Les achats de stablecoins augmentent de 9 %, USDC et USDT en tête
L'adoption des stablecoins s'accélère
L'adoption des stablecoins est en hausse, les investisseurs recherchant la stabilité financière dans un contexte de marchés volatils, avec l'USDC de Circle et l'USDT de Tether comme chefs de file.
Les dix premiers stablecoins affichent désormais une capitalisation boursière combinée d'environ 220 milliards de dollars, contre moins de 120 milliards de dollars il y a deux ans.
Principaux enseignements
- Adoption croissante des stablecoins : Les investisseurs d'Amérique latine préfèrent de plus en plus l'USDC et l'USDT pour leur stabilité, ce qui a entraîné une hausse de 9 % des achats de stablecoins.
- Évolution de la dynamique du marché : le volume des échanges de bitcoins a diminué de manière significative, reflétant une évolution plus large vers les stablecoins.
- Augmentation de la capitalisation boursière : les 10 plus grands stablecoins ont une capitalisation boursière de 220 milliards de dollars.
- L'accent mis sur la réglementation : Face à l'augmentation des risques juridiques, les régulateurs élaborent des règles ciblées pour les stablecoins.
Tendances du marché et impact régional
Selon une étude de la bourse Bitso, les achats de stackablecoins sur la plateforme ont augmenté de 9 %, tandis que la part du bitcoin dans le volume des échanges a chuté de 38 % au second semestre 2023 à 22 % en 2024.
Les achats de stablecoins ont fortement augmenté en Amérique latine, les utilisateurs se tournant vers l'USDC et l'USDT pour se couvrir contre la volatilité de la monnaie locale et l'incertitude économique. Cette évolution a coïncidé avec une baisse notable du volume des échanges de bitcoins, ce qui témoigne d'une préférence pour les actifs offrant une réserve de valeur stable.
Répartition des actifs cryptographiques en 2024. Source : Bitso
Une capitalisation boursière en expansion
Un récent rapport de PitchBook indique que la capitalisation boursière combinée des 10 premières stablecoins a presque doublé au cours des deux dernières années, totalisant désormais environ 220 milliards de dollars.
Tether domine ce segment avec environ 65 % du marché, tandis que USDC en détient environ 25 %, ce qui souligne leur domination sur un marché qui continue de susciter l'intérêt des investisseurs.
Environnement réglementaire
Dans ce contexte de croissance, les risques juridiques sont de plus en plus présents. Les régulateurs s'emploient activement à élaborer des règles spécifiques pour les stablecoins, ce qui témoigne d'une attention accrue portée à la protection des consommateurs et à l'intégrité du marché. Cette dynamique réglementaire pourrait façonner le futur paysage des échanges d'actifs numériques, en influençant le sentiment des investisseurs et le comportement du marché.
Plus précisément, les règles MiCA exigent que les stablecoins soient conformes aux normes bancaires de l'UE. Paolo Ardoino a révélé que Tether contribuait désormais à sécuriser la dette américaine
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Alors que l'adoption des stablecoins s'accélère, les acteurs du marché surveilleront de près la manière dont les évolutions réglementaires et la dynamique changeante du marché influencent l'écosystème plus large des crypto-monnaies. Ce paysage en évolution pourrait redéfinir les stratégies d'allocation d'actifs et renforcer le rôle des stablecoins en tant que moyen d'épargne fiable.
Nous rappelons que nous avons rapporté précédemment que l 'étude de la BCE montre que les Européens ne sont pas intéressés par l'euro numérique.
