Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
- €1
- Plateforme web
- Mobile Apps
- Non
- Accès à la négociation d'actifs sous-jacents et de produits dérivés
- Investissements sans frais de négociation.
Notre évaluation de Scalable Capital
Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
Scalable Capital est un broker à haut risque avec la note globale TU de 2.38 sur 10. Après avoir examiné les possibilités de trading offertes par la société et les avis postés par les clients de Scalable Capital sur notre site, l'expert Anton Kharitonov ne recommande pas de travailler avec ce broker, car, selon les avis, la plupart des clients ne sont pas satisfaits du courtier.
Scalable Capital offre des conditions de négociation compétitives, avec des frais réduits et un accès à des marchés liquides. Alors que les investisseurs expérimentés à la recherche de flexibilité et d'une sélection variée de produits d'investissement bénéficient d'outils d'analyse de marché et de gestion des risques, des ressources éducatives de haute qualité et la possibilité de commencer avec 1 € rendent Scalable Capital accessible aux traders débutants.
Un bref aperçu de Scalable Capital
Scalable Capital est une société d'investissement européenne de premier plan qui fournit des services de courtage et de gestion de capital numérique aux entreprises et aux investisseurs particuliers. Fondée en 2014 et réglementée par la BaFin (l'autorité fédérale allemande de surveillance financière), elle a des bureaux à Munich, Berlin et Londres. Scalable Capital combine des services d'investissement traditionnels avec une technologie de pointe et l'apprentissage automatique, offrant un accès à l'European Investor Exchange (la Bourse de Hanovre), gettex (la Bourse de Munich), et Xetra (la Bourse de Francfort exploitée par Deutsche Börse). Ses services sont accessibles aux résidents d'Allemagne, de France métropolitaine, d'Autriche, d'Italie, d'Espagne et des Pays-Bas.
Nous avons identifié votre pays comme étant
US
Nous avons analysé en profondeur toutes les sociétés qui fournissent légalement des services de trading dans votre pays et avons établi un classement des meilleures d'entre elles. Notre analyse met en évidence les sociétés qui offrent des conditions de travail optimales, qui jouissent d'une solide réputation et qui reçoivent régulièrement le plus grand nombre d'avis positifs de la part des traders sur notre site web.
Découvrez les 5 entreprises les mieux notées en
US :
- Réglementation de la BaFin ;
- Large gamme d'instruments de trading ;
- Plans d'épargne à partir de 1 € avec des frais de transaction potentiellement nuls ;
- Structure de frais transparente sans frais cachés ;
- Gestion pratique des investissements via une application mobile ;
- Gestion numérique du capital par le biais d'un robo-advisor ;
- Participation aux assemblées annuelles des actionnaires via la plateforme.
- Accès exclusif aux bourses allemandes ;
- Pas de choix de devises pour les comptes ;
- Service de gestion de patrimoine disponible uniquement en Autriche et en Allemagne.
L'avis des experts de TU
Expert financier et analyste chez Traders Union
Scalable Capital propose des solutions d'investissement intégrées adaptées aux besoins et aux préférences de ses clients. Les investisseurs peuvent faire appel à la société pour la négociation de titres, la gestion d'actifs ou les services de comptes d'épargne.
Scalable Capital Le site propose également une variété de ressources éducatives, y compris des articles sur les instruments financiers tels que les actions et les obligations, ainsi que des explications sur les concepts du marché boursier. Un glossaire financier est disponible sur le site web afin de simplifier la terminologie complexe pour les investisseurs novices. La société organise également des programmes éducatifs et des webinaires axés sur l'investissement dans les ETF et publie le podcast Asset Class, qui traite de sujets liés aux marchés boursiers et aux stratégies d'investissement à long terme.
Pour les investisseurs expérimentés, Scalable Capital propose une plateforme de trading indépendante avec un accès aux actions, ETF, crypto-monnaies et produits dérivés, permettant la création de portefeuilles personnalisés basés sur des stratégies et des objectifs individuels. Pour ceux qui privilégient une gestion d'actifs professionnelle, la société propose des services de gestion de patrimoine numérique, y compris l'investissement automatisé par le biais d'ETF à faible coût.
Résumé d'Scalable Capital
Votre capital est en danger. Le risque de perte dans la négociation en ligne d'actions, d'options, de contrats à terme, de devises, d'actions étrangères et de titres à revenu fixe peut être substantiel.
| 💻 Plateformes de trading: | Web platform and mobile apps |
|---|---|
| 📊 Comptes: | FREE and PRIME+ |
| 💰 Devise du compte: | EUR |
| 💵 Dépôts/retraits: | Virements bancaires |
| 🚀 Dépôt minimum: | €1 |
| ⚖️ Levier: | Non |
| 💼 Comptes PAMM: | Non |
| 📈️ Ordre minimum: | Aucune condition n'est requise, mais une taxe minimale de 0,99 € par transaction s'applique. |
| 💱 Spreads: | Varie selon le compte (par exemple, 0,99 € par transaction pour le compte GRATUIT). |
| 🔧 Instruments: | Actions, ETF, obligations, matières premières, ETF et ETP de crypto-monnaies, fonds d'investissement, produits dérivés, Forex et capital-investissement. |
| 💹 Margin call/Stop out: | Non |
| 🏛 Fournisseur de liquidités: | Non |
| 📱 Trading mobile: | Oui |
| ➕ Programme de parrainage: | Oui |
| 📋 Exécution des ordres: | Échange |
| ⭐ Fonctions de trading: |
Accès à la négociation d'actifs sous-jacents et de produits dérivés ; Investissements sans frais de négociation. |
| 🎁 Concours et bonus: | Non |
Scalable Capital donne accès à des investissements indépendants dans une large gamme d'instruments financiers, qu'il s'agisse d'actifs sous-jacents ou de produits dérivés. La négociation se fait exclusivement en ligne et les ordres par téléphone ne sont pas acceptés. La négociation intrajournalière est autorisée. Les crypto-monnaies au comptant ne sont pas disponibles mais sont négociées par le biais de produits négociés en bourse (ETP), ce qui permet d'investir dans le Bitcoin, l'Ethereum et d'autres pièces sans avoir besoin d'un portefeuille de crypto-monnaies distinct.
Évaluation des paramètres clés d'Scalable Capital
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Ouverture d'un compte de trading
Pour accéder au compte utilisateur sur le site Scalable Capital, inscrivez-vous auprès du courtier et ouvrez un compte en suivant les instructions ci-dessous :
Allez sur le site Scalable Capital. Sélectionnez votre pays et votre langue d'interface préférée.
Cliquez sur "Ouvrir un compte". Saisissez votre adresse électronique et confirmez que vous êtes un être humain.
Une fois que votre courriel est confirmé, suivez les instructions à l'écran.
Les opérateurs peuvent accéder à leur compte utilisateur après avoir fourni leurs informations personnelles et vérifié les documents requis.
Réglementation
Scalable Capital fournit des services de courtage sous licence BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht/Autorité fédérale allemande de surveillance financière) depuis 2015, adhérant ainsi aux normes strictes de l'UE en matière de prestation de services financiers.
En cas de faillite de Scalable Capital ou de ses banques partenaires, les fonds des clients sont protégés jusqu'à 100 000 euros, tandis que les titres sont protégés sans limitation.
Avantages
- Respect des normes strictes de l'UE en matière de prestation de services financiers
- Protection des fonds des clients
- Les fonds des clients sont conservés sur des comptes séparés.
Inconvénients
- Protection des fonds limitée à 100 000 euros
- Des restrictions régionales s'appliquent au courtage ou à des services particuliers
- Les méthodes de paiement sont limitées aux virements bancaires
Commissions et frais
| Type de compte | Spread (valeur minimale) | Commission de retrait |
|---|---|---|
| FREE | €0.99 | Bank fees may apply |
| PRIME+ | €0 | Bank fees may apply |
Les opérations sur crypto-monnaies entraînent une commission minimale de 0,69 %, en fonction de la transaction.
Le tableau ci-dessous compare les frais moyens de Scalable Capital avec ceux d'autres courtiers.
| Broker | Commission moyenne | Niveau |
|---|---|---|
|
$0.6 | |
|
$2 |
Types de comptes
Scalable Capital propose deux types de comptes : FREE et PRIME+. Les comptes de démonstration ne sont pas disponibles.
Dépôt et retrait
-
Les traders peuvent demander des transferts de fonds de leurs comptes d'investissement vers des comptes bancaires dédiés via le compte utilisateur de leur Scalable Capital.
-
Les retraits sont exclusivement effectués sur des comptes détenus au nom du client. Les transferts vers des comptes de tiers ou des personnes morales ne sont pas pris en charge.
Options d'investissement
Scalable Capital propose les options d'investissement suivantes :
-
Plan d'épargne ETF. Il permet d'investir régulièrement de petites sommes à partir de 1 € dans des ETF sélectionnés. Le plan achète automatiquement des parts d'ETF, quel que soit le prix actuel, assurant ainsi une accumulation progressive du capital. L'investissement se poursuit jusqu'à ce que le propriétaire modifie ou annule le plan.
-
Intérêts sur les liquidités. Cette option permet de gagner 2,5 % par an (taux variable) sur les liquidités jusqu'à 500 000 € sur le compte PRIME+ et jusqu'à 50 000 € sur le compte FREE. Ces intérêts sont versés par l'intermédiaire de banques partenaires et de fonds du marché monétaire qualifiés.
-
Patrimoine. Il s'agit d'un robo-advisor qui fournit des services de gestion d'investissement automatisés avec une contribution mensuelle minimale de 20 €. Les utilisateurs peuvent choisir parmi différentes stratégies d'investissement, y compris des portefeuilles globalement diversifiés et des approches spécifiques. Scalable Capital crée et gère le portefeuille en utilisant des ETF à faible coût, assure un suivi régulier et s'adapte automatiquement à la situation du marché. Ce service est exclusivement disponible pour les clients en Allemagne et en Autriche.
-
Staking. Cette option offre un revenu passif sur les crypto-monnaies. Les participants gagnent de 3 % à 5 % par an pour la détention des actifs après l'achat. 17 crypto-monnaies sont disponibles. Le montant minimum de participation est de 1 €.
Programme de partenariat de Scalable Capital
Scalable Capital propose un programme de parrainage avec des primes pour l'invitation de nouveaux clients. Pour chaque ami recommandé, les traders reçoivent jusqu'à 50 € pour les services de gestion de capital et jusqu'à 25 € pour les services de courtage.
Conditions du programme :
-
Les partenaires reçoivent le bonus après que les personnes qu'ils ont recommandées ont ouvert avec succès un compte de courtage en utilisant leur lien et ont exécuté une ou plusieurs transactions (ordres individuels ou plans d'investissement) pour un total d'au moins 250 €.
-
Les clients recommandés doivent maintenir un solde positif sur leur compte pendant les six mois suivant leur inscription.
-
Les partenaires peuvent partager leur lien de parrainage par e-mail, SMS, WhatsApp ou d'autres applications de messagerie.
En cas de tentative de manipulation du programme, y compris la distribution du lien sur des ressources publiques ou privées sans le consentement du destinataire, le courtier se réserve le droit de retenir les primes.
Service d'assistance
Scalable Capital La Commission européenne fournit une assistance aux clients par le biais de plusieurs canaux de communication en anglais, en allemand, en français et dans d'autres langues. L'assistance est disponible du lundi au vendredi, de 09h00 à 19h00 (GMT+2).
Avantages
- Assistance multilingue
- Les coordonnées de chaque bureau de représentation sont disponibles.
Inconvénients
- Pas de support pour les canaux de communication alternatifs
Canaux de communication disponibles :
-
Courriel ;
-
Téléphone ;
-
Chat en direct ;
-
Bureau de Munich.
Contacts
| L’adresse d’enregistrement | Seitzstr. 8e, 80538 Munich, Germany |
|---|---|
| Régulation |
BaFin
Numéro de licence BaFin-ID 10141823 |
| Site officiel | https://de.scalable.capital/en |
| Contacts |
+49 (0) 89 / 38038067 (Germany), +49 (0)89 / 215292790 (France)
|
Formation
Pour aider ses clients à améliorer leurs connaissances financières et à devenir de bons investisseurs, Scalable Capital propose diverses ressources éducatives. Le site propose des articles, un glossaire et des rubriques consacrées aux bases de la finance et de la bourse.
Scalable Capital propose un cours de 30 jours avec des textes et des vidéos couvrant les stratégies d'investissement de base et avancées.
L'examen détaillé de Scalable Capital
Scalable Capital intègre trois domaines clés : Broker, Wealth et Save. Le Broker fournit une plateforme d'investissement indépendante qui facilite la négociation d'actions, d'ETF, de cryptocurrencies et d'autres instruments financiers. Des plans d'investissement réguliers sont également disponibles avec une contribution minimale de 1 €. The Wealth offre des services de gestion du capital numérique, y compris la création et la gestion de portefeuilles ETF diversifiés. Les traders peuvent choisir des stratégies d'investissement stables qui s'alignent sur leurs objectifs financiers. The Save permet de mettre en place des plans d'épargne et d'investir à partir de 1 €. Les plans peuvent être adaptés de manière flexible en choisissant la date d'exécution, la fréquence d'investissement et l'augmentation automatique des contributions.
Scalable Capital en chiffres :
-
Opérations depuis 2014 ;
-
3 bureaux de représentation ;
-
Les services de gestion d'actifs dépassent les 20 milliards d'euros ;
-
L'investissement minimum est de 1 € ;
-
Disponibilité de 17 crypto-monnaies, plus de 2 700 ETF, plus de 375 000 produits dérivés, plus de 3 800 fonds et plus de 8 000.
Scalable Capital est un courtier qui propose des investissements sur marge et des dépôts instantanés
Scalable Capital propose la fonction Dépôts instantanés, qui permet à ses clients d'approvisionner leur compte de courtage et de commencer à négocier immédiatement. En choisissant cette méthode de paiement, les dépôts deviennent disponibles pour le trading en quelques secondes, tandis que les fonds sont débités du compte bancaire dans un délai de 1 à 2 jours. Cependant, ce service implique des frais, qui varient selon le plan choisi : pour les utilisateurs PRIME+, les frais s'élèvent à 0,69% du montant du dépôt, et à 0,99% pour les utilisateurs FREE. Ces frais ne s'appliquent pas aux dépôts supérieurs à 5 000 euros.
Scalable Capital Le compte PRIME+ offre également des prêts sur marge pour la négociation de titres, garantis par les titres disponibles dans le portefeuille. Pour les clients utilisant le compte PRIME+, le taux d'intérêt annuel est de 3,74%, et de 4,74% pour les utilisateurs GRATUITS.
Services utiles offerts par Scalable Capital:
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Robo-advisor. Il s'agit d'un système automatisé conçu pour créer et gérer des portefeuilles d'investissement en fonction des objectifs financiers et de la tolérance au risque des investisseurs individuels.
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Plans d'épargne. Ce service permet de mettre en place des investissements réguliers avec une contribution minimale de 1 €, facilitant ainsi l'accumulation progressive du capital.
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Outils d'analyse. Cette option donne accès à divers outils d'analyse et à des données permettant de prendre des décisions d'investissement en connaissance de cause.
-
Rééquilibrage automatisé. Ce service facilite l'ajustement régulier des portefeuilles des opérateurs afin de maintenir le niveau de risque souhaité et la cohérence avec leurs objectifs d'investissement.
Advantages:
Frais de négociation et de gestion d'actifs peu élevés ;
Large choix d'ETF et de fonds d'investissement ;
Ouverture de compte en ligne simplifiée ;
Disponibilité de plans d'épargne gratuits ;
Plans d'investissement réguliers avec une contribution minimale de 1 €.
Scalable Capital Le plan d'investissement régulier offre également la possibilité d'ajuster dynamiquement les contributions d'investissement et de réinvestir automatiquement les dividendes dans les actifs.
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