Microsoft affirme que l'IA va simplifier la gestion de patrimoine
Microsoft annonce que l'IA simplifiera la gestion de patrimoine pour les banques
L'intelligence artificielle devrait révolutionner la gestion de patrimoine en abaissant considérablement les barrières à l'entrée pour les startups et les banques, a déclaré Martin Moeller, cadre de Microsoft.
La capacité de l'IA à traiter de grandes quantités de données financières permettra aux petites équipes de rivaliser avec les acteurs établis, à l'image des vagues de numérisation passées, rapporte Reuters.
Principaux enseignements
- L'IA générative permettra aux petites entreprises et aux nouveaux entrants d'offrir des services financiers à une fraction du coût, en réduisant la dépendance à l'égard des grandes équipes et de l'infrastructure.
-Des entreprises comme Klarna et UBS intègrent activement l'IA pour améliorer leur efficacité, Klarna utilisant l'IA pour remplacer 700 employés.
-Alors que l'IA aide actuellement au traitement des données et à la gestion des portefeuilles, des conseillers en investissement entièrement autonomes devraient voir le jour d'ici deux ans.
L'IA va bouleverser la gestion de patrimoine traditionnelle
Martin Moeller, de Microsoft, a souligné que l'IA générative allait remodeler le secteur financier, en permettant aux petites entreprises de rivaliser avec les banques traditionnelles sans avoir besoin d'un capital ou de ressources humaines importants.
La capacité de l'IA à consolider des données financières complexes en temps réel réduira les coûts opérationnels et permettra aux startups de défier les acteurs établis, de la même manière que la numérisation a révolutionné le secteur bancaire au cours des dernières décennies.
Les banques qui étaient auparavant peu présentes dans la gestion de patrimoine pourraient tirer parti de l'IA pour entrer dans cet espace avec un investissement minimal. L'automatisation induite par l'IA réduira le besoin de conseillers financiers humains, ce qui permettra aux entreprises d'offrir des services personnalisés à grande échelle sans avoir recours à de grandes équipes.
Les grands acteurs exploitent déjà l'IA
Plusieurs institutions financières ont déjà commencé à déployer l'IA pour rationaliser leurs opérations. Le prestataire suédois de services de paiement Klarna a intégré l'IA d'OpenAI, partenaire de Microsoft, pour effectuer des tâches équivalentes à celles de 700 employés. UBS, le plus grand gestionnaire d'actifs au monde, considère l'IA comme un stimulant majeur de la productivité, son PDG Sergio Ermotti soulignant son potentiel de simplification des tâches et d'optimisation des services à la clientèle.
Dynamique du cours de l'action Microsoft Corporation (MSFT) (2021 - février 2025) Source : TradingView
Au-delà des économies de coûts, l'IA entraîne également des changements dans le comportement des clients. Les jeunes investisseurs préfèrent de plus en plus gérer leurs propres portefeuilles, et les institutions financières réagissent en offrant des outils pilotés par l'IA qui permettent d'accéder 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 à des informations financières personnalisées.
L'IA agentique, moteur de la prochaine évolution
Alors que l'IA est actuellement utilisée pour analyser des données et aider à la construction de portefeuilles, la prochaine phase - l'IA agentique - introduira des capacités de prise de décision autonome. M. Moeller s'attend à ce que cette technologie soit disponible d'ici deux ans, permettant à l'IA de prendre des décisions d'investissement indépendantes sans intervention humaine.
Cette évolution pourrait perturber davantage les institutions financières traditionnelles, les obligeant à s'adapter rapidement à un secteur où les solutions basées sur l'IA deviennent la norme. À mesure que l'adoption de l'IA s'accélère, le secteur financier devra relever les défis réglementaires tout en exploitant le plein potentiel de la technologie.
L'IA est sur le point de transformer la gestion de patrimoine, en mettant sur un pied d'égalité les startups et les banques, tout en améliorant l'efficacité des acteurs établis. Avec les grandes entreprises qui intègrent déjà des solutions basées sur l'IA et les conseillers en investissement entièrement autonomes qui se profilent à l'horizon, le secteur est à l'aube d'un changement majeur.
Par ailleurs, Microsoft Corp. serait en discussion pour acquérir la branche américaine de TikTok de ByteDance Ltd, selon des propos tenus par le président Donald Trump.
