Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
- €1
- Spanish Stock Exchange Interconnection System
- Allfunds Bank platform
- Non
- Des titres espagnols et internationaux sont disponibles
Notre évaluation de Unicaja
Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
Unicaja est un broker à haut risque avec la note globale TU de 2.9 sur 10. Après avoir examiné les possibilités de trading offertes par la société et les avis postés par les clients de Unicaja sur notre site, l'expert Anton Kharitonov ne recommande pas de travailler avec ce broker, car, selon les avis, la plupart des clients ne sont pas satisfaits du courtier.
Unicaja est un courtier réglementé, spécialisé dans les opérations sur titres. Il s'enorgueillit d'une large base de clients, y compris des traders débutants, en raison de l'absence d'exigences de dépôt initial et de frais nuls pour les nouveaux clients.
Un bref aperçu de Unicaja
Unicaja est une branche de courtage d'une grande banque espagnole, Unicaja Banco, créée en 1991 et servant plus de 4 millions de clients. Le courtier propose de négocier des titres sur les marchés espagnols et internationaux, notamment des actions, des obligations, des ETF, des devises, des taux d'intérêt et des matières premières. Unicaja est supervisé par la CNMV (National Securities Market Commission), la Banco de España (Banque centrale d'Espagne) et la Banque centrale européenne (ECB). Les investissements des clients sont protégés par le FOGAIN (Fonds général de garantie des investissements). Unicaja propose également des services de gestion de portefeuille et des investissements dans des fonds communs de placement pour les investisseurs passifs.
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Nous avons analysé en profondeur toutes les sociétés qui fournissent légalement des services de trading dans votre pays et avons établi un classement des meilleures d'entre elles. Notre analyse met en évidence les sociétés qui offrent des conditions de travail optimales, qui jouissent d'une solide réputation et qui reçoivent régulièrement le plus grand nombre d'avis positifs de la part des traders sur notre site web.
Découvrez les 5 entreprises les mieux notées en
US :
- Réglementation par la commission d'État espagnole et participation au fonds de garantie des investissements;
- Banque mère fiable avec une grande capitalisation boursière et des performances financières stables;
- Accès à la négociation de titres locaux et internationaux;
- Ouverture et maintenance gratuites du compte de négociation;
- Gratuité de la négociation de titres espagnols au cours de la première année pour un volume de transactions inférieur à 5 000 euros;
- Vaste réseau de succursales dans toutes les provinces espagnoles;
- Options de revenus passifs.
- Pas d'accès aux marchés des produits dérivés;
- Frais élevés pour la négociation d'actions étrangères;
- Choix limité de produits de base.
L'avis des experts de TU
Expert financier et analyste chez Traders Union
Unicaja opère depuis de nombreuses années sur les marchés espagnols et internationaux des valeurs mobilières. Il se spécialise dans les actifs sous-jacents sans donner accès à la négociation d'options sur actions, de contrats à terme ou d'autres produits dérivés. Le courtier n'offre pas non plus d'accès au marché interbancaire des devises, mais ses clients peuvent négocier des devises sur les marchés boursiers. 16 devises peuvent être achetées pour l'EUR et 14 pour l'USD. Le trading des paires USD/GBP et USD/NZD n'est pas pris en charge.
Unicaja La banque n'offre pas d'effet de levier, mais les traders peuvent effectuer des opérations sur marge avec des titres comme garantie. Cela leur permet d'investir une partie de l'argent nécessaire à l'achat de certaines actions, indices, obligations, etc. et de rembourser le prêt du courtier avec les actifs ou l'argent achetés.
Le courtier permet à ses clients d'acheter ou de vendre des droits de souscription. Ce service permet aux actionnaires d'acheter un certain nombre de nouvelles actions à un prix prédéfini. Ces droits peuvent être accordés aux détenteurs d'actions existantes lors de l'émission de nouvelles actions ou à la suite d'opérations sur titres telles que la conversion d'obligations en actions. L'achat ou la vente de droits de souscription s'effectue à la Bourse de Madrid (Bolsa de Madrid).
Résumé d'Unicaja
Votre capital est en danger. Le risque de perte dans la négociation en ligne d'actions, d'options, de contrats à terme, de devises, d'actions étrangères et de titres à revenu fixe peut être substantiel.
| 💻 Plateformes de trading: | Spanish Stock Exchange Interconnection System (Sistema de Interconexión Bursátil Español, SIBE) and Allfunds Bank platform for investing in funds |
|---|---|
| 📊 Comptes: | Securities, Digital Banking, and Fund |
| 💰 Devise du compte: | EUR |
| 💵 Dépôts/retraits: | Unicaja Banco's ATMs, Visa, Mastercard, bank transfers, online banking, and asset transfers from/to accounts held with other brokers |
| 🚀 Dépôt minimum: | Non |
| ⚖️ Levier: | Non |
| 💼 Comptes PAMM: | Non |
| 📈️ Ordre minimum: | Action fractionnée |
| 💱 Spreads: | Échange |
| 🔧 Instruments: | Devises, actions, indices boursiers et de matières premières (pétrole, gaz naturel, métaux, produits agricoles et animaux), taux d'intérêt, obligations, ETF, introductions en bourse et fonds d'investissement. |
| 💹 Margin call/Stop out: | Non |
| 🏛 Fournisseur de liquidités: | Unicaja Banque SA |
| 📱 Trading mobile: | Par le biais d'une plateforme web |
| ➕ Programme de parrainage: | Non |
| 📋 Exécution des ordres: | Échange |
| ⭐ Fonctions de trading: | Des titres espagnols et internationaux sont disponibles |
| 🎁 Concours et bonus: | Non |
Unicaja permet d'accéder aux bourses de Madrid, Barcelone et Valence et offre un large éventail de possibilités d'investissement, notamment la négociation d'actions, d'obligations, de fonds et d'autres instruments financiers proposés par des entreprises espagnoles et internationales. Bien qu'il n'y ait pas d'application mobile pour les investisseurs, ceux-ci peuvent effectuer des transactions à partir de leurs smartphones ou de leurs tablettes via une plateforme web.
Évaluation des paramètres clés d'Unicaja
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Ouverture d'un compte de trading
Pour accéder au compte utilisateur sur le site Unicaja, connectez-vous avec votre identifiant et votre mot de passe. Pour vous inscrire auprès du courtier, suivez les instructions ci-dessous:
Cliquez sur le bouton "Hazte cliente (Devenir client)" dans le menu supérieur du site officiel Unicaja. Le système vous redirige automatiquement vers la page d'ouverture de compte. Cliquez ensuite sur le bouton "Abrir Cuenta (Ouvrir un compte)".
Ensuite, suivez les instructions de la page d'inscription pour remplir le formulaire avec vos informations personnelles et votre emploi, passez la vidéo d'identification, reliez votre compte bancaire et votre carte, et signez l'accord de service.
Une fois la vérification effectuée, Unicaja Banco ouvre un compte pour vous et envoie votre mot de passe à l'adresse électronique enregistrée.
Le compte utilisateur permet aux traders d'ouvrir le type de compte requis, titres ou fonds, d'effectuer un dépôt et d'accéder à tous les outils nécessaires à la négociation d'actifs.
Réglementation
La marque Unicaja est gérée par Unicaja Banco SA, régulée par le Banco de España et la BCE.
Unicaja Banco SA est également supervisée par la CNMV, un organisme public chargé de contrôler les marchés financiers espagnols, y compris les bourses, les sociétés de courtage, les fonds d'investissement, etc. La CNMV assure la transparence, l'efficacité et la stabilité des marchés financiers espagnols, ainsi que la protection des investisseurs.
La banque participe à la FOGAIN qui fournit une couverture d'assurance allant jusqu'à 100 000 euros par client en cas d'insolvabilité ou de faillite d'un de ses membres. Ainsi, le FOGAIN garantit la confiance des investisseurs dans les marchés financiers espagnols, en les protégeant des pertes potentielles.
Avantages du FOGAIN
- Banque mère très bien notée
- Protection des investissements pour les clients particuliers
- UnicajaLes états financiers de la FOGAIN sont accessibles au public sur les sites web des autorités de régulation.
Inconvénients
- Les régulateurs de l'UE interdisent les outils qui favorisent l'activité de négociation (bonus de dépôt, remboursement des frais, etc.).
- L'ouverture d'un compte de trading n'est possible qu'après l'ouverture d'un compte auprès de Unicaja Banco.
- Procédure compliquée pour déposer une plainte auprès des régulateurs.
Commissions et frais
| Type de compte | Spread (valeur minimale) | Commission de retrait |
|---|---|---|
| Securities | €0 | Frais de virement bancaire |
Outre les frais de courtage, les négociants doivent supporter des dépenses en fonction de la bourse et de l'instrument. Par exemple, un droit de timbre de 0,5 % de la taille de la position est retenu pour la négociation de titres britanniques, tandis qu'un droit de 1 % s'applique aux titres irlandais. Les frais moyens pour la négociation de titres sur Unicaja au cours de la première année s'élèvent à 3,5 euros. Les experts de TU ont converti ce montant en USD afin de comparer les frais de Unicajaavec ceux des courtiers en valeurs mobilières internationaux.
| Broker | Commission moyenne | Niveau |
|---|---|---|
|
$3.7 | |
|
$2 |
Types de comptes
La négociation de titres sur le SIBE s'effectue par le biais du compte-titres, tandis que le compte de fonds est destiné à l'investissement dans des fonds. Les deux comptes peuvent être ouverts en ligne lors de l'ouverture du compte Digital Banking dans l'application Unicaja Banca Online. Le téléchargement de documents et la vérification vidéo de l'identité sont obligatoires.
Types de comptes:
Unicaja Ce type de compte n'offre pas de compte de démonstration. Lors de l'ouverture du compte-titres ou du compte de fonds, un dépôt réel est requis.
Unicaja Les clients peuvent négocier sur les marchés boursiers et avoir accès aux données actuelles du marché, aux rapports analytiques et aux outils de gestion de portefeuille.
Dépôt et retrait
-
Les demandes de retrait sont soumises via le compte utilisateur sur le site web du courtier.
-
Une fois la demande approuvée, le courtier transfère les fonds du compte-titres vers le compte Digital Banking. En outre, les traders peuvent transférer gratuitement leur argent sur la carte Unicaja Banco ou le retirer dans une agence Unicaja Banco.
-
Toutes les transactions sont effectuées en EUR. Lorsqu'une autre devise est demandée, elle est convertie en EUR au taux interne de Unicaja Banco + une commission de 0,2 % à 1 %.
-
Les portefeuilles électroniques ne sont pas acceptés. Les transferts à des tiers sont également interdits.
Options d'investissement
Unicaja propose deux solutions de revenus passifs aux investisseurs qui ne souhaitent pas négocier des titres en bourse: la gestion de portefeuille et les fonds d'investissement. Les négociateurs d'actions actifs peuvent également générer des revenus passifs grâce aux dividendes versés par les émetteurs.
Gestion discrétionnaire de portefeuille et fonds d'investissement proposés par le broker Unicaja
Chaque option de revenu passif présente ses propres caractéristiques, notamment les exigences minimales en matière d'investissement, les règles de gestion et la structure des frais.
-
La gestion de portefeuille est accessible aux investisseurs disposant d'un capital minimum de 20 000 euros. Afin d'identifier leur tolérance au risque et leur horizon d'investissement, les investisseurs passent un test d'évaluation. En fonction des résultats, les investisseurs peuvent choisir parmi 4 types de portefeuilles: Agressif, Dynamique, Modéré et Conservateur. Des frais de gestion annuels de 2 % et des frais de rétablissement de 20 % s'appliquent au portefeuille géré.
-
Les fonds d'investissement permettent aux traders de choisir des actifs pour leurs investissements. Unicaja propose plus de 100 fonds réglementés par la CNMV. Ces fonds peuvent être constitués d'actifs financiers, tels que des actions, des devises ou des obligations, et d'actifs non financiers, tels que l'immobilier ou les matières premières. Pour investir dans un fonds, les investisseurs achètent des actions. Si les clients ont besoin d'aide pour choisir un fonds, ils peuvent se rendre au bureau du courtier pour obtenir des conseils personnalisés.
Unicaja Le courtier en valeurs mobilières dispose d'une équipe de gestionnaires expérimentés et d'experts des marchés boursiers qui respectent scrupuleusement les accords conclus avec les clients. Néanmoins, en raison des mouvements du marché, cela ne garantit pas la croissance de l'investissement. En utilisant les options de revenus passifs susmentionnées, les investisseurs peuvent retirer leurs fonds à tout moment.
Si vous êtes un investisseur important et que vous prévoyez d'investir plus de 10 000 dollars, contactez-nous à l'adresse vip-invest@tradersunion.com ou en utilisant le formulaire de commentaires sur notre site web. Notre équipe de professionnels vous expliquera toutes les subtilités de l'opération et toutes les étapes, de l'inscription au retrait des bénéfices.
Programmes de partenariat de Unicaja:
Le courtier ne propose pas de programmes de partenariat pour les traders et les investisseurs particuliers.
Service d'assistance
Le principal canal de communication avec Unicaja est l'appel téléphonique. La section Aide et contact (Ayuda y contacto) fournit les numéros de téléphone des différents services et produits. Les heures d'ouverture du support technique sont de 08h00 à 22h00 du lundi au samedi, à l'exception des jours fériés.
Avantages
- Le centre d'assistance aux détaillants est disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 et 365 jours par an.
- Numéro de téléphone dédié aux personnes âgées
Inconvénients
- Un chatbot virtuel sans communication en direct est disponible
- Canaux de communication limités
Pour obtenir de l'aide, contactez le courtier en utilisant les canaux ci-dessous:
-
Numéros de téléphone fournis sur le site web;
-
Formulaire de retour d'information dans la section "Contact";
-
Visite personnelle au bureau du courtier.
Le courrier électronique est disponible pour l'envoi de réclamations et de plaintes.
Contacts
| L’adresse d’enregistrement | Avenida de AndalucIa, 10 y 12. Málaga, 29007, Spain |
|---|---|
| Régulation | CNMV, Banco de España, and ECB |
| Site officiel | www.unicajabanco.es/es/particulares/ahorro-e-inversion/unicaja-broker |
| Contacts |
+34 952 07 62 63, +34 900 151 948
|
Formation
Pour utiliser le matériel pédagogique proposé par Unicaja, rendez-vous sur le Unicaja Broker Online site web. La section Información contient des informations destinées aux investisseurs novices intéressés par les opérations boursières.
Unicaja propose du matériel pédagogique exclusivement en espagnol.
Revue détaillée de Unicaja
Unicaja Unicaja, un courtier fiable, fait partie du groupe , qui gère également Banco, une banque espagnole du top 10. Figurant dans l'IBEX35, le principal indice boursier espagnol, opère sous la stricte réglementation de la Banque centrale d'Espagne, garantissant des pratiques commerciales honnêtes et le respect des réglementations financières. Unicaja Unicaja
Unicaja en chiffres:
-
Plus de 40 bureaux dans toute l'Espagne;
-
Plus de 100 fonds communs de placement réglementés sont disponibles pour l'investissement;
-
Supervision par 2 régulateurs des marchés financiers.
Unicaja est un courtier ayant accès à toutes les principales bourses d'Espagne
Unicaja donne accès à SIBE, une plate-forme de négociation électronique développée par BME (Bourses et marchés espagnols). SIBE intègre toutes les bourses espagnoles, offrant ainsi un marché unifié pour la négociation d'actions, d'obligations et d'autres titres.
Au-delà du marché local, Unicaja permet de négocier sur les bourses européennes, américaines et asiatiques, offrant un accès à une large gamme de devises, d'actions, d'ETF et d'indices boursiers. Le courtier propose également de négocier des indices de matières premières sur l'or, l'argent, le cuivre, le nickel, le gaz, le pétrole et les produits agricoles.
Services utiles offerts par Unicaja:
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Calendrier économique. Cet outil présente les données les plus significatives pour une analyse fondamentale approfondie du marché.
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Newsfeeds. Unicaja permet à ses clients de consulter des informations sur les entreprises, les marchés et l'économie de différents pays. Des articles provenant de différentes ressources, dont Europa Press et AFInet, y sont publiés.
-
Chat Bot. Il s'agit d'un logiciel basé sur l'IA qui permet une interaction automatisée avec les utilisateurs par le biais de messages textuels.
-
UNIBLOG. Il s'agit d'une collection d'articles utiles pour les traders débutants et expérimentés, avec des informations actuelles sur les tendances économiques et financières.
Advantages:
Les comptes de négociation peuvent être ouverts en ligne;
Plate-forme unifiée pour la négociation d'actions nationales et étrangères;
Pas de dépôt minimum requis;
Large choix d'instruments de trading et de marchés;
une formation gratuite pour les investisseurs débutants.
Unicaja permet à ses clients de négocier des actions, des obligations, des fonds et d'autres instruments d'investissement sur différents marchés financiers. Il fournit des informations actualisées sur les marchés, des outils d'analyse et une gestion de portefeuille en ligne.
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