4 pasos para elegir acciones para la diversificación

¿Por qué es importante diversificar su cartera?

Si alguna vez ha oído el eterno consejo "No pongas todos los huevos en la misma cesta", la expresión es increíblemente aplicable al trading.

Imaginemos que un operador invirtiera todo su capital en unos cuantos valores tecnológicos en 2022, como Microsoft, Nvidia y Meta. Una subida de los tipos de interés por parte de la Reserva Federal en 2022 provocó la caída de muchas acciones tecnológicas, que antes dependían de tipos de interés del 0%. Nuestro inversor en esta situación sufriría ahora una pérdida global, ya que sus inversiones estaban demasiado centradas en un solo sector. Por eso es crucial diversificar.

Diversificar tiene muchas otras ventajas:

• Ayuda a mitigar el riesgo, ya que reduce el impacto que los malos resultados de los activos individuales tienen en la cartera en general.

• Aumenta las probabilidades de obtener rendimientos positivos en toda la cartera, lo que se traduce en unos ingresos más estables.

• La diversificación ayuda a gestionar la volatilidad del mercado, al evitar que toda la cartera esté excesivamente expuesta al rendimiento de un único activo.

• También permite que su cartera se adapte más fácilmente a las distintas condiciones del mercado, ya que algunas se comportan mejor en determinados entornos económicos que otras.

• La diversificación también ayuda a reducir el estrés, ya que una caída en un sector puede verse compensada por un repunte en otro, reduciendo así las respuestas emocionales.

Como la diversificación tiene tantas ventajas, es importante aplicarla en su estrategia de inversión eligiendo valores de diversos sectores. La diversificación puede lograrse observando también las cualidades generales de cada valor y evaluando su rendimiento.

Veamos 4 pasos que puede seguir a la hora de elegir valores para la diversificación.

1. Comprenda su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión

2. Analice a fondo las acciones individuales

3. Considere la diversificación por sector, tamaño y geografía

4. Concentre su selección en 20-30 valores con sólidos fundamentales.

Tenga en cuenta sus objetivos de inversión y su tolerancia al riesgo

Tenga en cuenta sus objetivos de inversión y compárelos con su propia tolerancia al riesgo. Si sus objetivos de inversión son a largo plazo y quiere ver un crecimiento constante durante un largo periodo de tiempo con poco riesgo, puede que le convenga más seleccionar valores de crecimiento de primer orden con poca volatilidad, por ejemplo. Si su objetivo es obtener mayores ganancias en menos tiempo, es probable que tenga que asumir mayores niveles de riesgo. Puede conseguirlo eligiendo varios valores que muestren una volatilidad de media a alta. Al operar durante el día con valores de mayor volatilidad, en diferentes sectores, puede maximizar sus posibilidades de obtener rendimientos más rápidos, aunque el riesgo de incurrir en pérdidas también es mayor.

Investigue

Como siempre ocurre con el trading, es fundamental que investigue antes de realizar cada inversión. A la hora de reducir su selección de valores, tenga en cuenta el sector y las tendencias del mercado en el que opera la empresa. Factores como los avances tecnológicos, los cambios normativos y la demanda del mercado pueden influir en los resultados de una empresa. Evalúe la posición competitiva de la empresa en su sector. Una ventaja competitiva sólida, como una tecnología propia o una cuota de mercado dominante, puede contribuir al éxito a largo plazo.

Considere la diversificación por sector, tamaño y geografía

La diversificación de su cartera de inversiones por sectores, tamaños y zonas geográficas aplica un planteamiento estratégico de gestión del riesgo. Al evitar una dependencia excesiva de un único sector, tamaño de empresa o región geográfica, se mitiga el impacto de acontecimientos adversos en un mercado concreto. Por ejemplo, si determinados acontecimientos geopolíticos o políticas gubernamentales afectan a todo el mercado estadounidense, tener una cartera diversificada que incluya acciones de empresas japonesas o británicas serviría de cobertura. Del mismo modo, si el mercado tecnológico sufriera una caída repentina, tener inversiones en otros sectores podría compensar sus malos resultados.

Busque valores con fundamentos sólidos

Evalúe los fundamentos de la empresa al analizar cada valor, eligiendo aquellos con una perspectiva sólida. Comprenda la salud financiera de la empresa analizando sus estados financieros, incluidos los balances, las cuentas de resultados y los estados de flujo de caja. Busque tendencias en ingresos, beneficios y márgenes de beneficio. Evalúe también el crecimiento histórico de los beneficios e ingresos de la empresa, ya que un crecimiento constante es un indicador positivo de la capacidad de una empresa para generar valor para los accionistas. Además, evalúe la calidad y experiencia del equipo directivo de la empresa. Un equipo directivo eficaz es crucial para tomar decisiones estratégicas y afrontar los retos de la empresa.

El principal objetivo de la diversificación es elegir valores cuyo comportamiento sea lo más singular posible en comparación con otras inversiones de su cartera, de modo que los movimientos de precios de toda su cartera no sigan necesariamente las mismas pautas que los activos individuales. También puede interesarle información sobre Cómo iniciar una cartera pequeña leer el artículo de Traders Union.

Mejores corredores de bolsa

1

9.4/10

ReseÑa Del Estudio

Depósito mínimo:

$1

Reseña

Revolut es una empresa británica de tecnología financiera fundada en 2015 que facilita a los inversores cuentas para operar con metales preciosos, criptomonedas y acciones que se negocian en las bolsas de EE. UU. Además, este broker ofrece acceso a inversiones en acciones y ETFs en los mercados bursátiles europeos. Ofrece a organizaciones y clientes privados una cuenta multidivisa que permite realizar cambios de divisas al tipo de cambio interbancario actual. Revolut opera bajo la supervisión de la Autoridad de Servicios Financieros (FCA).

Ventajas y desventajas

•Los clientes pueden operar no solo con acciones, sino también con criptomonedas y metales preciosos.

•El broker propone planes de trading sin comisiones.

•El número mínimo de acciones que se pueden comprar es de 0,00000001.

•No existen requisitos mínimos de depósito.

•Dispone de trading social, facilitando a quienes recién incursionan en el mercado de valores copiar las operaciones de traders exitosos.

•La comunicación con el servicio de atención al cliente mediante chat está disponible en la aplicación móvil las 24 horas del día.

•No se aplican tarifas por abrir y mantener una cuenta de trading.

•Actualmente, el trading de acciones solo está disponible para los residentes del Reino Unido.

•Las transacciones con metales preciosos y criptomonedas no están supervisadas por las autoridades regulatorias.

•La empresa no brinda servicios de gestión fiduciaria para su cartera de inversiones.

ReseÑa Del Estudio

2

9.2/10

IR AL PORTAL DEL BRÓKER

Depósito mínimo:

$1

Reseña

El broker eOption (eoption.com) es una destacada empresa de corretaje estadounidense, con sede en Glenview, Illinois. Fundada en 2007, es miembro de FINRA y SIPC. Actualmente, se ha consolidado como especialista en el trading de opciones y actúa como intermediario en el trading de diferentes tipos de valores populares. La empresa destaca por sus bajas comisiones, ejecución de órdenes sumamente rápida y plataformas contemporáneas equipadas con un set avanzado de herramientas analíticas. Durante los años 2020-2021, eOption fue galardonado como el mejor broker de opciones por parte de reconocidas plataformas como Investopedia, The Tokenist, Benzinga, Investormint y NerdWallet.

Ventajas y desventajas

•Comisiones bajas para el trading de opciones: $0,10 por contrato más $1,99 por operación.

•Ausencia de requisitos de depósito mínimo para cuentas en efectivo abiertas por residentes de EE. UU.

•Afiliación a FINRA y protección de fondos de los clientes a través de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

•Acceso a plataformas de trading profesionales como DAS y Sterling Trader Pro, desarrolladas por expertos externos para el terminal patentado de eOption.

•Un atractivo programa de afiliados con generosas recompensas.

•Reembolso de comisiones por transferencia de fondos o activos desde otros brokers e instituciones financieras.

•Respuesta ágil a través del teléfono y el chat en línea de la plataforma de trading durante el horario de atención de la empresa.

•Una limitada oferta de soluciones de inversión para generar ingresos pasivos.

•No es posible operar con acciones de Pink Sheet y Bulletin Board.

•Ausencia de chat en línea en el sitio web corporativo.

ReseÑa Del Estudio

¿Cuántas acciones debería tener?

Como operador bursátil, es fundamental tener el número óptimo de valores en cartera. Si tiene demasiados valores (diversificación excesiva), se reduce la posibilidad de que las grandes ganancias repercutan significativamente en su cuenta de resultados. Sin embargo, si no diversifica lo suficiente, los grandes movimientos negativos pueden afectar demasiado a su rentabilidad global.

Aunque no existe una respuesta única sobre el número de valores que debe poseer, una regla general es tener una cartera de unos 20-30 valores. Si estuviera excesivamente diversificado, con 50 valores en su cartera, y uno de ellos experimentara un repentino aumento del 50%, su cartera global sólo experimentaría un incremento del 1%.

Por el contrario, si no diversificara lo suficiente y tuviera, por ejemplo, 10 valores, una caída del 50% en uno de ellos se traduciría en un enorme descenso del 5% en su cuenta de resultados. Tener alrededor de 25 valores le permite obtener ganancias lo suficientemente fuertes de movimientos significativos sin asumir riesgos innecesarios. Una pérdida o ganancia del 50% en una acción se traduciría en un movimiento saludable y manejable del 2%.

Consejos para elegir valores que diversifiquen la cartera

• Utilice herramientas de diversificación. Considere la posibilidad de utilizar fondos indexados o fondos cotizados (ETF) que sigan índices de mercado amplios, como el S&P 500 o el MSCI World Index.

• Reequilibre su cartera con regularidad. A medida que cambien las condiciones del mercado y fluctúen los precios de los valores, reequilibre su cartera periódicamente para mantener la asignación de activos y el perfil de riesgo deseados.

• Busque asesoramiento profesional. Si no dispone del tiempo o los conocimientos necesarios para realizar un análisis en profundidad de los valores, considere la posibilidad de solicitar asesoramiento a un asesor financiero que pueda ayudarle en la diversificación de la cartera y la selección de valores.