Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
- $1
- Proprietary web terminal
- Vanguard Mobile
- Vanguard Beacon
- Flottant
- Les comptes sur marge sont disponibles si vous avez 2 000 $ dans votre bilan
- pour investir dans des fonds communs de placement, vous devez déposer 1 000 $ ou plus.
Notre évaluation de Vanguard
Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
Vanguard est un broker à risque modéré avec la note globale TU de 5.47 sur 10. Après avoir examiné les possibilités de trading offertes par la société et les avis postés par les clients de Vanguard sur notre site, l'expert Anton Kharitonov recommande aux utilisateurs d'analyser minutieusement les avantages et les inconvénients avant d'ouvrir un compte chez ce broker, car tous les clients ne sont pas satisfaits de la société, selon les avis.
Le courtier Vanguard s'adresse aux investisseurs ayant des stratégies à long terme, et non aux traders actifs.
Un bref aperçu de Vanguard
Vanguard est un grand holding d'investissement fondé en 1975. Ses clients peuvent investir dans des actions, des obligations, des certificats, des options, ainsi que dans des fonds d'échange et d'investissement de Vanguard et de sociétés tierces. Les investisseurs privés et institutionnels ont accès à des conseils en planification financière, à des services de gestion de patrimoine et à des comptes de retraite et d'épargne pour l'éducation et les frais de scolarité. Actuellement, plus de 30 millions de clients des États-Unis et de 23 autres pays investissent dans des actifs boursiers par l'intermédiaire de Vanguard.
Nous avons identifié votre pays comme étant
US
Nous avons analysé en profondeur toutes les sociétés qui fournissent légalement des services de trading dans votre pays et avons établi un classement des meilleures d'entre elles. Notre analyse met en évidence les sociétés qui offrent des conditions de travail optimales, qui jouissent d'une solide réputation et qui reçoivent régulièrement le plus grand nombre d'avis positifs de la part des traders sur notre site web.
Découvrez les 5 entreprises les mieux notées en
US :
- Pas de dépôt minimum sur les comptes d'investissement et de retraite.
- Frais réduits pour les fonds communs de placement, frais nuls pour la négociation d'actions et d'ETF.
- Réglementation FINRA et participation au fonds d'assurance SIPC.
- Possibilité de négocier sur marge en utilisant des fonds empruntés à un courtier.
- Une large géographie des services car tous les produits et services d'investissement sont disponibles non seulement pour les résidents fiscaux américains mais aussi pour les traders d'Europe et d'Asie.
- La disponibilité de comptes pour l'investissement et la planification financière avec des incitations fiscales.
- Des tutoriels de premier ordre pour les débutants et des outils de recherche de pointe pour les investisseurs chevronnés.
- Les frais d'options sont loin d'être les plus bas parmi les courtiers américains.
- Il n'y a pas de chat en ligne ou de chatbot sur le site officiel. De même, aucune adresse électronique n'est spécifiée pour l'envoi d'e-mails.
- Les clients n'ont pas accès aux bonus et aux récompenses des partenaires.
L'avis des experts de TU
Expert financier et analyste chez Traders Union
Vanguard propose des investissements en actions et en titres de créance, un conseiller personnel et un conseiller en gestion de patrimoine. En 2021, l'entreprise a introduit une nouvelle plateforme mobile appelée Beacon avec des fonctionnalités excédentaires. Elle remplacera l'ancienne version de Vanguard Mobile après la fin de la période de test bêta. Les clients du courtier peuvent désigner une personne de confiance pour gérer leurs comptes, activer la confirmation vocale pour les entrées par téléphone et utiliser la fonction Time-out pour protéger les informations personnelles.
Vanguard Le système de gestion des comptes protège les données des utilisateurs de manière sécurisée grâce à l'authentification multifactorielle et au cryptage SSL. Un code de sécurité à six chiffres est utilisé pour se connecter à votre compte. Les investisseurs aux États-Unis peuvent obtenir ce code par un appel téléphonique automatique. Le courtier envoie également un SMS ou un courriel à l'utilisateur lorsqu'il détecte des transactions suspectes sur ses comptes ou des changements dans son profil.
Si un client investit régulièrement, il peut utiliser les virements électroniques pour transférer automatiquement de l'argent sur un compte Vanguard. L'investisseur choisit le calendrier qui lui convient pour créditer ses fonds: chaque semaine, une ou deux fois par mois, etc. Les inconvénients du courtier sont les frais gonflés sur les options, la présence de frais de tenue de compte, l'absence de bonus, un programme d'affiliation et l'absence de chat en ligne.
Résumé d'Vanguard
Votre capital est en danger. Le risque de perte dans la négociation en ligne d'actions, d'options, de contrats à terme, de devises, d'actions étrangères et de titres à revenu fixe peut être substantiel.
| 💻 Plateformes de trading: | Proprietary web terminal, Vanguard Mobile, Vanguard Beacon (test version) |
|---|---|
| 📊 Comptes: | Brokerage Individual & Joint Accounts (Margin Account, Cash Account), Roth IRA, Traditional IRA, SEP-IRA, SIMPLE IRA, 529 plan, Individual 401 (k), and 403 (b) plans |
| 💰 Devise du compte: | USD |
| 💵 Dépôts/retraits: | Dépôt de chèques par mobile, ebanking, cartes de débit, ACH, transfert d'actifs d'une autre société de courtage, chèques personnels, chèques en espèces, chèques bancaires, chèques certifiés, chèques de trésorerie, chèques d'entreprise et chèques de la Réserve fédérale américaine. |
| 🚀 Dépôt minimum: | À partir de 1 |
| ⚖️ Levier: | Flottant |
| 💼 Comptes PAMM: | Non |
| 📈️ Ordre minimum: | Non indiqué |
| 💱 Spreads: | Absent |
| 🔧 Instruments: | Actions, CD, obligations, fonds communs de placement, ETF, options |
| 💹 Margin call/Stop out: | Non |
| 🏛 Fournisseur de liquidités: | Non indiqué |
| 📱 Trading mobile: | Oui |
| ➕ Programme de parrainage: | Non |
| 📋 Exécution des ordres: | Non |
| ⭐ Fonctions de trading: | Les comptes sur marge sont disponibles si vous avez 2 000 $ dans votre bilan; pour investir dans des fonds communs de placement, vous devez déposer 1 000 $ ou plus. |
| 🎁 Concours et bonus: | Non |
Vanguard offre à ses clients une large gamme d'instruments financiers pour le trading et les investissements à moyen et long terme. Les actifs disponibles comprennent des actions, des certificats de dépôt, des options et des obligations. Le courtier est toutefois spécialisé dans la négociation de fonds et propose 3 000 fonds communs de placement et 70 ETF négociés en bourse.
En janvier 2020, Vanguard a supprimé les commissions pour les transactions sur les actions et les ETF, et en 2021 a introduit Beacon, une plateforme de négociation mobile avancée alimentée par Vanguard Mobile.
Évaluation des paramètres clés d'Vanguard
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Ouverture d'un compte de trading
Les clients de Vanguard peuvent être des résidents des Etats-Unis, du Canada, du Mexique, ainsi que des pays de la région Asie-Pacifique et de l'Europe. L'ouverture d'un compte sur Vanguard est possible après s'être enregistré sur le site de la société. Voici la procédure à suivre:
Allez sur le site officiel du courtier et cliquez sur le bouton Ouvrir un compte sur sa page principale.
Choisissez ensuite l'une des options proposées par le courtier: "ouvrir un nouveau compte" ou "transférer un compte d'une autre société de courtage":
Ensuite, vous devez sélectionner le type de compte, remplir une demande en ligne et procéder à une vérification. La procédure de création d'un nouveau compte prend de 3 à 7 jours, le transfert d'un compte d'un autre courtier prend de 4 à 6 semaines.
Sections du compte personnel:
Les actions suivantes sont également disponibles pour l'utilisateur dans le compte personnel:
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Acheter/vendre des actifs, suivre le solde des comptes en temps réel.
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Consulter les statistiques d'un compte. Vous pouvez également suivre les performances des 12 derniers mois.
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Ajouter ou modifier des bénéficiaires. Il peut s'agir de conjoints, de particuliers, de trusts ou d'organisations caritatives.
-
Mise en place de pièces jointes automatiques. Le client peut choisir une méthode de financement, une fréquence d'investissement, des dates de début et de fin, un montant en dollars ou un taux d'intérêt. Cette fonction n'est disponible que pour les investissements dans des fonds communs de placement.
-
Travailler avec des comptes IRA. Le titulaire du compte peut effectuer le paiement et transformer le Traditional IRA en Roth IRA.
Réglementation
Le groupe Vanguard est contrôlé par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) et est également membre de la Securities Investors Protection Corporation (SIPC).
Il convient de noter que la couverture d'assurance de la SIPC ne s'applique qu'aux actifs des comptes de courtage. Les fonds des clients détenus dans des comptes de retraite et d'épargne ne sont pas protégés par la SIPC.
Avantages
- Conservation des fonds sur des comptes bancaires distincts
- Le client peut déposer une plainte auprès de la FINRA si le courtier ne respecte pas les conditions de l'offre.
- Les actifs des comptes de courtage sont assurés contre la perte en cas de faillite de Vanguard.
Inconvénients
- La couverture SIPC n'est pas disponible pour les IRA, 529, 401(k) ou 403(b).
- Les paiements sur les factures ne peuvent être effectués qu'après vérification.
- Il n'est pas possible de déposer et de retirer des fonds par le biais de systèmes de paiement électronique.
Commissions et frais
| Type de compte | Spread (valeur minimale) | Commission de retrait |
|---|---|---|
| Brokerage Margin Account | À partir de 1 | Non |
| Brokerage Cash Account | À partir de 1 | Non |
Des frais de tenue de compte de 20 dollars par an sont prélevés pour chaque compte ouvert. Vanguard Charles Schwab a supprimé les frais sur les actions et les ETF, rejoignant ainsi d'autres courtiers en actions à frais zéro. C'est pourquoi nous avons comparé les frais de négociation d'options pour Vanguard, Ally et Charles Schwab. Les calculs ont été effectués en tenant compte du fait que le client investit jusqu'à 1 million USD.
| Broker | Commission moyenne | Niveau |
|---|---|---|
|
$1 | |
|
$4 |
Types de comptes
VanguardLe portefeuille de comptes de la Banque de France comprend des comptes d'investissement, de planification de la retraite, d'épargne-études et de plans pour les petites entreprises. Tous ces comptes peuvent être ouverts gratuitement. Le courtier n'a pas fixé de dépôt minimum.
Types de comptes:
Le courtier ne propose que des comptes d'investissement réels. Il n'existe pas de compte de démonstration.
Vanguard se concentre sur les clients qui préfèrent les investissements à moyen et long terme, ainsi que sur ceux pour qui la planification financière et de la retraite est une priorité.
Dépôt et retrait
-
Avant de soumettre une demande de retrait, vous devez clôturer toutes les transactions en cours. L'argent est crédité deux jours ouvrables après la fin de la dernière transaction.
-
Les clients peuvent retirer des fonds des comptes Vanguard par virement bancaire via le réseau de la chambre de compensation automatisée ACH et par carte de débit.
-
Vanguard La Banque de France ne prélève pas de frais pour les virements électroniques, mais des frais peuvent être prélevés par des banques tierces.
Options d'investissement
Vanguard propose aux investisseurs plus de 3 000 fonds communs de placement et 70 fonds négociés en bourse. Les spécialistes de Vanguard Advisers Inc. une société enregistrée en tant que conseiller en investissement, aident à la formation d'un portefeuille diversifié.
Investissement de portefeuille: Une méthode de premier plan pour des gains passifs
Vanguard Advisers Inc. propose aux investisseurs plusieurs portefeuilles de fonds communs de placement et d'ETF à faible coût. Les actifs sont regroupés par le département analytique en fonction des besoins d'un client particulier. Les portefeuilles peuvent comprendre des fonds d'actions et d'obligations, des fonds équilibrés (actions + obligations), internationaux, sectoriels et spécialisés (énergie, immobilier et soins de santé). Des fonds de retraite ciblés à échéance fixe sont également disponibles. Les types d'investissements de portefeuille les plus populaires sont les suivants les plus populaires sont les suivants:
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ETFs Vanguard Select. Ces portefeuilles comprennent des fonds négociés en bourse renommés et de faible valeur. Un investisseur peut constituer un portefeuille d'ETF de différents types: indices de marché, ETF d'obligations américaines, fonds américains ou ETF internationaux.
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Select Funds. Ce portefeuille est composé de fonds communs de placement diversifiés et peu coûteux, sélectionnés par les spécialistes du département d'analyse.
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Fonds tout-en-un. Un portefeuille polyvalent qui comprend des milliers d'actions et d'obligations individuelles afin de minimiser les risques d'investissement. Le rééquilibrage du portefeuille se fait automatiquement, sans intervention de l'investisseur.
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Fonds ESG. Les fonds ESG ou investissement socialement responsable (ISR) permettent d'investir dans des fonds d'un genre spécifique tel que l'environnement, le social et la gestion. La gamme comprend des fonds internationaux et américains.
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Le courtier n'impose pas de dépôt minimum pour investir dans des ETF. Les investissements dans les fonds communs de placement sont possibles si vous disposez de 1 000 à 100 000 dollars sur votre compte. Le montant exact dépend du type de fonds commun de placement négocié.
Si vous êtes un investisseur important et que vous prévoyez d'investir plus de 10 000 dollars, contactez-nous à l'adresse vip-invest@tradersunion.com ou à l'aide du formulaire de contact sur notre site web. Notre équipe de professionnels vous expliquera toutes les subtilités de l'opération et toutes les étapes, de l'inscription au retrait des bénéfices. de l'inscription au retrait des bénéfices.
Vanguard Le programme d'affiliation de
Vanguard n'offre pas actuellement de récompenses aux affiliés ou de promotions gratuites pour la connexion de nouveaux clients.
Service d'assistance
Les représentants de la société assurent le service clientèle du lundi au vendredi. Les investisseurs sont servis de 8h00 à 20h00, les titulaires de comptes de retraite et les clients institutionnels de 8h30 à 21h00. Les conseillers financiers sont disponibles de 8h30 à 19h. Heure de l'Est spécifiée.
Avantages
- Un numéro de téléphone distinct est attribué à chaque service.
Inconvénients
- Absence de chat en ligne
- Impossible de prendre contact par courrier électronique
- L'option de retour d'appel n'est pas disponible
Ce courtier propose les trois canaux de communication suivants
-
le téléphone via les numéros indiqués dans la section Contactez-nous;
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envoyer un message via les réseaux sociaux;
-
envoyer une lettre à cette adresse: P.O. Box 982902 El Paso, TX 79998-2902.
L'entreprise dispose de profils de médias sociaux sur Facebook, Twitter, Google+, LinkedIn et d'une chaîne YouTube.
Contacts
| Fondée en | 1975 |
|---|---|
| L’adresse d’enregistrement | 5951 Luckett Court, Suite A1 El Paso, TX 79932-1882 |
| Site officiel | https://investor.vanguard.com/home |
| Contacts |
877-662-7447
|
Formation
Vanguard dispose d'une section consacrée à l'éducation des investisseurs qui fournit des informations sur les principes de base de l'investissement. Des podcasts, des recherches et des articles sur les opérations sur titres, la retraite et la planification financière sont disponibles dans la section "Actualités et perspectives". La plupart des La plupart des tutoriels sont des articles, mais le site propose également des tutoriels vidéo.
La section "Formation des investisseurs" contient non seulement des informations pour les débutants, mais aussi des analyses d'experts et des recherches économiques approfondies pour les traders chevronnés.
Examen détaillé de Vanguard
Le courtier Vanguard fournit des services d'investissement depuis plus de 45 ans et, depuis le jour de sa création, il s'est engagé à améliorer la gouvernance d'entreprise sur le marché. La société a signé les Principes pour l'investissement responsable des Nations unies en 2005, soutenant ainsi l'appel à la conduite des affaires avec intégrité et transparence. Vanguard est actuellement utilisé par plus de 30 millions de clients dans le monde, ce qui témoigne de la confiance des investisseurs.
VanguardLa réussite de l'entreprise se traduit par des chiffres:
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La première transaction a été effectuée par un courtier le 1er mai 1975.
-
La société emploie environ 17 300 personnes aux États-Unis et à l'étranger.
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VanguardLes clients de la société ont investi environ 4 000 milliards de dollars dans des fonds communs de placement et des fonds négociés en bourse.
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Environ 7,2 billions de dollars américains d'actifs mondiaux sont gérés par Vanguard.
Vanguard est un courtier axé sur la coopération avec les traders qui préfèrent investir dans la finance et les fonds négociés en bourse
Grâce aux comptes de courtage de Vanguard, ses clients peuvent acheter et vendre des ETF et des fonds communs de placement en ligne sans frais. Au total, le courtier donne accès à plus de 160 fonds communs de placement gratuits Vanguard et à plus de 3 000 fonds d'autres sociétés. Vanguard offre à ses clients un soutien complet. une assistance complète à ses clients. Ainsi, pour les investisseurs qui ont besoin de conseils professionnels, le courtier propose des services de conseillers personnels. Pour recevoir les recommandations d'un conseiller personnel, le compte du client doit contenir 50 000 dollars ou plus.
Le coût annuel du service est de 0,3 % du solde, soit, en dollars, environ 150 $ par an pour un portefeuille de 50 000 $.
Le courtier propose à ses clients un terminal de trading basé sur le web et Vanguard Mobile, qui peut être téléchargé gratuitement sur l'App Store pour iPhone ou Google Play pour Android. Le courtier a également lancé une plateforme mobile améliorée appelée Vanguard Beacon, qui, au moment de la rédaction de cet article, était en version bêta. au moment de la rédaction de cet article, était en mode bêta test. Les deux applications mobiles vous permettent d'effectuer des transactions, de consulter vos actifs et vos performances personnelles, d'effectuer des recherches, de recevoir des informations et d'utiliser un dépôt de chèque mobile. Beacon prend également en charge la reconnaissance des empreintes digitales.
Services utiles Vanguard:
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Sélectionneur de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse (ETF). Instrument permettant de sélectionner des actifs en fonction de certains critères: types et catégories de fonds, ratio de coût, revenu total attendu sur 1, 5 ou 10 ans.
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Sélectionneur d'actions. Il permet de trier les actions en fonction de plusieurs paramètres: volume, pourcentage de croissance, capitalisation des entreprises, secteurs d'activité et prix.
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Ma liste de surveillance. Service permettant à l'utilisateur de suivre l'évolution d'actifs sélectionnés et prioritaires.
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Autres instruments. Calculateurs d'investissement, outils de planification de la retraite et planificateurs d'épargne pour les admissions à l'université.
Advantages:
La présence d'une application mobile dotée d'un ensemble complet de fonctions de négociation et d'analyse.
L'absence de frais non liés à la négociation pour les retraits de fonds par ACH.
Zéro frais pour la négociation d'actions et d'ETF.
Une vaste gamme de fonds communs de placement et de fonds négociés en bourse, tant internationaux qu'américains.
Des ressources pédagogiques de premier ordre pour l'investissement à long terme.
Pour les clients dont le bilan est supérieur à 50 000 dollars, les services d'un conseiller personnel, d'un conseiller financier ou d'un spécialiste en gestion de patrimoine sont disponibles.
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