Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
- CAD 1,000
- Mobile Apps
- Disnat Direct
- Disnat Classic
- 1:2,33 (le courtier couvre 70 % de la valeur de l'actif)
- Heures d'ouverture prolongées (avant et après les séances de marché), ordres à cours limité et possibilité d'effectuer des transactions en CAD et en USD.
Notre évaluation de Desjardins
Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
Desjardins est un broker à haut risque avec la note globale TU de 2.58 sur 10. Après avoir examiné les possibilités de trading offertes par la société et les avis postés par les clients de Desjardins sur notre site, l'expert Anton Kharitonov ne recommande pas de travailler avec ce broker, car, selon les avis, la plupart des clients ne sont pas satisfaits du courtier.
Desjardins offre un large éventail d'opportunités d'investissement pour les résidents canadiens, en combinant fiabilité et outils variés. Toutefois, les clients potentiels doivent tenir compte de facteurs spécifiques tels que le niveau des commissions et la sélection limitée d'actifs internationaux.
Un bref aperçu de Desjardins
Desjardins Courtage en ligne (Desjardins ), également connu sous le nom de Disnat, fait partie du groupe Desjardins, le plus grand groupe financier canadien fondé en 1900. La division courtage a été lancée en 1982 et offre une gamme complète de services en ligne depuis 2003. Desjardins est réglementé par l'Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) et est membre du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Les clients du courtier peuvent négocier des actions, des fonds négociés en bourse (ETF), des obligations et des options par le biais de plateformes de complexité variable, en accédant aux marchés canadiens et américains. Desjardins Les services de ' sont exclusivement réservés aux résidents canadiens.
Nous avons identifié votre pays comme étant
US
Nous avons analysé en profondeur toutes les sociétés qui fournissent légalement des services de trading dans votre pays et avons établi un classement des meilleures d'entre elles. Notre analyse met en évidence les sociétés qui offrent des conditions de travail optimales, qui jouissent d'une solide réputation et qui reçoivent régulièrement le plus grand nombre d'avis positifs de la part des traders sur notre site web.
Découvrez les 5 entreprises les mieux notées en
US :
- Une réglementation fiable et une protection des investissements au niveau de l'État.
- Large éventail d'actifs de négociation.
- Plateformes pour les investisseurs débutants et professionnels.
- Accès à un centre éducatif avec des tutoriels vidéo et des articles.
- Prise en charge des comptes en dollars canadiens (CAD) et américains (USD).
- Notifications et signaux en temps réel pour le suivi des investissements.
- Applications mobiles avec connexion biométrique.
- Le dépôt minimum est de 1 000 CAD.
- Non disponible pour les résidents non canadiens.
- Les frais pour certaines transactions sont supérieurs à la moyenne.
L'avis des experts de TU
Expert financier et analyste chez Traders Union
Desjardins peuvent investir dans des actions, des obligations, des options négociées en bourse et des ETF. Le courtier offre également un accès aux premiers appels publics à l'épargne (IPO), aux obligations d'entreprise et d'État, ainsi qu'à d'autres titres disponibles avant leur cotation sur le marché secondaire.
Bien que la structure des frais de Desjardins soit supérieure à la moyenne, elle offre la possibilité de négocier des actions et des ETF sans commission. Toutefois, d'autres frais, notamment pour les options, les titres de créance et l'inactivité, peuvent augmenter les coûts pour les investisseurs moins actifs. Pour les traders professionnels, la qualité du service et l'accès à des données de marché avancées, telles que les données de niveau 2, peuvent justifier ces frais plus élevés.
Les clients peuvent placer des ordres pour n'importe quel nombre d'actions sans restriction. Desjardins permet de négocier en dollars canadiens et en dollars américains, ce qui est pratique pour les activités sur les marchés internationaux. Les plates-formes de négociation sont intégrées à AccèsD, ce qui permet d'effectuer des transferts entre comptes en toute transparence. Les traders professionnels bénéficient de terminaux de négociation avancés avec des données de niveau 2 pour une analyse approfondie du marché.
Résumé d'Desjardins
Votre capital est en danger. Le risque de perte dans la négociation en ligne d'actions, d'options, de contrats à terme, de devises, d'actions étrangères et de titres à revenu fixe peut être substantiel.
| 💻 Plateformes de trading: | Disnat Classic, Disnat Direct, and mobile apps |
|---|---|
| 📊 Comptes: | Compte au comptant, Compte sur marge, Compte sur marge – options, Compte de vente à découvert, REER, CELI, CELIAPP, FERR, CRI, FRV, REEE |
| 💰 Devise du compte: | CAD, USD |
| 💵 Dépôts/retraits: | AccèsD, via les agences Desjardins, chèque par courrier, virement bancaire |
| 🚀 Dépôt minimum: | 1 000 CAD |
| ⚖️ Levier: | 1:2,33 (le courtier couvre 70 % de la valeur de l'actif) |
| 💼 Comptes PAMM: | Oui |
| 📈️ Ordre minimum: | 1 titre pour les actions et les ETF, 1 contrat pour les options |
| 💱 Spreads: | Actions et ETF 0 $, options 1,25 $ par contrat (minimum 8,75 $ par transaction) |
| 🔧 Instruments: | Actions, ETF, options, obligations, fonds communs de placement, introductions en bourse |
| 💹 Margin call/Stop out: | Appel de marge : 30-40%Stop Out : varie en fonction de l'actif. |
| 🏛 Fournisseur de liquidités: | Non |
| 📱 Trading mobile: | Oui |
| ➕ Programme de parrainage: | Non |
| 📋 Exécution des ordres: | Échange |
| ⭐ Fonctions de trading: | Heures d'ouverture prolongées (avant et après les séances de marché), ordres à cours limité et possibilité d'effectuer des transactions en CAD et en USD. |
| 🎁 Concours et bonus: | Oui |
Desjardins permet de négocier pendant les heures normales, de 9h30 à 16h00, heure de l'Est (HE), sur les marchés canadiens et américains. Des heures de négociation prolongées sont également disponibles de 08h00 à 09h29 (session pré-marché) et de 16h01 à 17h00 (session après-marché). La négociation prolongée n'est possible que pour les actions des bourses américaines NYSE et NASDAQ, à l'aide d'ordres journaliers.
Évaluation des paramètres clés d'Desjardins
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Ouverture d'un compte de trading
Pour créer un compte utilisateur sur le site Desjardins, suivez les étapes suivantes :
Cliquez sur le bouton en haut de l'écran pour lancer la procédure d'ouverture de compte. Avant de poursuivre, sélectionnez la langue de l'interface : Français ou Anglais.
Sélectionnez le type de compte, la plateforme de trading et la devise du compte. Ensuite, fournissez vos renseignements personnels (nom et prénom, date de naissance, adresse, numéro de téléphone et courriel). Un numéro d'assurance sociale (NAS) est également requis.
La dernière étape consiste à confirmer votre identité et votre adresse. Pour ce faire, vous devez télécharger des documents numérisés, dont la liste s'affiche à l'écran.
D'autres fonctionnalités du compte utilisateur Desjardins' permettent aux commerçants de :
-
Consulter et gérer les comptes.
-
Créer et modifier des ordres d'achat et de vente.
-
Accéder aux cotations en temps réel et aux données du marché.
-
Utiliser des outils d'analyse et des rapports.
-
Déposer et retirer des fonds, et effectuer des transferts entre comptes.
-
Consulter l'historique des transactions et l'activité du compte.
-
Configurer les paramètres de sécurité, y compris l'authentification à deux facteurs.
Réglementation
Desjardins Courtage en ligne (Disnat) est géré par Desjardins Securities Inc, membre de l'Organisme canadien de réglementation des investissements (OCRI) et du Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI). Cela garantit que les investissements des clients sont protégés et que la société adhère à des normes strictes en matière d'activités financières.
Desjardins maintient un ratio d'adéquation des fonds propres de catégorie 1A, ce qui signifie que la société détient un montant suffisant de capital de haute qualité (actions ordinaires et bénéfices non distribués) pour couvrir les actifs pondérés en fonction des risques.
Avantages
- L'adhésion à l'OCRI garantit le respect de normes élevées en matière d'activité professionnelle.
- L'adhésion au FCPI garantit la protection des investisseurs en cas d'insolvabilité du courtier.
- La supervision et les audits réguliers augmentent la fiabilité et la transparence des opérations.
Inconvénients
- Restrictions possibles sur certains produits d'investissement en raison des exigences réglementaires
- Des procédures de conformité supplémentaires peuvent ralentir le processus d'ouverture de compte.
- Les frais réglementaires peuvent être répercutés sur le coût des services offerts aux clients.
Commissions et frais
| Type de compte | Spread (valeur minimale) | Commission de retrait |
|---|---|---|
| All accounts | 0 CAD / 0 USD pour les actions et les ETFs | Non |
Des frais d'inactivité de 30 $ par trimestre peuvent également s'appliquer si la valeur du portefeuille est inférieure à 15 000 $ ou si moins de 6 transactions ont été effectuées au cours des 12 derniers mois.
Vous trouverez ci-dessous une comparaison des commissions entre Desjardins et d'autres courtiers.
| Broker | Commission moyenne | Niveau |
|---|---|---|
|
$12 | |
|
$2 |
Types de comptes
Tous les citoyens et résidents canadiens âgés de 18 ans et plus peuvent investir sur Desjardins. Les comptes sont ouverts dans les 48 heures suivant la demande et la présentation des documents requis.
Types de comptes :
Dépôt et retrait
-
Les demandes de retrait peuvent être soumises dans le compte utilisateur sur la plateforme de trading ou l'application mobile.
-
Les fonds ne peuvent être retirés que sur le compte bancaire enregistré lié au compte Desjardins du client.
-
Les retraits peuvent être effectués en CAD ou en USD, selon la devise du compte du client.
-
Desjardins La Banque de France ne prélève pas de frais de retrait. Toutefois, la banque du client ou les institutions financières intermédiaires peuvent imposer des frais pour le traitement de la transaction.
-
Les transferts électroniques ne sont autorisés qu'entre les comptes enregistrés au nom du client. Les transferts vers des tiers ne sont pas autorisés.
Options d'investissement
Desjardins offre aux clients plusieurs options de revenus passifs par le biais de divers instruments financiers.
Options de revenus passifs disponibles sur Desjardins:
-
Comptes d'épargne. Placer des fonds sur des comptes d'épargne pour générer des revenus sous forme d'intérêts annuels. Le taux dépend du type de compte : 1,15 % pour un compte d'épargne ordinaire, 0,60 % pour un CELI, 1,15 % pour un REER et 2,75 % pour un CELI. Les taux sont susceptibles de changer, il est donc recommandé de consulter régulièrement le site web Desjardins pour obtenir des informations actualisées.
-
Investissements en obligations. Achetez des obligations d'État ou de sociétés pour percevoir des revenus d'intérêts réguliers.
-
Actions à dividendes. Investir dans des actions de sociétés qui versent régulièrement des dividendes à leurs actionnaires.
-
Fonds communs de placement. Investir dans des fonds communs de placement pour obtenir des rendements à partir d'un portefeuille diversifié de titres gérés par des gestionnaires de fonds professionnels.
En utilisant l'effet de levier de ces instruments, les clients de Desjardins peuvent se constituer efficacement des sources de revenus passifs. La diversification des investissements et la sélection de produits financiers fiables contribuent à l'obtention de revenus stables et prévisibles.
Desjardins Programme d'affiliation
Desjardins propose différentes formes de partenariats pour les entreprises, avec des offres spéciales et des services adaptés aux besoins des entrepreneurs. En revanche, il n'existe actuellement aucune information sur les programmes de recommandation pour les clients individuels ou les programmes de partenariat pour les particuliers.
Service d'assistance
Desjardins sont disponibles du lundi au vendredi de 08:00 à 17:00 (ET).
Avantages
- Multiples canaux de communication
- Service professionnel
Inconvénients
- L'entreprise n'offre pas d'assistance par le biais de messageries.
Canaux d'assistance :
-
Courriel.
-
Téléphone.
-
Fax.
-
Compte d'utilisateur sur le site web du courtier.
Contacts
| L’adresse d’enregistrement | 1170 Rue Peel, Montréal, QC H3B 0B1 |
|---|---|
| Régulation | OCRI |
| Site officiel | https://www.disnat.com/en |
| Contacts |
1-866-873-7103
|
Formation
Desjardins propose des ressources éducatives complètes aux investisseurs désireux d'approfondir leur compréhension du marché boursier et des stratégies d'investissement. Le site web de l'entreprise couvre un large éventail de sujets, des principes fondamentaux de la négociation boursière aux techniques analytiques avancées.
DesjardinsL'équipe d'analystes et d'experts organise des webinaires gratuits pour les investisseurs débutants, en français et en anglais. Le calendrier des sessions et les formulaires d'inscription (exclusivement pour les clients des courtiers) sont disponibles sur le site de la société.
Examen détaillé de Desjardins
Desjardins permet d'accéder aux actions des principales bourses américaines, notamment NASDAQ, NYSE, AMEX et CBOE. En outre, les utilisateurs peuvent négocier sur les bourses canadiennes, notamment la Bourse de Toronto, la Bourse de croissance TSX, la CNSX, la Neo Exchange et la Bourse de Montréal, qui est spécialisée dans les options. En ce qui concerne le marché de gré à gré (OTC), Desjardins offre des options limitées. La seule transaction OTC disponible est l'achat et la vente d'American Depositary Receipts (ADR), qui ne peut se faire que par téléphone.
Desjardins en chiffres :
-
Plus de 7,7 millions de clients.
-
Plus de 422,9 milliards de dollars d'actifs totaux.
-
Ratio d'adéquation des fonds propres : 20,4 %.
-
Plus de 56 000 employés.
-
Plus de 650 points de service.
Desjardins est un courtier pour les débutants et les investisseurs professionnels
La société de courtage propose deux plateformes de négociation pour répondre aux différents niveaux d'expérience des investisseurs. Disnat Classique est une plateforme conviviale qui convient aussi bien aux investisseurs débutants qu'aux investisseurs expérimentés. Elle est dotée d'une interface intuitive pour la négociation en temps réel d'actions, d'options et d'autres instruments. Optimisée pour différents appareils, y compris les smartphones, elle donne accès à des données analytiques et aux dernières nouvelles.
La plateforme Disnat Direct, destinée aux investisseurs professionnels, offre des données de marché et des graphiques en temps réel. Des frais supplémentaires peuvent s'appliquer pour son utilisation.
Desjardins' services analytiques :
-
Cotations en temps réel. Accessible moyennant un abonnement et un accord électronique sur le site web du courtier.
-
Analyse et gestion de portefeuille. Outils avancés d'analyse des données, rapports d'investissement détaillés et intégration des données historiques pour l'évaluation des tendances.
-
Outils de gestion des risques. Alertes personnalisables pour les prix cibles, services d'équilibrage de portefeuille et outils intégrés d'évaluation et d'atténuation des risques de marché.
Advantages:
Webinaires et événements éducatifs
Consultations personnalisées avec des spécialistes financiers
Virements de fonds pratiques par l'entremise du système AccèsD
Outils de planification financière, y compris des calculateurs de cotisations et d'impôts
Des plateformes web fonctionnelles pour gérer les investissements à partir de n'importe quel appareil
Les comptes des clients sont protégés par une authentification à deux facteurs, qui ne peut être désactivée.
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