Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
- $1
- Plateforme web
- Plateformes mobiles
- Non proposé
- Le montant de la commission de gestion dépend du montant de l'investissement et du pays de résidence du client.
Notre évaluation de Wealthsimple
Selon notre idée, l'indicateur Score global TU devrait répondre à la plus grande question qui soit : « Puis-je confier mon argent à ce broker ? ». Les scores sont compris entre 0,01 et 9,99 (plus l'indicateur est élevé, plus le broker est digne de confiance). Pluss
Wealthsimple est un broker fiable avec la note globale TU de 7.33 sur 10. Après avoir examiné les opportunités de trading offertes par la société et les avis postés par les clients de Wealthsimple sur notre site, l'expert Anton Kharitonov pense pouvoir recommander cette société car la majorité des avis ont montré que les clients du courtier sont majoritairement satisfaits de la société.
Wealthsimple est un courtier réglementé dont les activités sont contrôlées par des institutions financières: FCA, FSCS et CIPF. Les clients de la société peuvent investir dans des portefeuilles constitués de deux types de fonds: les ETF et les fonds communs de placement. Le portefeuille est développé individuellement pour chaque client pour le type de compte Premium. Le montant minimum requis pour investir dans les portefeuilles Wealthsimple est de 1 livre sterling ou de 1 dollar canadien. Wealthsimple est un courtier en investissements passifs dont les services ne sont disponibles que pour les résidents du Canada et de la Grande-Bretagne.
Un bref aperçu de Wealthsimple
Wealthsimple est un robo-advisor (robot de trading algorithmique) qui a été fondé en 2014 au Canada et qui fournit également des services au Royaume-Uni. Il est réglementé par les commissions des valeurs mobilières du Royaume-Uni et du Canada, notamment la FCA (747883) et l'OCRCVM, et participe au Financial Services Compensation Scheme (FSCS) ainsi qu'au Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE). Wealthsimple sert plus d'un million d'investisseurs et gère 3 milliards de livres sterling d'investissements.
- Pas de dépôt minimum requis pour le compte de base.
- Sécurité et réglementation de premier ordre par des commissions de valeurs réputées et participation à des systèmes de rémunération.
- Possibilité de gagner des revenus de manière passive, c'est-à-dire sans avoir à négocier activement.
- Pas de frais supplémentaires pour la tenue du compte, les dépôts, les retraits et l'utilisation d'une application mobile.
- Un principe simple de facturation des commissions pour la gestion de portefeuille est un pourcentage fixe du montant déposé.
- Possibilité d'ouvrir des comptes non seulement en livres sterling mais aussi en dollars canadiens.
- Des statistiques détaillées sur les commissions et le rééquilibrage des portefeuilles constitués, qui sont disponibles dans l'armoire personnelle sur le site web et dans l'application mobile.
- L'inscription n'est possible que pour les résidents du Royaume-Uni et du Canada.
- Le site ne dispose pas de chat en ligne permettant de communiquer rapidement avec l'équipe d'assistance.
- La constitution d'un portefeuille individuel par un spécialiste de l'investissement est possible à partir d'un dépôt de 100 000 £.
L'avis des experts de TU
Expert financier et analyste chez Traders Union
Wealthsimple cherche à rendre l'investissement en valeurs mobilières accessible aux personnes ordinaires qui n'ont pas de connaissances en économie ou d'expérience en matière de planification financière. La société propose des investissements dans des portefeuilles diversifiés qui sont entièrement conformes aux objectifs d'investissement et à l'attitude à l'égard du risque de chaque client. L'investisseur lui-même ne participe pas à la constitution du portefeuille. En fonction du montant du dépôt, un algorithme spécial ou un spécialiste de l'investissement s'en charge pour lui.
WealthsimpleLes activités financières de la Banque de France sont réglementées par les autorités de surveillance de Grande-Bretagne et du Canada, y compris la FCA. Les dépôts et les actifs de ses clients sont assurés par des systèmes d'indemnisation tels que le FSCS (Grande-Bretagne) et le FCPE (Canada). La société utilise également un cryptage des données à la pointe de la technologie et une authentification à deux facteurs pour garantir la sécurité.
Wealthsimple La société a développé son application mobile pour un contrôle complet du portefeuille. L'avantage du courtier est qu'il ne prélève que les frais de gestion de portefeuille des clients. Il n'y a pas de frais supplémentaires pour la maintenance, les dépôts ou les retraits. Wealthsimple présente également quelques inconvénients. Les principaux sont l'absence de support en ligne et de comptes sur marge, ainsi que l'inaccessibilité des services en dehors de la Grande-Bretagne et du Canada.
Résumé d'Wealthsimple
Votre capital est en danger. Le risque de perte dans la négociation en ligne d'actions, d'options, de contrats à terme, de devises, d'actions étrangères et de titres à revenu fixe peut être substantiel.
| 💻 Plateformes de trading: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Comptes: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Devise du compte: | GBP, CAD |
| 💵 Dépôts/retraits: | Carte de débit, virement bancaire, débit direct, transfert de compte |
| 🚀 Dépôt minimum: | A partir de 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Levier: | Non proposé |
| 💼 Comptes PAMM: | Non |
| 📈️ Ordre minimum: | Non indiqué |
| 💱 Spreads: | Pas de frais de transaction; la commission annuelle pour la gestion du portefeuille est de 0,4 % du montant de l'investissement. |
| 🔧 Instruments: | Gestion de portefeuilles d'actifs |
| 💹 Margin call/Stop out: | Non |
| 🏛 Fournisseur de liquidités: | Non indiqué |
| 📱 Trading mobile: | Oui |
| ➕ Programme de parrainage: | Oui |
| 📋 Exécution des ordres: | Non |
| ⭐ Fonctions de trading: | Le montant de la commission de gestion dépend du montant de l'investissement et du pays de résidence du client. |
| 🎁 Concours et bonus: | Oui |
Wealthsimple offre des services de gestion de portefeuille d'actifs aux investisseurs. Toutes les transactions et opérations de paiement peuvent être suivies dans le compte personnel sur le site web et dans l'application mobile. Les clients ne peuvent investir que leur capital. Les fonds empruntés (opérations sur marge) ne sont pas fournis par le courtier. Trois types de comptes sont disponibles: les comptes de base qui permettent de commencer avec n'importe quel montant; les comptes premium à partir de 100 000 £ (compte noir) ou 500 000 £ (compte génération).
Évaluation des paramètres clés d'Wealthsimple
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Ouverture d'un compte de trading
Suivez ces instructions pour créer un compte personnel sur le site Wealthsimple:
Visitez le site officiel du courtier et cliquez sur l'un des boutons de la page d'accueil pour commencer l'enregistrement.
Ensuite, dans le formulaire qui s'ouvre, indiquez votre adresse électronique, créez un mot de passe fort et choisissez la division de l'entreprise (britannique ou canadienne) qui sert les clients de votre pays.
Ensuite, saisissez votre prénom, votre nom, votre date de naissance, votre numéro de téléphone, ainsi que votre nationalité, votre pays de naissance et l'adresse de votre domicile actuel.
La dernière étape de l'enregistrement consiste à indiquer votre type d'emploi et votre lieu de travail officiel. Vous devez également indiquer votre numéro unique de référence fiscale (UTR) ou votre numéro d'assurance nationale (NINO).
Utilisez l'adresse électronique et le mot de passe que vous avez spécifiés précédemment pour vous connecter à votre compte personnel.
Les actions suivantes sont disponibles dans votre compte personnel Wealthsimple:
Un trader peut également effectuer ces actions sur son compte personnel:
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Vérifier le compte.
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Modifier les données personnelles du profil.
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Associer un compte bancaire.
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Demander un retrait.
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Transférer des fonds entre comptes propres.
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Créer un rapport sur les portefeuilles actifs pour une période donnée.
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Copier les liens de référence et consulter les statistiques du programme d'affiliation.
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Consultez la section Centre d'aide pour trouver rapidement une réponse à votre question.
Réglementation
La marque Wealthsimple est détenue par Wealthsimple UK Ltd et est enregistrée en Angleterre et au Pays de Galles sous le numéro 747883. Le régulateur de ces activités est la Financial Conduct Authority (FCA). Les clients au Royaume-Uni sont couverts par le Financial Services Compensation Scheme (FSCS), de sorte que leurs fonds sont protégés jusqu'à 85 000 livres sterling et leurs investissements jusqu'à 50 000 livres sterling.
La société canadienne Wealthsimple Inc. est enregistrée auprès des commissions des valeurs mobilières de l'Ontario (OSC), de la Colombie-Britannique (BCSC), de l'Alberta (ASC), du Manitoba (MSC) et de l'Autorité des marchés financiers (AMF). auprès de l'Autorité des Marchés Financiers en tant que gestionnaire de portefeuille. Il est également membre de l'Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM) et du Fonds canadien de protection des épargnants (FCPE).
Avantages
- Les régulateurs réputés d'Angleterre et du Canada contrôlent les activités financières.
- L'authentification à deux facteurs (2FA) et le cryptage des données sont appliqués.
- Protection des dépôts et des actifs par le FSCS et le FCPE.
Inconvénients
- Pour ouvrir un compte, vous devez fournir non seulement des données personnelles, mais aussi des informations fiscales.
- Seuls les résidents du Royaume-Uni et du Canada peuvent ouvrir un compte.
- Les retraits ne sont possibles que par virement bancaire.
Commissions et frais
| Type de compte | Spread (valeur minimale) | Commission de retrait |
|---|---|---|
| Basic | De 0,5 % de la valeur du portefeuille par an = 5 £ pour un investissement de 1 000 £. | Non |
| Black | À raison de 0,4 % de la valeur du portefeuille par an = 400 £ pour des investissements de 100 000 £. | Non |
| Generation | À 0,4 % de la valeur du portefeuille par an = 2 000 £ pour un investissement de 500 000 £. | Non |
Il existe également deux types de frais de tiers. Il s'agit d'une part d'une commission annuelle de gestion du fonds ETF de 0,16 % à 0,33 % et d'autre part d'une commission de marché pouvant aller jusqu'à 0,02 % de la valeur du portefeuille, retenue par le courtier ou le teneur de marché qui exécute l'ordre d'achat ou de vente de l'actif.
Le tableau montre la comparaison de la commission moyenne de trois courtiers en valeurs mobilières: Wealthsimple Charles Schwab et Ally Bank. Son montant a été déterminé par les spécialistes de Traders Union lors de l'analyse des conditions de négociation sur différents types de comptes.
| Broker | Commission moyenne | Niveau |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
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$4 |
Types de comptes
Wealthsimple propose des comptes de base et des comptes premium aux traders désireux de réaliser des investissements de portefeuille. Ils se distinguent par le principe de constitution d'un portefeuille, le montant du dépôt minimum et les frais de gestion.
Types de comptes:
Wealthsimple offre également des comptes d'épargne populaires (GIA, ISA, JISA) et un SIPP de retraite avec des options d'investissement pour les clients britanniques. Les Canadiens peuvent ouvrir un REER, un CELI, un REEE, un FERR, un compte personnel, un compte Lira, un compte conjoint et un compte d'entreprise.
Dépôt et retrait
-
Un client ne peut retirer de l'argent d'un compte de négociation que par virement bancaire.
-
Il peut s'écouler 7 à 10 jours ouvrables entre la demande de retrait et le moment où les fonds sont crédités sur le compte bancaire. En effet, après avoir passé des ordres de trading auprès du courtier, le transfert effectif de l'argent prend jusqu'à 3 jours ouvrables supplémentaires.
-
Les fonds déposés ne peuvent pas être retirés dans les 5 jours suivant leur crédit sur le compte.
Options d'investissement
Wealthsimple propose des investissements passifs en investissant dans des portefeuilles gérés. Ceux-ci sont constitués sur la base des données spécifiées par l'investisseur, telles que les objectifs, l'horizon temporel et l'attitude du client à l'égard du risque.
Investir en autopilote: Une méthode parfaite pour obtenir des revenus passifs sur le marché boursier
Wealthsimple propose à ses clients des portefeuilles bien équilibrés avec différents niveaux de risque. Chacun d'entre eux est diversifié et contient de 10 à 15 fonds dans un segment donné. Si la situation du marché change, les portefeuilles sont rééquilibrés automatiquement. L'investisseur L'investisseur ne participe pas à ce processus. Wealthsimple propose les types de portefeuilles suivants:
-
Portefeuilles d'investissement socialement (ISR) et non socialement responsables. Les frais facturés par les gestionnaires d'ETF des portefeuilles ISR varient de 0,22 % à 0,32 %. L'investissement minimum dans les fonds ISR est de 5 000 £. Les frais de gestion des fonds d'investissement non socialement responsable Les frais de gestion des ETF non socialement responsables sont de 0,18 à 0,2 % et l'investisseur peut investir n'importe quel montant.
-
Conservateur, équilibré, croissance. Il s'agit de classifications de portefeuilles basées sur des degrés de risque. L'investisseur détermine lui-même le niveau autorisé. Chaque investisseur peut avoir plusieurs portefeuilles avec des profils de risque différents.
Pour investir dans les portefeuilles gérés par Wealthsimple, vous devez répondre à plusieurs questions dans le formulaire d'inscription. Sur la base de ces données, l'algorithme vous proposera le portefeuille optimal. L'investisseur peut accepter d'investir dans ce portefeuille, demander un autre portefeuille ou contacter le spécialiste de la société pour créer un portefeuille personnalisé.
Si vous êtes un gros investisseur et que vous prévoyez d'investir plus de 10 000 dollars, contactez-nous à l'adresse vip-invest@tradersunion.com ou par le biais du formulaire de commentaires sur notre site web. Notre équipe de professionnels vous expliquera toutes les subtilités de l'opération et toutes les étapes, de l'inscription au retrait des bénéfices. de l'inscription au retrait des bénéfices.
WealthsimpleNous avons mis en place un programme d'affiliation:
-
Programme de parrainage. Pour chaque ami qui ouvre un compte et dépose 5 000 £ ou plus par le biais d'un lien de parrainage, le client existant reçoit une gestion d'actifs gratuite de 5 000 £. Le parrain reçoit la même rémunération.
Ainsi, le courtier ne facture pas de frais pour ses services aux participants du programme de parrainage pendant 12 mois.
Service d'assistance
Les heures d'ouverture du service d'assistance sont de 8h00 à 20h00 (du lundi au jeudi) et de 8h00 à 17h30 (vendredi) EST.
Avantages
- Langues d'assistance: Anglais et français
Inconvénients
- Pas de chat en ligne
- Ne peut être contacté 24 heures sur 24, 7 jours sur 7
- Les réponses par courrier électronique arrivent dans les 24 à 48 heures suivant l'envoi de la question.
Pour contacter un représentant du service d'assistance, l'investisseur peut
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appeler le numéro de téléphone indiqué sur le site web;
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Remplir un formulaire de demande par courrier électronique (disponible dans la section Centre d'aide);
-
Envoyer une demande par courrier électronique;
-
écrire sur Facebook Messenger, Twitter ou Instagram.
Un chatbot virtuel est également disponible sur le site web pour les Canadiens.
Contacts
| Fondée en | 2014 |
|---|---|
| L’adresse d’enregistrement | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Régulation | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Site officiel | https://www.wealthsimple.com/ |
| Contacts |
Formation
La section de formation du site web Wealthsimple s'appelle Learn. Elle se compose de trois blocs: Investing Master Class, Magazine, Personal Finance 101. Ils fournissent des informations aux nouveaux venus sur le marché boursier et décrivent les avantages de l'investissement avec l'aide d'un robot-conseiller. avec l'aide d'un robot-conseiller.
Les portefeuilles gérés permettent un rééquilibrage automatique, ce qui évite aux investisseurs de devoir effectuer des études de marché détaillées et des analyses approfondies constantes.
Examen détaillé de Wealthsimple
Wealthsimple a son siège à Toronto, mais le courtier a également des bureaux à New York et à Londres. Pour l'instant, la société ne coopère qu'avec des investisseurs du Canada et du Royaume-Uni. Le bureau britannique n'offre que des services d'investissement de portefeuille d'actifs gérés. La division basée à Toronto permet également à ses clients de négocier des titres et des crypto-monnaies de manière indépendante.
Wealthsimple en chiffres:
-
Offre des services d'investissement depuis plus de 7 ans.
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Au service de plus d'un million de clients.
-
Gère plus de 3 milliards de livres sterling de capitaux de clients.
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Gère plus de 380 millions de dollars d'investissements reçus des plus grandes institutions financières du monde.
Wealthsimple est un courtier en investissements passifs dans des portefeuilles d'actifs gérés
Wealthsimple propose à ses clients des portefeuilles composés de fonds négociés en bourse (ETF) et de fonds communs de placement. Les spécialistes de la société estiment que ces instruments financiers sont le meilleur moyen de réduire les coûts de gestion et de simplifier le portefeuille. de réduire les coûts de gestion et de simplifier le portefeuille. Les portefeuilles de base sont formés par un algorithme spécial. Il analyse les réponses que les investisseurs donnent lors de l'ouverture d'un nouveau compte de trading. Les clients potentiels indiquent leur niveau de risque acceptable, leurs objectifs financiers, leur âge, leur profession et leurs revenus. Les portefeuilles personnalisés destinés aux titulaires de comptes premium sont élaborés par les spécialistes de l'investissement de la société.
Wealthsimple L'application web permet de constituer un portefeuille et d'en consulter les statistiques dans le terminal web (disponible dans le compte personnel sur le site web) et dans l'application mobile. Les fonctionnalités des deux versions ne comprennent pas d'indicateurs techniques, car les investisseurs passifs n'en ont pas besoin. les investisseurs passifs n'en ont pas besoin.
Services utiles de Wealthsimple:
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Consultation gratuite d'un spécialiste de l'investissement sur Wealthsimple. Au cours d'une conversation téléphonique, le consultant détermine votre attitude face au risque, vous aide à fixer vos objectifs d'investissement et vous parle des moyens de réduire vos frais financiers et vos impôts.
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Centre d'aide. Une section avec des descriptions détaillées des conditions de négociation, une explication des concepts de base du marché boursier et des conseils sur la planification financière.
-
Actualités et webinaires. Une section avec un flux d'actualités et des enregistrements de webinaires déjà animés par des spécialistes de Wealthsimple.
Advantages:
Le portefeuille d'actifs est constitué individuellement - en fonction des objectifs spécifiés par l'investisseur, des conditions acceptables de placement du capital et de l'attitude à l'égard du risque.
Il est possible d'ouvrir un compte et de passer la vérification en ligne, sans avoir à se présenter personnellement dans les bureaux de la société.
Les services de base pour la création et la gestion de portefeuilles sont accessibles aux investisseurs qui ont déposé entre 1 et 99 999 livres sterling.
Sur les comptes premium, les frais de gestion sont réduits de 0,1 à 0,2 % par rapport aux frais des comptes de base.
Outre les comptes d'investissement, les clients du courtier peuvent également ouvrir des comptes d'épargne et de retraite.
L'application mobile et le cabinet personnel prennent en charge l'authentification en deux étapes.
Le courtier propose des investissements dans des fonds d'investissement socialement responsable (ISR) ainsi que des portefeuilles avec différents niveaux de risque, tels que faible, équilibré et agressif.
Les clients peuvent mettre en place le prélèvement automatique - un service de dépôt mensuel automatique du montant spécifié par l'investisseur.
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