L'ASIC propose des allègements supplémentaires pour les services financiers australiens
L'ASIC introduit des allègements supplémentaires
L'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) propose des mesures d'allègement supplémentaires visant à réduire la charge réglementaire pesant sur les titulaires de licences de services financiers et de crédit dans le cadre du régime des situations à signaler.
Dans le but de rationaliser le respect de la réglementation, l'ASIC sollicite des commentaires sur sa proposition d'exempter les titulaires de licence de l'obligation de signaler certaines violations des dispositions relatives à la conduite trompeuse et mensongère, ainsi que des contraventions spécifiques aux sanctions civiles.
Mesures d'allègement proposées
L'ASIC propose des mesures d'allégement supplémentaires visant à réduire la charge pesant sur le secteur dans les cas suivants :
- il a été remédié à l'infraction dans les 30 jours suivant sa survenance,
- le nombre de sous-utilisateurs concernés ne dépasse pas cinq,
- le total des pertes ou des dommages financiers pour tous les clients concernés ne dépasse pas 500 dollars (y compris dans les cas où la perte a été réparée),
- l'infraction ne constitue pas une violation des règles de déclaration des fonds des clients, ni des règles de compensation et de règlement.
Contexte et implications pour le secteur
Cette initiative représente un effort mesuré de la part de l'ASIC pour s'assurer que les prestataires de services financiers puissent se concentrer sur la fourniture de services de qualité tout en maintenant des systèmes de conformité solides. Dans le cadre de leurs obligations générales, les titulaires de licence sont toujours tenus de mettre en place des systèmes et des processus complets pour identifier, transmettre à un échelon supérieur, enquêter, rectifier et enregistrer les incidents et les violations.
La proposition de l'ASIC ne s'étend pas aux violations des règles de déclaration des fonds des clients ou des règles de compensation et de règlement, ce qui souligne l'engagement du régulateur à maintenir des normes élevées dans des domaines jugés essentiels pour la stabilité financière et la protection des consommateurs.
Les mesures d'allègement proposées sont conçues pour alléger les charges administratives pesant sur les sociétés de services financiers, en leur permettant de traiter rapidement les infractions mineures sans la pression supplémentaire d'une déclaration obligatoire.
Alors que l'ASIC ouvre la période de consultation, les acteurs du secteur sont encouragés à faire part de leurs commentaires sur la proposition. Cette démarche pourrait déboucher sur un cadre réglementaire plus adaptable, équilibrant une surveillance stricte et une flexibilité opérationnelle.
Par ailleurs, nous avons signalé que l'autorité de régulation FCA a publié des avertissements sur les courtiers non agréés.
