Yield Farming selgitatud: samm-sammuline juhend

Toimetuse märkus: Kuigi järgime ranget toimetuse terviklikkust, võib see postitus sisaldada viiteid meie partnerite toodetele. Siin on selgitus kuidas me raha teenime. Sellel veebilehel olevad andmed ja teave ei kujuta endast investeerimisnõuandeid vastavalt meie lahtiütlusele.

Krüptoraha yield farming on viis passiivse tulu teenimiseks, laenates või panustades oma krüptovarad DeFi platvormide toetamiseks. Alustamiseks tuleb oma krüptovaluutad deponeerida DeFi platvormi smart contract-i, mis kasutab sinu vahendeid kauplemiseks, laenamiseks või muude finantstegevuste jaoks. Vastutasuks teenid tasu, tavaliselt intressi või täiendavate krüptotokenite kujul.

Yield farming, tuntud ka kui likviidsuskaevandamine, hõlmab krüptovarade panustamist või laenamist, et teenida kõrgeid tulusid täiendava krüptoraha näol. Erinevalt traditsioonilistest pangasüsteemidest, kus teenitakse intressi hoiustelt, kasutab yield farming DeFi protokolle turule likviidsuse pakkumiseks, mis sageli annab kõrgemaid tulusid. Lihtsalt öeldes teenivad yield farmer’id tasu detsentraliseeritud ökosüsteemis osalemise eest. See juhend on mõeldud nii algajatele kui ka edasijõudnud kauplejatele, pakkudes põhjalikku arusaama yield farming-ist, selle mehhanismidest, riskidest ja strateegiatest tulude maksimeerimiseks. Õpi, kuidas maksimeerida tootlust koos YieldBay Finance-iga.

Mis on yield farming ja kuidas see töötab

Yield farming on viimastel aegadel kujunenud populaarseks passiivse tulu teenimise meetodiks. See võimaldab investoritel teenida tasu, laenates tokeneid erinevatele DeFi platvormidele.

yield farming ajalugu ja areng

Yield farming muutus aktuaalseks 2020. aastal koos DeFi platvormide tõusuga. Need platvormid muutsid põhjalikult seda, kuidas kasutajad suhtlevad finantsteenustega, pakkudes detsentraliseeritud alternatiive traditsioonilisele pangandusele. Yield farming arengus on olnud olulisi verstaposte, nagu automatiseeritud turuloojate (AMM-ide) ja tootluse optimeerimise tööriistade, näiteks Yearn Finance, kasutuselevõtt, mis on protsessi kasutajate jaoks lihtsustanud.

Kuidas yield farming töötab

Yield farming toimib nutilepingute kaudu, mis automatiseerivad oma varade laenamise protsessi DeFi platvormidele, mis vajavad likviidsust. Kasutajad deponeerivad oma varad likviidsusfondidesse, mida platvorm kasutab kauplemise, laenamise või muude finantsteenuste hõlbustamiseks. Vastutasuks teenivad kasutajad tasu, tavaliselt platvormi enda tokenite näol, mida saab edasi stakida või kasumi saamiseks müüa.

Yield farming strateegiate tüübid:

Ühe vara panustamine. Kasutajad panustavad ühte tüüpi vara, et teenida tasu.
Paarisvarade panustamine. Kasutajad pakuvad kahte vara likviidsusfondi, teenides tulu tehingutasudest ja platvormi stiimulitest.

Märkus: Edukaks farmimiseks peaksid varapaari hinnad olema sissemakse tegemise hetkel ligikaudu võrdsed, et vähendada ajutise kahju riski. Paari valik sõltub platvormist, kus plaanid farmida, samuti sinu riskitaluvusest ja varaeelistustest.

Siin on mõned populaarsed näited varapaaridest pharmingu jaoks:

ETH/USDT: ETH on peamine vara Ethereum võrgus ja USDT (Tether) on stabiilne münt, mis on seotud U.S. dollariga.
BTC/ETH: Need kaks vara esindavad kahte suurimat krüptovaluutat turukapitalisatsiooni järgi.
DAI/USDC: Mõlemad stabiilsed mündid on seotud U.S. dollariga, vähendades volatiilsete kahjude riski.
BNB/BUSD: Parim valik farmimiseks Binance Smart Chain platvormil.
SOL/USDC: Parim valik farmimiseks Solana platvormil.

Võimendatud yield farming. Kogenud kasutajad laenavad varasid, et suurendada oma yield farming potentsiaali, kasutades ära oma esialgset investeeringut.

Krüpto yield farming: juhend passiivse tulu teenimiseks

Vajalikud varad ja ettevalmistused

Yield farming-iga alustamiseks on sul vaja mõningaid krüptovarasid, näiteks Ethereum (ETH) või stabiilvääringuid nagu USDT. Samuti on vaja ühilduvat rahakotti, näiteks MetaMask või Trust Wallet, et suhelda DeFi platvormidega.

Õige DeFi platvormi valimine

DeFi platvormi valimisel arvestage selliste teguritega nagu platvormi maine, turvameetmed, toetatud varad ja varasemad tulemused. Oleme teie mugavuse huvides allpool võrrelnud parimaid valikuid:

Parimad krüptobörsid krüpto yield farming jaoks
	Kraken	Coinbase	OKX	MEXC	Binance
Mündid	278	249	329	2276	415
Min. sissemakse, $	10	10	10	1
Yield farming
Copy trading
Panustamine
NFT
Ava konto	Maakleri Teie kapital on ohus.	Maakleri Teie kapital on ohus.	Maakleri Teie kapital on ohus.	Maakleri Teie kapital on ohus.	Maakleri Teie kapital on ohus.

Samm-sammuline juhend yield farming-i kohta

Rahakoti seadistamine

Laadi alla ja installi rahakoti rakendus, loo uus rahakott ning hoia oma seed phrase turvaliselt.

Ühendamine DeFi protokolliga

Liiguge DeFi platvormi veebisaidile ja ühendage oma rahakott pakutud valikute abil.

Varade hoiustamine

Vali vara, mida soovid deponeerida, kinnita tehing oma rahakotis ja kinnita sissemakse.

Tasude jälgimine ja väljavõtmine

Kontrolli regulaarselt oma tasusid ja panustatud varade tootlust. Tõmba oma tasud aeg-ajalt välja, et maksimeerida tulu.

Tüüpiliste Yield Farming tasude graafik ajas

Kulud ja minimaalsed investeeringud

Esialgsed investeerimisnõuded

Erinevatel platvormidel on erinevad minimaalse sissemakse nõuded. Tavaliselt saab alustada juba 100 dollariga, kuid mõnel platvormil võivad nõuded olla kõrgemad.

Tehingu- ja gaasitasud

Yield farming hõlmab mitut tehingut, millest igaüks toob kaasa gaasitasud, eriti Ethereum võrgus. Kõrged gaasitasud võivad oluliselt mõjutada sinu netotulusid.

See diagramm kuvab erinevate blockchain võrkude keskmisi gaasitasusid, tuues esile iga võrgu tehingutega seotud kulud.

Keskmised gaasitasud erinevates võrkudes

Märkus: Tehingute keskmised tasud ja farming’u gaasitasud sõltuvad blockchain-ist, millel tegutsete, ning võrgu koormusest.

Siin on mõned näited erinevate plokiahelate kohta:

Ethereum (ETH)

Gaasitasud: Ethereum-i gaasitasud võivad võrgu koormusest olenevalt väga palju erineda. Suure nõudluse perioodidel võivad tasud ulatuda 20–100 dollarini või rohkemgi ühe tehingu kohta. Keskmised tasud jäävad tavaliselt 10–50 dollari vahele tüüpilise tehingu puhul ning keerukamate tehingute (näiteks farmimine või likviidsuse lisamine) korral võivad need olla veelgi kõrgemad.

Tehingutasud: Komisjoni suurus sõltub konkreetsest platvormist või protokollist, kuid enamik DeFi platvorme võtab tehingult 0,2–0,3% tasu.

Binance Smart Chain (BSC)

BSC-is gaas on märkimisväärselt odavam kui Ethereum-is ja tavaliselt maksab vähem kui 0,10 dollarit tehingu kohta. Nagu Ethereum-is, on tehingutasud BSC-is tavaliselt umbes 0,1–0,2%.

Polygon (MATIC)

Polygon pakub väga madalaid gaasitasusid, sageli alla 0,01 dollari tehingu kohta. Tehingutasud protokollides Polygon võrgus on sageli alla 0,1%.

Avalanche (AVAX)

Keskmised gaasitasud Avalanche-is on samuti madalamad kui Ethereum-is ning võivad ulatuda 0,50 kuni 2 dollarini tehingu kohta. Sarnaselt teistele platvormidele on tehingutasud tavaliselt umbes 0,2% kuni 0,3%.

Solana (SOL)

Komisjonitasud Solana-s on väga madalad, tavaliselt alla 0,01 dollari tehingu kohta. Tehingutasud Solana-s on samuti tavaliselt alla 0,1%.

Fantom (FTM)

Keskmised gaasitasud Fantom-is jäävad vahemikku $0.01–$0.20. Tavaliselt on komisjonitasud 0,1% kuni 0,3% tehingust.

Need võivad muutuda sõltuvalt hetke turutingimustest ja võrgu koormusest, seega on oluline enne tehingute tegemist kontrollida tegelikke komisjonitasusid.

Peidetud kulud ja kaalutlused

Ole teadlik võimalikest varjatud kuludest, nagu väljavõtutasud, ennetähtaegse väljavõtmise trahvid ja tokeni väärtuse muutused, mis võivad mõjutada sinu üldist kasumlikkust.

Tulu maksimeerimine

Hajuta oma varad mitmele platvormile ja likviidsusfondile, et hajutada riski ja suurendada tootlust.

Riskide minimeerimine

Kasutage usaldusväärseid platvorme, hoidke end kursis uusimate turvameetmetega ning ärge kunagi investeerige rohkem, kui võite endale lubada kaotada.

Õigete strateegiate valimine

Kohanda oma strateegiaid vastavalt turutingimustele. Näiteks kõrge volatiilsuse ajal kaalu turvalisemaid, madalama tootlusega valikuid.

Riskid ja hoiatused

See tabel annab lühikese ülevaate peamistest riskidest, mis on seotud yield farming-iga, ning vajalikest ettevaatusabinõudest nende leevendamiseks.

Riskid ja hoiatused
Risk	Kirjeldus
Ajutine kahjum	See tekib siis, kui likviidsusfondi deponeeritud varade väärtus muutub võrreldes nende hoidmisega, mis võib turuhinna kõikumiste tõttu väljavõtmisel kaasa tuua väiksema tulu.
Nutikate lepingute haavatavused	Automatiseeritud lepingute koodis olevad vead või puudused, mis haldavad tehinguid, võivad olla häkkerite poolt ära kasutatud, põhjustades võimaliku rahakaotuse või volitamata tehinguid.
Turu kõikumised	Krüptovaluutade hindade muutused võivad mõjutada sinu varade väärtust ja teenitud tasusid, põhjustades võimalikke kahjumeid.
Regulatiivsed riskid	Uute seaduste või määruste kehtestamise võimalus võib mõjutada DeFi platvormide seaduslikkust või toimimist ning sinu osalemisvõimalusi.

Yield farming võrreldes teiste passiivse tulu meetoditega

See võrdlustabel aitab lugejatel kiiresti mõista erinevaid passiivse tulu teenimise meetodeid krüptovaluutade valdkonnas koos nende eeliste ja puudustega.

Erinevad passiivse tulu meetodid
Meetod	Kirjeldus	Eelised	Puudused
Yield farming	Likviidsuse pakkumine DeFi platvormidele tasude teenimiseks.	Kõrge potentsiaalne tootlus, palju erinevaid platvorme valida.	Kõrge risk, ajutine kahjum, smart contract haavatavused.
Staking	Krüptovaluutade lukustamine võrgu toimimise toetamiseks ja tasude teenimiseks.	Madalam risk, prognoositav tulu, toetab võrgu turvalisust.	Madalam tootlus võrreldes yield farming, lukustusperioodid.
Likviidsuse kaevandamine	Likviidsuse pakkumine detsentraliseeritud börsidele ja uute tokenite eest tasu teenimine.	Teenid lisatokenid, toetab detsentraliseeritud börse.	Turu volatiilsus, ajutine kahjum, suurem risk.
Intressi teenivad kontod	Krüptovaluutade hoiustamine kontodel, mis teenivad aja jooksul intressi.	Stabiilne tootlus, madal risk, lihtne hallata.	Madalam tootlus, sõltuvus platvormi stabiilsusest.
Dividendit teenivad tokenid	Tokenite hoidmine, mis maksavad dividende projekti tulude või kasumi põhjal.	Regulaarne tulu, toetab pikaajalist hoidmist.	Sõltub projekti edust, harvemad väljamaksed.

Yield farming on kannatlikkuse mäng

Neile, kes uurivad yield farming'ut, ütleksin ma: tee alati oma kodutöö ära. Võta aega, et uurida DeFi platvorme, mis sind huvitavad, ning vaata nende turvameetmeid, varasemat tulemuslikkust ja kogukonna mainet. Platvormi populaarsus ei tähenda alati turvalisust, seega loe kasutajate arvustusi ja tehnilisi auditeid.

Pange tähele ka seda, et gaasitasud võivad teie kasumit vähendada, eriti sellistes võrkudes nagu Ethereum. Arvutage alati need kulud oma potentsiaalset tulu hinnates sisse. Suure võrgu koormuse ajal kaaluge alternatiivsete võrkude kasutamist, mis pakuvad märkimisväärselt madalamaid tasusid.

Lõpuks pea alati meeles, et kannatlikkus ja ajastus on sinu liitlased yield farming-is. Turud võivad olla väga kõikuvad ning kõrgete tootluste jahtimine ilma kindla strateegiata võib viia kaotusteni. Mõnikord on parim tegevus oodata õiget võimalust, selle asemel et tormata iga uue kõrge tootlusega farmi peale.

Kokkuvõte

Yield farming pakub krüptomaailmas uuenduslikku võimalust passiivse tulu teenimiseks, kuid see nõuab läbimõeldud strateegiat ja teadlikkust riskide osas. Näiteks võib likviidsuse andmine tuntud platvormidele nagu Uniswap või Aave pakkuda stabiilset tootlust, kuid kaasnevad ka võimalused kasumi või kahjumiga sõltuvalt turu volatiilsusest. Kõige tähtsam on alustada väikeste summadega ja õppida pidevalt juurde, kuna yield farming'uga võivad kaasneda tehnilised ja turvalisuse väljakutsed. Lõppkokkuvõttes seisneb yield farming'i edu nende jaoks, kes ühendavad teadmised ettevaatliku riskihindamise ja kannatlikkusega – ainult siis saab krüpto potentsiaal tõeliselt avaneda.

KKK

Millised turvaohud tuleb yield farmingut alustades arvesse võtta?

Yield farminguga kaasnevad mitmesugused turvariskid, näiteks nutilepingute vigadest või haavatavustest tingitud varakaotuse oht ning volitamata ligipääs rahalistele vahenditele. Samuti suureneb risk, kui valitakse vähetuntud või auditeerimata DeFi platvorme. Platvormi turvameetmete ja auditi olemasolu kontrollimine aitab neid ohte minimeerida.

Kuidas valida sobiv varapaar yield farmingu jaoks?

Sobiva varapaari valimisel tuleks arvestada nende hinnastabiilsust ja omavahelist väärtussuhet. Vara hinna suured erinevused suurendavad ajutise kahju riski. Stabiilsed varapaarid või üksteisele läheneva väärtusega krüptovaluutad sobivad paremini riskide vähendamiseks.

Kas yield farming sobib algajatele investoritele?

Yield farming võib pakkuda võimalust passiivse tulu teenimiseks, kuid kaasnevate tehniliste keerukuste, tururiskide ja võimalike varjatud kulude tõttu nõuab see põhjalikku ettevalmistust ja arusaamist. Algajatel tasub enne investeerimist riskid hoolikalt läbi analüüsida ja alustada väikeste summadega.

Milliseid kulusid yield farmingu puhul sageli alahinnatakse?

Lisaks otsestele tehingu- ja gaasitasudele jäetakse tihti arvestamata väljavõtmistasud, võimalikud ennetähtaegse väljavõtmise trahvid ning tokenite väärtuse kõikumisest tingitud kasumi vähenemine. Kõik need võivad lõpptulemust oluliselt mõjutada.

Kas teile meeldis artikkel?

Toimetajate parimad valikud ja arusaamad

FIFA World Cup plokiahelas: kus jalgpall kohtub krüptoga

21 tundi koos Oleg Tkachenko

Meeskond, kes töötas artikli kallal

Rinat Gismatullin on ettevõtja ja äriekspert, kellel on 9-aastane kogemus kauplemises. Ta keskendub pikaajalisele investeerimisele, kuid kasutab ka päevakauplemist.

Tutvu meie toimetuspõhimõtetega

Top 5 ettevõtet sinu jaoks