisiones de los inversores, sobre todo si el objetivo es identificar rápidamente los valores adecuados en función de parámetros específicos.

Risk management

La diversificación de la cartera es una estrategia que consiste en repartir los activos entre distintos sectores y tipos de activos para minimizar el riesgo. La idea básica que subyace a la diversificación es que la disminución del rendimiento de un activo puede compensarse con las ganancias de otro. Los inversores pueden reducir el impacto negativo de las pérdidas en un segmento del mercado combinando acciones de diferentes empresas y sectores, así como añadiendo activos como bonos o fondos. Esto ayuda a equilibrar el riesgo global de la cartera y la hace más resistente a la volatilidad del mercado.
Las estrategias de limitación de pérdidas incluyen el uso de órdenes stop-loss, que venden automáticamente un activo si su precio cae hasta un determinado nivel. Este enfoque protege a los inversores de pérdidas significativas, especialmente en mercados volátiles. Además de las órdenes stop-loss, algunos inversores utilizan órdenes trailing stop, que siguen al precio, proporcionando protección de beneficios. Estas estrategias ayudan a limitar las pérdidas sin necesidad de vigilar constantemente el mercado, lo que resulta especialmente útil para los principiantes y los inversores a largo plazo.
Las acciones individuales conllevan un riesgo significativamente mayor que los fondos, porque el rendimiento de las acciones de una empresa individual depende en gran medida de su salud financiera y su estabilidad general. Los fondos indexados, a diferencia de las acciones individuales, proporcionan diversificación incorporada porque incluyen acciones de muchas empresas que siguen un índice de mercado específico. Esto los hace más resistentes a las caídas del valor de las empresas individuales y reduce el riesgo para los inversores a largo plazo, especialmente los que prefieren ingresos estables con menos volatilidad del mercado.

Para negociar con acciones, no es necesario poseerlas directamente. Para ello, existen CFDs y corredores que ofrecen CFD para muchas acciones, entre los que sin duda encontrará los que necesita.

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¿Cómo puedo evitar seleccionar acciones equivocadas?

Mantenerse alejado de las malas selecciones de acciones no consiste sólo en seguir el bombo publicitario o saltar sobre las tendencias. Empiece por comprobar si una empresa gana dinero de forma constante. Si sus ventas no crecen o se ha endeudado demasiado, tenga cuidado: puede que no sea una apuesta acertada. Que una empresa sea popular no significa que sea una opción segura.

Fíjate también en quién dirige la empresa. Si el liderazgo parece inestable o hay una puerta giratoria de ejecutivos, es una señal de alarma. También conviene ver qué hacen los grandes fondos de inversión. Si están abandonando un valor, siga la pista y averigüe por qué. Y, por último, distribuya sus apuestas entre distintos valores para que una mala elección no acabe con usted.

¿Cuánto debo invertir en acciones?

La cantidad que invierta en acciones depende mucho de lo que le ocurra en la vida y de su objetivo. Si acaba de iniciarse en el mercado, empiece con dinero que no vaya a perder en un futuro próximo, algo que pueda dejar reposar entre cinco y diez años. ¿Por qué? Porque las acciones pueden ser una montaña rusa, y no querrá tener que sacar dinero en efectivo durante una caída del mercado.

Un buen punto de partida podría ser un 10-20% de sus ahorros, que podrá ir aumentando a medida que vaya aprendiendo. Pero mantenga siempre intacta su red de seguridad: ninguna inversión merece el riesgo de no poder hacer frente a una emergencia.

¿Cuándo es el momento de vender las acciones?

Reevalúe los motivos originales de su compra. Compruebe si las razones iniciales para comprar las acciones siguen siendo válidas; si no es así, puede que sea el momento de plantearse venderlas.
Evalúe los resultados de la empresa. Si la salud financiera de la empresa está empeorando o los competidores la están superando, vender podría ser una decisión acertada.
Considere sus objetivos financieros personales. Si las acciones alcanzan un precio objetivo que usted se fijó para pagar un préstamo o financiar un objetivo importante, puede ser un buen momento para vender.
Tenga en cuenta las implicaciones fiscales. Tenga cuidado de no vender demasiado pronto, ya que ello podría suponer una mayor carga fiscal.
Manténgase centrado en sus objetivos financieros. Revise periódicamente sus objetivos y evite dejarse influir por el bombo del mercado o el ruido exterior.

A la hora de elegir valores, preste atención a los ciclos económicos

A la hora de elegir valores, preste atención a las tendencias macroeconómicas. Comprender el ciclo económico le ayudará a evaluar con mayor precisión qué sectores de la economía tienen más probabilidades de crecer. Durante los periodos de bajos tipos de interés, los valores centrados en el consumo tienden a atraer más inversión, ya que los consumidores tienen un mayor poder adquisitivo. Es importante seguir las noticias y los informes de los principales organismos económicos, como la Reserva Federal o el Banco Central Europeo, para comprender cómo pueden afectar sus acciones al mercado.

Además, recuerde los factores psicológicos a la hora de tomar decisiones de inversión. Ni siquiera los mejores indicadores financieros garantizan el éxito si las decisiones se toman bajo la influencia de las emociones. Recomiendo encarecidamente desarrollar disciplina y crear reglas claras para salir y entrar en las operaciones en función de sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo. Comprender su propia resistencia psicológica a las fluctuaciones del mercado puede ser tan importante como los indicadores técnicos y fundamentales.

Conclusión

Elegir las acciones adecuadas no es sólo cuestión de hacer números o de informarse sobre el riesgo, sino de utilizar estos conocimientos para dar forma a su trayectoria financiera. A medida que adquiera más experiencia, esté atento a los cambios del mercado, modifique sus métodos y manténgase flexible. La verdad es que la inversión es algo que se mejora con la práctica. Aunque no existe una fórmula mágica para el éxito, tener un plan de juego sólido marca una gran diferencia. Así que entre en acción, aprenda de lo que sucede y deje que cada elección le convierta en un inversor más inteligente y fuerte.

Preguntas frecuentes

¿Cuáles son las alternativas para diversificar sin invertir en fondos indexados?

Además de los fondos indexados, los inversores pueden considerar ETFs, que proporcionan diversificación a través de un índice o sector específico pero permiten negociar como si fueran acciones. También existen fondos cotizados inmobiliarios y carteras combinadas que incluyen bonos, que reducen el riesgo y ayudan a diversificar los activos.

¿Cómo afectan los factores macroeconómicos a la selección de valores?

Los factores macroeconómicos como la inflación, los tipos de interés y el ciclo económico pueden afectar significativamente a la rentabilidad de las acciones. Por ejemplo, en un entorno de tipos de interés bajos, las acciones de crecimiento pueden obtener mejores resultados, mientras que en una recesión, las empresas más estables con una alta rentabilidad por dividendo resultan más favorables.

¿Cómo puedo gestionar mejor el riesgo si soy un inversor principiante?

Como inversor principiante, se recomienda centrarse en la diversificación y elegir activos estables. Evite una exposición excesiva a un solo valor y distribuya sus fondos entre distintos sectores y clases de activos. Determine su tolerancia al riesgo y fije límites de pérdidas por adelantado para minimizar las pérdidas potenciales.

¿Importan los plazos a la hora de analizar las acciones?

Sí, los plazos son importantes: los operadores a corto plazo suelen utilizar gráficos diarios y horarios para detectar las oscilaciones de los precios, mientras que los inversores a largo plazo recurren a gráficos semanales y mensuales para seguir las tendencias y tener en cuenta las fluctuaciones estacionales.

Equipo que trabajó en la redacción del artículo

Maxim Nechiporenko colabora con Traders Union desde 2023. Comenzó su carrera profesional en los medios de comunicación en 2006. Es experto en finanzas e inversiones, y su campo de interés abarca todos los aspectos de la geoeconomía. Maxim proporciona información actualizada sobre trading, criptodivisas y otros instrumentos financieros. Actualiza periódicamente sus conocimientos para estar al día de las últimas innovaciones y tendencias del mercado.

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Corredor

Un corredor es una persona física o jurídica que actúa como intermediario al realizar operaciones en los mercados financieros. Los inversores particulares no pueden operar sin un corredor, ya que sólo los corredores pueden ejecutar operaciones en las bolsas.

Volatilidad

La volatilidad se refiere al grado de variación o fluctuación del precio o valor de un activo financiero, como acciones, bonos o criptomonedas, a lo largo de un periodo de tiempo. Una mayor volatilidad indica que el precio de un activo experimenta oscilaciones más significativas y rápidas, mientras que una menor volatilidad sugiere movimientos de precios relativamente estables y graduales.

Scalping

El scalping en el trading es una estrategia con la que los operadores pretenden obtener beneficios pequeños y rápidos ejecutando numerosas operaciones a corto plazo en cuestión de segundos o minutos, aprovechando las pequeñas fluctuaciones de los precios.

Rendimiento

El rendimiento se refiere a las ganancias o ingresos derivados de una inversión. Refleja los rendimientos generados por la posesión de activos como acciones, bonos u otros instrumentos financieros.

CFD

El CFD es un contrato entre un inversor/operador y un vendedor que demuestra que el operador tendrá que pagar al vendedor la diferencia de precio entre el valor actual del activo y su valor en el momento del contrato.