L'ASIC exige des titulaires de licences AFS qu'ils examinent les dossiers des conseillers d'ici à janvier 2026
L'ASIC signale d'importantes lacunes dans les données de la FAR
L'Australian Securities and Investments Commission (ASIC) intensifie ses efforts pour garantir l'exactitude des informations contenues dans le Financial Advisers Register (FAR) avant un changement réglementaire majeur qui entrera en vigueur le 1er janvier 2026.
Selon un communiqué officiel de l'ASIC, les titulaires de licences de services financiers australiens (AFS) doivent immédiatement examiner et, si nécessaire, corriger les informations clés concernant leurs conseillers, en particulier en ce qui concerne leurs qualifications.
À la suite d'un deuxième contrôle ponctuel du FAR, l'ASIC a mis en évidence des problèmes persistants concernant l'exactitude des données professionnelles soumises pour les conseillers. Ces problèmes sont d'autant plus urgents que d'ici 2026, tous les conseillers devront se conformer à de nouvelles normes d'éducation et de formation afin de rester autorisés à fournir des conseils financiers personnels.
Statistiques et violations détectées
Au 28 mai 2025, sur les 15 610 conseillers enregistrés, 6 426 sont déclarés titulaires d'une qualification approuvée et 4 580 utilisent la filière "fournisseur expérimenté". Toutefois, 4 604 conseillers ne satisfont toujours pas aux normes requises. Parmi eux, 1 844 pourraient bénéficier d'une exemption, mais leur statut n'a pas encore été correctement signalé à l'ASIC.
Parmi les divergences identifiées, on trouve des cas où les conseillers ont incorrectement revendiqué leur éligibilité à la filière des prestataires expérimentés, où ils ont mentionné des cours incomplets ou non approuvés comme qualifications, et où ils ont communiqué de manière inexacte l'historique de leur autorisation. Le fait de fournir de fausses informations ou de ne pas mettre à jour les données en temps voulu peut avoir des conséquences juridiques.
Conseils et implications de l'ASIC
L'ASIC insiste sur le fait que les titulaires d'une licence doivent vérifier si leurs conseillers ont suivi ou sont sur le point de suivre une formation approuvée, ou s'ils utilisent légitimement la voie du prestataire expérimenté. Ceux qui offrent des conseils financiers liés à la fiscalité doivent également suivre les cours requis en droit commercial et en droit fiscal d'ici à la fin de l'année 2025.
Pour faciliter la mise en conformité, l'ASIC a publié sur son site web un ensemble de données temporaires comprenant des informations sur les qualifications des conseillers et les autorisations de conseil fiscal. Cet outil a pour but d'aider les titulaires de licences à vérifier les dossiers et à éviter les mesures d'application.
À partir du 1er janvier 2026, l'ASIC lancera un examen de conformité à l'aide des données de la FAR afin de déterminer si chaque conseiller est légalement autorisé à offrir des conseils personnels. Les titulaires de licence sont invités à mettre rapidement à jour les informations obsolètes via la plateforme ASIC Connect.
Ces mesures s'inscrivent dans le cadre de l'initiative permanente de l'ASIC visant à renforcer le professionnalisme et la transparence dans le secteur australien du conseil financier et à faire en sorte que les clients reçoivent des conseils qualifiés et dignes de confiance, conformément aux nouvelles normes.
Il convient de noter que précédemment, lors d'une vaste opération de répression de la fraude liée aux crypto-monnaies, l 'ASIC a obtenu l'autorisation du tribunal de fermer 95 sociétés liées à des escroqueries internationales aux crypto-monnaies.
