Examen des frais de Trading 212
Les experts de TU vont vous familiariser avec Trading 212 dans les moindres détails ici - vous pouvez utiliser notre guide pour déterminer la rentabilité du courtier plus facilement. La plateforme Trading 212 a été enregistrée pour la première fois en tant que société de courtage à Londres en 2006. Depuis lors, elle s'est spécialisée dans la fourniture de services pour le trading actif et l'investissement sur les marchés boursiers et des changes. Le courtier est notamment licencié et régulé par la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni.
Avant d'entrer dans le détail des frais, voici un bref aperçu :
| Actifs | Frais moyens | Conditions de frais |
|---|---|---|
CFD S&P 500 |
Moyenne des frais |
La commission fait partie du spread, le spread moyen dans les heures de pointe est de 1,9 points. |
Paire de devises EURUSD |
Élevé |
La commission fait partie de l'écart, l'écart moyen aux heures de pointe est de 1,9 points. |
CFD Europe 50 |
Moyenne |
La commission fait partie de l'écart, l'écart moyen aux heures de pointe est de 3,2 points. |
Pénalité d'inactivité |
Inexistante |
Aucune |
Trading 212 est-il bon marché ?
Bien que le tableau ci-dessus présente les informations de base sur les frais de ce courtier, vous souhaitez toujours obtenir la réponse à la question de savoir si Trading 212 est bon marché ou s'il s'agit d'un courtier onéreux.
La réponse est : cela dépend.
Il s'agit essentiellement d'un courtier semi bon marché, car son prix dépend des instruments de trading que vous utilisez le plus. Si vous souhaitez négocier des ETF et des actions, il s'agit d'une excellente plateforme car les transactions sont exemptes de commission - la part du courtier est intégrée dans le spread. De plus, la structure des frais non liés aux transactions est meilleure que celle de la plupart des autres courtiers : il n'y a pas de frais d'inactivité, ni de commissions de retrait ou de dépôt.
Cependant, les frais pour les opérations de change et les CFD ne sont pas aussi abordables. Et bien que Trading 212 soit une bonne plateforme pour les débutants qui ont besoin d'un endroit convivial pour traiter les CFD et les actions, le trading des CFD n'est pas une proposition aussi lucrative que certains voudraient vous le faire croire.
La négociation des contrats de différence (CFD) fait partie du terme général de "trading", mais l'achat et la vente de ces contrats s'apparentent davantage à des jeux d'argent qu'à des opérations sur le marché des changes ou des actions. Il s'agit essentiellement d'un pari sur la hausse ou la baisse de la valeur d'un actif spécifique, le vendeur et le courtier convenant que celui qui devine correctement paiera à l'autre partie le différentiel.
Pour gagner de l'argent avec les CFD, il faut disposer d'un effet de levier, ce qui signifie qu'à long terme, vous avez plus de chances de perdre de l'argent. Et lorsqu'une plateforme comme Trading 212 rend les CFDs encore plus chers par le biais de spreads élevés, de nombreux traders débutants perdent beaucoup d'argent.
Frais de Trading 212 pour les actions et les ETFs
Comme nous l'avons mentionné ci-dessus, Trading 212 est définitivement un courtier axé sur les CFD - et bien qu'il offre des options pour le trading d'ETF et d'actions, ces transactions n'ont pas de commission. N'oubliez pas non plus que vous ne pouvez utiliser l'effet de levier pour trader sur les ETF et les actions qu'avec un compte Trading 212 Invest.
Voici un aperçu des frais moyens et du spread :
| Types de CFD | Écart typique | Frais |
|---|---|---|
Actions américaines |
1,9 point |
Aucun |
ETF américains |
1,9 points |
Aucun |
Actions britanniques |
3,2 points |
Aucun |
Comparé à des concurrents directs comme Interactive Brokers, Trading 212 a des frais beaucoup plus bas - en fait, Interactive Brokers a des frais de 3$ pour la plupart des transactions alors que Trading 212 n'en a pas. Cependant, les spreads offerts par Interactive Brokers sont beaucoup plus serrés, parce qu'ils ne gagnent pas d'argent sur ces spreads, mais plutôt sur les frais.
Trading 212 Frais de Forex
Malheureusement, Trading 212 n'est pas le courtier idéal lorsqu'il s'agit de trading sur le Forex - ils ont des frais de conversion de 0,15% pour chaque transaction. Bien que ces frais soient parmi les plus bas de toute l'industrie, lorsqu'ils sont combinés à leurs spreads coûteux, ils peuvent représenter une dépense considérable par transaction.
| Paire de devises | Frais de transaction avec un effet de levier de 30:1 et une transaction de 20 000 |
|---|---|
EURGBP |
$27.7 |
EURCHF |
$19.3 |
AUDUSD |
$17.7 |
GBPUSD |
$23.7 |
EURUSD |
$29.7 |
Sur Interactive Brokers et la plupart des concurrents de Trading 212, les frais pour ce type de transaction sont nettement inférieurs.
Frais des CFDs de Trading 212
Comme nous l'avons mentionné plus haut, Trading 212 n'offre généralement pas de tarifs avantageux pour les CFD et le forex. Vous pouvez le constater dans notre exemple direct ci-dessous - nous avons utilisé une position de 2 000 $ pour les CFDs sur actions et indices boursiers, avec un effet de levier de 20:1 pour les CFDs sur indices boursiers et un effet de levier plus petit de 5:1 pour les CFDs sur actions.
Voici les frais moyens que vous pouvez rencontrer avec cette position :
| CFDs | Frais moyens pour la transaction décrite ci-dessus |
|---|---|
CFD sur l'indice S&P 500 |
$4.2 |
CFD sur Vodafone |
$14.8 |
CFD Apple |
$15.5 |
CFD sur l'indice Europe 50 |
$4.5 |
À titre de référence, les frais pour un investissement similaire dans les CFD Apple sur Interactive Brokers vous reviendraient à une commission fixe et à une commission plus faible de 12,4 $.
Frais de non négociation de Trading 212
La bonne nouvelle est que Trading 212 a des frais incroyablement bas lorsqu'il s'agit d'activités non commerciales.
Est-ce que Trading 212 facture des frais d'inactivité ?
Non, Trading 212 ne prélève pas de frais d'inactivité, quelle que soit la durée pendant laquelle vous ne vous connectez pas à votre compte.
Est-ce que Trading 212 a des frais de dépôt et de retrait ?
Il n'y a pas de frais de retrait sur Trading 212. Ceci étant dit, il y a des frais de dépôt dans certaines situations. Alors que vous pouvez déposer des fonds sur des comptes Invest via des transferts bancaires et effectuer des dépôts sur des comptes CFD sans frais, il y a une commission de 0,7% pour les dépôts supérieurs à 2 000 $ via des portefeuilles électroniques ou des cartes de débit et de crédit.
Est-ce que Trading 212 facture d'autres frais ?
En plus des frais que nous avons décrits ci-dessus, il y a également des frais de 0,5% sur le trading des CFDs pour la conversion des devises, et des frais de conversion de 0,15% pour les ETFs et les actions réelles. Toutefois, ces frais ne s'appliquent que lorsque vous déposez des fonds sur un compte commercial ou que vous négociez des actifs qui ne sont pas libellés dans la devise de base de votre compte.
Trading 212 Taux de financement
Si vous préférez négocier des positions longues, préparez-vous à payer des taux de financement annuels substantiels.
| Type de taux | Taux moyen |
|---|---|
Taux de financement annuel de l'EURGBP |
6.1% |
Taux de financement annuel EURUSD |
6.7% |
Taux de financement annuel du CFD Vodafone |
36.9% |
Taux de financement CFD Apple |
36.5% |
Quel est le montant minimum d'un compte Trading 212 ?
Heureusement, il n'y a pas de dépôt minimum pour les comptes de trading sur Trading 212.
Remise de Traders Union
Comment gagner plus avec le meilleur rabais cashback ForexLa collaboration avec Traders Union offre aux traders une myriade d'avantages - la participation peut aider les traders en ligne à réduire leurs coûts de trading, voire à les ramener à zéro. Tout ce que vous avez à faire est d'enregistrer un compte sur le site Web de Traders Union, d'y lier votre compte Trading 212 et de commencer à trader. Vous recevrez des bonus actifs sous forme de remises, qui seront directement versés sur votre compte Traders Union.
Essayez-le - nous vous garantissons que cela vous plaira !
S'inscrire sur Traders UnionTop 5 Trading 212 Reviews
-
Commentaire
Le trading 212 est attractif car le dépôt initial est faible. Tout le monde peut commencer à trader, même sans un capital important. Ceci est particulièrement pratique pour les débutants qui veulent s'essayer sans investissements importants. Un seuil d'entrée aussi abordable rend la plateforme attrayante pour un large public. Cependant, il y a un inconvénient : le courtier ne propose pas de programmes d'investissement. De nos jours, cela semble étrange, car de nombreuses sociétés développent des comptes PAMM, du copy-trading ou d'autres moyens de revenus passifs. Ici, les traders doivent travailler exclusivement par eux-mêmes. Il serait bon que le courtier ajoute de telles opportunités pour satisfaire non seulement les traders actifs, mais aussi les investisseurs.
-
Commentaire
L'un des principaux avantages de Trading 212 est qu'il offre une très large sélection d'instruments de trading. Ici, vous pouvez travailler non seulement avec des paires de devises, mais aussi avec des actions, des indices, des matières premières et même des crypto-monnaies. Cet assortiment offre davantage d'opportunités de diversification et vous permet de choisir des actifs pour différentes stratégies. Mais le service d'assistance laisse à désirer. Il semblerait que le courtier offre plusieurs moyens de communication, mais la qualité du service n'en est pas pour autant meilleure. Vous devez attendre trop longtemps pour obtenir des réponses, et parfois elles semblent être des modèles sans véritable solution au problème. Dans le commerce, le temps c'est de l'argent, et quand vous devez passer des heures à attendre une réponse, c'est ennuyeux. J'aimerais que la société travaille sur ce point, car un bon service n'est pas moins important que les conditions de négociation.
-
Commentaire
L'un des avantages de Trading 212 est son site web multilingue. C'est très pratique, car tous les traders ne parlent pas couramment l'anglais. La possibilité d'utiliser la plateforme dans sa langue maternelle facilite le travail, simplifie la navigation et rend le processus de trading plus confortable pour les utilisateurs de différents pays. Elle sera plus difficile pour les débutants. Les supports de formation n'ont pas été mis à jour depuis longtemps, ce qui constitue un sérieux inconvénient. Dans un marché en constante évolution, des informations obsolètes n'aideront pas beaucoup les traders débutants. Il serait bon que le courtier reconsidère cet aspect et propose des cours, des webinaires et des articles actualisés qui correspondent aux réalités modernes.
-
Commentaire
J'ai gagné 27% de mon dépôt Trading 212 en 2 mois, je pense que je serai complètement satisfait dans 3 mois. Ils vous permettent de trader, c'est un excellent bureau !
-
Commentaire
Tout va bien. L'entreprise est en place et fonctionne. Toutes les conditions sont réunies. Plutôt réussie. Le soutien n'est pas très rapide, mais il n'y a pas beaucoup de raisons de postuler. Faire du trading sur 212 me convient personnellement.
-
Commentaire
Trading 212 est un broker de bonne réputation, rien à dire. Bien qu'il y ait des problèmes avec la plateforme. Il s'agit de l'élargissement du spread et du slippage. Une chose désagréable, surtout lorsque le stop loss est déclenché. Enfin, c'est un marché, il a ses propres risques. Il est très important pour moi que 212 1 Trading garantisse la sécurité des fonds et le retrait de l'argent.
-
Commentaire
Trading 212 est une excellente société, je fais des transactions depuis le début de l'automne, mon dépôt a doublé, rien à redire.
-
Commentaire
À partir de l'inscription et se terminant par le retrait, le courtier est 4-ku. Trading 212 m'a apporté quelque chose que je ne pouvais obtenir d'aucune entreprise. Partout il y avait des problèmes, tout se passe ici aussi, pour ainsi dire, mais tout est raisonnable.
-
Commentaire
J'ai échangé sur leur plateforme, en principe, je peux dire que la plateforme est tout à fait normale. Mais, une fois l'affaire accrochée. J'ai appelé le support, ils ont réussi à aider avant que l'accord ne devienne négatif) L'essentiel est que la réaction ait rapidement suivi le support. Cela couvre le problème!
-
Commentaire
Inscrit sur Trading 212 en utilisant un lien de parrainage. Je dois dire tout de suite que la première chose que je voulais aussi participer au programme d'affiliation, car j'ai de l'expérience dans ce domaine et j'ai postulé. On m'a demandé de remplir un long questionnaire, mais on m'a par la suite refusé un partenariat. Apparemment, pour une raison quelconque, je ne correspondais pas. Pour être honnête, c'est la première fois que je rencontre une sélection aussi difficile pour un programme d'affiliation. Si nous parlons de trading, alors les conditions ici sont vraiment favorables : il n'y a pas de commissions supplémentaires et les spreads sont presque nuls. L'inconvénient est que le courtier prend 0,5% du montant de la transaction pour la conversion lors des opérations sur le compte. Souvent cette commission est plus élevée que si l'échange était effectué au taux en vigueur. A part ça, j'aime la compagnie.
FAQs
Le trading 212 comporte-t-il des frais de change ?
Oui, à partir de 2024, il y aura des frais de conversion pour les opérations de change.
Est-ce que trading 212 est toujours gratuit ?
Bien que le courtier ait de petits frais de conversion, la plus grande partie de ses bénéfices provient toujours des spreads.
Combien cela coûte-t-il de commencer à trader avec 212 ?
Il n'y a pas de dépôt minimum, vous pouvez investir aussi peu que vous le souhaitez.
Qu'est-ce qui est le mieux : eToro ou trading 212 ?
Bien que les deux aient leurs avantages et leurs inconvénients, eToro est régulé par plus d'organismes internationaux.
Glossaire pour les traders débutants
-
1
Écart
L'écart est une mesure statistique de la variation d'un ensemble de données par rapport à la moyenne. Sur le marché des changes, cette mesure est souvent calculée à l'aide de l'écart-type qui aide les traders à évaluer le degré de variabilité ou de volatilité des mouvements de prix des devises.
-
2
Courtier
Un courtier est une personne morale ou physique qui sert d'intermédiaire pour effectuer des transactions sur les marchés financiers. Les investisseurs privés ne peuvent pas négocier sans courtier, car seuls les courtiers peuvent exécuter des transactions sur les marchés boursiers.
-
3
Crypto-monnaie
Les crypto-monnaies sont des monnaies numériques ou virtuelles dont la sécurité repose sur la cryptographie. Contrairement aux monnaies traditionnelles émises par les gouvernements (monnaies fiduciaires), les crypto-monnaies fonctionnent sur des réseaux décentralisés, généralement basés sur la technologie blockchain.
-
4
Frais de courtage
Les frais de courtage, également appelés commissions, sont des frais facturés par une société de courtage ou une institution financière pour faciliter et exécuter des transactions financières pour le compte de clients. Les frais de courtage sont généralement associés à des services liés à l'achat ou à la vente d'actifs tels que des actions, des obligations, des matières premières ou des fonds communs de placement.
-
5
CFD
Le CFD est un contrat entre un investisseur/trader et un vendeur qui stipule que le trader devra payer au vendeur la différence de prix entre la valeur actuelle de l'actif et sa valeur au moment du contrat.
L'équipe qui a travaillé sur l'article
Oleg Tkachenko est un analyste économique et un gestionnaire de risques ayant plus de 14 ans d'expérience de travail avec des banques d'importance systémique, des sociétés d'investissement et des plateformes analytiques. Il est analyste chez Traders Union depuis 2018. Ses principales spécialités sont l'analyse et la prédiction des tendances des prix sur les marchés du Forex, des actions, des matières premières et des crypto-monnaies, ainsi que le développement de stratégies de trading et de systèmes individuels de gestion des risques. Il analyse également les marchés d'investissement non standard et étudie la psychologie du trading.
De plus, Oleg est devenu membre de l'Union nationale des journalistes d'Ukraine (carte de membre n°4575, certificat international UKR4494).