Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
- $1
- Proprietary platform SoFi
- flottant
- Le day trader doit maintenir un solde de compte de 25 000 $.
Notre évaluation de SoFi Invest
Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
SoFi Invest est un broker fiable avec la note globale TU de 7.27 sur 10. Après avoir examiné les opportunités de trading offertes par la société et les avis postés par les clients de SoFi Invest sur notre site, l'expert Anton Kharitonov pense pouvoir recommander cette société car la majorité des avis ont montré que les clients du courtier sont majoritairement satisfaits de la société.
SoFi Invest est un courtier qui fournit un service au marché boursier. Les régulateurs financiers de la société sont le SIPC et la FINRA. Les instruments de trading disponibles sur SoFi Invest sont: les portefeuilles gérés, les actions et les ETF. La société convient mieux aux traders qui préfèrent les stratégies de trading à long terme. SoFi Invest coopère avec des clients des Etats-Unis. SoFi Invest est idéal pour les investisseurs novices et ceux qui ont d'autres comptes chez Social Finance, Inc. (SoFi).
Un bref aperçu de SoFi Invest
SoFi (Social Finance, Inc.) est une société d'investissement fondée en 2011 par des diplômés de la Stanford Business School pour proposer des prêts étudiants fédéraux et privés. La division SoFi Invest est apparue en 2019 pour fournir des services de courtage aux traders actifs et aux investisseurs passifs des États-Unis. Actuellement, le courtier est membre de la FINRA (CRD#: 151717/SEC#: 8-68389) et du SIPC et sert plus de 1 800 000 clients. SoFi Invest propose d'investir dans des actions (y compris fractionnées), des cryptocurrencies, des ETF et des IPO.
- Adhésion à la FINRA et à la SIPC. Ces organisations contrôlent le respect par le courtier des règles spécifiées dans l'accord avec le client.
- Les clients peuvent combiner les transactions sur les instruments boursiers avec les prêts, les assurances et la planification financière.
- Deux types d'investissement sont proposés aux clients: la négociation active avec des titres et l'option passive avec la gestion d'actifs par un conseiller automatisé.
- Pas de commissions pour la négociation d'actions et d'ETF, ni pour la gestion de portefeuilles d'actifs.
- Possibilité d'investir dans des actions fractionnées de sociétés.
- Seuls les résidents américains peuvent ouvrir un compte auprès de ce courtier.
- Pour investir dans une IPO, vous devez avoir plus de 3 000 $ sur votre compte.
- Les day traders peuvent négocier s'ils disposent d'un montant de 25 000 $ ou plus sur leur compte.
L'avis des experts de TU
Expert financier et analyste chez Traders Union
Le courtier en valeurs mobilières SoFi Invest n'exige pas de montant minimum pour l'ouverture d'un compte, ce qui convient donc aux investisseurs débutants à la recherche d'un moyen facile de gagner de l'argent sur les marchés financiers. De plus, investir sur SoFi Invest est une excellente option pour ceux qui ont déjà des comptes actifs chez SoFi, car le client peut facilement transférer de l'argent entre SoFi Money et les comptes SoFi Invest.
SoFi Invest SoFi Money peut ne pas convenir aux investisseurs plus expérimentés, car le courtier ne propose pas de titres stop-loss et sell-at-loss pour compenser l'impôt sur les plus-values. En même temps, la société propose des investissements actifs et automatisés, un accès gratuit à des planificateurs financiers certifiés et la possibilité d'investir dans des actions fractionnées de sociétés.
SoFi Invest est une société fiable, membre de la FINRA et de la SIPC. Elle a également demandé à être enregistrée auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC). La particularité de SoFi Invest est qu'à l'heure actuelle, seuls les citoyens américains peuvent ouvrir un compte auprès de la société.
Résumé d'SoFi Invest
Votre capital est en danger. Le risque de perte dans la négociation en ligne d'actions, d'options, de contrats à terme, de devises, d'actions étrangères et de titres à revenu fixe peut être substantiel.
| 💻 Plateformes de trading: | Proprietary platform SoFi (Web and Mobile) |
|---|---|
| 📊 Comptes: | Robo Accounts Active, Self-Directed Account (Margin и Cash), Retirement Accounts (Traditional IRA, Roth IRA, SEP IRA, Traditional Rollover IRA) |
| 💰 Devise du compte: | USD |
| 💵 Dépôts/retraits: | Virement bancaire, paiements par l'intermédiaire de la chambre de compensation automatisée ACH, transfert d'actifs d'une autre société de courtage (ACAT), chèques |
| 🚀 Dépôt minimum: | à partir de 1 USD |
| ⚖️ Levier: | flottant |
| 💼 Comptes PAMM: | Non |
| 📈️ Ordre minimum: | Pas de date |
| 💱 Spreads: | absent |
| 🔧 Instruments: | Actions (y compris fractionnées), ETF, cryptomonnaies, introductions en bourse |
| 💹 Margin call/Stop out: | Non |
| 🏛 Fournisseur de liquidités: | pas de date |
| 📱 Trading mobile: | disponible |
| ➕ Programme de parrainage: | Non |
| 📋 Exécution des ordres: | Non |
| ⭐ Fonctions de trading: | Le day trader doit maintenir un solde de compte de 25 000 $. |
| 🎁 Concours et bonus: | disponible |
SoFi Invest propose une application pratique pour négocier et investir dans des actions, des crypto-monnaies, des ETF et des IPO. Aucune commission n'est prélevée pour les transactions sur les actions et les ETF. De plus, sans commission, l'investisseur peut acheter des fractions d'actions de Stock Bits. SoFi Invest n'a pas de dépôt minimum, mais les Pattern Day Traders doivent avoir au moins 25 000 dollars sur leur compte. Dans le cas contraire, le compte peut être limité par les exigences de la FINRA en matière de marge de négociation quotidienne. Les Pattern Day Traders sont des traders qui négocient des titres quatre fois ou plus en l'espace de cinq jours ouvrables, et le nombre de transactions quotidiennes est supérieur à 6 % de l'activité de négociation totale pour la même période. La taille minimale d'un ordre d'achat de crypto-monnaie est de 10 dollars, et la taille maximale est de 50 000 dollars par client et par jour.
Évaluation des paramètres clés d'SoFi Invest
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Ouverture d'un compte de trading
Pour commencer à négocier ou à investir avec SoFi Invest, vous devez ouvrir un compte de courtage. Seules les personnes âgées de plus de 18 ans et de nationalité américaine, résidant dans les 50 États des États-Unis et dans le district de Columbia, peuvent le faire. En bref instructions pour l'ouverture d'un compte:
Rendez-vous sur le site officiel de Social Finance, Inc. (www.sofi.com), et sur la page d'accueil, cliquez sur le bouton "Trouver mon taux" ou "Devenir membre". Sélectionnez ensuite le service qui vous intéresse. Si vous envisagez de faire appel à un courtier en tant qu'intermédiaire pour des transactions sur des actifs boursiers, cliquez alors sur Investir.
Entrez votre prénom, votre nom, votre état de résidence ou d'inscription, votre email, créez un mot de passe. Ensuite, vous devez choisir le type d'investissement prioritaire - actif (asset trading ou IRA) ou automatisé. Saisissez ensuite votre adresse - adresse de résidence ou APO, FPO, DPO (si vous êtes militaire) - et un numéro de sécurité sociale (SSN) valide. Le courtier ouvre un compte après avoir vérifié les informations fournies sur les revenus et les copies scannées des documents.
Sur le compte personnel SoFi Invest, le client du courtier peut:
Dans le compte personnel, le trader a également accès à:
-
Gestion des fonds de crédit, des liquidités et des comptes de négociation.
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Négociation d'actifs via un terminal web, avec suivi des données du marché en temps réel.
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Établissement de statistiques pour le programme de parrainage.
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Nombre de points pour le programme de fidélité SoFi Member Rewards.
Réglementation
La société holding Social Finance, Inc. (SoFi) comprend plusieurs sociétés. Les services de courtage et les produits d'investissement actifs sont proposés par SoFi Securities LLC, membre de la FINRA et de la SIPC. La couverture d'assurance de la SIPC s'élève à 500 000 dollars par client (mais pas plus de 250 000 dollars pour les réclamations monétaires).
Les services d'investissement et de conseil automatisés sont fournis par SoFi Wealth LLC, une société de conseil en investissement enregistrée auprès de la SEC. Les transactions et les comptes en crypto-monnaies sont gérés par SoFi Digital Assets, LLC, qui, selon le Financial Crimes Enforcement Network (FinCo) du département du Trésor des États-Unis, est une société d'investissement enregistrée auprès de la SEC. Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain, se qualifie en tant que société de services monétaires. Tous les titres sont compensés et stockés par APEX Corporation.
Avantages
- La police d'assurance SIPC est disponible pour les investisseurs actifs.
- Vous pouvez déposer une réclamation auprès de la FINRA
Inconvénients
- La protection du SIPC ne s'applique pas aux comptes de crypto-monnaies.
- Une vérification de l'identité et des informations complètes sur les sources de revenus sont requises.
- Le choix des systèmes de paiement est limité
Commissions et frais
| Type de compte | Spread (valeur minimale) | Commission de retrait |
|---|---|---|
| Self-Directed Account (Margin и Cash) | à partir de 5 | Disponible en cas de retrait par virement bancaire |
| Robo Accounts Active | à partir de 5 | Disponible en cas de retrait par virement bancaire |
La gestion de portefeuilles d'actifs par le biais d'Automated Investing ne donne lieu à aucune commission et il n'y a pas de frais d'ouverture ni de frais de tenue de compte. Traders Union a comparé les frais de négociation facturés par les courtiers en valeurs mobilières américains pour la négociation d'actions. Pour plus de clarté, toutes les données obtenues lors de l'analyse sont présentées sous forme de tableau.
| Broker | Commission moyenne | Niveau |
|---|---|---|
|
$5 | |
|
$4 |
Types de comptes
Le courtier SoFi Invest propose aux traders des comptes pour le trading actif et l'investissement passif automatisé. Chaque client peut disposer d'un compte de courtage Active Invest individuel imposable et de plusieurs IRA Active Invest. Le nombre de comptes Automated Invest disponibles n'est pas limité.
Type de compte:
Actuellement, SoFi Invest ne propose pas de comptes de démonstration à ses clients.
Le courtier propose des comptes adaptés à différentes stratégies telles que le trading actif, l'investissement passif et les investissements de planification financière.
Dépôt et retrait
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Les fonds des comptes peuvent être retirés vers un compte bancaire au moyen d'un virement bancaire ou d'une chambre de compensation automatisée (ACH).
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L'argent est crédité sur le compte dans un délai de 1 à 3 jours ouvrables après confirmation de la demande de retrait.
-
La demande peut être soumise deux jours ouvrables après la fin de la dernière transaction, et le dépôt doit être effectué au moins 5 jours avant la demande de retrait.
-
Il n'y a pas de commission pour les retraits par ACH. Pour les retraits par virement bancaire, le courtier retiendra une commission de 25 $ par transaction.
-
Les frais pour un paiement retourné par ACH en raison d'une demande d'un montant plus élevé que celui disponible au moment de la demande s'élèvent à 15 $.
Options d'investissement
SoFi Invest propose des services de gestion d'actifs appelés "Automated Investing". Les investisseurs sont connectés au service gratuitement, mais ils paient des commissions de base et des frais pour les fonds ETF.
Investissement automatisé via des robo-consultants sans intervention humaine
Un client qui souhaite investir dans des instruments boursiers informe SoFi Invest de ses objectifs d'investissement et, sur cette base, le courtier construit un portefeuille diversifié. Celui-ci se compose d'un large éventail d'actifs permettant d'atténuer les risques. L'investisseur n'a pas besoin de L'investisseur n'a pas besoin de surveiller le marché: L'investissement automatisé utilise des algorithmes informatiques pour fournir des conseils financiers et gérer des portefeuilles.
Les grands principes de l'investissement automatisé sur SoFi Invest sont les suivants:
-
Le courtier ne facture pas de frais pour les services de conseil ou la gestion de portefeuille d'actifs.
-
Les portefeuilles sont automatiquement rééquilibrés tous les trimestres et lors des fluctuations du marché. L'ajustement des titres est effectué par un programme robotisé.
-
Il n'y a pas de montant minimum pour commencer à investir. Vous pouvez investir à partir de 1 USD.
La connexion à la plateforme d'investissement automatisée permet d'investir de l'argent sans le confier à une gestion active. En outre, une telle décision est un moyen d'éviter l'apparition d'éventuelles erreurs humaines lors de la prise d'une décision d'investissement.
Si vous êtes un gros investisseur et que vous prévoyez d'investir plus de 10 000 dollars, contactez-nous à l'adresse vip-invest@tradersunion.com ou par le biais du formulaire de commentaires sur notre site web. Notre équipe de professionnels vous expliquera toutes les subtilités de l'opération et toutes les étapes, de l'inscription au retrait des bénéfices. de l'inscription au retrait des bénéfices.
SoFi Invest programme d'affiliation
-
Programme de recommandation - un partenaire peut recevoir jusqu'à 10 000 dollars par an. Le montant de la rémunération dépend du service recommandé et du nombre de références connectées.
Un partenaire peut générer des liens de référence avec des recommandations pour des prêts personnels et étudiants, des produits d'investissement, l'obtention d'une carte de crédit et l'ouverture de comptes en espèces. Cette offre n'est pas disponible pour les clients de l'Ohio, du Michigan ou du Vermont.
Service d'assistance
L'assistance est disponible du lundi au jeudi de 5h00 à 17h00 et le vendredi de 5h00 à 16h00 (PT).
Avantages
- Les clients des courtiers peuvent contacter les opérateurs par chat en ligne.
Inconvénients
- Le service ne fonctionne pas le samedi et le dimanche.
- Le chat n'est pas disponible pour les utilisateurs non enregistrés.
Les canaux de communication disponibles avec les spécialistes de l'assistance à la clientèle sont les suivants
-
un appel au numéro de téléphone indiqué dans la section Contactez-nous du site web;
-
le courrier électronique;
-
le chat en ligne (uniquement pour les clients ayant un compte ouvert);
-
les messageries Facebook et Twitter.
Les bureaux de l'entreprise sont situés à San Francisco, New York et Healdsburg (CA).
Contacts
| Fondée en | 2015 |
|---|---|
| L’adresse d’enregistrement | 234 1st Street, San Francisco, CA 94105 |
| Régulation | FINRA, SIPC, FinCEN |
| Site officiel | sofi.com |
| Contacts |
Formation
Une section du site officiel appelée SoFi Learn est consacrée à l'apprentissage des bases de la planification financière, de l'investissement et des principes de l'accumulation d'argent. Un filtre pratique vous permet de trier les articles présentés par sujet ou par étape de la vie. de vie.
Le courtier ne propose pas de compte de démonstration, de sorte que les connaissances acquises ne peuvent être appliquées que dans des conditions de négociation réelles.
Examen détaillé de SoFi Invest
SoFi Invest est une filiale de la holding financière Social Finance, Inc. spécialisée dans les activités d'investissement et de courtage en bourse. Elle fournit des services aux citoyens américains qui négocient des titres ou préfèrent des stratégies passives à long terme. La société offre des commissions nulles sur une gamme d'instruments (actions, ETF et portefeuilles gérés) et garantit la protection des fonds de ses clients grâce à ses affiliations à la SIPC et à la FINRA.
SoFi Invest des réalisations en chiffres:
-
Le courtier sert plus de 1 800 000 clients.
-
En mars 2021, la société gérait environ 338,7 millions de dollars.
-
Plus de 10 millions de dollars de primes d'orientation ont été versés aux partenaires.
SoFi Invest est la société de commerce, d'investissement et de planification financière
SoFi Invest est un produit d'investissement qui propose deux types de comptes. Le premier est un compte de trading actif qui permet aux traders d'acheter des titres et des crypto-monnaies. Le second type de compte est un compte d'investissement contrôlé par un robot qui propose aux utilisateurs des portefeuilles pré-créés en tenant compte du niveau de risque et du capital disponible. Les clients de SoFi Invest ont accès à des guides de planification et d'investissement judicieux, à différents types de calculateurs et à des bulletins d'information quotidiens.
Le courtier n'utilise pas les terminaux de développeurs de logiciels tiers, mais propose une plateforme propriétaire adaptée aux différents besoins de ses utilisateurs. Le terminal est présenté en deux versions - web et mobile. Il n'existe pas de version de bureau. Grâce à Grâce à une application unique, les clients de la société peuvent gérer leurs comptes de trésorerie, d'épargne et d'investissement, ainsi que contracter des prêts, des crédits et des prêts hypothécaires.
SoFi InvestLes services utiles de l'entreprise.
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SoFi Daily Pod. Des podcasts quotidiens de l'actualité boursière et des événements à écouter sur l'application SoFi ou sur Apple, Spotify et Amazon.
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Centre d'investissement 101. Une section contenant des informations sur l'investissement, qui seront utiles aux débutants comme aux experts.
-
Calculatrices. Le site web du courtier dispose d'outils spéciaux pour calculer les investissements, le nombre de remboursements de dettes sur les prêts et les paiements hypothécaires.
Advantages:
Le dépôt minimum pour commencer à trader et à faire des investissements passifs est de 1 $.
Il n'y a aucune commission pour la négociation d'actions et d'ETF et la gestion automatisée de portefeuille d'actifs.
Il existe un programme de parrainage et un programme de fidélité SoFi Member Rewards. La société offre aussi périodiquement des bonus pour le premier dépôt sur le compte.
Les clients ont accès gratuitement à des planificateurs financiers certifiés.
Le trading de crypto-monnaies est disponible 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7.
Toutes les opérations de trading et financières sont effectuées par les clients via une application - un terminal propriétaire développé par Social Finance, Inc.
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